老人怒告理财顾问竟是因为这…

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■菲尔德(左)与哈登表示状告前理财顾问及其投资公司,是要伸张正义。CBC

本报记者

一名温哥华女长者将她的前理财顾问及其投资公司告上法庭,指控对方将其委托的大笔资金,进行未经授权的高风险投资,令她遭受巨额损失,而对方却获得逾25万元的过度佣金。

据加拿大广播公司(CBC)报道,现年70岁的菲尔德(Louise Field)指,15年前经其父亲推荐将超过100万元资金,委托麦基资本投资公司(Mackie Research Capital)理财顾问贾克斯(Simon Jaques)管理。她说:“我十分信任他,该笔资金主要继承自遗产,当时填写了一份新客户申请表,表示希望他将大部分资金用于中低风险投资。”
菲尔德表示,在接下来的9年期间,她取出50万元购买公寓单位及支取了一些生活费用,但贾克斯却通知她和她的丈夫哈登(Jonathon Haddon),指他们的帐户已所剩无几,原因是2008年市场低迷时遭受损失。他们夫妇仔细查看帐户后大为震惊,账户在2011年仅有4.5万元。
哈登指:“我看了几份月结单,财务报表混乱,完全没法理解。”菲尔德于2015年提出诉讼,指控贾克斯及麦基资本投资公司将其委托的大笔资金,进行未经授权的高风险投资,令她遭受巨额损失,而对方却获得不合理的过度佣金。以上指控尚未得到法庭证实。
卑诗大学(UBC)尚德商学院(Sauder School of Business)会计学教授Kin Lo,惊讶贾克斯在2003至2006年这4年期间频繁操作帐户,获得超过253,000元的佣金,“并非每个投资顾问都以其客户的最大利益行事,贾克斯多次购买某一特定公司的股票,有时在同一天不断买进和卖出,这种不道德的购买和出售证券,仅为了产生更多佣金。”
他又指在贾克斯获取佣金的时期,股市市场表现良好,如按正常投资组合,如多伦多证券交易所指数进行交易,菲尔德的回报应能翻倍,但贾克斯进行了大量高风险投资,一般来说,股票风险越高,支付给经纪人和投资公司的佣金就越多。
2014年,加拿大投资业监管组织(Investment Industry Regulatory Organization of Canada,IIROC),对贾克斯罚款8万元,指他未能为菲尔德作出适合她的投资,并不配合调查;此外,永久终止其注册投资顾问资格,并需缴付2万元。但贾克斯至今未支付任何罚款,因IIROC无权在卑诗省使用法律手段收取罚款。
贾克斯在法庭辩护声明中声称,菲尔德同意所有交易,并依靠他做出独立研究和判断,投资损失是由于她听信了哈登及其他人的意见。麦基资本投资公司在其辩护声明中,否认未能监督其财务顾问,拒绝对贾克斯的行为负责,更指菲尔德“积极参与账户有关的决策,具有广泛投资经验和知识”。
菲尔德表示,由此事引起的财务担忧,令哈登不得不推迟退休,而她本人因健康问题,在过去30年均无法工作。她说:“我不想报复,我只是要伸张正义。”由于菲尔德的健康问题,法庭已经休庭,未定下一次开庭日期。

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