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2024年03月29日 星期五 06:22:49
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Tag: 黑钱

八成受访国民认为加拿大存在洗黑钱问题

最新民调显示,8成受访国民认为加国存在“洗黑钱”问题。 Angus Reid Institute 根据民意调查机构安格斯列特昨天发表一份民调报告显示,8成受访国民认为加国存在“洗黑钱”问题。民调亦指出,绝大部分民众支持限制使用现款购买贵价物品,包括置业,但就不同意政府撤销50元和100元纸币。 安格斯列特(Angus Reid Institute)于今年7月30日至8月6日,向1,524名成年加国民众进行网上问卷调查,该批受访者为安格斯列特论坛(Angus Reid Forum)的登记会员(panelists),查询他们对“洗黑钱”情况的看法。 民调录得,24%受访国民说“洗黑钱”在加国是一个重大问题,56%受访民众认为洗黑钱只是加国面对众多问题之一,7%受访者认为洗黑钱不是真正问题,1%受访人士更指加国完全没有洗黑钱问题,另有约11%称他们不肯定。 若以省份分析,卑诗省和魁省的受访民众,对在他们所属省份存在洗黑钱问题最不乐观。前者有90%指洗黑钱在省内是一个重大问题,后者则有83%相信洗黑钱在省内是一个重大问题。 多达47%受访国民认为,加国洗黑钱问题正趋恶化,相信这问题正有改善的受访者比例仅有10%,另有约44%说他们不肯定。 对联邦政府在预防洗黑钱问题的工作方面,48%受访民众认为不满意或很不满意,22%受访国民则表示满意或很满意,另有30%称他们不肯定。 8成赞成限制现金购贵价货 民调又发现,受访国民普遍支持他们所属省份政府,仿效卑诗省做法,召开公开研讯,探讨省内洗黑钱问题。 此外,多达67%受访民众赞成限制使用现款购买贵价物品,若设立这限制会有助减少洗黑钱。逾70%受访者支持立法禁止使用现款购买商、住物业,69%受访人士赞成立法,禁止在赌场使用现款购买价值超过10,000元的物品,61%认同立法,禁止使用现款购买价值超过5,000元的奢侈品,63%同意立法,禁止使用现款购买任何价值超过10,000元的物品,58%赞成立法禁止使用现款购买汽车或船艇。 不过,目前绝大部分国民均不同意政府撤销50元和100元纸币。有77%受访民众支持保留100元纸币行使,多达91%更指应保留50元纸币行使。本报记者

地产业界:很难识破洗钱

安省华人地产专业协会副会长吴树声(图)表示,接触的客户以私人买卖楼房占绝大部分,不建议使用现金支付订金。 有关交收经过律师进行,业界难以知道是否会有人通过买卖楼宇进行洗黑钱活动。他称个人没有遇到或听闻这些事情,假如怀疑款项来源,便要向政府有关部门汇报。 吴树声指出,按现行规定,在进行楼房交易,必须核对客人的身份资料。所付订金根据成交价计算,可能数万元至10万不等,所以必须以银行汇票或认证支票交收,确保能够收到款项,因此连个人支票也建议不收,避免出现弹票情况。 吴树声解释,业界不收现金的原因包括:可能收到假钞;或是数钱过程出错银码不对;携带现金有机会被贼人打劫。如果收到现金金额达到一万元或以上,必须向政府申报。当局对不明来历的现金,将严肃调查是否为黑钱或恐布分子集资。 他说,以公司名义购买住宅单位,这种情况甚少出现。如果企业买公寓单位给予高层员工短期居住,需要花钱打理物业,又要支付地税及维修保养,这样会增加额外开支;反而租用一些已有家具的单位更为划算,不会增添烦琐事情。

加拿大房价上涨 跟黑钱有关吗?

资料图 对于有报道指,有人以企业名义利用买楼方式来进行洗黑钱活动,让加国楼价飙升,特许专业会计师梁万邦认为,说法较为武断,这是关乎律师把关不足,只能解释楼价上涨的部分原因。 梁万邦表示,报道涉及的调查已有10年,当中所提及200亿元,其中104亿元为按揭,96亿元以现金买楼。如果以5万间楼房交易来推高楼价,其实并不容易。由于所有楼房买卖必须通过律师楼进行,律师跟随严谨的守则,要登记买家工卡号码等资料,并要查证款项来源才会交收,约两年前在温哥华有律师没有审查资金来源,因而被当局罚款处分。 ■特许专业会计师梁万邦 建议鼓励民众用信用卡付款 他指出,如果以有限公司名义买屋,必须列明董事资料,身份不明或不存在的董事,律师也不能进行楼宇买卖交易。在田土厅登记所有持物业者的资料,如非居民拥有物业,也会登记其护照号码。外国公司在加国运作,也要有加拿大人出任董事,必定有其个人资料,所以他不知如何能够匿名、利用购买房屋来达到洗黑钱的目的。 梁万邦又称,政府对本国银行的规管甚为严格,银行不会接收来历不明的款项,即使向人借钱支付首期,也要查问从何而来。自联邦政府收紧按揭贷款规定,令银行不容易批出,而财务公司如雨后春笋涌现市场,有些买家向财务公司申请贷款买屋。 其实,当局对财务公司规管较为宽松,他不排除有人可以通过这类中介公司,以借贷买屋来进行洗黑钱的可能。 他说,政府有条例调查洗黑钱活动,未必经常执行,惩罚也不高,可能有人甘愿冒险。如要解决问题,便要整顿监管力度。该报道指洗黑钱来自全球包括本地,这些现金源自地下经济。政府可以推动国民多使用银行卡和信用卡付款,市面减少现金流动。对于不明来历的现金进行登记,税务局可以另一种方式征税,但会造成扰民,当局须衡量影响性。

国会报告指法例存漏洞 黑钱涌加赌场房市

星岛日报 综合报道 根据上周呈交国会的一份财政委员会报告,加拿大的反洗黑钱法例充满漏洞,让犯罪分子、腐败的外国政客和恐怖分子,把肮脏的黑钱流入加拿大房地产市场、赌场和购买奢侈品。 该报告指出,加拿大经济面临一连串黑暗角落,带来洗黑钱风险,包括艺术品拍卖、不记名股票和加密货币,因此提出32项建议,修订加拿大反洗钱法例,以解决这些问题。 尽管当中许多建议受到金融罪案专家的欢迎,但有几个专家认为,该委员会未能提出有效打击洗黑钱和逃税的工具。加拿大国际透明协会(Transparency International Canada)行政总监科恩(James Cohen)称,这是令人失望的遗漏。 委员会建议集中登记,要求所有公司保留东主的记录,以便当局有需要时,可以要求该等公司提供这些记录。但有指该建议与中央公共登记相差甚远。 目前公司注册毋须透露姓名 加拿大因在打击洗黑钱和恐怖主义融资方面的落后而受到广泛批评,以至于有一个专门形容在加拿大洗黑钱的术语,就是洗雪(snow washing)。现时在加拿大,仍然可以在毋须透露姓名的情况下注册公司、开设银行账户、向海外发送和接收资金。 加拿大是七国集团(G7)中仅有的两个国家之一,没有改变法例来提高公司所有权的透明度。 加拿大税务公平组织发言人卡尔德拉(Sasha Caldera)表示,中央公共登记是一种更有力的制度,因为有更多的审查。 ...

亚省大学被“网络钓鱼”骗走1180万 黑钱经中港回流大温楼市

■ 网络钓鱼陷阱,让麦科文大学损失1,180万元。星报 星岛日报综合报道 一封以亲切问候语“Hiya”开头的邮件,就得以轻松骗得了1,180万元。这是亚省麦科文大学(MacEwan University)误堕网络钓鱼(phishing)陷阱,被不法分子窃取大量金钱,导致该校声誉受损的事件。虽然诈骗诡计看似简单,但是经《星报》深入调查发现,此案涉及复杂的洗钱活动,最终不法资金还被投资在卑诗省列治文的房地产市场。 于2017年夏天,麦科文大学正在兴建价值1.8亿元的音乐艺术大楼Allard Hall,工程的进展与交易都是透过学校员工与供应商之间的电邮传递,所以当6月27日一封由建商Clark Builders发送、James Ellis署名的电邮,要求学校将工程款项转交到新银行账户时,校方未有任何质疑。 将近2个月后,麦科文大学才知道建商Clark Builders从未收到过这些款项。1,180万元付诸流水,这是该学年总学费收入的八分之一,足以支付2,600名大学生一年的学费。 2017年8月25日满地可法院法官发布扣押令,从道明银行账户中收回了630万元。 黑钱转至海外 加国难追查 皇家骑警调查发现,该银行账户以Mono Shoes Inc.的名义开设,该满地可公司唯一股东名叫阿巴特尼吉(Jehad Albatniji),他声称也是欺诈的受害者。因为他曾在约旦与一名声称来自麦科文大学的律师交换名片。 警方一路摸索调查,发现该笔金钱被转到了香港。 皇家骑警金融犯罪专家里汪努克(William Lewadniuk)表示,犯罪者会把钱转至海外,使加拿大很难收回资金或追查。   就在麦科文大学转出190万元后,其中140万元隔天就被转至Kinglong商业地产公司账户,就此一出洗钱购置地产的戏剧拉开序幕。 同一时间,位于温哥华的海富企业(Hoi Fu Enterprises)的一对母子东主,冯金兰(Jin Lan Feng,译音)与袁强(John Yuan,译音)想收购卑诗省列治文市位于施托尔贝格街(Stolberg St.)4008号的一块土地,价值2,500万元,但当时他们没有足够资金。根据卑诗最高法院文件显示,因卖方愿意提供短期借贷,所以海富企业购得了土地。 为了偿还贷款,海富企业从中国广东省的阳江市机械筑路工程有限公司处借款,而该公司的法人代表和股东正是袁强的舅舅。 不过阳江市机械筑路工程有限公司需要找到一种途径,将资金由人民币转换为加元,并将钱汇到加拿大。此时,名为马绍雄(Shao Xiong Ma,译音)和马绍云(Shao Yun Ma,译音)的两个人出现了,他们被介绍给机械筑路公司,两人声称有方法可以将资金从中国转至加拿大。于是,2017年7月左右,机械筑路公司付了670万人民币给马氏两人,8月海富企业收到约100万加元。 借贷人与商业地产秘密交易 其实马氏与Kinglong商业地产公司早有秘密交易,这100万加元就是麦科文大学失窃资金流入Kinglong商业地产公司的一部分。 海富企业代表律师杰克森(Kibben Jackson)称海富东主从来不知道他们借贷偿还列治文土地交易的款项来自于麦科文大学。麦科文大学与海富之间的诉讼最后以和解收场,但不清楚海富付了多少钱给麦科文大学。 ■ 金融犯罪专家克莱门特称,加拿大和亚洲之间的犯罪网络存在已数十年。星报 金融犯罪专家克莱门特(Garry...