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2022年12月08日 星期四 18:00:05
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Tag: 投资移民

驚爆!兩名華裔涉$2700萬投資移民詐騙!用特朗普合照引誘超150人!

【加拿大都市网】美国纽约东区联邦法庭18日对两名纽约华裔公民提出刑事指控,指他们实施了一项接近10年、涉案金额达2700万元的投资移民欺诈计划。 该计划利用他们参加2017年与时任总统特朗普的筹款活动来欺骗受害者,并向外籍人士兜售结识美国政要的机会,累计多达150投资者上当受骗。两位被告于当天稍早被捕,首次出庭后被勒令还押,不得保释。 检方表示,李雪锐(Sherry Xue Li)与王连波(Lianbo Wang,音译,下同)引诱了包括许多居住在美国境外的外籍人在内的共计150多名受害者投资一个捏造的项目——在纽约沙利文县建立一所私立教育机构“汤普森教育中心”(简称TEC )。两位被告声称,该机构有着许多知名政客的支持。 ■■“汤普森教育中心”宣传海报。 1650万美元来自EB-5投资者 据检方介绍,这两位长岛牡蛎湾的居民向外籍投资者承诺,他们可以获得绿卡、合法在美居留,并得到接触政界人士的渠道,同时所有投资者可获得TEC的分红。 纽约东区联邦法院在一份声明中说,两位被告用他们涉嫌诈骗得到的款项来支付个人服装、珠宝、住房、假期、与高档餐饮的费用,并“向多位著名政客捐款”。 刑事起诉书显示,现年50岁的李雪锐与45岁的王连波在2017年6月特朗普的筹款活动中,向12名外国人收取了每人9.3万元的费用。他们用这笔钱“非法”向主办该活动的委员会提供了60万元的政治捐款。 纽约东区联邦法院表示,“李雪锐、王连波、与他们的外国客人参加了2017年6月28日的筹款活动,并与时任美国总统合影。李雪锐及王连波后来用一张李雪锐与美国总统在筹款会上的合影来为TEC项目募集资金。”李雪锐与被称为王麦克(Mike Wang)的王连波被控串谋电汇欺诈、串谋洗钱,及串谋通过阻碍联邦选举委员会对竞选财务法的管理以诈骗美国政府的罪名。 使用外国资金为美国联邦政治活动捐款是非法的。李雪锐与王连波均在中国出生长大,后成为美国公民。 截至2022年7月,150多位投资者为TEC项目投资至少2700万美元,其中大约1650万美元来自EB-5投资者,嫌犯承诺为他们提供绿卡作为投资回报,还有大约1100万美元来自股票投资者,嫌犯向他们承诺将会进行IPO。 截至2022年3月,两被告及其共谋者挪用和洗白至少200万美元的TEC项目投资者资金。在同一时期,李雪锐、王连波、及其共谋者将250万美元的投资者资金用于各种个人花费,但没有明确商业目的,李雪锐、王连波并没有向国税局申报这些收入。到目前为止,TEC项目的EB-5投资者并未获得临时或永久绿卡,TEC项目也没有进行IPO或在任何证券交易所上市。 热衷与民选官合影 检方称,除上述特朗普的活动外,李雪锐与王连波还利用投资者的资金为其他政治活动进行政治捐款。 他们在这些活动中与民选官员合影,并于此后用这些照片在TEC项目中招揽外国人投资。 2017年《今日美国报》报一篇关于李雪锐的报道指出,在特朗普赢得2016年大选前不久,她已向共和党全国委员会捐赠了超过3.2万元。 此外,李雪锐在2014年向时任纽约州长柯谟(Andrew Cuomo)的竞选活动捐款5.5万元,并在同年向共和党选举委员会捐款超4.7万元。该委员会的目标是力保共和党在众议院的控制权。

內部文件揭露取消投資移民的原因 繳稅少經濟增益有限

■■内部文件指,投资移民带来的长远经济效益有限。 路透社 【加拿大都市网】由移民律师李克伦主编的最新一期《移民资讯汇编》,披露一份日期为2020年9月21日的内部文件,似乎解释了加拿大何以在2014年,宣布取消联邦投资移民项目。移民部在当年对1986年至2014年之间,投资移民项目的运作进行检讨,认为该项目对于加拿大经济的促进有限,反而在联邦、各省层面出现许多问题,其他国家对此也未有成功经验,而且与造假问题如影随形。 这份文件是提交给联邦投资移民项目检讨总监的备忘录,题目是“1986至2014年的投资移民项目”。文件指出,在2014年进行的评估认为,该项目对加拿大长期的经济增益有限,反而对移民制度的严肃性带来不利影响。 仅三成资金用于省经济发展 评估指投资移民带来的资金中,只有三成用于各省的经济发展。主要原因是各省和特区当时已有更灵活的低息融资方式,走出了过去的高息时代。此外难以确认投资移民投资的金钱是否合法,其来源如何,也难以确认投资移民提供的商业文件真伪。 检讨中发现,与加拿大出生的人相比,投资移民的投资收入更少,缴的税也更少,甚至少过联邦技术移民及住家保姆。投资移民的官方语言能力是各类移民中最差的。且从中长期看,他们留在加拿大居住的意愿最低。 为此,加拿大于2014年宣布取消投资移民项目,不再对积压的申请案进行审批。短期内似乎也不会考虑恢复这一移民类别。 文件指出,从各省的经验看,“魁省是目前(2014年)加拿大唯一保留投资移民的省份。其他各省在省提名移民类别之下,都没有供投资移民申请的通道。”魁省的投资移民也面临挑战。据据该省移民厅数据,2008年至2017年挑选的投资移民,只有16%留在该省。其结果是其他省要负担这些人迁居后的安置费用,独魁省受益于他们带来的资金。再加上处理时间过长,魁省于2019年10月30日宣布暂停投资移民项目,直到2021年3月31日对项目做出检讨。 普遍观感等同“买护照” 从国际经验上看,一份2014年移民政策研究院报告中,也强调了投资移民在全球各地普遍面临的困境。人们普遍的观感是投资移民等同于“买护照”,且造假问题与投资移民如影随形。这些因素给整个移民制度的公平性带来负面影响。此外,很少有证据显示,那个国家在投资移民政策上取得成功经验。 文件显示,与加拿大具有可比性的一些国家如新西兰等,都尝试加强对投资移民审查度。但国际交流发现,新西兰和英国总体上都在挣扎于如何既能让投资移民促进本国经济,又能有效保持移民制度的高信誉、有效打击造假和欺作。 “自从首次引进投资移民以来,国际生态发生了巨大变化,现时有超过100个国家,提供某种形式的投资移民计划。这导致了一种恶性竞争。许多国家对于投资移民申请者,几乎没有与个人素质相关的任何要求,也不限制投资于那一领域。现时要设立一个与这种情况竞争的投资移民制度,将降低政策的公信力,增加造假的风险,减少甚至根除投资移民给加拿大经济带来的积极作用。”  文件表示,“移民部(IRCC)继续收到有关创建一个新的投资移民类别的建议,以便可以对加拿大经济产生即时的推动。但这些建议都没有足够解决那些随投资移民而出现的不可避免的陷阱。基于加拿大过往在投资移民上的经历,以及我们的许多合作伙伴,目前正在经历在这一移民项目严肃性方面的挑战,移民部将继续坚持,目前不考虑恢复投资移民的立场。” 坚持不考虑恢复 “这一决定也符合早前移民部长与这一问题有关的信函内容。自投资移民计划结束以来,投资者拥有了现有的及不断增加途径,暂时来加拿大开展商业活动。在贸易协定的临时入境章节中,对此已做出互惠承诺。” “移民部继续关注政府各种支持创新、吸引外国投资及吸引海外人才的倡议和计划,包括创业商业项目,全球人才战略计划,以及投资加拿大计划(Invest in Canada)。现有的商务访客计划进一步补充了这些规定,允许外国公民在加拿大从事国际商务活动。只要他们不进入加拿大的劳务市场,就不需要申请临时工作签证。” 文件表示,对于联邦投资移民计划的下一步,如果相关方面提出好的建言方案,能够解决投资移民带来的陷阱,同时又能为加拿大经济带来益处,移民部将欢迎有关建议并给予考虑。

美國最新投資移民政策 兩百多萬加幣買個身份值不值?

美国政府周三公布投资移民EB-5签证的新规则,根据这项备受争议的规定,外籍人士想透过投资以取得绿卡,获得美国永久居留权,投资门槛金额增加近一倍。在非乡村或高失业地区的投资额,由现行的一百万美元增至一百八十万美元(约236万加币)。新规定将在十一月二十一日起生效。   美国公民及移民服务局(USCIS)修改的新规定明,在乡村或高失业地区商业投资最低金额,将由现行五十万美元提高到九十万美元(约118万加币),其他地区的投资额则由现行的一百万美元增至一百八十万美元。EB-5签证在一九九〇年设立,希望吸引外资、创造就业机会,以达到振兴经济的目的。   EB-5签证计画在今年初以来就饱受批评。当时总统特朗普的女婿库什纳的胞妹尼科尔利用EB-5计画,吸引中国富人投资库什纳家族的地产。该提案引发利益冲突疑虑,也遭受美国媒体炮轰。民主党参议员范斯坦当时说:“我早就呼吁停止EB-5计画,因这项计画无异是说,美国签证和美国公民权是可以用钱买到的。”

65%移民文件含造假 投資移民政策如何讓這些人鑽了空子?

▲魁省移民厅长赫特尔解释投资移民政策。 CBC 爱德华王子岛省因投资移民项目存在弄虚作假问题,日前不得不取消之后,又传出魁省的相同项目也存在类似问题,且更为严重。据加拿大国际广播电台(RCI)报道,旨在吸引富人移民魁省的特殊移民项目,大多数申请人只把魁省当跳板最终转往安省及卑诗省。 有前移民官揭露,魁省投资移民项目弊端丛生,尽管被怀疑文件造假以及资产可疑,富有投资者仍成功移民加国。 面对魁省投资移民项目的众多问题,曾经在魁省移民厅香港办事处工作的第一线移民官匿名接受媒体采访,讲述他们如何在压力下,对拼凑出来的申请资料和可疑的财产来源只眼开、只眼闭;而申请人把魁省当跳板这件事,移民厅上下心知肚明。 魁省移民厅长赫特尔(David Heurtel)表示,他并不担心投资移民最终离开魁省,因为他们的资金仍留在魁省。 审核发现逾65%含假文件 根据规定,如果移民官认为申请人递交的材料有问题,就会对申请人进行面试。魁省大部分投资移民申请人是中国人,因此在2017年4月以前,面试一般都在魁省移民厅的香港办事处进行。据多个曾经在香港办事处工作的魁省前移民官指,大约50%的申请材料是有疑点的,包括东拼西凑的经历、假文件和瞒报资产等,所有申请人的职业都是销售主管,过了一段时间,来的又都是副经理,而且他们的移民顾问都是同一个人。 2000年前后,魁省政府聘请了一家公司来负责审核投资移民申请材料。审核结果是超过65%的申请中包含假文件。一位前移民官称,他们其实没时间仔细检查每一张证明,每一份材料,仍有漏查的假文件也是难免的。 上司要求“灵活”处理申请 不过,最早在香港执业的魁省律师哈维(Jean-Francois Harvey)却认为,造假成风,魁省政府也有责任。因移民部对申请材料的要求很严,申请人拿不出完美的交税凭证或资产来源证明,结果便催生了一整个文件造假行业。这些移民官称,是受到上司压力,被要求不要在申请材料上太认真,以便让更多人过关。一个前移民官回忆说,曾经有一个申请人被他拒绝,因为他怀疑此人的资产来自腐败行为。他的主管为此召他谈话,要他在审查资产合法来源的证明时,更灵活一些,理由是魁省也有腐败行为。另一名女性前移民官称,她也曾被一个省移民部门高官告诫,不要对申请人的材料过于查根问底。这样一来,当然批准就更容易了。 魁省被指向“钱”看 年袋2,800万 这些接受采访的前移民官认为,尽管没有明说,但要求他们放宽尺度的原因是钱。每个投资移民要交1.5万元手续费。魁省每年接受1,900名投资移民,光是手续费一项就带来超过2,800万元的资金。魁省投资移民项目的要求之一,是申请人必须证明他们确实会在该省定居。但多位前移民官表示,高层没有要求他们核实申请人的定居意愿,因为大家都知道,投资移民只是拿魁省当跳板,不会真的住下来。 移民顾问和律师们对魁省政府这种态度当然也很清楚。哈维说,投资移民项目不是一个移民项目,而是一个投资项目,这是公开的秘密。据他估计,通过这个项目移民的人有85%到95%都不在魁省居住。由于申请人众多,香港办事处在很多年以来是魁省投资移民项目最大的输送转盘,但也最让主管官员头痛。曾经负责所有魁省移民厅海外办事处的前助理副厅长艾迪耶(Suzanne Ethier)指,香港办事处总是受到压力,是所有海外办事处中麻烦最多的一个。 形容香港办事处问题最多 2017年,魁省决定关闭移民部香港办事处,需要面试的中国申请人必须到满地可来,从那时起,面试大大减少。这引起了一些前移民官的担忧。他们认为,大部分中国申请人是不应该仅凭申请材料就被接受的。媒体通过信息公开法查到的数据显示,未经面试就被接受的魁省投资移民项目申请人在2013年仅占14%,现在是74%。

魁省投資移民中國人資料造假更嚴重 當跳板轉往安省和卑詩

■■魁省移民厅长赫特尔解释投资移民政策。CBC 星岛日报综合报道 爱德华王子岛省因投资移民项目存在弄虚作假问题,日前不得不取消之后,又传出魁省的相同项目也存在类似问题,且更为严重。据加拿大国际广播电台(RCI)报道,旨在吸引富人移民魁省的特殊移民项目,大多数申请人只把魁省当跳板最终转往安省及卑诗省。 有前移民官揭露,魁省投资移民项目弊端丛生,尽管被怀疑文件造假以及资产可疑,富有投资者仍成功移民加国。 面对魁省投资移民项目的众多问题,曾经在魁省移民厅香港办事处工作的第一线移民官匿名接受媒体采访,讲述他们如何在压力下,对拼凑出来的申请资料和可疑的财产来源只眼开、只眼闭;而申请人把魁省当跳板这件事,移民厅上下心知肚明。 魁省移民厅长赫特尔(David Heurtel)表示,他并不担心投资移民最终离开魁省,因为他们的资金仍留在魁省。 审核发现逾65%含假文件 根据规定,如果移民官认为申请人递交的材料有问题,就会对申请人进行面试。魁省大部分投资移民申请人是中国人,因此在2017年4月以前,面试一般都在魁省移民厅的香港办事处进行。 据多个曾经在香港办事处工作的魁省前移民官指,大约50%的申请材料是有疑点的,包括东拼西凑的经历、假文件和瞒报资产等,所有申请人的职业都是销售主管,过了一段时间,来的又都是副经理,而且他们的移民顾问都是同一个人。 2000年前后,魁省政府聘请了一家公司来负责审核投资移民申请材料。审核结果是超过65%的申请中包含假文件。一位前移民官称,他们其实没时间仔细检查每一张证明,每一份材料,仍有漏查的假文件也是难免的。 上司要求“灵活”处理申请 不过,最早在香港执业的魁省律师哈维(Jean-Francois Harvey)却认为,造假成风,魁省政府也有责任。因移民部对申请材料的要求很严,申请人拿不出完美的交税凭证或资产来源证明,结果便催生了一整个文件造假行业。这些移民官称,是受到上司压力,被要求不要在申请材料上太认真,以便让更多人过关。 一个前移民官回忆说,曾经有一个申请人被他拒绝,因为他怀疑此人的资产来自腐败行为。他的主管为此召他谈话,要他在审查资产合法来源的证明时,更灵活一些,理由是魁省也有腐败行为。 另一名女性前移民官称,她也曾被一个省移民部门高官告诫,不要对申请人的材料过于查根问底。这样一来,当然批准就更容易了。 魁省被指向“钱”看 年袋2,800万 这些接受采访的前移民官认为,尽管没有明说,但要求他们放宽尺度的原因是钱。每个投资移民要交1.5万元手续费。魁省每年接受1,900名投资移民,光是手续费一项就带来超过2,800万元的资金。 魁省投资移民项目的要求之一,是申请人必须证明他们确实会在该省定居。但多位前移民官表示,高层没有要求他们核实申请人的定居意愿,因为大家都知道,投资移民只是拿魁省当跳板,不会真的住下来。 移民顾问和律师们对魁省政府这种态度当然也很清楚。哈维说,投资移民项目不是一个移民项目,而是一个投资项目,这是公开的秘密。据他估计,通过这个项目移民的人有85%到95%都不在魁省居住。 由于申请人众多,香港办事处在很多年以来是魁省投资移民项目最大的输送转盘,但也最让主管官员头痛。曾经负责所有魁省移民厅海外办事处的前助理副厅长艾迪耶(Suzanne Ethier)指,香港办事处总是受到压力,是所有海外办事处中麻烦最多的一个。 形容香港办事处问题最多 2017年,魁省决定关闭移民部香港办事处,需要面试的中国申请人必须到满地可来,从那时起,面试大大减少。这引起了一些前移民官的担忧。他们认为,大部分中国申请人是不应该仅凭申请材料就被接受的。 媒体通过信息公开法查到的数据显示,未经面试就被接受的魁省投资移民项目申请人在2013年仅占14%,现在是74%。

弄虛作假太多 這個中國人最愛的加國移民項目取消

■■加拿大最小省份爱德华王子岛省。PEI旅游局网站 星岛日报综合报道 在收到举报和联邦执法机构开始对爱德华王子岛省(Prince Edward Island,PEI)投资移民项目存在弄虚作假问题进行调查后,爱德华王子岛省政府周三宣布取消投资移民项目。 据加拿大广播公司(CBC)报道,爱德华王子岛省政府经济发展厅厅长帕尔玛(Chris Palmer)承认,省政府提名投资移民项目没有起到预期的效果,而且出现了不少问题。 不过帕尔玛说,在取消这个项目之前会在9月20日进行最后一次投资移民项目的抽签,选出最多10名申请人进入筛选审批程序。 在取消省投资移民项目后,投资移民仍然可以来爱省,只不过该省将采用与加拿大其他省份相同的标准,不是像现在这样人都不用来爱省、只需交20万加元就发放移民签证,而是要在该投资移民申请者在爱省创立的企业,成功运营至少一年之后才发给移民签证。 法庭审理曝光问题让省府蒙羞 移民律师李克伦(Richard Kurland)认为,爱省政府取消问题太多的投资移民项目,是为了在法庭开庭审理爱省投资移民诈骗案件前做完清理门户的工作;因为这一法庭审理过程几乎可以肯定会曝光该投资移民项目更多的问题,让省政府进一步蒙羞。 加拿大边境服务局(Canada Border Services Agency,CBSA)今年6月份对爱省2位中国移民涉嫌移民诈骗开始了调查。 调查人员指控这两位中国移民在过去4年中弄虚作假,利用其在爱省的房产地址为462名中国大陆人士申报参加投资移民省政府提名项目;在明知这些中国大陆移民申请者不在爱省居住的情况下,谎报他们在爱省居住并要在该省开办公司企业移民创业,从而骗取移民身分。 资料来源:加拿大国际广播电台(RCI)

移民資料造假太多 女子申工簽遭拒 獲准複核

一个来自中国苏州的华裔女子申请工作许可证及多次入境临时居民证,以便到温哥华工作,但是被拒,主要是因为对申请人的未来雇主的财政能力有疑虑,怀疑双方没有真实雇佣关系,申请人向联邦法院提出司法复核。经过审理,联邦法院批准司法复核申请,由另一官员重新考虑。 申请人刘美蓉(Meirong Liu,译音),中国公民,2003年在手机通讯公司任支援助理,2017年5月至2018年1月,在中国沈阳市一间培训学校进修,取得家庭护理员证书。 2018年1月,申请人在苏州担任保母。 签证官怀疑申请人与准雇主造假 今年1月21日,申请人申请加拿大工作许可证及临时居民签证。申请书称,合约为期两年,在温哥华梁孙女士(Sun Liang,译音)家中任职家居助理。 申请书包括申请人教育资历,其中有申请人在中国完成学士学位,以及完成专门用于家庭护理员培训的证书课程。申请人亦提交了一份之前发给她的加拿大多次入境临时居民签证影印本,以及自己由2016年9月至2017年4月期间,往返中国与加拿大的护照盖章。 申请人的未来雇主是单亲母亲,育有一个10岁大孩子。 申请书还包括未来雇主的2016年报税通知书影印本,显示工作收入超过3万加元,以及满地可银行的月结单,户口结余逾30万加元。 签证官在2018年3月1日,疑虑其未来雇主支付申请人薪金的经济能力,怀疑双方没有真实雇佣关系,所以拒绝申请人的申请。 申请人提出司法复核。此个案的重点包括该签证官在断定该项聘请不是真的,是否违反程序公平,签证官是否犯下法律上错误,以及签证官的决定是否合理。申请人认为签证官未能给予她本人及未来雇主机会,回应签证官对财政能力的疑虑。 联邦法院法官曼森(Michael Manson)于2018年8月23日,在温哥华聆讯此宗司法复核申请,并在同月28日作出裁决,以签证官的决定不合理为由,批准申请人的司法复核申请,而申请人原先的申请由另一签证官重新考虑。 企业缺劳力 报告促聘新移民应急 加拿大商业发展银行昨天发表调查报告指出,在过去10年,加国中小企业在劳动力短缺中苦苦挣扎,影响公司业绩及竞争力。报告建议可考虑招聘新移民,解燃眉之急。 加拿大商业发展银行(Business Development Bank of Canada)近日在全国抽样访问了1,208间公司,找出劳工短缺与销售增长缓慢的直接关系。报告发现公司在劳动力短缺下,导致销售额剧跌65%。报告指出39%加国中小企业,至少在过去10年间甚难请到新人入职,情况一直未获改善。在劳动力短缺下,可令到公司营业额下跌65%。劳动力短缺最紧张的省份,有安省,大西洋省份及卑诗省。 加拿大商业发展银行副总裁兼首席经济师克洛斯(Pierre Cleroux)表示,劳动力短缺,影响加国众多公司的业绩增长外,更会令到加国企业失去竞争力,不少公司为此而拒绝接订单,或延期交货。企业家应该考虑增聘人手不足的部门员工人数,降低入职要求,如聘用年轻人,或非熟手工人,退休工人,及新移民来填补人手不足。克洛斯表示,近6成公司表示,在劳动力不足情况下,现有的员工要做得更多;47%雇主表示,他们会加人工。而在劳动力短缺的非直接成本下,亦同样具有破坏性。例如,因为没有人手,雇主要留在公司的时间更长,这样就会减少发展业务时间,令公司业绩倒退。缺少工人,对不同规模公司有不同程度影响,对最小型及最大型公司影响不大。当中,对有20名至49名员工的公司,在招聘上最困难,而拥有100名或以上员工的公司则问题不大。 报告同时提出多项建议纾缓劳动力不足的策略。当中有4大要点﹕一,发展员工价值主张。发展业务令到现有及新聘员工感到更具吸引力。作为雇主,留住优秀员工及吸引新人入职将变得越来越重要。二,形像化的人力资源政策。一份健全的人力资源政策,对招聘、提高留任率、减少法律及声誉风险,以及其他福利,将有助公司发展。三,在人手不足的部门招聘更多员工,特别是新移民。四,提升营运效率。利用自动化流程及技术。

移民投資餐廳遭中介誤導損失近30萬 華裔女子追討中介勝訴

■ 华裔女子严安原本投资于前名为Harbourside Cafe的物业。Google 星岛日报综合报道 一个华裔女子欲透过卑诗省省提名计划(PNP),由中国移民加拿大,期间她同意与他人合资以100万元购入温哥华岛一间餐厅,她出资53万元,其中3万元为餐厅流动现金,但她指另一投资者没有注资,即使对方其后以20万元购回公司股权,但是她仍损失33万元。她于是入禀卑诗最高法院,控告中介人误导。经过审理,法官判她胜诉。 原诉人严安(An Yan,译音)是中国公民,现居于卑诗省那乃磨(Nanaimo),拥有中文大学工商管理硕士,并具有相当商业经验。在大约2013年,她有意与家人移民加拿大。2014年初,她被介绍给上海一个移民顾问,该移民顾问提到PNP可能是一个获得移民身分的合适计划。其后该移民顾问介绍她给另一顾问陈马丁(Martin Chen,译音)。 餐厅作价 双方各执一词 在2014年秋天,严安前往卑诗省,由陈马丁介绍给另一移民顾问孙君(Jun Sun,译音)。同年11月,陈马丁找到一项生意,可能适合严安投资,是一家开设于温哥华岛切梅纳斯(Chemainus)的餐厅。严安再度前往卑诗省,被介绍给与讼人王平(Ping Peter Wang,译音)、范倩(Qian Sophie Fan,译音)及另一人,他们都是一间名为Topsuccess Investment Corporation的投资公司的主事人。 ■ 原诉指与讼人在购买切梅纳斯一间餐厅事宜上有误导,令她蒙受损失。图为切梅纳斯市府地标。网上图片   王平开车载严安到切梅纳斯,实地看看该家当时名为Harbourside Cafe的餐厅。严安与该餐厅老板克罗斯比(Mr. Crosby)两夫妇见面,得悉之前有一宗购买该间餐厅的交易,不过最后没有完成。严安称,当时她不知道该宗交易亦牵涉王平。 严安表示,王平告诉她,该盘生意的价钱是100万元,在她申请移民加拿大的程序进行期间,王平可以为她暂时管理该盘生意。严安承认,二人曾讨论管理费一事,可能是大约20万元。不过,她否认与王平达成任何有关管理费的协议。王平又告诉她,有另一个投资者,两人投放的金额一样,股权也一样。王平当时没有说明另一投资者是谁。 王安向法官提及事件的另一个版本。他表示,告诉严安该盘生意的价钱是66万元,严安要支付其中的一半,即是33万元。严安又需要支付Topsuccess管理费25万元,以及3至4万元营运资金。严安最后同意上述安排。 2014年12月4日,韩东(Dong Han,译音)与严安获分配GJH Enterprise同等股份,并获任命为该公司的董事。 翌年1月11日,范倩向孙君发送了一份保证书的草稿,包括严安将拥有GJH50%股权和成为GJH的董事,拥有50%决策权;一俟交易完成,GJH会拥有Harbourside Cafe的物业、生意、设备和酒牌;以及Topsuccess会管理该盘生意。 该份草拟保证书要求严安把一张53万元银行本票交给律师郑晓峰(Xiao Feng Zheng,译音),其中50万元用来完成交易,其余3万元作为流动现金。 在严安要求下,该份保证书作出修订,加上两个保证,分别是GJH在购买该餐厅之前,没有任何商业活动、商业纠纷或债务,以及该餐厅被GJH购买之前,没有任何债务或合同纠纷。 2015年1月22日左右,严安把53万元交给律师郑晓峰。该宗买卖在2015年1月30日完成,价钱包括50万元现金及15万元卖方借出的按揭贷款。不久,该餐厅被改为寿司店,并被改名Sushi Bar店。 2015年4月,韩东与妻子前来加拿大。韩东表示,他曾把26万元转到其在加拿大的银行户口,另7.1万元转到范倩的户口。此外,在2014年11月,陈马丁代表韩东把16万元转给Topsuccess。 合伙人注资 转投资酒店 2015年10月16日,Topsuccess关闭Sushi...

有學者倡導恢復投資移民 不同意見方堅決反對

■ 在四年前加拿大推行投资移民计划期间,有不少人参加。Global   星岛日报综合报道 相反意见指 效益有限 不应重启 联邦政府设立的加拿大投资移民计划(Immigrant Investor Program,简称IIP),已于2014年中止,但近来有学者指IIP能刺激本国经济,应该恢复推行;但是也有学者认为,IIP为经济带来的效益有限,不值得重开。 联邦IIP邀请拥有至少160万元净资产的移民,向联邦政府提供80万元贷款,5年后全额退还给他们。政府会运用这笔贷款,进行投资或生息,然后再投放到本国经济,而IIP申请人则可借此取得永久居留权。申请人持有永久居民身分后,有权迁往本国任何地方,也是获得公民身分的第一步。 在IIP运作多年后,联邦政府2014年决定中止,当时指IIP被滥用。 投资者往往缺乏技能 有指IIP为本国经济带来的效益有限,投资者缴付给政府的税款,比其他移民为少。而且IIP投资者往往缺乏技能,包括官方语言不流利,以及融入本国的情度不及其他移民。然而,有人认为,IIP对本国房地产造成的影响重大,尤其是温哥华及多伦多。 目前只有魁省保持IIP,但资料显示,截至2016年,超过15,000个投资移民家庭最终离开魁省前往卑诗,这个数字占IIP家庭的一半以上。 根据卑诗大学(UBC)经济学家加利波利(Giovanni Gallipoli)计算,如果每个家庭投资100万元于住房上,每年就会达到5.11亿元,对卑诗房地产业来说,这是一个重要数额。 利用资金投资出租房屋 UBC尚德商学院(Sauder School of Business)的社会创新及影响投资中心行政总监坦西(James Tansey)表示,恢复实施IIP,再把筹集的资金投资于出租房屋,有助增加房屋供应,解决温哥华的可负担房屋问题。 坦西提到,可以把IIP用更佳的方式来运作,包括金额由80万元调高至100万元,政府可将之持有长达15年,甚至直接作为保证金,然后连本金加利息,投放到出租房屋。 专门研究国际移民的UBC地理系教授希伯特(Daniel Hiebert),则把投资者移民视作一项失败的政策。 ■ 加拿大成为国际上出名的申请移民目的地。Global 对于坦西所提出的建议,希伯特质疑,以加拿大拥有这种先进经济国家而言,是否真的需要投资者“捐出”100万元来换取永久居民身分。 坦西指出,相对于大温去年370亿元住宅房屋销售额,5.1亿元属小数目,只占总额1.4%左右,但更重要是带来的连锁反应,例如投资移民会带来更多钱,以及拥有强劲的购买力。 坦西续解释,假如每个投资移民把该100万元投资,每间支付首期20%,那么可以衍生出500万元,届时投资移民占房地产市场的份额会由5.1亿元增至大约260亿元,亦即占去年大温房地产市场的7%。

個案積壓移民政策轉向 中國投資淡出美EB-5計劃

■■中国投资者2017年在北京某酒店举行的招商会上询问美国政府EB-5签证计划的情况。 美联社资料图片 受到申请个案长年积压、美国移民制度前景不明等因素影响,中国投资者对EB-5签证的热情开始冷却,以往踊跃申请的盛况不再。业内人士形容,EB-5的辉煌时期恐怕已经过去,政府需重新设法鼓励招商,否则各地的投资项目将进一步陷入困境。 香港《南华早报》报道,EB-5签证计划近年来一直由中国投资者独挑大梁,在每年500亿美元的全球投资额度中,其比例高达85至90%。但现在情况急转直下,纽约的EB -5移民律师特纳(Clem Turner)称,往年4亿元的项目随处可见,自从华资淡出市场后,常见项目的规模已严重缩水至1000万元,以至于2000万的项目已被视为大交易。 根据计划,政府每年设立1万个绿卡名额,外国公民需每人投资至少50万美元,并在美创造至少10个职位空缺,才能获得留美资格。对中国投资者而言,投资回报尚在其次,永久居留权才是重点,但现在他们却面对两个最大的障碍,第一是轮候时间可以长达10年,第二是总统特朗普上任后,大幅收紧移民制度,均令他们的追求目标蒙上阴影。此外,总统女婿库什纳的家族企业,去年夏天为新泽西的房地产项目赴华招商,结果引来司法部门调查,也在中国市场引起疑虑。 专家解释,中国投资人个案积压的原因,是来自当地的申请太多,目前全球各国中,只有中国的申请数目远超公民及移民局(USCIS)的绿卡上限。当然,长期轮候也衍生了另一个市场,部分年轻夫妇生下子女后,会提早办理相关手续,以便孩子到了升学年龄时,恰好家人得到居留权。 另一方面,随着华资的比重下降,印度与越南的投资者开始扮演更重要角色,但始终未能填补华资留下的落差,业者同时形容,这两国申请人的轮候时间也开始延长。对于这个现象,康奈尔大学的移民法教授耶鲁—罗尔(Steve Yale-Loehr)表示,外国移民投资放缓,正对美国经济以至美国工人构成影响。 来源:星岛日报

投資移民帶來資金 長遠對加國貢獻大

■中国是投资移民主要来源国,加拿大部分媒体对投资移民作不少负面报道。网上图片 ■注册会计师胡商认为引入有丰厚资产商业和投资移民,对加国经济长远来看有利。 本报记者报道 会计师指 交税少 属短期 近期一些主流媒体对投资移民的报道,大力描绘这群体对加拿大社会造成的负面影响,包括透过其他省份的「后门」进入加拿大后,却到大多伦多和大温地区买房、推高房价、纳税少,以及对加拿大没有归属感等。中国作为投资移民主要来源大国,也应该细心听一听来自华社的声音。 针对一些主流媒体指责投资移民在所有移民类别中的收入最少,缴税甚至低于难民的说法,注册会计师、税务上诉师胡商认为,这仅仅是考虑短期的所得税,应该从长远的资产增值税和遗产税等方面,考察投资移民对加拿大的税收贡献。 他指商业移民和投资移民来加拿大时,必须达到一定的资产要求,他们携带大量资产登陆,而在申请移民时所申报的这部分资产是没有上限,且无需报税的。根据加拿大的税制,只有每年的收入要申报所得税。 将来创业缴付更多间接税 基于投资移民的资产结构,他们可能在加拿大较少就业收入(T4收入),但可能有投资和利息收入(T3,T5收入),从短期看这部分收入可能少于就业收入,但从长远看,很多投资移民有投资房屋,到卖房后的资产增值税就会很高。 另外,胡商又指出,投资移民往往不是给别人打工,而是选择创业,虽然在创业阶段,他们的公司所得税可能交的不多,但其创造了就业职位,给雇员发工资,雇员就要交所得税,这也是间接为税收做贡献。再者,投资移民往往是在加拿大之外,还拥有股票和资产,在未来他们「百年」之后,把这些资产转给在加拿大的下一代时,也是要交遗产税的。 胡商认为,在世界各国都在为资金和人才竞争的时候,引入有丰厚资产的商业和投资移民,对加拿大的长远经济还是有利的。仅从所得税的角度衡量经济贡献是很狭隘的。 其实投资移民在来加时,就给所申请的省份贡献了资金,包括无息贷款、申请费和移民顾问费等。 至于有些投资移民明明自己很富有,但还是要领福利的做法,他相信是少数,而且是不明智的。他提醒在加拿大没有收入的投资移民,要么作为非税务居民不用报税,要报就要如实申报全球的收入,如果为了少缴税或领福利,将全球收入报得很低,那麽未来在将海外资产带入加拿大时就会遇到麻烦。

時評人:應檢討政策及稅制 積極留住移民

■移民顾问、时事评论员林达敏 本报记者 对于主流社会近年来对商业投资移民的负面舆论,抱怨投资移民推高房价、少缴税等现象,移民顾问、时事评论员林达敏反驳说,更应检讨加拿大的移民项目设计及税制等,而不应让投资移民背黑锅。 在联邦投资移民关闭后,许多省份的投资移民如魁北克省、爱德华王子岛和缅省等地的投资移民项目,近年来也颇受争议,因许多投资移民透过上述省份的移民项目进入加拿大后,往往不久就移居温哥华和多伦多等地。林达敏认为这种现象说明,移民方案的设计有问题,这些省份应该积极创造留住投资移民条件,如改善投资环境,或者有限制条款,让移民留下。 仍存在排华暗涌 还有些投资移民登陆后选择做“太空人”,留下妻子、孩子在本地,这也是由于投资移民往往已经在原居地有了成功的生意,且已经营多年,要他们全部放弃过去的生意,选择在加拿大重新创业,谈何容易,而且对他们也不公平,所以有些国家如英国,就没有对投资移民的居住要求,除非要入籍才有居住要求。 至于投资移民很多投资在房地产,从投资移民的条件看,仅投资房地产是不能满足投资移民的条件的,但既然投资移民已经能来到加拿大,就说明他们已经满足了投资移民的条件,剩下的资金,他们愿意投资房地产,是受宪法保护的权利。 有关抱怨投资移民纳税少,他认为,是基于投资移民高资产、低收入,这也是加拿大的税制造成的。他说,全世界的有钱人,越有钱越不用缴税是一个普遍现象,因为他们有合法避税的条件,而纳税的担子都是落在中产阶级肩上。 说到主流社会对投资移民的微词,他分析指近年来投资移民的主要来源地是中国,而加国从历史上就存在一种排华的暗流。至于一些投资移民确实自身存在一些与加拿大价值相冲突的行为,但并不能代表全体华人投资移民,应该对他们加以引导,给他们适应的时间。

華裔魁省移民十年 楓糖生意火熱

■林场中新建的加拿大特色的木屋。 受访者提供 ■安立 本报记者 根据官方统计数据,在过去30年,通过魁省投资移民项目来加拿大的移民中,仅有一成留在该省。而12年前,从中国移民来加的安立和她的兄嫂,一直留在魁省经营起加拿大特色的枫糖林场。 安立和兄嫂移民后,经过3年时间的沉淀和积累,在离满地可两个多小时车程的圣马蒂斯市,买下一处枫糖林场,生产枫树糖浆并出口中国。她说,选择枫糖产业,是因为枫糖浆和枫糖节是最鲜明代表加拿大文化的产业。 叹缺信息资源 经过几年的探索经营,在当地政府的大力支持下,他们在开发枫糖产品推向中国的同时,又积极筹建枫糖小屋度假村,并希望借此让中国游客能深度体验地道的枫糖节文化,享受身心健康的归隐山林的生活。 安立在接受本报访问时,从在魁省创业经历中,谈到了多年来亲身体会到中国投资移民在加拿大创业的种种屏障。作为在中国经营医疗器械公司的成功企业家,来到满地可后自然想到在此创建一番事业,但同许多投资移民一样,感到语言和信息不对等是最大的障碍。 于是,投资移民会首先在同文同种的华社寻求帮助,然而华社甚至主流机构,经常举办的都是小生意讲座或税务介绍,这或许有助于小生意经营者,但对于有多年经验的成熟企业家来说,更需要是一篮子的市场咨询服务,包括推介商机、企业策划和市场推广服务。 她相信加拿大不缺乏这方面的咨询和服务,但却没有机构能帮助投资移民,即使聘请翻译,也需要找懂得专业术语的翻译才行,有时候这也影响办事效率。安立认为,加拿大相关社会资源和信息等缺乏掌控,令投资移民的创业之路依然举步维艰。

加國投資移民遭詬病:通過捷徑登陸 轉居多溫推高樓價

■有指不少来自魁省的投资移民抵加后迁居大多及大温区。资料图片 ■注册会计师、税务上诉师胡商 本报记者 近期一些主流媒体对投资移民的报道,大力描绘这群体对加拿大社会造成的负面影响,包括透过其他省份的“后门”进入加拿大后,却到大多伦多和大温地区买房、推高房价、纳税少,以及对加拿大没有归属感等。中国作为投资移民主要来源国,也应该听一听来自华社的声音。 针对一些主流媒体指责投资移民在所有移民类别中的收入最少,缴税甚至低于难民的说法,注册会计师、税务上诉师胡商认为,这仅仅是考虑短期的所得税,应该从长远的资产增值税和遗产税等方面,考察投资移民对加拿大的税收贡献。 他指商业移民和投资移民来加拿大时,必须达到一定的资产要求,他们携带大量资产登陆,而在申请移民时所申报的这部分资产是没有上限,且无需报税的。根据加拿大的税制,只有每年的收入要申报所得税。 卖屋贡献资产增值税 基于投资移民的资产结构,他们可能在加拿大较少就业收入(T4收入),但可能有投资和利息收入(T3、T5收入),从短期看这部分收入可能少于就业收入,但如果从长期看,很多投资移民有投资房屋,其卖房后的资产增值税就会很高。 另外,胡商又指出,投资移民往往不是给别人打工,而是选择创业。虽然在创业阶段,他们的公司所得税可能交得不多,但其创造了就业职位,给雇员发工资,雇员就要交所得税,这也是间接为税收做贡献。再者,投资移民往往是在加拿大之外,还拥有股票和资产,在未来他们“百年”之后,把这些资产转给在加拿大的下一代时,也是要交遗产税的。 胡商认为,在世界各国都在为资金和人才竞争的时候,引入有丰厚资产的商业和投资移民,对加拿大的经济长远来看还是有利的。仅从所得税的角度衡量经济贡献很狭隘。其实投资移民在来加时,就给所申请的省份贡献了资金,包括无息贷款、申请费和移民顾问费等。 至于有些投资移民明明自己很富有,但还是要领福利的做法,他相信是少数,而且是不明智的。他提醒在加拿大没有收入的投资移民,要么作为非税务居民不用报税,要报就要如实申报全球的收入,如果为了少缴税或领福利,将全球收入报得很低,那么未来在将海外资产带入加拿大时就会遇到麻烦。

移民顧問:房價漲不應歸咎投資移民

■罗宾 本报记者 近来加拿大主流媒体,对中国富裕的投资移民群体多有关注,环球新闻网的调查更把多伦多和温哥华两地的房价上涨,归因于这一群体,并指出他们是通过魁北克省的后门进入多、温两地。 对此,罗宾移民顾问公司总裁罗宾昨日接受本报访问时指出,不应戴着有色眼镜、偏激地看待投资移民群体,更不应用他们来作为房价上涨的替罪羊。 他称,魁北克省的投资移民的居留意向问题由来以久,但无论是移民还是公民,在加拿大都享有自由迁徙的权利,这也是基本人权。透过各省的投资移民计划移民加拿大时,政策规定,只要申请人是在该省登陆,并承诺在该省长期居住即可。但究竟住多久才算长期并没有明确的规定。同时,移民前的承诺也并非一个法律意义上的合约,所以,尽管搬到其他省份的投资移民,可能有钻空子的嫌疑,但并不违法。 至于投资移民推高房价之说,罗宾认为有将投资移民当作替罪羊之嫌。因为,房地产市场近几年的火热实际上是一个全球的现象,很重要的原因是许多国家都纷纷实行的量化宽松政策,使大量资金流入了房地产市场。单就魁省的投资移民是无法影响房市的。 另外,他也认为近年来随中国的崛起,中国威胁论也甚嚣尘上,显示出很多西方人还不适应中国的转变,往往带着有色眼镜来看富有的中国移民。其实,还应看到他们把资本带入加拿大,对加拿大经济作出的贡献,虽然他们在此地的报税收入可能不多,但所交的地税和消费税,及对房地产和股票等的投资,也是对经济的贡献。 另外,对于投资移民在申请时所申报的个人资产,只要是合法所得,加拿大都允许他们把钱转来加拿大,并不须报税,因为这是他们在移民前的资产。至于资产移出时是否符合当地的外汇管制和税务规定,则是原居地的事情。

魁省投資移民八成遷居多倫多溫哥華 僅一成留下!

■联邦报告指,投资移民主要投资在房地产。资料图片 ■不少原应在魁省居住的投资移民,转到多伦多居住。资料图片   本报记者 根据数字显示,在过去的30年,超过4.6万个原应在魁省居住的投资移民,转往温哥华和多伦多居住。 据Global电视台报道,由1986年至2016年,多达57,935个投资移民透过魁省投资移民计划(QIIP)移民加拿大,申请者本应在魁省居住,不过其中近2.8万人(占48.3%)后来选择迁往卑诗省居住,另有差不多2.2万人(占37.9%)落户安省,只有6,050人(10.4%)在魁省落地生根。 其中温哥华是最多QIIP投资移民选择落户的地区,多达27,080人(占总数46.7%)选择居住在温哥华地区,而选择在安省多伦多居住的QIIP投资移民则有19,265个,包括多伦多市的8,760人。 有指部分投资移民这样做是因为魁省的天气,以及在大温居住,无需要流利的英语,简单英语便可。 主要投资房地产 QIIP于1986年设立,拥有净资产至少160万元的海外投资者可以透过该计划,投资80万加元,取得本国永久居民身分。该80万元投资没有任何风险,因为该笔资金会在5年后获全额归还。联邦政府曾有一份报告指出,投资移民主要投资在房地产。 截至2016年为止,卑诗省共有15,285个投资移民家庭是透过魁省及联邦投资移民计划,前来加国。假如每个家携来100万元,换言之在过去30年便带来152.85亿元。卑诗大学(UBC)经济学家加利波利(Giovanni Gallipoli)指出,这还未计算当中部分投资移民带入超过100万元,这对于房屋市场产生显著的影响。

世界各國投資移民大比拼 歐洲小鎮送錢搶人

想移民的人士注意!风景如画的瑞士一个小镇,最近推出极超值移民优惠政策,向移民当地的成年人派廿万港元,儿童亦有八万港元补助。条件是要在当地投放135万人民币买屋或建屋。今次派钱吸引移民,主因是该镇就业机会少,本地人纷纷迁离另谋生计,目前全镇人口仅240人,当中只有7名儿童,以致杀校连连,税收大减,政府冀透过引入移民,重振一潭死水的经济。 吸纳新移民是不少欧洲国家打救经济的新法,被戏称“羊多过人”的新西兰,以及一度出现破产危机的希腊,近年相继放宽移民门槛,抢人兼带动房地产,创造就业机会,挽救低迷的经济。难怪有人说现在移民申请人,已成为“皇帝女”不忧无国家招揽。 限国籍、任何45岁以下的境外人士,只要移民本国并在本地建造、购买或翻新房屋,每名成年人可获二万五千瑞士法郎(约17万人民币)的住房补贴金。同行的每名孩童也获一万瑞士法郎(约6.7万人民币)补助。若以一家三口计算,可申请近六万瑞士法郎(约40万人民币)的奖金。”瑞士瓦莱州 阿尔宾恩镇(Albinen)镇长Beat Jost早前提出一项优极优惠的移民政策,成为全球热话,甚至有人认为“天上会掉馅饼吗?”。 拥有田园诗般、风景如画的阿尔宾恩镇,位于瑞士南部一个海拔1300公尺的山谷,它属于温泉度假胜地洛伊克巴 德(Leukerbad)市辖区,面积约15平方 公里,人口稀少,最高峰时也仅340人 口,由于镇内工作机会不多,近年不少年轻居民相继外移到邻近的大城镇,目前只剩约240人居住,当中仅7名儿童, 接连有学校因招生不足被“杀校”。 或买屋,并承诺居住至少十年的家 庭,提供财政补助。然而,这项方 案同时也附有相关条件,包括有关 房屋的价值至少二十万瑞士法郎 (约135万人民币),以及需作居所之用,不得用作度假性质。另外,若在十年内搬走,需退还所有政府补助金。  准留学生试工试住 镇长Beat Jost表示,开出相关奖 金是为鼓励所有外籍人士移居当地,重振小镇。最重要是让人口倍增,带动人流、财产及经济,期望不久将来能增加税收,以及重开镇内学校。政府初步预期,2022年前能吸引最少5个新家庭,包括10名成人和8名小孩迁入。 透过吸引新移民来振兴经济, 是不少西方国家抗经济衰退的新招。被形容为“羊多过人”的新西 兰南地大区(Southland),近期亦推出移民政策抢人,期望补充“新 血”。  南地大区政府五个月前正式决定启动全球招募计划,吸纳当地的留学生、渔业人员和制造业专才定居,只要他们年介20至30岁,基本上已合资格,领取两年的工作签证,较新西兰其他城市为长。当地政府并安排就业机会,除了农业、 畜牧等,亦有商业、管理相关的职位。当地商会乐意与学校合作,提供实习机会予留学生,让他们试工试住后再考虑移民。  南地大区是新西兰第二大面积的州份,34000平方公里上的常住人口仅98,000人,换言之,每平方公里 平均住不足三人。面对人口增长缓慢及老化等问题,道致劳动力短缺,经济萎缩。当地政府早于2015 年已推出“南地大区发展策略”, 期望于2025年前吸引10,000名海外人士移民当地。 “黄金签证”吸十亿欧元  一度陷入破产危机的希腊,四年前推出被称为“黄金签证”的投资移民政策,成效亦愈见显著。按政策规定,在希腊购买房产、或投 资建筑,涉款不少于200万港元,其本人及家属即可获五年的居留权, 自由通行27个“神根”国家。5年后,只要房产未被转售,便能延续居留权,直到10年后入籍,到时将可自由出入全球169个国家。 据希腊政府统计,截至今年九 月,利用这政策购买房地产的外国 人有2014人,投资额和政府税收超...