专家推荐这只揭贷款公司股票 有40%上涨空间

加拿大都市网

【加拿大都市网】美国按揭利率受到联邦储备局将持续加息的影响而上升,30年按揭利率现已上升至平均3.5厘,较上月高0.5厘,随着联储局进一步收紧货币政策,按揭成本将越来越高;但有分析员表示,这反而有利按揭贷款公司Mr. Cooper(COOP),预期1年后股价有机上升至60美,即相对现水平有42.41%上升空间。

Mr. Cooper于2017年由Nationstar Mortgage分拆而成,大约一半收益来自服务业务──处理付款、处理托管及处理贷款问题;该集团在提供服务中获得收入,且收入比例较其他主要按揭服务供应商为高。

Mr. Cooper股价于上周五(21日)收报42.13美元,年初至今股价已上升3%,相对仅提供按揭的Rocket Cos.(RKT)同期股价下跌6%。

财经杂志《巴伦》表示,Mr. Cooper股价可能刚刚获得动力,其账面值应该可以继续上升,而且,现股价不及账面值的1倍,这是1个相当低的倍数。

另外,Mr. Cooper拥有的Xome,正计划分拆出售,市场预期售价介乎7.5亿至10亿美元,这相当于Mr. Cooper的32亿美元市值的20%至30%。

Mr. Cooper是美国最大非银行按揭贷款服务商,为350万名客户处理付款,其贷款余额为6,680万美元。

Ellington Management投资经理Ben Schweitzer表示,Mr. Cooper的市值为37亿美元,若果按揭利率每提高0.25厘,该集团便会获得2亿美元收益。

Compass Point Research分析员Giuliano Bologna表示,预期到2023年底,Mr. Cooper的每股账面值应达62美元,届时,Mr. Cooper将拥有15亿美元超额资本,当中不包括出售Xome;若果出售Xome上获得7亿美元,这可能令该集团的营运资金及现金储备额外增加22亿美元。

Piper Sandler分析员Kevin Barker表示,将Mr. Cooper列为首选股份,目标价为60美元;他表示,与其他按揭贷款公司相比,Mr. Cooper对利率上升似乎更加敏感。

Barker表示,估计Xome可以每股16美元售出,令Mr. Cooper的账面值于2023年会提高至66美元。

《巴伦》表示,随着利率趋升,市场可能不愿忽视对Mr. Cooper收益与收入的动力。

有对冲基金经理预测Mr. Cooper的账面值会持续上升,且表示该股在目前的“昂贵”市场中,是属于“廉价”股份。

(网上图片) T02

(本文内容仅作参考,不构成投资建议)

 

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