多倫多房地產市場淪為「洗黑錢勝地」 僅靠經紀舉報真的靠譜嗎?

加拿大都市网

《星報》一篇調查報道指,由於法律過於寬鬆,多倫多房地產市場很容易被用作洗錢渠道。根據聯邦政府規定,如果地產經紀發現交易有可疑之處,必須向當局呈交可疑交易報告,但多年來呈交的報告很少,成效欠佳。反洗錢機構「金融交易和報告分析中心」(FINTRAC),決定加強對房地產業的審查。

FINTRAC在其最近的年報中指,可疑交易報告可為執法機構提供非常有用的情報,是偵破洗錢活動的關鍵因素。不過,根據加拿大房地產協會(The Canadian Real Estate Association)的資料,由2013至2017年期間,全國房地產交易數量超過250萬宗,但地產經紀和發展商只呈報了197宗可疑交易報告。

單靠經紀主動舉報難有成效

房地產分析網站Realosophy創辦人帕薩里斯(John Pasalis)認為,當局依靠地產經紀主動舉報洗錢活動,根本不會有成效,因為交易傭金太豐厚,很少經紀願意去認真監督客戶。

為加強打擊洗錢活動,FINTRAC在2016至2017年期間,向房地產從業員執行152次「合規評估」。FINTRAC計劃在2018至2019年期間,進行更多次數的合規評估。

加拿大房地產市場涉及洗錢的問題,也引起國際機構的關注(詳另文)。

國會財經事務委員會指,房地產業「非常容易」被洗錢集團利用,建議向房地產業實施更嚴厲的反洗錢規定。該委員會主席、自由黨國會議員伊斯特(Wayne Easter)向《星報》表示,房地產業涉及的洗錢活動問題嚴重,必須加以制止。

不過,洗錢活動並不容易被成功定罪。根據加拿大統計局的數據,在2006至2016年期間,有3,222宗的洗錢案被提控,但最終只有11%被定罪。

FINTRAC強調,非法資金大舉流入房地產市場,很可能推高房價,最終令屋價難以負擔。

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