■ 夏其驄和費雷沙帶投資者到水晶海灘地盤參觀。 CBC圖片
據加拿大廣播公司（CBC）新聞部的偵查報道發現，超過120位大多倫多地區的華裔投資者，被一名可信任人士招攬，投資集資按揭(syndicated mortgage) ；資金其後被貸款予另一個有詐騙前科的男子，逾百人可能合共損失接近900萬元。而有資深律師在審閱相關公司的合同後，認為投資者的總損失大大超過10億元。這趟安省華人投資者損失金額，不過是該案的冰山一角。
安省退休人士Margaret Wong是其中一名投資者。她投資了四個集資按揭項目，合共用了20萬元。她表示，所有投資金額現已化為烏有，她將要賣屋以清還信用透支貸款(line of credit)。她說：「(我們的)信任被利用，我們害怕再相信任何人。 」
登記按揭為30萬 物業卻僅值7萬元
數年前，Margaret Wong出席一個由教友及註冊按揭代理夏其驄(Dominic Ha)舉行的投資講座。她表示，透過PowerPoint幻燈片投射演講內容，夏氏展現一個「非常美好的前景」：一個有百分之十二利息的短期貸款項目。
有關貸款實為一個集資按揭的一部分；借款人不向銀行而透過多於一個的私人貸款人，籌集資金投資於物業。這次項目的借款人是位於安省伊利堡(Fort Erie)的發展商黑熊房屋（ Black Bear Homes）； 大部分項目涉及在伊利湖(Lake Erie)社區水晶海灘(Crystal Beach)翻新或興建獨立房屋和鎮屋。
■ 特許詐騙審查師瓦賽里奧 CBC圖片
據特許詐騙審查師瓦賽里奧（Bill Vasiliou）稱，集資按揭其實可以是正當的、合法的投資，以助發展物業；但同時也可人被利用，從中詐騙。
一般而言，每名集資按揭貸款的投資者，會借出少於物業價值的款項，使其可透過出售物業歸本。但由夏氏招攬的投資項目，投資者合共借出金額卻多很多。
瓦賽里奧在審視一份合約時，向CBC記者表示：「他們所登記的按揭為30萬元，但物業價值僅為7萬元。保障在哪裡？ 」在審視過黑熊房屋公司的集資按揭合約、分類賬簿以及投資者的經歷後，瓦賽里奧向CBC新聞部表示，他的意見是：「這是公開詐騙。」瓦賽里奧認為：「這些合約⋯⋯他們(投資者)被騙了。這些合約歪曲了事實，以樂觀的語調，向投資者銷售謊言。 」
CBC曾邀約黑熊房屋公司接受訪問，以回應瓦賽里奧對有關投資項目的觀點；不過，遭該公司拒絕。黑熊房屋公司代表費雷沙(Gary Fraser)透過電郵，向CBC表示，他對一名專家認為其公司的投資項目是詐騙，感到懷疑。
■ 曾因詐騙200萬元而入獄的費雷沙。 CBC圖片
據大部分投資者說法，他們原先期望這些投資可以賺取比銀行更好的利息。夏其驄告訴Margaret Wong，以及其他如Kwanny Lam的投資者，集資按揭是安全和有保障的；但是，安省金融證券委員會(Financial Securities Commission of Ontario)則認為，這類投資屬於高風險。
投資了5萬元的Kwanny Lam 表示：「Dominic說不用擔心。他說有百分百的保障，毋須擔心；可以取回投資。這是他對我的承諾。 」根據投資者簽署的合約，每個由夏其驄經手的集資按揭，他都可獲百分之十的金額，作為「啟動按揭、轉介、管理及顧間的費用」。一項30萬元的集資按揭，夏其驄可獲得3萬
元的傭金。
按揭代理可獲百分之十傭金
監管機構安省金融證券委員會有關宣傳集資按揭的要求列明，按揭經紀「必須確保集資按揭投資的投資者明白潛在風險」；同時，光是合約上的簽名，並不足以「充分證明客戶得到有關投資及風險的足夠資訊」。瓦賽里奧表示，他不認為夏其驄達到指定的標準。
■ 夏其驄 CBC圖片
「他應該正確地解釋文件。」瓦賽里奧向CBC表示：「就好像任何財經顧問了解他們的客戶一樣：『其個人承擔風險的能力如何？ 』」夏其驄透過電郵拒絕CBC的採訪要求，而當CBC記者找到他，上前採訪時，他再度拒絕受訪並駕車離去。
其後，CBC新聞部收到夏其驄律師的書面聲明稱：「他已經同時根據法律及按揭經紀的披露要求，清楚告知每名投資者並向其披露所有資訊。 」同時，聲明並表示「關於私人按揭投資市場常規，法律有嚴格規則和規定，而夏先生亦貫徹跟隨。 」
根據CBC取得的物業紀錄，超過120名投資者仍未收回他們的投資本金。 Kwanny Lam原本應該在2014年9月收回投資金額，至今尚在等候，「我每月都收到支票，完全沒有想過(有問題)。 」Alexander Wong說。 「我以為一切妥當，但其後我們發現支票被退回，才發現出了問題。 」Alexander Wong與夏氏是朋友，相識接近30年。他投資了三個項目，合共16萬元。他表示，他簽署投資合約之前沒有細閱，因為他信任朋友。但是，當最初的貸款到期，而他再沒有收到每月利息，他才開始產生疑問。
所有CBC新聞部接觸過的投資者，自2016年2月起都沒有收到過利息。資料來源：加拿大廣播公司（CBC）本報記者
