Tag: 金融诈骗

【加拿大都市网】多伦多金融公司的2名董事，涉嫌进行投资诈骗，令全球近2,000人受害，2人已认罪，法庭判处2人罚款及可能监禁。 加拿大皇家骑警表示，多伦多1间名为InvestTech FX金融公司的2名董事，分别为Alan Zer及Rony Spektor，2人是夫妇关系，涉嫌向超过全球1,900名投资者进行诈骗。 皇家骑警表示，2人分别被控1项诈骗及1项从犯罪获得收益的指控；2人均对指控表示认罪。 皇家骑警表示，2人均被判监禁或家中软禁、经济处罚、缓刑及向受害人赔偿逾67.5万元；而且，未来10年，2人被禁止从事金融业的工作。 法官指出，被告进行“针对成年人及其子女未来的经济暴力”，如果没有疫情的“非常重要及独特情况”，则将需要服刑。 （加通社资料图） T02  

【加拿大都市网】警方捣破1个进行身份盗窃与金融诈骗的组织，起出数万张礼品卡，拘捕4人，共提出近100项指控。 多伦多警队表示，进行1项名为九头蛇（Hydra），为期1年的调查，最终确定了假冒身份识别与进行分销等一系列人物，4人被捕，警方向他们提出近100项指控。 警方表示，2020年9月，多伦多警队的金融犯罪企业科，开始对多宗身份诈骗，及银行账户接管事件进行调查。 结果发现，贼人向毫无戒心的受害人，盗取其身份及个人银行资料；再使用受害人的个人资料进行诈骗，及雇用其他疑犯进入金融构构以接管账户。 警方确认有关犯罪行为后，2021年9月2日向法庭申请6份搜查令，起出7万元现金，1辆市值10万元的保时捷房车Panamera，包括硬盘、手机及电脑打印机等电子设备；1共拘捕3名疑犯。 第1名疑犯是25岁旺市居民Vladislav Tsyganok，他现要面对7项指控；第2名被捕疑犯是34岁Newmarket及多伦多居民Jamal Karama Sharif，他现要面对15项指控；第3名被告是31岁多伦多居民Asmerom Tsegay，他现要面对10项指控。 警方之后在9月24日再拘捕多1名疑犯，为46岁没有固定地址的Nadia Campitelli，他现要面对64项指控。 警方在调查期间，发现1间涉嫌参与分发诈骗所得礼品卡的公司；搜查行动中，起出3.7万张礼品卡，每张市值介乎50元至500元；另起出1,300张预付信用卡，估计可动用金额达21.6万元。 警方呼吁公众，切勿透过电子邮件发送个人财务资料，将个人讯息放入垃圾桶或回收箱前，应先将其粉碎，永远不要跟任何人分享PIN码，切勿点击来自未经请求来源的短讯或电子邮件上的链接，只随身携带绝对需要的身份证明，并确保安全，定期透过Equifax Canada或TransUnion Canada查看信贷评级，购买礼品卡时，应检查购买时的收据，并将收据上的数据，与卡上的数字进行比较，避免在网上购买礼品卡，或在非商店官方网站查看礼品卡余额。 （网上图片） T02

【加拿大都市网】一位90岁多伦多亚裔居民疑似遭到加拿大皇家银行子公司的财务规划师不当挪用资金，损失12万元。虽然银行后来补偿她的损失，但其家人表示，这突显老年人最易成为金融欺诈的受害者，而金融机构竟从未发现有客户资金被盗用的问题。 《Global News》报道，余珍妮（Janet Yu，音译）的90岁母亲今年稍早脊椎受伤，她6月从美国德州赶到多伦多，在照顾母亲之余，身为注册专业会计师的她帮忙母亲审查其退休账户，这才发现，退休账户的资金不翼而飞了。 余珍妮和姐姐柯唐娜（Donna Koh，音译）声称，他们的母亲是皇家基金公司（Royal Mutual Funds Inc.）的长期财务规划师进行欺诈行为的受害者，该公司是加拿大皇家银行的子公司。根据RMFI的内部调查证实，有欺诈性和未经授权的资金转移，导致客户超过12万元的损失。姊妹俩想知道，为何这个大金融机构竟都没有发现可疑的账户交易问题。 《Global News》同意姊妹俩人的要求，让老母亲保持匿名，以免影响她心理健康。余珍妮向警方报案，但她们的母亲最终决定不追究刑事指控。多伦多警方证实有收到报案，且未提交任何报告。 (左：柯唐娜。右：余珍妮) RMFI向余珍妮的母亲赔偿了该名财务顾问称从她的账户中偷走的6万元，也赔偿了超过7,000元的投资增长损失。基金交易商还提供了超过5.2万元的额外补偿，以弥补与所谓的第二次未授权交易有关的其他投资增长损失。 加拿大皇家银行发言人通过电子邮件表示：“我们认真对待任何有关员工行为不检的指控，并正在对此事进行全面调查。我们已经向客户提供了全额金钱补偿。除此之外，由于员工的隐私以及此事仍在调查中，无法进一步发表评论。” 但姊妹俩人说，母亲的遭遇突显出大型金融机构保护脆弱老年人免遭欺诈的能力有重大缺陷，它也显示受害者若要投诉或寻求赔偿是多么的困难。柯唐娜说：“整个事件的调查和举证责任完全落在了我们的肩上，这为我们带来了压力，而这已经是一个非常困难的时期。”她并说：“很幸运的是，珍妮和妈妈在一起，而且她是一名注册会计师，能够进行彻底的财务审查。但想想其他老人，他们必须自己解决这个问题，没有人来帮助他们。这些依靠固定收入的老人被窃取6万元将是多么的惨痛和绝望。” 这名90岁的受害人是韩国移民，是皇家银行四十多年的客户。姐妹俩人说，母亲累积工作25年的退休储蓄大部分都存放在RMFI出售的低风险皇家银行共同基金中。她们说，母亲一直很信任理财顾问Abraham Shin。她们说，Shin会陪妈妈到银行处理业务，这次得知母亲受伤时，还送了鲜花。 但是，当余珍妮和母亲查看9月份的投资结余时，母亲觉得这比她记忆中的数字要低得多，母亲想知道这是否是由于新型冠状病毒疫情引起的股市动荡。但文件显示，母亲的投资几乎全部是现金和固定收益。母亲没有设立网络账户，一切交易都是Shin可代为操作。 余珍妮和Shin联络后，Shin坦承从母亲的一个账户中窃取了6万元，他提到自己陷入财务困境，称会偿还这笔钱。余珍妮说：“我很震惊，他向我妈妈和我寻求宽恕。” 余珍妮还发现Shin从母亲的非常保守型投资组合中移走了价值约33万元的投资，转投了优质货币市场基金。两项涉嫌未经授权的交易均发生在3月23日，这是今年迄今为止北美主要股指最糟糕的一天。一家人认为转换交易是为了掩盖所谓的盗窃案。这个未授权交易导致母亲的账户出现了超过5万元的损失。 姊妹俩人说，RMFI在过去大半年都没有发现交易可疑的问题，直到他们举报，事件才曝光。 该事件引发了一个问题：尚未建立网路账户的投资客户，是否更有可能成为欺诈受害者，因为其理财规划师可协助他们设立账户并随时变更交易。加拿大皇家银行发言人并未对这一点提出解释。 投资者权益保护组织FAIR Canada执行董事柏拉德(Jean-Paul Bureaud)说：“拥有网路账户的好处之一是它让你可随时检查交易情况。” 加拿大国家慈善机构Prosper Canada的行政总裁穆赫兰（Elizabeth Mulholland）说，老年人是数字时代中最容易受害的一群，而调查举证欺诈活动的重担不应仅由消费者承担。 余珍妮和柯唐娜已经向加拿大共同基金交易商协会（Mutual Fund Dealers Association of Canada）投诉皇家银行、RMFI和Abraham Shin。 图：Global News v01   （文章来源：星岛综合）

贷款预付款(Advance Fee Loan)是2019年加拿大第二大风险的骗局，由于疫情令不少卑诗省民陷入财务困境，卑诗省商誉局（Better Business Bureau）的报告显示，消费者极易受到这种骗局的侵害，而且每人损失超过1,000元。在迫切需要获取资金的情况下，消费者需要保持高度警惕，以免造成金钱损失和公开私人信息。 卑诗省商誉局表示，当你在网路上搜寻贷款公司时，诈骗者伪装成贷款经纪人和其他贷款机构，向你宣传和承诺无论您的信用记录如何，都可以保证获得贷款，但是它附带条件是要有预付款，称为“税”，“保险”或“手续费”。但当你支付费用后，贷款却不会被兑现，你将承担更大的债务。 商誉局提醒消费者，在加拿大，要求收取贷款预付款是违法的。商誉局社区与公共关系经理拉尔德(Karla Laird)说：“诈骗者通常会要求你支付看似合法的费用。通常，他们要求通过电汇、比特币或其他方式付款。一旦你支付了费用，假贷款公司就会停止通讯，你一无所得，也难以追偿。” 最近一名温哥华居民在网上找到位于安省地址上的一家公司而损失了近1,500元。受害人表示：“他们说我可以7％的利率获得10,000元的贷款，为期4年。但是他们需要3个月提前付款金718元才能释放这笔资金。他们还说，我需要为贷方支付1,500元的保险费，但公司将承担一半的费用，即750元，因此我共支付了1,468元。他们使用DocuSign作为我签署的合同和验证信。他们希望我使用比特币汇款，并向我保证会在4到6个小时内释放资金。挂断电话后我汇了款，但6个小时后，我仍然没看到钱，并收到一条消息，说该号码无法再使用。” 拉尔德说，诈骗者的手段看起来非常专业，因此，在进行任何交易之前，消费者要对公司进行彻底的研究。 商誉局请消费者留意以下危险信号： 1.  当你收到不请自来的通信（电话，短信，电子邮件）提供轻松的贷款，需多留意。 2.  贷方的网站很难找到，该公司的线上业务很少，历史资料也不多，就要有所疑虑。 3.  贷方若未在你所在的省注册，要避免往来。贷款人和贷款经纪人必须在其开展业务的地方进行注册。如果他们提供发薪日贷款，请检查卑诗省消费者保护协会，以确认他们是否具有经营许可证。 4.  若企业地址不明确，或者地址似乎属于另一个企业或组织，要多一些警觉。 5.  该公司未获得商誉局的认可；您找不到他们在商誉局的资料；他们的业务评级为负面；和/或受到消费者的负面评价和投诉。这些情况下最好不要与之往来。 6.  无需信贷检查即可获得贷款，并且可以保证您的批准，通常都会有问题。因为合法贷方会要求你要提供收入或工作证明，绝不会要求你支付预付款。 7.  若截止日期很短，使你几乎没有时间考虑其选择，也须多注意。 8.  不正常的付款方式或对个人帐户的付款，肯定表明出了问题。 如果发现了一个骗局，即使您没有损失任何钱，也请向BBB.org/ScamTracker报告，以免他人也受害。 网上图片 v01 

（■卡加利居民麦克劳德收到一个欺诈者的电子邮件，自称是房地产经纪人，并指示将80万元电汇到伪造的代管账户。CBC） 亚省卡加利市一名富有长者控诉私人银行未能保护其资产，尽管电脑出现安全危险警告，但银行仍将他名下82万元资金电汇给欺诈者。 据加拿大广播公司(CBC)报道，75岁的卡加利居民麦克劳德（Rod McLeod）是Cidel银行的长期客户，这是一家专门为高收入者提供财富管理服务的银行。他控告Cidel银行“疏失，违反合同和违反信托义务”。 2018年9月，麦克劳德在美国加州买了一间公寓。他让Cidel将首付电汇到指定的加州银行账户，并称还有61.9万美元（82万加元）等待指示再汇款。 几星期后，据称是由处理该交易的房地产经纪人发出电子邮件说，余额应转到另一家银行——位于科罗拉多州丹佛市的大通银行(Chase Bank)。 骗徒对调经纪名字两字母 麦克劳德说，他的代管代理人在两个月前警告他不要有突然的变化，但他在交易的过程中忘记了这一警告。有人告诉他，卖方是亿万富翁，“因此，在数个地方都有业务是正常的。” 麦克劳德将有关新指示发送给他在Cidel银行的联系人。但其实这封电子邮件不是来自他的地产经纪人Brady Sandahl。它来自一个欺诈者创建的新电邮地址，他将Sandahl名字的最后两个字母对调，因此乍看之下并没有异常。不过该电子邮件发送给Cidel银行时，银行的邮件服务器对此发出了可疑邮件“SUSPICIOUS MESSAGE”的警告。 尽管有警告，但银行员工还是通过邮件联系欺诈者，询问银行账户所有者的地址，邮件也附加给Cidel资深员工和麦克劳德。 麦克劳德说，他没有注意到该电子邮件已有警告标示，毕竟以前他从未有汇款到海外的纪录。 银行总裁表同情但拒负责 他授权电汇，这笔钱到了丹佛，欺诈者随即将大部分款项转到香港的中国银行。他几天后追踪买房最新进展时才知道自己被骗了，大通银行得以阻止2.6万美元的汇款。 麦克劳德后来聘雇前美国联邦调查局(FBI)特工维尔弗(Don Vilfer)调查事件，维尔弗曾为一百多个诈骗案作证，他表示，电汇欺诈猖獗，曾有客户损失了1,400万元。加拿大和美国需要更好的法律来保护银行客户。 他说，针对企业及其客户的电汇欺诈案越来越多，欺诈者会入侵企业的电子邮件账户并假冒发送者，指示客户重新定向资金汇款。根据FBI的数据，过去5年中，全球150个国家的企业电子邮件被黑（尤其是在房地产领域）导致120亿美元损失。 维尔弗说，Cidel银行应该有所警觉，特别是电子邮件上已显示警示的情况下。 麦克劳德要求Cidel银行赔偿他的全部损失。Cidel行政总裁瑞默（Craig Rimer）在写给麦克劳德的电子邮件中写道：“对于您这种可怕的经历以及您所承受的经济损失，我们深感抱歉。”然而，邮件中也说Cidel没有义务负责任，并指责是麦克劳德自己的错误。“电子邮件是您转发的，欺诈者与您之间多次邮件往返后，您才授权交易。” 瑞默拒绝接受CBC采访，但发声明说都是按照客户明确的书面和签字电汇指令来行事。维尔弗说，釜底抽薪的办法是要立法规管银行的责任，制定政策来防止类似的欺诈行为。

■维权者穿着“京东斐讯诱导消费者受骗”的衣服。网上图片   连日来，电商巨头京东陷入金融诈骗风波，位于北京亦庄的京东总部大楼遭围堵，疑似受骗投资者集体向京东维权。7月31日，有网友爆料，京东门口遭人围堵有人闹事，通过网上曝光的图片显示，有的人举著“斐讯联壁诈骗，国资委参股，京东引流，还我们血汗钱”的纸牌子。 多维新闻网报道，网上有视频显示，这些维权者口中喊道：“京东还钱！斐讯还钱！京东诈骗，还我们血汗钱！京东斐讯联合诈骗！” 此前作为四家高返平台之一的联璧金融，被中国经侦以涉嫌非法吸收公众存款立案调查，牵连包括斐讯、京东等合作方。据悉，联璧金融与斐讯多款产品合作，在京东等电商平台开展“0元购”活动，承诺用户以高价购买路由器后可“30天返现”，吸纳用户在联璧金融上“理财”。在京东平台上从99元人民币到399元人民币，一共6款均通过这种返现方式“免费送”。 据媒体报道，全国的受害者多达百万，涉案金额超百亿元。在联璧金融遭遇调查后，不少愤怒的投资者也将矛头指向京东。京东表示，京东仅是斐讯硬件产品的销售平台，从未与斐讯相关的互联网金融平台联璧金融存在任何形式的合作，也从未引导消费者至该平台进行投资理财。 来源：星岛日报