本报综合报道
非政府组织“透明国际加拿大”(Transparency International Canada)昨天发布的一份报告显示,多伦多的房地产市场给了犯罪分子可以轻易用赃款投资的机会,并推高了房价,让普通民众难以负担。
据《星报》获得的该份报告称,加拿大是金融犯罪天堂的名声,已经在国际上传播开来。“加拿大的房地产吸引了来自全球的腐败政府官员,和有组织犯罪集团(以及来源可疑的资金)的关注。”
在本周公布的联邦预算案中,政府宣布了通过卑诗省房产市场打击洗钱的措施,但忽视了多伦多市场。
企业拥有物业按价值排列比例
透明国际加拿大研究了自2008年以来,大多伦多地区中的所有住宅物业交易,并发现超过200亿元的匿名资金进入房地产市场,且没有任何监督或尽职调查(due diligence)。在此期间,企业实体购买了超过50,000套住房,并用假公司董事,轻易地隐藏物业的真正的业主。用于购买这些住宅的资金中,有超过三分之二来自无法追踪的资金来源,其中98亿元是现金,104亿元是来自不受监管的贷方抵押贷款,这些贷款不受反洗钱报告规则的约束。
加国反洗钱规则存大量漏洞
报告称,对于那些希望购买房产而不被发现的人来说,公司是非常有效的伪装。公司可以在安省注册财产所有权,而毋须披露有关其董事、所有者,甚至其注册国家的任何信息。只需披露公司的名称和地址(邮箱),或律师的地址就足够了。如果无法找到该公司,警察或税务机关几乎不可能调查任何可疑活动。
虽然该报告不可能量化房地产市场投入了多少赃款,以及犯罪活动推高房价的程度,但报告指出,很明显房地产对要洗钱的罪犯很有吸引力,而且基本经济学表明,价格会随着需求的增加而上升。
《星报》曾深入报道过加拿大如何发展成为避税和洗钱天堂。加拿大的反洗钱规则存在大量漏洞,让房地产专业人士遵守法律也是一项挑战。
去年发布的一项《星报》调查显示,加拿大房产经纪提交的可疑交易报告,占2013年至2017年间房产销售的不到0.008%。
该报告发现,匿名业主集中在豪宅市场,更有可能是以现金购买,而当他们确实贷款时,他们会寻求银行以外的放贷方,以逃避银行的反洗钱规则。
卑诗计划落实业主公开登记
报告还发现,虽然只有4%的大多伦多区住宅交易涉及公司,但房子越贵,就越有可能拥有匿名业主。
只有3.5%的低于100万元的住宅是企业拥有。但700万至1,000万元的住宅中,有54%是通过公司拥有的。匿名业主以现金买房的可能性是个人的3倍以上,这使买家能够规避金融机构的审查。
现在,世界各地的房地产市场已经收紧监管,匿名拥有房产变得越来越困难。卑诗省也计划要求购买房地产的公司,进行真正业主的公开登记。其他省份也承诺收集更多信息,但还没有明确时间表。