多伦多房地产市场沦为“洗黑钱胜地” 仅靠经纪举报真的靠谱吗?

加拿大都市网

《星报》一篇调查报道指,由于法律过于宽松,多伦多房地产市场很容易被用作洗钱渠道。根据联邦政府规定,如果地产经纪发现交易有可疑之处,必须向当局呈交可疑交易报告,但多年来呈交的报告很少,成效欠佳。反洗钱机构“金融交易和报告分析中心”(FINTRAC),决定加强对房地产业的审查。

FINTRAC在其最近的年报中指,可疑交易报告可为执法机构提供非常有用的情报,是侦破洗钱活动的关键因素。不过,根据加拿大房地产协会(The Canadian Real Estate Association)的资料,由2013至2017年期间,全国房地产交易数量超过250万宗,但地产经纪和发展商只呈报了197宗可疑交易报告。

单靠经纪主动举报难有成效

房地产分析网站Realosophy创办人帕萨里斯(John Pasalis)认为,当局依靠地产经纪主动举报洗钱活动,根本不会有成效,因为交易佣金太丰厚,很少经纪愿意去认真监督客户。

为加强打击洗钱活动,FINTRAC在2016至2017年期间,向房地产从业员执行152次“合规评估”。FINTRAC计划在2018至2019年期间,进行更多次数的合规评估。

加拿大房地产市场涉及洗钱的问题,也引起国际机构的关注(详另文)。

国会财经事务委员会指,房地产业“非常容易”被洗钱集团利用,建议向房地产业实施更严厉的反洗钱规定。该委员会主席、自由党国会议员伊斯特(Wayne Easter)向《星报》表示,房地产业涉及的洗钱活动问题严重,必须加以制止。

不过,洗钱活动并不容易被成功定罪。根据加拿大统计局的数据,在2006至2016年期间,有3,222宗的洗钱案被提控,但最终只有11%被定罪。

FINTRAC强调,非法资金大举流入房地产市场,很可能推高房价,最终令屋价难以负担。

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