互惠基金无须列出部分管理费 别忘了自己查阅

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专家:投资者宜查阅收费资料

一般投资者可能忽略年度投资报告不需要列出基金公司保留作为营运成本和管理费的费用。多伦多独立个人财 务评论员巴纳吉(Preet Banerjee)表示这类年度投资报告, 可能未完全反映出投资者支付的全部服务费用。在安省温莎的投资机构HighView Financial Group副总裁哈利特(Dan Hallett)表示,根据【客户关系模式第二阶段】(Client Relationship Model-Phase,2CRM2)的规定,投资公司只须向客户列明客户支付的投资意见费用,行政费用,交易佣金及互惠基金每年服务费用。

收平均净资产值0.75%
以一个由佣金制互惠基金加「管理开支比例」 (management expense ratio,MER)2%的10万元投资组合为例,哈利特称投资者可能只在收取到的「客户关系模式第二阶段」年度报告中,看到约支付了1,000元服务费用,哈利特表示如果计算了基金公司收取所占的「管理开支比例」 后,投资者支付的总服务费用其实是接近2,000元,而在投资者要求后,投资机构是应该展示所有收费内容。不少投资 者以为互惠基金不会另外收取每年服务费用,但其实互惠
基金会每年按照平均净资产值(average mutual fund)收取 0.75%费用。互惠基金通常占去投资组合的相当大比额,根据加拿大投资基金协会(Investment Funds Institute of Canada)公布的数据显示,直至2016年12月31日止,加拿大互惠基金的总额达到1.34万亿元,约占加拿大人金融财富的31%。对于现时情况,巴纳吉认为投资者接获的年度投资报 告虽然距离完全透明化尚远,但最少金融业朝着正确方向 踏出一大步。