选城市 : 多伦多 | 温哥华
2024年03月28日 星期四 17:41:07
dushi_city_vancouver
dushi_city_tor
dushi_top_nav_01
dushi_top_nav_05
dushi_top_nav_02
dushi_top_nav_20
dushi_top_nav_28
dushi_top_nav_30
dushi_top_nav_31
dushi_top_nav_25

Tag: 诈骗

假冒CEO新騙局正全球擴散 趁高層出差向員工發電郵

■有骗徒冒充公司高层发电邮给财务职员指示紧急汇款。资料图片 ■竞争局提醒公司员工在收到高层要求汇款指示时,应向当事人进行复核。资料图片   本报记者 加拿大竞争局,呼吁国民要警惕“假冒行政总裁骗局”。在此类骗局,骗徒先套取一家公司高层人员的电邮帐户,然后趁高层人员前往海外时,再利用其帐户向其公司掌管财务的职员发出电邮,要求紧急汇款。 联邦政府竞争局(Competition Bureau Canada)日前发表新闻公布,提醒民众慎防堕入不法之徒设下的“假冒行政总裁骗局”(fake CEO scam)。 掌握公司高层去向 竞争局指出,在一个典型“假冒行政总裁骗局”,骗徒事先会套取一家公司高层行政人员的电邮帐户,或者创造一个极相似的电邮邮址。之后,骗徒针对该家公司内部掌管财务、有权调动资金的职员,冒充是他们的高层上司,向他们发出仿真的电邮指示,以看似正当业务理由,要求他们紧急汇出款项。而该些所谓业务理由,包括“确保取得一份重要合约”、“一项保密交易”或“更新一个供应商的付款资料”。 竞争局又表示,骗徒亦掌握该家公司高层行政人员的去向,通常会趁高层行政人员正在海外出差或者处于难以取得联络的情况,才向目标职员发出冒充高层上司的电邮。而接获电邮的掌管财务职员,虽然明知电邮中的紧急汇款指示并不符合正常程序,但他们往往仍是相信有关指示是真实,因而依从指示将款项汇出。事件一直未获揭发,直至高层上司返回公司后才查出先前电邮是假冒的骗局,但公司的资金早已失去。 局方续称,受害公司堕入这类“假冒行政总裁骗局”的金钱损失,一般由数万元至数百万元不等。此骗局正在全球扩散,威胁各种不同规模的商户及组织。 竞争局指,若民众误堕“假冒行政总裁骗局”受害或对此类骗案知情,可向加拿大反诈骗中心(Canadian Anti-Fraud Centre)报告,电话:1-888-495-8501,或致电竞争局:1-800-348-5358,又或者联络加拿大皇家骑警。 前探长:须检讨财务工作程序 ■苗延建 本报记者   现为多伦多关注社区罪案协会会长的前多市警队情报组探长苗延建昨日说,今时今日骗徒行骗手法层出不穷,他们冒充的身分亦不时转变,早前曾有假冒税局和警察的骗局,近日又出现假冒中国驻加拿大使领馆人员的骗局。所以民众必须提高警觉。 苗延建表示,俗语有云:“桥不怕旧,最紧要受”,他相信骗徒行骗方法是会在不同国家传来传去,例如曾经在加国出现的骗局,不久后又可能在中国出现。然而,骗局来来去去都是与钱有关,因此民众若遇到陌生者透过电话或电邮提及金钱索求,或者是索取个人资料,就应当加以警惕。 苗又指出,在“假冒行政总裁骗局”,骗徒是以一家公司高层职位的权威角色,去令该公司下属职员堕入圈套。但误堕此骗局的公司,亦反映出其内部政策和人员均存在问题,该公司没对负责公司账目的关键职员作好监管,公司高层在外下达的支账指示亦没被进行确认,该公司因此必须检讨其财务工作程序及加强员工培训。

騙徒冒沖稅局恐嚇 以iTunes卡交欠款

■iTunes礼物卡 本报记者 北温皇家骑警再次提醒公众,亟需提防电话骗局与电邮诈骗,指匪徒声称自己是加拿大联邦税务局(CRA)职员,称事主现在欠下税款,须要立即以iTunes礼物卡去清还,否则会遭检控,一旦被裁定罪成,将被判监禁又或者要递解出境云云。事实上,事主并无欠税。CRA强调不会在电话及电邮中,要求市民提供涉个人私隐资讯。 警方称,市民接到声称从CRA打来,并语带威胁的电话数目正在增加。在6月14日,卑诗北温一间零售商店报警求助,表示有顾客欲购买数以千元计的iTunes礼物卡,由于金额大,所以店方产生怀疑并求助。 去年10月,素里市居民戴里特(Leticia Dayrit)告诉Global电视台,她堕入同类骗案中,损失了接近4,000元。她指对方不停催促她,要她清还欠款;并威胁说,如果不从,CRA会联同警方随时来到,可把她关进监狱。 据北温皇家骑警发言人肯尼迪(Chris Kennedy)表示,零售商店的职员如发现顾客要购买异常大数量的礼物卡时,应立即通知警方。此外,CRA强调,并不会要求市民提供他们的护照、医疗卡或驾驶执照的资讯。 警方也提供一些防骗贴士,公众可从中大致推测到对方身分有多真实、税务局人员为何来电、自己有否欠税款,以及通过常识去推测,假如对方确实来自CRA,为何对方仍会问自己这类基本资料等。

騙徒冒充國際刑警稱「包裹扣查」騙華人

■近日出现致电诈骗居加于加拿大华人的骗徒。资料图片 本报讯 近日有骗徒假冒中国驻加使领馆人员,致电居于加拿大的华人诈骗,中国驻加使领馆对此表示高度重视,特于昨日提醒加国华裔人士注意,切勿上当。 据中国驻多伦多总领事馆表示,他们近日接获多宗关于怀疑是电信诈骗的反映和投诉。骗徒自称是“中国国际刑警驻渥太华联络处”的警官,或者中国驻多伦多总领馆工作人员,告知受害人其名下有一份寄回中国的UPS快递包裹被中国海关扣查,内含多张银行卡,要求受害人根据其提示转接到报案中心,图谋套取受害人个人资料,然后用以诈骗。为提高可信性,骗徒还提供了虚假的使领馆联系方式。 中领馆表示,经查证后,并不存在所谓“中国国际刑警驻渥太华联络处”这一机构,国际刑警组织中国国家中心局未在渥太华设立所谓的“联络处”,驻加使领馆亦从未直接处理过包裹被扣查等具体个案。 切勿透露个人资料 中领馆郑重提醒旅居安省和缅省的中国公民,注意防范此类电信诈骗。中领馆为华裔居民提供以下小贴士: ‧遇到此类电话不轻信盲信,不要透露个人信息,更不要转帐汇款,如不慎上当受骗,请立即向当地警方报案。 ‧注意保护个人信息,不要随意在网站上注册,谨慎填写自己的姓名、手机号码、银行卡号等私人信息。 ‧接听陌生人电话时如出现类似“交通事故”、“孩子被绑架”、“涉及到司法案件”等信息时,务必保持冷静,待通过其他渠道核实情况后再作处理。

2016年最常見的四種騙局

如果有人提供该公司的工作机会给你,你会接受吗? 这个问题听起来可能很可笑,但据统计,就业诈骗是2016年报案最多的诈骗形式。就业诈骗涉及人们接到自己从未申请过的工作机会。 一、就业诈骗 一般来说,是一些在家办公和一些 需要向公司转账支票汇款的工作。像此类案件,温哥华警察局提供了一些实用指南帮助你鉴别真伪。如果你没有申请过该职位,那么这个工作机会就是假的。如果他们要求你支票汇款或给公司汇款,你也可以判断这是诈骗。最后,在你接受任何工作机会前,做公司调查也能降低被骗风险。 二、网络诈骗 第二种最常见诈骗形式为利用当今网络约会产业,进行情感诈骗。情感 诈骗包括诈骗者伪造个人身份,通过在线约会网站或手机约会软件欺骗受害 者。诈骗者通常都身在海外,会用数月来建立和受害者融洽和信任的关系。 最终,诈骗者会制造需要受到立刻关注和财务支持的场景,比如有亲人生 病,随之要求立刻汇款。在情感诈骗中,当网络新认识的他/她在关系初期表 明爱意,称自己是美国或加拿大人但在海外工作需要某种形式的资金援助, 或/和称没有亲近的家人或朋友提供帮助,便是情感诈骗的警示信号。 三、身份诈骗 另一种常见的形式是窃取个人身份和私人信息办信用卡、银行贷款、房 产租赁和/或进行其他犯罪。个人身份被盗会很麻烦,因你的信用和身份都需要重新恢复,身份证件也需要 更换。最保险的方法是避免携带不必要的信用卡 和身份证件,如社会保险卡。减少信用卡数量也 能降低身份被盗的风险。 四、贷款诈骗 在加拿大和美国,接受贷款前预付款是非法的。 这类诈骗成为最常见的诈骗形式。此类情况中,诈骗者利用 那些不符合贷款资格的个人,声称如果支付预付款,便能为其提供贷款。任何有声誉的贷款方在提供贷款前,都会做背景和信用记录调查,更重要的是, 他们极少承诺一定会贷款给你。如果贷款方坚持收预付款,温哥华警局建议你寻求其他形式资金帮助。 关于常见诈骗的更多信息、提示及预防,请上警方网站查询。

在非大型網站網購時須注意事項

现在网购已经不只是潮流,对于很多上班一族甚至全职妈妈来说网购已经是生活上必须要的。除了本身有实体店的连锁品牌和大型网站都会提供网购服务时,还有很多能够提供更多折扣或者多元化又或特别种类货品的小型网站提供网购。虽然现在网购都可以用多种电子付款方法,只不过还仍然存在钱付了不过货收不到的危机,又或者最终在帐单上的收费银码/货币跟网购时结帐不相符等问题。   网购之前还有几个小贴士可以留意: -现在很多网站都会选用.ca/.hk/.co.jp等,不过这些网站不等同该区商号,不少网站设有「地区/语言」选择以配合全球消费者群,消费者要留意即使选择消费地区为「香港」,或网站显示「.hk」字眼,并不代表该网站由香港商号营运。选购前最好仔细浏览网站内容,可尝试循「关于我们」、「条款及细则」或「联络方法」等栏目尝试查考营办商的具体资料。 -以「https」为首的网址属于较为安全的连结,消费者可以此为根据,若然浏览器对网页弹出警告字句或网页只是以「http」呈现,切勿向该网页透露资料。 -「搜寻器排次」及「网站外观」非评估商誉的客观因素,千万别以为在google或者其他搜索器排名头几名的网站就代表安全或者有信誉。因为上搜索器显示的先后次序受多种因素影响,商号甚至可付费以提高搜寻器的优先次序。 -现在于不少社交平台如facebook都有不少代购组群,加入了组群的会员就可以随时贴上买卖post,然后附上交易方法。大部分都是个人银行转帐方式交易,比较普遍于地区内而非国际买卖,所以大家需要留意货币、运送、交易等细节。还有,于社交平台或拍卖网开设的销售网站或专页,消费者难以掌握卖方的背景及信誉;大部分这些组群纯属交易中介平台,消费者必须先暸解该平台的角色与责任,必须慎重考虑可承担之风险而决定应否进行交易。 -其次就是留意运送时间,现在有不少人都会喜欢到交易平台如alibaba或者amazon等,不过要留意卖家所提出的运送时间/方法等,认识有人于alibaba网购后要等差不多2个月时间货品才送来。 -虽然不时还有信用卡诈骗案发生,不过在网上购物比较安全和方便的还是使用信用卡,信用卡月结单一般会显示收款帐户的名称及其帐户所在地,消费者进行网上交易后,宜即时核对收款帐户及货款是否正确,及定期查阅户口交易纪录,如发现未获授权的交易,应即时通知银行、发卡机构等。还有需要注意的是,为了确保网购更安全,可以选择使用信用限额较低的来做网购专用的信用卡。 -另外非常重要的就是留意退货条款,因为可能涉及之退货责任及运费安排。现在有不少大型连锁店只能够退回credit,并未能够退回现金,又或者退回网购货品需要自付运费等问题都需要在购买前先了解。  

「老總」吩咐匯3100萬 香港女商人險被騙巨款

女事主向深圳市公安局反电信网络诈骗谘询专线求助 电骗案肆虐,香港一名女商人几乎遭遇「老总电骗案」,幸亏由深圳警方出手,成功拦截3100万元汇款。 有「深圳CID」之称的深圳市公安局刑事侦查局透露,深圳市反电信网络诈骗谘询专线,接到本港的一名女子报案,声称前日在港接到来自美国公司「老总」的来电,指总公司正要收购一家内地公司,要求汇款数以千万计的金钱。 女事主当日中午听从指示,将款项汇入对方指定帐户,及后才惊觉或遇上骗案,于是向深圳市公安局反电信网络诈骗谘询专线求助。在对方协助下,成功拦截全数3100万港元汇款。

多倫多120名華裔疑遭詐騙 涉案金額高達900萬

CBC视频截图 据CBC今天的新闻爆料,超过120 名大多伦多地区的华裔投资者,疑被一名华裔按揭代理夏其骢(Dominic Ha)以12%的回报招揽集资按揭(syndicated mortgage) ;资金其后被贷给另一名有诈骗前科的男子,损失近900万元。 这篇报导罕见地在CBC的网站上有英文和中文两个版本,并注明由CBC侦查报导。报导不但有受害人的描述,也请来诈骗审查师对此认证,结论是公开诈骗。查看CBC详细报导   C08

北約克樓花詐騙案終有結果!100多血本無歸的華人有望獲得賠償

轰动一时的2014年北约克楼花诈骗案昨天出现实质进展,案中代表发展商处理买家楼款信托帐户、令买家蒙受损失的韩裔女律师Meerai Cho,与控方达成认罪协议,承认一项违反信托(Breach of Trust)罪名。案件于昨天在北约克安省法院进行量刑聆讯,多名苦主上庭宣读受害人影响陈述。法官经过3小时闭庭考虑后,判处被告入狱3年半。 此案受害者多达130多人,警方早前已对Meerai Cho控以诈骗超过5000元、藏有犯罪所得、违背信任等一共426项罪名。    根据控辩双方达成的协议认罪事实(Agreed Facts for Guilty Plea),被告Meerai Cho由2010年底至2013年夏天,先后90多次由其掌管的律师信托基金帐户中,非法向大厦发展商转出买家的预付楼款逾1,300万元。被告声称她错误理解发展商有权要求她将钱款转出,而她必须依照其委托人的指示去做。没有证据显示被告了解这些款项转出之后的去向,或被告自己侵占了这些款项。涉案款项目前已被发展商花掉或转移国外无法追回。    案情显示,现年66的被告于2002年取得安省律师执业资格,主要处理移民、难民、家庭及房地产方面法律问题,房地产业务约占其总业务量3至4成,不过涉案个案是她首次代表大厦发展商。女被告于2009年经人介绍与一名叫做Yo Sup(Joseph)Lee的韩裔男子相识,对方以成功年轻企业家形象出现。Lee被查明控制至少12间在安省注册的数字公司,这些公司被冠以“Centrust”的公司总名称。被告在代理该楼盘项目之前,曾经在Lee的私人物业买卖中协助其完成交易。 3年内逾90次提款 以发展商名义出现的Centrust公司,于2009年开始预售位于北约克央街5220号“Centrium”柏文项目楼花,项目包括住宅、商用及酒店单位。发展商最初委托一家名叫Bratty and Partners LLP的律师行处理买家售楼款。Lee于2010秋天找到被告,指由于文化及语言问题,感到Brattys公司无法为其提供足够及完整服务,要求被告接手协助其处理售楼信托帐户。    由2010年9月起,Brattys律师楼根据Lee的指示,将手中有关Centrium项目的商用物业买家楼款及售楼文件转给被告的律师行。不过根据法规和协议,Brattys仍保留已收到的民居单位楼款及售楼文件。项目中的酒店单位则是在被告接手成为发展商代表律师之后,才开始公开发售。 案情指被告在接手Centrium业务后,先后在大韩外换银行加拿大(Korea Exchange Bank of Canada,简称KEBC)及多伦多道明银行,开了4个专门用于该项目的律师信托帐户。由2010年10月起,被告收到由Brattys转来的楼款逾300万元,并开始接受新的商用、酒店买家缴来的楼款。2010年11月起,被告开始接受居住单位新买家楼款,尽管发展商与Brattys签有协议,指定Brattys作为唯一处理居住单位购楼款的律师行。    案情显示,在Brattys向被告的信托帐户移交款项后不足1个月,被告即在2010年11月2日首次由其信托帐户中提款75万元,转给由Lee控制的Centrust公司帐户。在2010年底之前,另外两笔分别为95万元及85万多元的款项由被告的信托帐户中转出至Centrust公司帐户,到2013年8月1日止接近3年内,被告从其4个信托帐户中提款90多次,控方提供数字显示,由信托帐户非法转出的钱款总额达13,046,379.82元。这些钱涉及约140名大厦各类物业的买家,转出全都违反安省共管公寓法的规定及信托规定。 调查显示巨款转往国外 案情书表示,除了该收取的律师费用之外,没有证据显示上述由被告信托帐户中转给Lee的钱后来由被告占有。也没有证据显示被告了解这些钱款转出其信托帐户之后的去向和用途。对Lee及其公司帐户的调查显示,钱转出之后在其不同公司帐户之间转移,之后去了不同用途,一些用于支付其他律师行的费用,一些用作日常花费如餐馆或是有线电视,也有大笔钱直接转去Lee的帐户或是转往国外。到目前为止,没有钱款被追回,Lee据信已离开加拿大未再回来。其楼盘项目则在2013年10月25日因还贷拖期被银行没收拍卖(power of sale)。    被告声称,最初Lee告诉她一些买家未能按售楼合同规定分期支付售楼款,因而发展商取消了这些合约并没收先前所缴纳的楼款。她声称Lee向她表示,由信托帐户中提款是为了完成整个项目,他承担完全责任,日后会将款项还回。 她声称最初开了提款先例之后,李不断向她索要新的提款,告诉她如果不把款项提出来,整个项目就无法继续进行下去,同时又向她保证已有数家韩国投资者同意注资项目,很快有足够资金将信托帐户金额补足。被告承认未能妥善保管(mishandle)信托款项。她声称自己误以为Lee是其委托人,有权指示她提取信托基金款项用于大厦发展项目,所以她要依据Lee的指令行事。她没有意识到买家才是她需要负责任的对象。不过被告承认,即使法庭接受她的解释,也不能解除她最终同意接受的背信罪名。 华裔:不在乎刑期 我们的钱能赔多少? 被背叛、绝望、自责、经济陷入困境,数十名听审的不同族裔苦主,在法庭内外都表达着类似的情绪。对于被告认罪及入监3年半,他们的反应各不相同。一些人认为加拿大法律过于仁慈,对涉款逾千万案件的罪犯量刑过轻,有人担心被告自己是律师,熟悉法律程序,或许连3年半刑期也不用坐满,很快可以假释。 有不少人对于被告认罪伏法、可以尽快展开索赔程序都表示欣慰。因为律师协会的索赔,必须在被告被裁定有罪之后才能展开。不只一名苦主对记者表示,比起关心被告坐几年牢,目前更希望将损失的多年积蓄尽快拿回来,即使只是早一天也好。他们对于未来索赔的程序和进展更为关心。 “最多可获15万赔偿” 负责案件的一位男警官昨天在庭外向苦主分发一张通告,指安省律师公会(the Law Society of...