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卑诗省绝不姑息楼市洗黑钱行为，右为詹嘉路。 卑诗省府周四公布的两份最新洗黑钱报告显示，去年约有74亿元脏钱在卑诗“洗白”，而其中约50亿元是通过房地产交易，这导致全省楼市平均价格上涨5%，而大温等楼市兴旺的都会区，洗黑钱导致的楼市涨幅更高。 有关报告并为卑诗及联邦提出29项建议，卑诗律政厅长尹大卫（David Eby）直指，加大监察执法将让不法分子体会到“洗黑钱的派对已结束”。而帮助罪犯洗黑钱的隐形物业代持人，将面对巨额罚款，省府也在努力修改相关法律，同警方及税务执法部门合作，充公以黑钱购买的物业。 卑诗省府报告指出，国际黑钱经常试图通过卑诗楼市来漂白。图为温市中心公寓。资料图片 两份调查报告均由省府在去年9月，委托独立调查机构进行，一个由西门菲沙大学（SFU）教授、前卑诗副法务厅长马洛尼（Maureen Maloney）领导的委员会，就洗黑钱对楼市影响进行调查；另一个由执业律师、前皇家骑警副总长杰曼（Peter German）负责，杰曼已在去年6月公布了名为《脏钱》（Dirty Money）的报告，主要分析赌场洗黑钱，他将最新公布的报告命名为《脏钱2》，主要讲述楼市、豪车市场及赛马行业的洗黑钱情况，其中豪车市场内容已在数日前公布。 周四公布的两份报告内容丰富，合计共长达538页，马洛尼、杰曼、尹大卫及卑诗财政厅长兼副省长詹嘉路（Carole James），当日在维多利亚举行记者会，介绍两报告内容 马洛尼表示，卑诗去年74亿元洗黑钱金额还是保守数字，而加拿大全国的数字则高达470亿元。她说：“卑诗在预防洗黑钱犯罪上迈出重要一步，就是计划推出土地受益所有人登记系统。” 全国洗黑钱高达470亿 尹大卫在记者会结束后，接受《星岛日报》记者电话专访，他说，以往海外买家或不法分子以犯罪所得，在卑诗寻找信任的人购买并代持物业，这种隐形代持行为将无所遁形。他说：“比如本地工薪人士赚取5万元年薪，却突然购买了数百万元的物业，此人就要解释清楚资金来源或如何获得贷款。我要告诉他们现在这样做十分危险，将面对至少5万元或物业估价值15%的巨额罚款。” 杰曼报告揭示楼市洗黑钱活动触目惊心。例如，杰曼调查团队发现一位学生身分的买家，物业登记地址为卑诗以外的租赁办公室，居然能在同一幢公寓大楼内购买总值2,900万元的15个单位。一位家庭主妇，3年时间先后购买了价值410万元、约12个排屋（row house）。 一学生购买15个公寓 一个二手豪华车销售商，在大温地区拥有总值860万元的3处物业，这些物业有多个按揭，不过，每个新按揭的利率都比前一个低。还有一个案例为，494个不同物业分别有4至29个按揭，登记后以迅速方式还贷，这是楼市交易可能涉及洗黑钱的警示信号（见表一）。 楼市可能洗黑钱情况 尹大卫说：“杰曼报告发现了缺乏监管、信息蒐集不足，以及政府莫不关心导致的严重后果的坚实证据，这些直到现在都是我们经济体系及社区的毒瘤。” 他籍此批评前自由党省政府不作为，导致事态恶化，也表示卑诗面对的洗黑钱问题十分独特，需要联邦联手行动。 詹嘉路说：“通过卑诗房地产市场洗钱的严重性，大大超过人们的想像，我们的房屋市场是为居民服务的，不是用来为犯罪所得漂白。” 马洛尼的报告，为省府及联邦提出了29项建议（见表二）， ■马洛尼报告建议摘要 卑诗省府已开始实施了其中的部分建议。尹大卫指出，将同联邦政府沟通，以便所有可行建议能尽早落实。有温市反洗黑钱律师表示，报告中很多建议有助堵上洗黑钱的漏洞。 本报温哥华记者李群报道

卑诗省洗黑钱情况多严重？Postmedia媒体集团透过法庭文件获得的资料显示，2015年卑诗省皇家骑警调查洗钱案时发起一系列突袭行动，在几幢房屋内查获逾800万现金，其中在一户列治文的华裔屋主家中搜出逾400万元现金。 位于列治文Fairbrook Crescent的独立屋有4卧室5浴室，装潢高档，配备大理石地板和家庭影院等。金姓屋主(Paul King Jin)和配偶魏晓琪(Xiaoqi Wei，译音)在2013年以180万元买入，2015年10月26日以193万卖出，也就在皇家骑警10月15日突袭搜查该房屋后的11天，魏晓琪立即卖房脱手。 当年这波称为E-Pirate的洗钱调查行动，警方共突击搜查了低陆平原20幢房屋，总值超过4,300万元，除搜出800多万元现金外，还起出一批关于洗钱交易、赌博设备、电脑手机等资料。其中金姓男子和妻子魏晓琪住的一幢豪华公寓里内藏了400多万元现金。 一旦被盯上立刻转移资产 报道中提到，一些被指控经营非法赌博业务和洗黑钱的人，当他们被执法部门注意时，都会想办法保护资产。例如2015年警方查获王姓男子(Maxim Poon Wong)涉及地下银行业务，他立即将温哥华62街价值280万元的房屋以1块钱进行所有权变更，Karen Wong成了房屋持有人。 前加拿大皇家骑警反腐败调查员波特温(Patrice Poitevin)表示，以家庭成员的名义来拥有资产，使警方更难以抓住犯罪所得。 卑诗大学商学院教授达维多夫(Tom Davidoff)表示，很难评估犯罪所得对房地产市场的影响有多大，但绝对有影响，特别是那些高端房屋。 Postmedia分析法庭文件发现，列治文有一家名为Silver...

  ■金景（图）被指涉及洗黑钱，卑诗民事充公办公室寻求充公金景的相关资产。CTV

调查人员指，由于薄弱的法律及经费不足，令本国警方经常回避洗黑钱的调查。资料图片

■骑警表示，目前正优先处理8宗涉及卑诗省清洗黑钱案件。CBC

卑诗省律政厅长尹大卫（David Eby)

■去年省府公开的视频显示，大量现金被存入大温一个赌场。资料图片

■去年省府公开的视频截图，赌场员工在点算赌客存入的大量现金，疑似非法所得。资料图片

■杰曼(左)与尹大卫去年曾发表涉及赌场洗黑钱活动的报告。加通社

根据《星报》的报道，皇家骑警一份内部报告显示，在加国政府宣布允许生产药用大麻之后，多个犯罪组织例如地狱天使和墨西哥黑帮等，均试图申请进入生产药用大麻的行业。 警方该份2013年3月的报告亦指出，有墨西哥贩毒集团入侵加国采矿业，并有意进入加国的资源业。墨西哥贩毒集团意图利用加国资源业，进行洗黑钱活动，把他们的活动合法化。 墨国毒贩或已进入加国资源开采 报告又特别指出，墨西哥贩毒集团不只从事毒品买卖活动，可能已开始进入加国的资源开采和运输业，情况值得关注。 虽然加国的资源开采业有业者严格的要求，贩毒集团很难进行大规模的勒索活动，但墨西哥的贩毒集团可利用来洗黑钱，把大笔现金从加拿大转移到墨西哥。 该份报告由皇家骑警的联邦严重及有组织犯罪组（Federal Serious and Organized Crimes）撰写。 当记者问到骑警是否仍关注该份报告所述的问题时，皇家骑警总部的警长达明（Marie Damien）表示，有组织犯罪的形式不断演变，而且越来越复杂，这种现象并非加国独有，犯罪集团将利用任何可乘之机，进行犯罪活动。

■有监察组织指出，律师获免除协助反洗钱调查的责任是一大漏洞。CBC

■绿党党领韦弗要求立即就洗钱犯罪活动，举行公开研讯。CBC

■列市议会表决通过，要求卑诗省政府就清洗黑钱活动，展开公开研讯。CBC

■温哥华市议会一致通过博伊尔的动议，促请省府调查洗黑钱问题。温市府

■■本国多数省份洗钱者的定罪比例都很低。CTV 本报综合报道 据一项调查数据显示，不仅是卑诗省的洗钱案罪名难以成立，本国多数省份将洗钱者定罪的比例都很低，在被指控者中，近四分获被无罪释放，安省入罪率更不足6%。 根据加拿大统计局的数据分析，2000年至2016年间，加拿大的洗钱案件中共做出了321项有罪判决，另有约809宗案例被搁置、撤销或被驳回，洗钱案的总定罪率仅为27％。这个比例比其他犯罪要低得多，例如2017年的成人刑事案件中，约有63％最后成功入罪。 全国7成半被告无案释放 曾经在加拿大反洗钱监管机构FINTRAC工作的金融犯罪专家、法务会计师麦圭尔（Matt McGuire）认为，本国的洗钱案定罪率之低令人难以置信。加拿大素以稳定的金融体系著称，加上调查人员不愿意起诉复杂金融犯罪或缺乏起诉的资源，本国已成为洗钱者的“天堂”。 尽管社会各界越来越多的呼吁，要求对卑诗省的洗钱和有组织犯罪展开调查，但是新的数字显示，这个问题几乎触及到本国的每个省份。 Global电视台的调查收集了本国10个省份的洗钱案起诉结果，其中包括： 据卑诗省司法厅的数据，在2002年至2018年间，共有50宗洗钱案件提交至卑诗省检察院。34名被告被控至少一项罪名，只有10人被判有罪（即入罪率仅约29.4%）。 据亚省司法厅的数据，亚省从2002年到2018年11月共提出422项洗钱指控，其中只有24项被判有罪，321项被撤销、驳回、搁置或撤回，77项指控被归类为“其他”。 据安省司法厅的数据，2006年至2017年间，安省共提出3,133项洗黑钱指控，但仅186项罪名被判成立（即入罪率仅约5.93%），大约2,360项指控被判无罪，包括那些因指控被搁置或撤销而被无罪释放者。 爱德华王子岛2002年至2018年，有三宗与洗钱有关的案件，2006年两人被判有罪，2014年有1人被控两项罪名，但案件被驳回。 新斯高沙省在2005年至2018年间，共提出了63项洗钱指控，仅13项指控被判定有罪。 根据智库组织贺维学会（C.D. Howe Institute）的数据，洗钱在加拿大是一个数以十亿元计的大问题，涉案金额估计在50亿元到1,000亿元之间。 Global电视台披露，自2012年以来，温哥华的房地产市场可能已洗掉多达50亿元黑钱，令当地的房价扭曲，鸦片类药物泛滥。 制订反洗钱标准的国际监管机构金融行动特别工作组（Financial Action Task Force) 的最新报告中，对加拿大起诉洗钱者的能力提出了警告。

皇家骑警表示，捣破一宗在安省及魁省进行的国际洗黑钱活动，拘捕15人，缉获大约170万加币元及外币，以及数种毒品。 骑警Luc Thibault表示，警方由2016年春季开始进行调查，今早的行动，共动用300名皇家骑警，在满地可及大多伦多地区，进行11次搜捕行动，共拘捕15人，及缉获大约170万元现金，包括加元及外币，以及数种毒品，相信尚有4人在逃。 他表示，是次行动，除皇家骑警外，满地可、多伦多及Laval等地区的警局，以至加拿大税局均有协助。 Thibault没有公布嫌疑人士的名称，但强调会指控贩毒及洗黑钱等犯行，皇家骑警会在周二举行发布会，届时会向公众交代事件详情。 （图片：Global News） （编译：T02）

  本报综合报道 最新一项民意调查显示，四分之三的受访卑诗省民，支持就本省的洗黑钱行为，展开公开研讯。几乎每个群体，无论是男性和女性，以及接受过不同教育程度的受访者，都普遍支持这个建议。 该项由民意调查公司Ipsos Public Affairs为Global电视所做的网上民调，在今年1月31日至2月4日期间，访问了800个18岁或以上的卑诗省民。误差率是正负4个百分点。结果发现，76%受访者赞成进行公开研讯，其中38%强烈支持；反对的受访者占24%。   民意调查又显示，无论是男性或女性，以至接受过何种教育程度的受访省民，都支持就本省洗黑钱活动进行公开研讯。其中在性别方面，多达77%女受访者支持，男受访者支持的也有74%(见附表)。   ■不法分子涉嫌利用卑诗省的赌场洗黑钱。资料图片

 

钻研加国因何成“洗黑钱”温床的本国研究员，上月尾致函联邦财务政策决策人，直指“洗黑钱”者利用本国缺乏审批而轻易成立公司或基金之法律漏洞，透过一些财务户口及公司，进行逃税与“洗白”黑钱行为，他敦促加国应仿效欧洲国家做法，要求本国公司增加其利益合伙人身分透明度，打击黑钱从海外流入本国。 曾任前加国财务交易暨报告分析中心副总监、现为专门研究如何打击本国洗黑钱行为的独立咨询员梅里亚(Denis Meunier)，上月28日致函本国财务政策一众官员，敦促本国政府正视不法之徒，利用商业及法律罅隙，愈趋猖獗地将海外不法金钱，引入本国从事“洗黑钱”勾当。 他指出根据官方估计，本国约有50亿至1,000亿元的“洗黑钱”行为，所涉及黑钱来源，包括贩运毒品金钱、逃税金钱、诈骗得来赃款、走私及从海外国家贪污等得来的“不见光”款项，不法之徒透过在本国所成立的公司户口或基金等，“洗白”黑钱。 瞄准本国商业法灰色地带 梅里亚称，即使本国税务机关及警方，近年尽力打击本国洗黑钱行为，但始终“道高一尺，魔高一丈”，不法之徒透过本国公司运作及成立不同名目基金，将黑钱“洗白”，然后将变成“合法”金钱存入银行，藉以支付或支持非法行为。 他形容这些“黑钱”是一道菜式中的“秘密酱料”，这表示部分于本国成立的新公司，其持牌者或公司创办人，本身并非该公司的真正“金主”，这些持牌者或公司创办人并非该公司的“大老板”，然而本国对成立公司的真正“金主”背景审查，制度颇是宽松，让操控实际“洗黑钱”者瞄准此漏洞，成功向本国政府隐藏其身分，与成立公司的真正目的。 梅里亚坦言本国一些对公司商业法律非常熟悉的专业人士，熟知本国商业法律灰色地带，为其客户成立离岸公司，令本国负责调查“黑钱”及逃税金的人员，难以追查这些“不见光”款项来源及去向。 他认为本国联邦政如有心打击流入本国之“洗黑钱”行为，或应向欧洲国家借鉴，要求成立公司人士、持牌者及股东等，必须向政府提供其背景资料，这些资料是公开予任何市民查阅。 他又建议联邦政府应与省府及本国特区，紧密联系，成立公司或基金之背后“金主”与“话事人”的中央登记制度，而他们的资料是公开与具有透明度；并建议政府强制本国公司及基金，必须如实及全面地公开其“金主”与“话事人”的个人或公司资料。