境內辦200多張銀行卡 境外狂取外幣轉賣賺差價

加拿大都市网

黑客利用恶意软件,取得顾客所使用过的信用卡资讯。资料图片

   羊城派消息,境內狂開數百張銀行卡,出境用銀行卡頻繁取現,轉手以40-60元人民幣不等的差價賣出。自以為找到了「商機」,殊不知竟涉及地下錢莊犯罪。

  近日,廣州天河警方在「颶風2017」打擊金融領域突出犯罪專項行動中打掉一個跨境非法兌匯的新型地下錢莊,抓獲犯罪嫌疑人宋某波(男,28歲,廣東遂溪人)等3人,繳獲銀行卡200餘張,查獲涉案賬戶400餘個,涉案金額逾2000萬元人民幣。

  澳門遊玩發現「商機」,兩個月開200多張銀行卡

  住在天河區棠東豐樂路一出租屋的宋某波,有一次到澳門遊玩時,偶然間聽到朋友在閑聊時提到,銀行卡在澳門取現可轉手賣給需要的商家,從中賺取40—60元人民幣不等的差價。

  他聽了怦然心動,「嗅」出了這裏面的「商機」:可否用大量的銀行卡長期從事這項「業務」,從中賺取差價?

  宋某波說干就干,開始準備大量銀行卡。由於銀行現行政策規定,每張銀行卡可以跨境提取最高不超過等值1萬元外幣,年度不超過10萬元外幣。他便發動自己的親朋好友,動員他們用自己的身份證在不同的銀行開大量的儲蓄卡和信用卡,並說服他們將銀行卡給自己使用。

  兩個月過去,宋某波收集了200餘張銀行卡,準備「大展拳腳」,卻不知早已被警方盯上。

  今年6月,天河警方接到上級公安部門轉來的線索,稱天河區珠江新城臨江大道某銀行廣州分行有一批銀行賬號資金交易異常,出現資金交易頻繁、資金均在境外ATM機取現外幣等情況,涉嫌地下錢莊犯罪。

  接到線索後,天河警方立即抽調經偵大隊等精幹警力組成專案組展開調查。

  POS機套現200多萬元「本錢」,倒賣外匯賺差價

  11月9日6時許,專案民警在豐樂路一出租屋內抓獲宋某波等3名犯罪嫌疑人,搗毀這個跨境兌換外幣團伙,現場繳獲涉案銀行卡200餘張。

  經查,去年10月份開始,嫌疑人宋某波以倒賣外匯賺取差價為「買賣」,組織何某芬(女,29歲)、何某強(男,21歲,均廣東雷州人)等多名親戚、老鄉和朋友到天河、越秀、海珠等區的數十間銀行申辦200餘張銀行卡(儲蓄卡)和信用卡,然後利用曾經開餐廳時申領的POS機,通過套現和信用卡小額消費貸的形式,準備了200餘萬元「啟動」資金。

  「他還利用現行出入境政策出境,藉此達到長期停留境外作案的目的。」辦案民警介紹。

  一切準備齊全後,宋某波用他人申辦的數百張銀行卡,大肆提取上千萬元的港幣,然後以高於當日外匯牌價40—60元的價格,銷售給境外收取港幣的商家。同時,他使用其它銀行賬號收取兜售港幣的資金,通過網銀或手機銀行確認資金是否到賬。

  目前,該案仍在進一步偵辦中。

  警方提示:非法兌換外幣不受保護,還可能承擔法律責任

  非法買賣外匯、跨境兌匯嚴重影響國家金融秩序,警方將持續保持高壓態勢,嚴厲打擊此類地下錢莊犯罪。

  兌換外幣要通過正規的渠道或金融機構,通過地下錢莊等非法機構辦理兌匯等金融業務的,不但不受法律保護,而且將可能造成財產損失和承擔相應法律責任。

  市民群眾如發現涉地下錢莊線索,應立即撥打110電話報警。

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