直擊倫敦金騙局 三間公司上演「羅生門」

加拿大都市网

金價去年由低位反彈後,出現一片掘金浪潮,兩周前即接連爆出三宗懷疑倫敦金騙局。自稱受害人紛紛走出來示威,要求香港監管機構介入徹查。當中過百名來自中國、馬來西亞、新加坡和香港的投資者聲言落疊投資涉及三間公司的「萬兆豐環球市場黃金指數」,即香港萬兆豐集團、被指是萬兆豐集團旗下子公司的萬兆豐MGMC,以及大馬天鷹國際聯盟,涉款達一億一千萬美元,最後勁虧七成,要求退回剩餘四千萬美金卻不得要領。

出事後,三間公司上演「羅生門」。其中萬兆豐集團否認與MGMC和天鷹有關,稱已交律師處理。

本刊曾參加黃金指數投資講座,其後被力銷月賺最少十厘超高回報,疑為藉炒賣倫敦金汲水的「層壓式傳銷」。

  有19名台灣人誤墮美女交友陷阱,投資倫敦金損失三千萬元,到香港報案。

兩周前,逾百名來自內地、馬來西亞、新加坡和香港的投資者,手持「萬兆豐金融界無賴還我們血汗錢」等橫額,在觀塘萬兆豐中心門外示威,並自爆已到香港證監會和金管局報案。眾人聲稱真金白銀在港投資炒賣倫敦金的「萬兆豐環球市場黃金指數」,款項合共高達1億1千萬美元,摺合約8億港幣,最後慘虧七成,遂要求該公司歸還剩餘金額,即約4,000多萬美元,但至今分毫未收。頭戴馬來西亞LEGOLAND帽的孔繁茗說,他手上的投資小冊子,指香港的萬兆豐集團旗下有26間子公司,當中包括本身從事黃金指數投資的「萬兆豐MGMG」(下簡稱MGMC)。他和「下線」親友,兩年前開始「注資」,合共在MGMC投資了逾千萬美元,一直有回報有派息。直至去年6月,他突然收到通知,聲稱投資累計虧損了七成,懷疑受騙。「我看TVB劇長大,對香港好有感情,今次真是好傷心!」記者發現示威人士當中,居然有香港人。李小姐自稱是苦主,今次跟其他投資者一同去警署報案,只因對方太「離譜」。「MGMC只是找律師代表交涉,又叫我們不要搞大件事。他說會還錢,但一直拖,一時說暫時周轉不到,最新消息就說筆錢拿了去投資柬埔寨賭場!這樣我們的錢即不是拿了去投資黃金,等於是投資平台失竊!」她氣憤地說。

天鷹的投資講座舉辦地點在萬兆豐中心18樓E室,客人可親手摸金甚至「咬金」,整個參觀連看片過程約45分鐘。

港人齊中招

本刊翻查苦主簽下的投資合約,發現是由被指是萬兆豐集糰子公司的MGMC,與大馬天鷹國際聯盟(TP EAGLES)簽署授權協議進行炒賣交易。簡言之,天鷹國際是「萬兆豐環球市場黃金指數」的「操盤人」,理應是苦主追討的其中一方。

不過,記者發現天鷹國際老闆林金順(Frankie Lim Kim),居然以「受害者」身份現身於示威大遊行。他誓神噼願向本刊解釋,天鷹主要角色只是「找客」,負責招攬投資者和客戶服務。客人開設投資黃金指數買賣戶口後,天鷹便透過萬兆豐集團旗下子公司MGMC進行交易,投資金額亦存放在MGMC的指定戶口。林金順承認,是天鷹的操盤手失誤,道致旗下所有戶口的投資者嚴重虧損。「但客戶不追究我,投資有賺有虧。他們只要求拿虧剩約三成本金,但錢在MGMC手上,所以同他們一齊來港,要求萬兆豐集團解決問題!」

 

疑涉層壓式推銷

去年有投資「萬兆豐環球市場黃金指數」的散戶事後心底存疑,曾向本刊爆料。在北角居住的港人阿霖,現職培訓總監。她稱因工作繁忙沒有時間理財,信任朋友才加入該計劃,前後投資了200萬港元。後來她聲稱被告知要找「下線」,才可享受高傭金紅利,疑似層壓式推銷。「因為要介紹人先有傭金,所以用家人名字,前後5個人開戶口。最初一個月,一共傭金有7萬元存入戶口,怎知第二個月至今一毫子都沒收過!」為一睹黃金指數投資廬山真面目,記者曾經隨准投資者上門參加由天鷹國際安排的介紹講座,發現過程十分「奇葩」。而所謂黃金指數投資,懷疑只是藉炒賣倫敦金汲水的疑似層壓式傳銷。當天,眾人先在觀塘萬兆豐中心樓下集合,並在大廈的名牌旁「豎起拇指」拍照留念。此時,眾「上線」帶起氣氛,嘻嘻哈哈在街上拍手,稱准投資者已踏出「成為富戶的第一步」。負責「湊」記者的上線說:「我們集團好有規模,成幢都是老闆的,還選了華人最喜歡的『18』樓層,好意頭!樓下又有我們的咖啡室。」

本刊發現類似的參觀團過去每月至少有三、四場,參加者更會興奮把大合照在fb打卡。

奇葩黃金講座

到達18樓E室單位後,眾人先被安排參觀掛在牆上一系列的牌照和註冊證明,再被安排入房看公司的介紹短片,詳細解釋天鷹與萬兆豐之間的合作和規模。記者後來查冊,發現萬兆豐中心早已拆售,根本無單一大業主,而18樓E室是香港萬兆豐集團的總部辦公室。看罷介紹影片後,該名職員稱:「管理層準備在223樓停留,好難得他親自接見大家。」10分鐘後,被指是萬兆豐集團管理層的陳世民出現。

他身邊的職員帶來兩條金條和數顆金粒高聲說︰「市面上少見的9999黃金條我們都有,大家隨便拿着拍照。」此時准投資者興奮地一擁而上,有人即場將金粒放入口中「咬金」。記者其後發現這種參觀交流團,每個月有3至4團在同一地方上演。其後一名「上線」在大廈地下的MG Cafe極力向記者推銷,指開戶只需3,000美金,摺合約23,500港元,聲稱保證七成本錢不會虧損,更可隨時提取現金。他翻開回報往績和銀行入數紀錄再力銷記者,若記者落力介紹其他人做「下線」投資,自己做「上線」,傭金和分紅便愈豐厚,每月回報連傭金回報最少10厘,即一年最少勁賺1.2倍!記者後來查冊,發現MGMC全名為「MARIGOLD GLOBAL MARKETS CORPORATION」,但並非香港註冊公司,只是2014年4月用萬兆豐中心23樓E室作商業登記地址,但已於16年4月解散。阿霖憶述:「林金順同我上線經常講操盤系天鷹,保管資金系萬兆豐。去年6月,天鷹話虧掉七成,我們上返萬兆豐中心18樓E室理論。被要求每名天鷹戶口持有人簽承認書承認戶口虧掉七成,先會退返虧剩的三成錢。怎知承認書籤了9個月,一分都沒收過!」

現澄清為受害者,被人利用集團名義銷售有可能虛假的產品。

萬兆豐集團劃清界線

對於天鷹國際老闆一口咬定跟香港萬兆豐集團和MGMC合作,本刊向萬兆豐集團查詢,負責人吳小姐稱公司也是受害者之一,準備入稟。「集團同23樓的萬兆豐(即MGMC登記地址)完全無關係,萬兆豐國際金業老闆系王見龍。苦主口中的沉泰東(MGMC另一負責人)同陳世民,並非我們的合作夥伴或員工。」記者追問為何一眾苦主與被指涉案人士,過去兩年竟可「自出自入」萬兆豐集團18樓E室的辦公室。她回應說:「公司接獲客人查詢,聲稱對9999實金產品有興趣,並預約到公司參觀。我們在全不知情下,被人利用公司商譽、規模等銷售其他不屬於本公司的產品。」MGMC用作商業登記的萬兆豐中心23樓E室單位門口貼出告示,指公司從沒有參加天鷹國際的投資計劃、MGMC並不是旗下附屬公司。一名律師指出,這類倫敦金網上平台的客戶資金是否真正買賣過,投資者根本難以查證。「過往有不少個案,不法公司以假運作的買賣系統誘騙資金,實際上所有錢直接轉賬去公司董事的戶口。」雖然倫敦金「無王管」,但若涉欺詐,整個過程又在香港進行,即使苦主不是香港居民,同樣受到香港法律保護。記者問阿霖投資前,有否想過「哪有這麼大的蛤蟆隨街跳」,她理直氣壯堅持自己無錯︰「銀行都買錯雷曼啦,哪有人可以出事前知道?」