據報道，近日，一名在英國的中國留學生，名叫小莉(文中均為化名）因為幫了朋友一個忙，被英國警方逮捕入獄。因為這個忙直接涉及到私人換匯！
在獄中，小莉發現還有好幾個中國留學生也因為類似的事情被捕，無一例外他們全部都是被人利用，而不懂英國法律法規是觸犯法律的主要原因。因而，她希望將自身經歷說出來，告訴大家，讓大家不要遭到奸人利用。
違法換匯，幫忙而已
小莉在英國一所大學就讀研究生，去年9月左右，她加入了一個私人換匯微信群，群里的人大多都是為了將人民幣換成英鎊。
因為匯率比銀行利率低，且沒有手續費，當天到賬，大家交易起來快捷方便。小莉也試過幾次，都挺順利的。
突然有一天，小莉的一個業餘從事「私人換匯」的同學希望小莉可以幫個小忙：
他希望小莉在換匯和接頭人拿到英鎊現金之後，用自己的英國銀行賬戶把錢分別匯入其他幾個換匯人的英鎊賬戶里。
小莉當時覺得也不是什麼大事，就答應了。
就這樣，不同地址、不同換匯人、不同金額小到幾百大到幾萬英鎊，小莉與接頭人拿好現金後，便給不同的換匯人卡上打錢。
這位同學為了答謝小莉會偶爾請她吃過飯。除此之外，就沒有任何回報。
結果，有一次小莉在去拿現金的時候，警察叔叔從天而降，二話不說便將她和接頭人銬上手銬了！而且全程錄像。小莉嚇傻了…
高牆內的「同伴」
英國警方為小莉提供了法律援助，讓小莉在有律師陪同的情況下接受了審訊。經過兩晚的審訊後，小莉因洗黑錢被起訴關押入獄。
小莉說：
「監獄裏的環境還好，和大學宿舍差不多。就是每天挺害怕的，她怕辜負了父母的期望，不知道自己以後的簽證會怎麼樣、學業還能不能繼續下去，會不會留
好的記錄影響以後。
她還在獄中結識了其他幾個中國留學生，大家都是因為類似的原因被關了進來。
大家都缺乏法律意識，
並不了解私人換匯可能涉嫌違法，
後果將有多麼嚴重！
律師說
如果按「無罪」來打官司，就是不知者無罪。小莉不知情，且不了解「私人換匯是犯法」，也是可打下這個官司來，但時間可能會拖很久。
如果想要儘快解決此案，最好「認罪」。
最終，小莉與家人商量，還是決定「認罪」。
在監獄裏「住了」兩個月後，她收到了法院的判決——涉嫌洗黑錢罪名緩刑，被罰做義工。
幸運的是小莉的學生簽和學校這邊都沒受到什麼影響，只要她能按時完成學業及考試，還是可以按時畢業。」
而且她也和之前做私人換匯的同學已經徹底斷交，不再聯繫了。
給學生的警醒
華人刑事律師康清表示：
「洗黑錢罪」可以很嚴重，要知道案情嚴重的嫌疑人，一旦定罪，可能獲得長達10年刑期。
首先，小莉與人在街頭取了現金，再把錢分散出去，最終被定罪，這說明控方已證明她取的這個錢是『贓錢』，這個錢可能源自毒品交易、搶劫等來歷不明的錢，如果當事人當時拿錢的時候，已經對錢的來源有懷疑，這樣就已經犯法了，具體罪行如：持有或擁有『贓錢’。
其次她將贓錢又分別匯給了需要換匯的人，大多數可能是留學生，留學生將其變成生活費、學費，是合理支出，這就等於把錢洗乾淨了，所以觸犯了相關法律。當然，入罪的前提是當事人在進行這些行為時，是知道或懷疑這些錢是有問題的。」
像小莉這樣的案子通常會在監獄裏待半年以上，小莉選擇了以最快的方式出獄——認罪，從長遠來看其實並不好。因為這個罪名會一直跟着她，對她之後的影響很難說的。所以如果信自己沒有犯法，或在做這件事情的時候並不知道錢是『贓錢』，那麼應該在律師的幫助下主張自己的權益。」
在這裡所有留學生提個醒，無論是英國還是澳洲或者其他國家，大額現金如不能提供合理來源解釋，都存在「洗黑錢」風險：
注意事項：
1.對於出國隨身攜帶大量現金，但對這些現金的來源沒有合理解釋，就有犯罪嫌疑；
2.許多留學生因為有銀行賬戶，親朋好友便轉賬過來，想藉此買房，同樣無法證明現金來源的，賬戶持有人也可能要承擔風險；
3.偷稅、逃稅也是洗錢的一種方式。公司老闆工資不走帳，而是給員工現金，員工收取了現金去消費，就是幫公司洗錢的行為；
4.代購。因為代購買手通常需要很多現金流，經常會在華人網站上找到換匯人「黃牛」來換取大量外幣，很多時候，由於不了解錢的來源，經常會牽連到洗錢嫌疑；
5.很多華人也看到商機，做起換匯生意，經常在微信里做換匯廣告，其實這本身已經違法，從事類似金融服務行業的人員，一定要拿相關牌照。
結語：
對於這種所謂的現金交易一定要警惕，不能隨便幫忙。但如果真的被牽扯進去了，一定要諮詢專業人士，了解自己到底有沒有觸犯法律，如果自己沒錯，根據法律程序保護自己的最大利益，盡量不要留下案底。
總之，還是不要因為匯率、手續費的問題鋌而走險。做人最重要是清白啊！（作者：趣味思想）
