立遺囑時有不想讓親友知道的秘密怎麼辦?多倫多律師:可以這樣秘密安排遺產

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TORONTO, ON - DECEMBER, 13 Lawyers Rob Winterstein (on right with beard) and Gavin Tighe for years have been defending law firm Beard Winter against the many, many court actions launched by Kersasp Shekhdar. Shekhdar lives in Pakistan and has managed to keep lawyers and the courts wrapped up for years. They are seen in their office with some of the paperwork from their ongoing battles with Shekhar. December 13, 2016 Richard Lautens/Toronto Star Richard Lautens/Toronto Star

 

■有律師提出可透過遺囑以外的方法分配死後的資產。 星報資料圖片
 
 

每個人都可以按照自己的意願,透過遺囑分配資產,但受益人名字往往引起伴侶懷疑。有律師建議立遺囑者可以透過信託公司、秘密信託(secret trust)或者固定保險單,讓沒有納入遺囑的人士成為受益人,秘密地接受遺產。

多倫多律師Ed Olkovich說: 「我曾經遇到一個奇怪個案,當事人跟我說:『不要把那個人的名字納入遺囑,如果我這樣做,我的伴侶會發瘋。』」這名當事人其實只是想將一筆可觀金額留給一名忠心員工,同時又不想讓妻子感到可疑,「你都會想像到,有人會指控他有婚外情」。

事實上不論原因,坊間總有合法渠道讓立遺囑者將資產秘密留給受益人。渥太華律師Norman Bowley指,方法之一是交由信託公司安排,在當事人離世前後管理財產,例如當事人確切要求要把多少金錢給予誰人,他們都會照辦:「他們很謹慎和專業,你的安排不會被公開,但前提是你的精神狀況能夠自行訂立遺囑,遺囑毋須進行驗證。」

控制能力可能很有限

另一種方法是將財產秘密放入秘密信託,例如立遺囑者可以將財產留給其中一名兄弟姊妹,然後大家訂立預先指示,將資金交給情人等秘密受益人,即使遺囑其後被公開,受益人仍然可以暗中袋袋平安。
Bowley續稱,秘密信託最終如何執行,立遺囑者的控制能力可能很有限:「如果你的兄弟姊妹在你離世後才變成無賴,他也可以將遺產袋袋平安。」

安省萬錦市保險公司LSM Insurance發言人Lorne Marr建議,一份固定的保險單也可以讓秘密受益人受惠:立遺囑者無論在保險單列明誰是受益人,受益人也不屬於遺囑範圍之內,因此也不受遺囑公開後的影響:「保險單持有人可以選擇由誰人受惠,只要他們屬於可受保障範圍,保險單的好處是可以取代遺囑。」
Marr表示保險公司發放款項時,受益人需要向保險公司解釋與保單持有人關係,以及提交死亡證副本。Olkovich也指如果涉及金額龐大,法庭可以頒令公開保單相關資料:「如果戶口有大筆現金消失了,總會有人去追尋下落。」

 

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