27個蒙特利爾銀行(BMO)客戶入稟法院，控告該銀行的股票部門及華裔財務顧問，在未獲他們同意的情況下，把千萬元積蓄放入高風險的交易賬戶，令他們損失慘重，要求5,000萬元賠償，預計法院明年審理。
據《環球郵報》(The Globe and Mail)報道，在兩宗獨立的法院案件里，來自大約12個家庭、包括華裔的27個人士向滿銀財務顧問劉育傑(Yujie Jared Liu，譯音)提出訴訟，聲稱因為對方疏於管理他們投資賬戶而令他們蒙受損失，因此合共要求賠償5,000萬元。自2004年以來，劉育傑一直在滿銀利時證券（BMO Nesbitt Burns）擔任財務顧問和投資組合經理。
當中部分客戶看到投資金額少了50％至80％，損失金額由60萬元至1,600萬元不等。
該兩宗訴訟均於上月向法院提出，與訟方除了劉育傑之外，還有滿銀利時證券及劉育傑的女兒劉徹麗(Cherry Liu，譯音)，指滿銀利時證券缺乏合規監督，而劉徹麗也是投資顧問，並於2019年5月因為父親向銀行請假，而接管父親的客人賬戶。
訴訟聲稱，滿銀有責任監督劉育傑和劉徹麗，對原告賬戶的管理，以確保為客戶進行的所有投資，均適合客戶的要求和符合客戶的投資目標。
銀行稱建議適合客戶投資目標
滿銀髮言人加瑪爾(Paul Gammal)表示，向客戶提出的投資建議，都是以適合客戶的投資目標，包括風險承受能力作為方向。他在發給《環球郵報》的電郵中續道，「我們堅持我們的建議，要知道投資時存在市場波動的風險，我們正在積極捍衛這些做法。由於訴訟進入司法程序，所以現時不宜進一步置評」。劉徹麗把所有《環球郵報》的查問轉交給滿銀，而劉育傑沒有回應任何查問。
該兩宗訴訟的客人聲稱，在2017年至2018年上半年，劉育傑推薦了一個新投資策略，表示「在保本的同時得到合理投資回報」。可是，不久之後，客戶發現，他們的投資被投放在涉及賣空債券高風險策略中。
原告指未征同意進行保證金交易
根據法院文件，原告指劉育傑還建議客戶以進行保證金交易，在某些情況下，對方沒通知他們或徵得他們同意。訴訟稱，對方沒有告知客戶這是高風險投機策略，這與他們的低風險投資目標不一致。
原告之一的李雲(Cloud Li，譯音)表示，他在2017年起負責管理父親賬戶，並在當年開始用劉育傑為父子二人的投資顧問，而他和父親一向是保守的投資者。李雲稱，父親一直把儲蓄存入一個高利息儲蓄賬戶，直到2017年末。到2019年中，根據新的投資策略，父親的賬戶虧損了100萬元。
李雲在接受訪問時說，父親信任劉育傑，並依靠對方建議，而父親就是基於對對方的信任，簽署了一份協議，不過由於父親不懂英語，所以從來沒了解過協議內容。
代表原告的律師行Rochon Genova LLP稱，原告被告知該投資策略提供了「無風險收入」，而許多客戶之所以選擇劉育傑，主要因為對方會說普通話，而他們不懂英語，要簽署的投資文件又是英文，對方又沒有與他們一起審閱文件。
原告又指控劉育傑在未經他們的同意下，更改投資風險文件，又或在簽署文件後進行修改。滿銀將在10月31日之前提交答辯書，預計法庭將在2021年審理。
上述指控迄未在法庭上得到證明。
