境内办200多张银行卡 境外狂取外币转卖赚差价

加拿大都市网

黑客利用恶意软件,取得顾客所使用过的信用卡资讯。资料图片

   羊城派消息,境内狂开数百张银行卡,出境用银行卡频繁取现,转手以40-60元人民币不等的差价卖出。自以为找到了“商机”,殊不知竟涉及地下钱庄犯罪。

  近日,广州天河警方在“飓风2017”打击金融领域突出犯罪专项行动中打掉一个跨境非法兑汇的新型地下钱庄,抓获犯罪嫌疑人宋某波(男,28岁,广东遂溪人)等3人,缴获银行卡200余张,查获涉案账户400余个,涉案金额逾2000万元人民币。

  澳门游玩发现“商机”,两个月开200多张银行卡

  住在天河区棠东丰乐路一出租屋的宋某波,有一次到澳门游玩时,偶然间听到朋友在闲聊时提到,银行卡在澳门取现可转手卖给需要的商家,从中赚取40—60元人民币不等的差价。

  他听了怦然心动,“嗅”出了这里面的“商机”:可否用大量的银行卡长期从事这项“业务”,从中赚取差价?

  宋某波说干就干,开始准备大量银行卡。由于银行现行政策规定,每张银行卡可以跨境提取最高不超过等值1万元外币,年度不超过10万元外币。他便发动自己的亲朋好友,动员他们用自己的身份证在不同的银行开大量的储蓄卡和信用卡,并说服他们将银行卡给自己使用。

  两个月过去,宋某波收集了200余张银行卡,准备“大展拳脚”,却不知早已被警方盯上。

  今年6月,天河警方接到上级公安部门转来的线索,称天河区珠江新城临江大道某银行广州分行有一批银行账号资金交易异常,出现资金交易频繁、资金均在境外ATM机取现外币等情况,涉嫌地下钱庄犯罪。

  接到线索后,天河警方立即抽调经侦大队等精干警力组成专案组展开调查。

  POS机套现200多万元“本钱”,倒卖外汇赚差价

  11月9日6时许,专案民警在丰乐路一出租屋内抓获宋某波等3名犯罪嫌疑人,捣毁这个跨境兑换外币团伙,现场缴获涉案银行卡200余张。

  经查,去年10月份开始,嫌疑人宋某波以倒卖外汇赚取差价为“买卖”,组织何某芬(女,29岁)、何某强(男,21岁,均广东雷州人)等多名亲戚、老乡和朋友到天河、越秀、海珠等区的数十间银行申办200余张银行卡(储蓄卡)和信用卡,然后利用曾经开餐厅时申领的POS机,通过套现和信用卡小额消费贷的形式,准备了200余万元“启动”资金。

  “他还利用现行出入境政策出境,借此达到长期停留境外作案的目的。”办案民警介绍。

  一切准备齐全后,宋某波用他人申办的数百张银行卡,大肆提取上千万元的港币,然后以高于当日外汇牌价40—60元的价格,销售给境外收取港币的商家。同时,他使用其它银行账号收取兜售港币的资金,通过网银或手机银行确认资金是否到账。

  目前,该案仍在进一步侦办中。

  警方提示:非法兑换外币不受保护,还可能承担法律责任

  非法买卖外汇、跨境兑汇严重影响国家金融秩序,警方将持续保持高压态势,严厉打击此类地下钱庄犯罪。

  兑换外币要通过正规的渠道或金融机构,通过地下钱庄等非法机构办理兑汇等金融业务的,不但不受法律保护,而且将可能造成财产损失和承担相应法律责任。

  市民群众如发现涉地下钱庄线索,应立即拨打110电话报警。

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