皇家骑警洗钱案调查 揭破数百万房产真实业主

加拿大都市网

SOURCE都市地产

卑诗洗钱情况多严重? Postmedia媒体集团透过法庭文件获得的资料显示,2015年卑诗省皇家骑警调查洗钱案时发起一系列突袭行动,在几栋房屋内查获逾800万现金,其中,在一户列治文的华裔屋主家中搜出逾400万元现金。而洗钱调查所涉及的数百万元物业,是由“挂名”业主所持有。

金姓屋主(Paul King Jin)和配偶魏晓琪(Xiaoqi Wei,音译)于2013年,以180万元买入位于列治文Fairbrook Crescent的一栋独立屋。该屋拥有4卧室5浴室,装潢高档,配备大理石地板和家庭影院等。

在皇家骑警于2015年10月15日突袭搜查该房屋后的11天,即10月26日,魏晓琪立即脱手卖房,以193万卖出。
 

当年这波称为E-Pirate的洗钱调查行动,警方共突袭了低陆平原20栋房屋,总值超过4,300万元,除搜出800多万元现金外,还起出很多关于洗钱交易、赌博设备、电脑手机等资料。

被警方盯上后转移房产

 报道中提到,一些被指控经营非法赌博业务和洗钱的人,当他们被执法部门注意时,都会想办法保护资产。例如2015年警方查获王姓男子(Maxim Poon Wong)涉及地下银行业务,他立即将温哥华62街价值280万的房屋,以1元钱进行所有权变更,Karen Wong成了房屋所有人。
前加拿大皇家骑警反腐败调查员波特温(Patrice Poitevin)表示,以家庭成员的名义来拥有资产,使警方更难以收缴犯罪所得。
 

卑诗大学商学院教授大卫杜夫(Tom Dovidoff)表示,很难评估犯罪所得对房地产市场的影响有多大,但绝对有影响,特别是那些高端房屋。

Postmedia分析法庭文件发现,列治文有一家名为Silver International的地下银行,据称每年洗钱高达2.2亿元,甚至可能多达10亿元。其指控未获法庭证实。

房产放家庭成员名下

据称金姓屋主在列治文经营非法赌博公司,就是透过Silver International来洗钱。金姓男子自己名下没有房产,除了妻子有房外,他的姪女贾元元(Yuanyuan Jia,音译)在列治文有一套76.4万元的公寓,但法庭文件显示,公寓真正所有人是金姓男子。此外,贾元元还在西温拥有一栋价值324万的房产以及素里一间63.4万元的公寓。

根据卑诗省公司注册纪录显示,金的父亲和姪女担任公司注册号0820490的董事,他们曾经营已经歇业的水立方按摩中心。
 

法庭文件显示,金姓男子和妻子的父母帐户都被用来做人头户,让大量资金可从中国转移到加拿大,成为洗钱的通道之一。

文件并显示,金姓男子还以其他人的名义开设家庭赌场。其中一个是列治文4号路上11公顷、价值900万元的豪宅,由尹元元(Yuanyuan Yin,音译)拥有,资料显示她还是个学生。另一个是位于列治文Brighouse Way的豪华公寓,由魏晓琪的母亲拥有,价值近290万元。

安省女子冯文(Wen Feng,音译)拥有一间位于列治文490万的豪宅,但真正的业主应该是彭姓男子(Lap San Peter Pang)。彭是水立方按摩中心的主任。

Postmedia试图通过律师联系金姓男子及其家人,但没有成功。

因为太多人利用他人名义来买房,因此卑诗省政府已提出一项新法律,将要求揭露真正的房产所有者,不能仅以企业或信托公司来登记房产。卑诗省成为加拿大第一个采用此制度的省份。

渥太华大学讲师塔斯(Marc Tasse)赞扬卑诗省作法,认为其他省和联邦政府都应该跟进,否则洗钱资金只会转移到其他区域。

经纪律师贷款方多管齐下
预防以公司名义购房洗钱

最近的一项研究重点是,房地产买家如何利用无名公司在购买房地产时试图洗钱。房地产经纪公司、经纪人、律师和贷款机构应在反洗钱领域发挥作用,同时避免自身惹上麻烦。多伦多房地产律师Mark Weisleder建议,从下面5个方面作出改进。

1. 核对公司和文件签署人
研究中发现的主要问题,是由编号公司购买的房地产,这些公司可能与加拿大没有任何真正的联系并且被用作洗钱的工具。要求签约人提供公司章程或最新报税凭证(tax assessment),以确保签约人有权代表该公司签署合同,然后亲自鉴别签约人。

2. 公司是否有其他董事、股东,以及公司地址
询问公司中是否还有其他董事也很重要。如果有,则必须列出其姓名和地址。如果有任何人拥有公司25%或以上的股份,这些股东姓名及其地址也必须列出。还要找出公司的注册办公地点,这应该标注在公司章程或税收评估中。

3. 如果无法自己验证信息,求助律师
买方律师也必须验证签署人是否有权代表公司。如果您不确定如何阅读文件,请咨询买方律师,买方律师能够查阅记录簿中包含的所有公司文件,以确保您获得所有正确的信息。

4. 钱从哪里来?
没有人期待你成为一名侦探。然而,根据反洗钱机构加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)的指引,要求您在填写收到资金表格时,验证定金资金来源账号。如果买方使用的是认证支票(certified cheque),将能辨认帐户信息;但如果使用的是银行汇票(bank draft)则更具挑战性,因为上面不存在帐户信息。
虽然FINTRAC要求您获取一张显示买方账户信息的无效支票(void cheque)或者废止支票(cancelled cheque),但事实是许多客户由于担心身份被盗而拒绝提供。在这种情况下,如果存款来自客户的账户,直接问客户,然后在表格上写下“买方确认存款来自他们的银行账户”。

5. 公司人员是否与您的社区有关联?
如果代表公司公司签约的人与您的社区相关联,欺诈活动的可能性就会降低。因此在FINTRAC的表格中明确填写买家信息非常重要,因为它显示了买家与社区有何种联系。在与海外买家打交道时,则必须采取不同的预防措施。

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