綜合報道
加拿大按揭及住房公司（CMHC）數據顯示，多倫多及溫哥華的房貸違約比率趨向平穩，滿地可則有所下降。
導致「房貸違約」的原因，不只是借款者遲交或無法供款，還有可能是借款者無法售出房屋。如果借款者遲交或無法供款，但可以在30天將房屋售出，也不能算是嚴重違約。因此，當房屋市場熾熱或出現「泡沫」，房貸違約率自然會降低。
一般而言，高金額房貸的違約率較高，因較高價房屋需要較長時間賣出，尤其是市場疲弱的時候。較低金額的房貸，也會出現相似的走向，但這類房貸對市況的反應較慢，違約率也會比高額房貸低。
多市低價房屋銷量減但售價升
多倫多的高額房貸違約率保持不變；貸款餘額高於40萬元的房貸違約率目前為0.08%，在過去6個季度，違約率一直處於0.07%至0.08%之間。至於貸款餘額低於40萬元的房貸違約率，則持續降至0.11%。自2017年以來，多倫多的高價房屋銷售量放緩。較低價的房屋銷售量同樣放緩，但價格卻繼續上升。
溫哥華的情況與多倫多相似，貸款餘額高於40萬元的房貸違約率，在2017年第2季曾跌至0.09%，並在2018年第1季保持不變。貸款餘額界乎30至40萬元的違約率，則維持在 0.1%至0.11%之間。溫哥華的高價房屋銷售量在去年下降，價格較低的公寓類房屋（condos）最近的升幅亦有所放緩。
滿地可的情況有所不同，貸款餘額高於10萬元的房貸違約率自2015年以來一直下降。滿地可的房屋銷售量持續錄得溫和增長，而這種增長趨勢預期會持續。
市場人士預料，隨着利率持續上升，持有房屋的成本亦有所增加。在多倫多和溫哥華，由於房屋銷售量大幅下跌，這些市場的房貸違約率在未來應會上升。
