Tag: 诈骗

  【星岛都市网】列治文皇家骑警警告民众，该市涉及假黄金的骗局死灰复燃，警方最近收到4份涉及此类诈欺的报告。 据Postmedia和CTV报道，列治文皇家骑警在周六（13日）发布新闻稿表示，他们最近收到4份关于诈欺者在其管辖范围内出售假黄金和珠宝的报告。 列治文皇家骑警发言人欧玛雷（Adriana O’Malley）表示：“不幸的是，此类诈欺行为在我们的社区中会定期重新出现。” “我们发布这一公开警告是为了提高市民的认识，并教育人们，希望防止进一步受害。” 据警方介绍，在最近发生的几宗事件中，犯罪嫌疑人分别使用了两种手法。 在前一种情况下，骗徒试图透过利用受害者的情绪或提出低价出售黄金，或两者兼而有之，说服受害者购买。 而第二种手法中，犯罪嫌疑人会将假珠宝戴在受害者身上，然后将其与受害者的真珠宝一起取出。 警方声明指：“实施这些诈骗的嫌疑人极具说服力，他们经常利用受害者的同情心来骗取金钱。”“这些故事可能包括需要钱来养家糊口。这些系列中的嫌疑人也可能有他们的家人在场，包括孩子，以增加情感压力。” 警方提醒，那些被接近的人永远不要与嫌疑人一起去任何地方，而是应该立即走开，并在安全的情况下向当地警方报告发生的事情。 欧玛雷说：“这是一个例子，如果它看起来好得令人难以置信，那么肯定就是（诈骗）了。”“我们必须强调：如果有人在街上走近你，提出向你出售黄金或珠宝，无论其说词如何，请对他们说不，并立即走开。” 图：警方资料图片 V6

  【星岛都市网】多伦多警方昨（5日）在北约克拘捕两名涉嫌参与屋顶骗局疑犯，警方提醒市民小心提防骗子。警方于昨日上午 11 时，接报Keele Street夹Wilson Avenue地区发生诈欺案。 疑犯涉嫌到一户人家，并告诉屋主其屋顶和烟囱需要紧急维修。据称，疑犯随后爬上房屋的屋顶，未经许可开始拆除烟囱，警方表示，这项工作没有必要。 警方拘捕 40 岁Stephen Smith和 23 岁Bernie Strokes，两人被控诈骗超过5,000元，及恶作剧金额超过 5,000 元。 警方认为有更多受害者，于今（6日）公布疑犯照片。 据警方称，诈骗案疑犯通常会逐家逐户派发传单，宣传提供屋顶、铺路和围栏服务的欺诈性或不存在的公司。但工程通常没有完成或不合格，并且使用的产品质量很差。 警方建议居民被推销时要小心谨慎，不要与陌生人分享个人资讯。 （图：多伦多警方）T11  

  【星岛都市网】多伦多警方接报，多伦多市中心有一名男子冒充SickKids基金会成员，到公寓上门行骗。 多伦多警方表示，骗徒在多伦多市中心的公寓大楼内敲门行骗，要求现金捐款。警方今（3日）公布疑犯照片，疑犯自2023年11月以来，多次前往市中心的公寓，疑犯会伪装成SickKids工作人员，穿着SickKids衣服并佩戴挂绳徽章，讹称代表SickKids筹款。 警方指，疑犯并非SickKids的工作人员，警方提醒公众不要与疑犯对峙，如有任何信息请致电警方。警方提到，在某些情况下，当市民质疑疑犯时，疑犯会变得具有攻击性和肢体冲突。 SickKids 基金会不募集现金捐款，也不对公寓和公寓大楼进行募款。SickKids 的工作人员的证件上，会显示姓名、身分证号码和二维码，SickKids澄清，院方不会上门募捐，提醒市民勿上当。 警方呼吁消息人士致电416-808-5135、匿名灭罪热线 416-222-TIPS (8477) 或 www.222tips.com向警方提供线索。 （图：多伦多警方）T11

  【星岛都市网】一名加拿大男子透过欺诈性旅游网站预订巴西旅游行程后，损失了2,280加元。 据CTV报道，家住卑诗省温哥华市的萨拉姆 (Sam Salam) 表示，他在10月预订飞往巴西探望女友的航班时，在上网搜寻了旅行社。在支付机票费用后，萨拉姆拨打网络上的电话号码后，感觉有些不对劲。 萨拉姆说：“他们寄了一张票给我，但是很奇怪，又说稍后会寄给我真正的票。” 萨拉姆当初透过他认定的Flight Centre Canada预订了机票，但当他的机票没有寄到时，他决定亲自前往那家旅行社，结果发现自己向诈骗公司预订了旅游行程。他说：“当我走进那间办公室时，他们已经知道这个问题，并且说这是一场骗局。” 萨拉姆被骗走2,280加元。 正牌的Flight Centre Canada现在警告其客户在预订机票时要小心，以免进入假冒其公司的虚假网站。该公司总经理莱恩斯 (Chris Lynes) 表示：“我们看到许多Flight Centre Canada的诈骗网站。很多人到了机场才发现他们拿的不是真正的机票。” 据该公司称，仿冒Flight Centre Canada网站的一个例子是连结中使用“center”，这是该词的美式拼写。 该公司表示，已收到许多受害者的来信，他们损失了数千元，并希望提醒客户在预订旅行时要小心。 莱恩斯说：“我们正在与Google联系，我们的法律团队一直努力要删除这些假网站，但一旦我们删除一个网站，另一个网站又出现了。” 萨拉姆不得不再买一张机票去巴西，尽管被骗了，但他说他和女朋友一起度过了愉快的旅行，并且喜欢努力保持积极的态度。 萨拉姆无法获得退款，因为他使用银行卡付款。 他的经验也可以提供其他人借镜，你应该在预订旅游行程或机票时使用信用卡付费，一旦出现问题，消费者有可能获得退款。 (图：Flight Centre Canada官网) V02

【星岛都市网】一位安省的女性Imran在寻找兼职工作时，被诈骗了数十万元。 Imran在社交媒体上找到了一个兼职工作，称每小时可以赚取高达400元。 工作涉及使用软件和优化应用程序，但Imran被告知要先付一些钱来证明她是一个真实的人，而不是机器人。 最初，她支付了700元到公司的平台，看见金额显示1700元，由于她可以提取一些钱，所以她认为这是一个合法的公司。 但是，随着时间的推移，从平台提取资金几乎变得不可能。要取出钱，需要再投入更多来完成一组应用程序。当她完成后，发现对方在拖延提款。 在几个月的时间里，她被告知要再次存入更多的钱，她照做了。她用了自己的39.5万元，以为自己的账户已经增长到了60.5万元以上。 但最后，她无法取出任何钱，损失了全部39.5万元，她还从家人和朋友那里借了25万元。 另一名多伦多学生Danillo Pekoh也卷入了类似的工作诈骗。 Pekoh说他也开始存入小额资金，可以提取一些，但在存入1700元后，账户被冻结，无法提取资金。 根据加拿大反欺诈中心（CAFC）的数据，2022年有1230名受害者因工作诈骗损失了494.88万元。截至2023年，已有592名受害者因就业诈骗损失了271.24万元。 CAFC表示，工作诈骗现在不断增长。如果被迅速提供职位而没有面试，这应该是一个巨大的警告信号。 如果要求提前提供个人信息和银行信息，以高薪的方式宣传基本工作，并要求提前付款，所有通信都在聊天应用程序上进行，没有电话或面对面会议，都可能涉及诈骗。 （图：cp24）T10

【加拿大都市网】安省的一名女子试图在丈夫生日时给他音乐会门票礼物作为惊喜，但她却发现自己被骗了。 Rosanna Kostuch说她和她的丈夫是美国乡村歌手Morgan Wallen的忠实粉丝，而Morgan Wallen今年9月将来到多伦多Budweiser Stage进行三场演出。 “Ticketmaster上的票真的很贵，”Kostuch告诉多伦多CTV新闻。 “草坪门票大概500加元，如果你想近一点的话，一张票大概1000加元，”她说。目前，在Ticketmaster网站上，周六晚上的音乐会最昂贵的门票在200号区域，每张票售价约为1180加元。 但是，Kostuch说，她看到有人在Facebook Marketplace上以每张200加元的价格出售4张在300号区域的门票。 Kostuch说:“我很确定这其实才是最初的价格，然后其他人都以两倍或三倍的价格转售，所以我在想，‘好吧，也许只是有人想要快点转让它们。’” 在多伦多CTV新闻看到的对话截图中，卖家说他们有9月16日304区域的票。他们要求Kostuch提供她在Ticketmaster账户上的电子邮件地址，以便发送门票，并向她提供了用于电子转账800加元的电子邮件地址。 Kostuch注意到自动存款上的名字与她正在与之交谈的人的名字并不匹配，但卖家证实了这是正确的电子邮件地址。 汇款后，卖家让她发一张转账的截图，确认转账已经完成，这给Kostuch敲响了警钟。 “我说，‘你应该收到一封收到转账的电子邮件，’他们说，‘给我发一张付款的截图，那笔电子转账是给我朋友的，’”Kostuch说。“然后我开始知道我被骗了。” 卖家随后告诉Kostuch，他们正在“试图转让”门票，但她需要再支付100加元来激活她的账户，这样转账才能通过。 “这不是真的，”Kostuch回答说，并提供了另一个电子邮件来发送门票。 “好吧，等等，”卖家在回复Kostuch索要门票时写道。 Kostuch注意到他们随后从Marketplace删除了广告和他们的账户，但她说她注意到该广告之后又再次出现在了平台上。 她说:“我之后搜索了更多(Morgan Wallen)的门票，并不是说我要买，而是我知道，他们还会再骗别人。果然我回到Facebook Marketplace，看到了一个新广告，广告图片和描述都一模一样。” 通过她丈夫的Facebook账户，Kostuch说，他们与新卖家进行了交谈，看看是否是同一个人，问了和以前一样的问题，她说“他们的回答语气和态度都是一样的”，但电子转账的电子邮件地址不同。 Kostuch说:“(我丈夫)询问了三次，每次都是同样的回复，但每次都是不同的Facebook账户和不同的电子邮件账户。”她补充说，他们后来都删除了自己的账户。 多伦多CTV新闻多次向Facebook...

  【加拿大都市网】温哥华一间艺术学校的不止一个学生，声称遇到骗子通过社交媒体购买其作品，并用假数码支票付账，有人还因此损失了数百元。 据CityNews报道，温哥华艺术学生奥斯特罗查（Elena Pollock-Ostrowercha）表示，社交媒体用户rho_de591在Instagram上联系了她。奥斯特罗查表示，她以为自己接到了一笔买卖，并同意制作总价为150元的3件作品。 这位已经有一段时间没有买家光顾的18岁自由插画家为此兴奋不已，她表示，诈骗者发送了一张数字支票给她，然后她通过网上银行应用程式存入支票。 她声称，“他们说支票金额为950元，因为这是他们可以拥有的最低支票余额。然后他说我应该把剩下的800元还给他，因为这是‘一个诚实的艺术家应该做的’”。 然而就在奥斯特罗查说她已经把钱寄出之后，银行第二天告诉她，发现这张支票是假的。银行还告诉她，因为诈骗者已经设置了自动存款，所以他们无能为力。 奥斯特罗查在社交媒体上发布了这一事件，很快就发现她在Media Arts(VanArts)的一些同学身上，也发生了同样的事情。 费里亚（Tayana Baez-Feria）声称，该用户在Instagram上给她发消息，要求提供艺术品，并声称他们寄出了一张金额过高的支票。她也把钱存入了自己账户。 “他问，‘你能为我画这3张图吗’，我说，‘好吧，是的，’”她说。但幸运的是，费里亚通过电子转账退回800元的操作不成功。“所以我根本没有给他寄任何东西。” 费里亚说，这笔钱无法通过，是银行冻结了她的账户。 VanArts表示，知道有人在Instagram上接触过该校学生，并补充说，校方已建议学生警惕这一类骗局和相关账户。 提供网路安全解决方案的公司Check Point Canada工程主管法尔松(Robert Falzon)提醒人们，不要轻信，“如果有人向你提供的东西看起来好得令人难以置信，那么……通常就是这样”。法尔松建议亲自到银行存入支票，而不是通过应用程式。 他解释说：“带着这张支票走进分行，给职员看，他们就能立即辨别出这张支票是否欺诈性的，这会为你省去很多麻烦。” 温哥华警察局(VPD)的一位发言人证实，已接到欺诈报告，并称该文件仍处在处理中，没有提供进一步信息。 图：CityNews/Elena Pollock-Ostrowercha V6

  【加拿大都市网】加拿大当局周五（23日）指控一名印度男子，指他向印度学生发出欺诈性的大学录取通知书以及其他与移民相关的刑事犯罪。 路透社报道，加拿大边境服务局(CBSA)周五在一份声明中表示，印度公民米甚拉（Brijesh Mishra）依据《移民及难民保护法》(Immigration and Refugee Protection Act)，正面临5项指控。 CBSA表示，在收到米甚拉在加拿大的身份以及他涉嫌参与“咨询虚假陈述”活动的相关信息后，已展开调查。 加拿大因为获得工作许可证相对容易，是国际热门留学目的地。官方数据显示，2022年，加拿大有超过80万名持有效签证的外国学生，其中约32万名来自印度。 今年早些时候，加拿大广播公司(CBC)报道称，一些印度学生因涉嫌在移民计划中使用伪造文件进入加拿大，而收到驱逐出境文件。 CBC报道指，录取通知书似乎是由大学撰写的，但CBSA告知学生这些文件是假的，并警告他们可能面临驱逐出境。 联邦公共安全部长马守诺（Marco Mendicino）在周五的一份声明中表示：“我们的政府正在对那些应对欺诈行为负责的人采取行动，同时保护那些来这里求学的人。” 联邦移民部长弗雷泽（Sean Fraser）上周宣布，冻结驱逐数十名使用伪造的大学信件进入本国的学生的计划。 V6  

【加拿大都市网】最近租房诈骗案增加，有人报称被骗走了近三千元的租金。 安省的男子De Luca表示，在找房子的时候很兴奋地发现了多伦多附近一间价格实惠的公寓，但后来却被骗走了2,800加元。 在搜寻租房的网站上，他找到了一个看起来很划算的公寓。“我本来承担不起的房子，但这次有机会去住了。这个价格比其他单位低了一千多加元，而且说是全新装修的。” 当时，“房东”表示自己住在西班牙，为了在加州上学的儿子购买了这个公寓。租金为每月1,400加元，如果支付首月和最后一月的租金，这个单位就可以确定租给他了。 “这个价格还包括网络、家具、水电费和两个停车位。” De Luca立刻转帐2,800元，对方说会寄给他公寓的钥匙。但几天后，对方说需要再转2,800元来确保租房资格。 他说:“那时我意识到很可疑。为什么突然要求给更多的钱？我不喜欢这种做法。”他拒绝支付并要求退款时，再也没有收到对方的回复。 根据加拿大反欺诈中心的数据，在过去的两年三个月中，有一千多名加拿大人在租赁诈骗案中损失了近两百万。官员表示，这些只是报告了损失的人，实际上没有报告的受骗人更多。 地产租赁协会的执行总监Geordie Dent表示，由于住房市场供不应求，租金不断攀升，因此许多人感到必须尽快找到一个合适的住所。 这种压力迫使他们尽快支付押金和租金，甚至在确保房子真实存在之前就付款，这使他们更容易成为诈骗的目标。 而诈骗者也通常都是利用互联网的匿名性和租房平台的漏洞进行诈骗。 为了避免租房诈骗，在找房子时，千万不要在签订租约之前支付押金、首月房租或保证金。如果房东声称不在当地，只在租房平台上通信，也要保持谨慎。最好的方法是亲自去看房子，确保房子真实存在。 （图：ctvnews）T10

【加拿大都市网】约克区警方由1月起调查一系列祖父母诈骗案，今（28日）发新闻稿，报告指昨（27日）确定一名男疑犯涉6宗案件，总涉案金额为46,000元及一辆蓝色丰田Yaris。 66岁男疑犯Deonarine Rooplal来自魁省Chateauguay，他被控六项罪名，包括超过5,000元欺诈行为、敲诈勒索和拥有通过犯罪获得超过5,000元价值财产。 祖父母骗局通常指疑犯冒充受害人的家人，利用情感纽带作出欺骗，常见骗局为年轻疑犯假装儿孙致电长者，并声称遇到麻烦并索要资金。 （图：资料图片）T11

【加拿大都市网】在接到几宗受害者被假司机诈骗的报告后，多伦多警方警告出现持续发生的披萨送餐骗局。 当局表示，在大型零售店的停车场，有人看见一辆带有Domino's Pizza标志的深色车辆。据称，一名女子冒充顾客，一名男子冒充送货司机。该名女子接近受害者，要求其帮助用借记卡支付披萨的送餐费，声称司机不接受现金。 警方说，受害者被说服帮忙，让女子用他们的借记卡支付披萨，以换取现金。然后，受害人被带到假的披萨送餐车旁，向该名假扮司机的男子提供他们的借记卡。然后将密码输入一个经过修改的销售点终端机，该终端机记录了密码和借记卡信息。 交易成功后，受害人取回一张与他们相似但不同银行卡。然后，受害人在离开前收取该女子的现金。 “疑犯这时持有受害人的借记卡，并使用密码进行了数次欺诈性消费或提款，”警官Laura Brabant说。 警方敦促公众提高警惕，“要持怀疑态度。大多数合法的送递服务都接受现金，所以如果有人试图说服你，这是一个警号，这可能是一个骗局，”警官Brabant说，“千万不要把你的卡交给别人，也不要把你的密码透露给别人。如果你交出了你的卡，确保还给你的卡是你的。” 多伦多警方说，如果你被要求插入或拍卡，要小心假的无线销售点终端机。“如果有些东西看起来很奇怪，就不要进行交易”。如果认为你是借记卡欺诈的受害者，请立即联系你的银行。 (图：CityNews)T10

【加拿大都市网】正值报税季，最近大温一名大专学生，被诈骗集团的退税短信骗取近 3 千元。卑诗商誉局（简称：BBB）呼吁公众，点击任何可疑链接之前要三思而后行。 一名不愿透露姓名的温哥华女大专生，在 2 月时被诈骗犯从银行户口提取 2,800 元。她说，当日她正在学校排队买咖啡时，收到一条手机短信，报称她有资格从加拿大服务中心（Service Canada）获得 100 元的退税。 该名女学生按指示点击了网站链接，并遵循了程序指引，并转到银行账户登录。在几天后，她收到邮件告知账户有 2,800 元被转走。更糟糕的是，她的支票账户没有这笔钱，但诈骗犯却可以从她的信用卡，再提取现金作为预支款项。不仅如此，诈骗犯能够更改她的密码，同时停用她的双重身份验证。 幸运的是，由于这是未经授权的交易，银行赔偿了其损失。 卑诗商誉局李斯（Simone Lis）表示，诈骗者不断更新他们的诈骗技术，特别在纳税季尤其活跃。她说，民众保护自己的第一件事，便是永远不要点击声称来自政府，或金融机构短信中的链接，“如果你接到电话、电子邮件、或短信，告知来自加拿大税务局（CRA），请不要回复，不要点击，马上删除，也可直接致电 CRA 查询。” 此外，CRA 不使用即时短信来传达有关税收、福利或账户的信息。也从不通过短信或电子邮件，发送退税金额或欠款等个人信息到通讯设备。 V21

【加拿大都市网】安省前政府公务员Sanjay Madan在多伦多法庭承认偷窃省政府的4740万元，被判处十年徒刑。 这位前教育厅的员工年薪超过17.6万元时，窃取了包括近1100万元的疫情援助资金。他因此丑闻于2020年10月被解雇，随后于2021年9月被安省警方反诈骗小组正式起诉。 Madan于周二因涉及为疫情援助基金Support for Families工作的诈骗、违反信任和洗黑钱等六项罪名被判有罪。该基金旨在为安省的父母或监护人提供学费补贴。 他最初被控盗窃援助资金，但后来承认涉及2010年以来的另一项3,660万元的回扣诈骗计划，使他涉诈骗的总额达到4740万元。 Madan被指控与同伙Vidhan Singh策划了这个计划，Singh在另一个审判中面临着一系列指控。两人被指控使用假公司欺诈性分包Queen's Park的IT工作。 据报道，这项诈骗涉及不同政治派别的三任省长的任期，包括Queen's Park现任政府。安省政府已成功获得禁制令，冻结了Madan家族在加拿大以及海外印度的资产总计2800万元，其中包括六个总价值300万元的多伦多公寓。 （图：blogto）T10

  【加拿大都市网】多伦多一为男子在成为一个复杂的骗局的受害者后警告公众，该骗局针对通过Kijiji和Facebook marketplace等在线交易平台出售物品的个人用户。 Alex告诉CityNews，他涉足Kijiji很长时间了，通过这些平台遇到过不少骗子，但这一次让他大吃一惊。 Alex表他当时在网上出售一对滑雪板，收到了一个自称是感兴趣的买家的信息。在讨论价格之后，这个人称他将派儿子去取货，并要求Alex提供电话号码以便联系。在安排这类交易时，这种做法并不罕见。 “所以我提供了我的电话号码，然后他们立即说，‘好的，我刚刚给你电子转账’，Alex解释说，他收到了一条短信，看起来与你期望收到的合法短信几乎一样。 当他点击短信中所提供的链接时，他立即起了疑心。“当你点击这个链接时，它会把你带到一个模仿Interac’s电子轻帐的页面，”Alex称他注意到显示的url网址不太对头。 据他说，该页面显示了一条需要重置交易的信息，然后要求卖家输入他们的网上银行安全问题和登录信息。“我做了一半，觉得这些问题不对劲。”这时他迅速关闭了页面。 当他试图登录网上银行时，就被提示要回答安全问题，拉响了骗子已经在他的账户上做了手脚的警报。 Kijiji的网站建议用户避免在广告中显示自己的电话号码，以避免一些与文字有关的诈骗伎俩。“我们建议你把你的电话号码从广告中删除。我们知道，列出你的电话号码有助于交易更快进行，但目前我们没有办法防止这种类型的信息，所以这是你最安全的选择。” Alex说他再不会向未来感兴趣的买家提供他的电话号码。“我以为自己比较精明，我相当震惊。我对自己中伏真的很失望。”他解释说，通过分享他的故事，他希望能防止这种情况发生在该平台上的未来受害者身上。 (图：CityNews)T10

【加拿大都市网】根据卑诗证券委员会 (BCSC) 发布的消息，“三名卑诗居民参与了一场精心设计的诈骗计划，为此他们将支付近 100 万的罚款，并且这三人都被禁止参与卑诗的投资市场。” 处罚如下： 魏玲惠(Sabrina Ling Huei Wei，译音) 缴纳50万加元的行政处罚，外加9万加元，即从该计划中获得的金额 永久禁令 韦拉林(Justin Colin Villarin) 缴纳20万加元的罚款，外加从该计划中获得的15,718加元 25年禁令 刘詹士(James Bernard Law，译音) 支付 150,000的罚款 20年禁令 BCSC 表示，该计划从 1,400 多名投资者筹集了超过 1,500 万美元。BCSC 还发现有 137 名卑诗省居民参与，损失 150 万加元。投资者被许诺从马里和巴西金矿开采业务中获得丰厚利润。但根据银行记录，根本没有合法的商业活动。 美国证券交易委员会 (SEC)...

【加拿大都市网】万锦市一名45岁的华裔李艳婷（音译，Yan Ting "Tina" Li ）指控她的“朋友”骗走了她数十万加元，她并不是唯一一名受害者——法庭文件显示，另外还有五起针对同一抵押贷款经纪人的诉讼。而这些指控正出现在抵押贷款欺诈案件上升之际。 这位有四个孩子的母亲说，她被朋友陈宝玉（音译，Po Yuk“Peggy”Chan）骗了，导致她在安大略省万锦的房子在她不知情的情况下多了两笔抵押贷款。 “把她当做家人看待” 三年多过去了，但李艳婷说，她仍然记得在感恩节聚会上见到陈宝玉的情景。 她说陈给她的印象是富有同情心的人，她立即喜欢上了她。“我认为她是一个非常乐于助人和诚实的人，”李在她大女儿翻译的采访中说。 之后两人交换了电话号码，并在两年多的时间里建立了友谊。 “我把陈当成了家人，”李说。 但这种关系后来破裂了。李艳婷指控陈宝玉通过伪造或安排伪造文件，将她的房产两度抵押贷款出去，骗取了她数十万元。李称抵押贷款是在她不知情的情况下被登记的。 涉嫌6起抵押贷款欺诈 安省高等法院提交的民事法庭文件显示，陈宝玉在另外五起民事诉讼中都被点名，而且都是华人社区的成员提起的，同样涉嫌抵押贷款欺诈。 然而陈宝玉通过她的律师否认了这些指控，她说，所谓的受害者都是自愿参与一项计划，通过私人贷款机构获得高利率贷款，共同投资房地产。 正如CBC新闻此前报道的那样，产权保险公司表示，他们看到抵押贷款欺诈案件上升，律师警告房主们保护自己的房产。 声称提供40万的无息贷款 在一份证词中，李艳婷称陈宝玉邀请她喝茶或喝咖啡，还询问了有关她家庭的事情。李说，陈得知她有四个孩子，一直在为孩子上大学存钱。 她说，陈告诉她，她拥有一家经纪公司，可以帮助她获得40万元的贷款，以购买滑铁卢大学附近的一处房产，让孩子可以在那里学习。 李说陈解释，她的公司可以向她提供40万的无息贷款，这样李就可以把这些钱提供给银行，不需要进一步抵押她的房子就可以获得这笔贷款了。 “我的第一反应是，这听起来太好了，不像是真的。她向我解释说，如果贷款继续下去，她会从银行得到一笔佣金。” “看不懂听不懂英文” 李艳婷还说陈宝玉还在2019年收集了她所需要的文件，包括驾照，她的驾照有几天都没有被归还。 陈还开车送她到不同的办公室签署文件，并告诉她需要开一个联名银行账户。在银行的时候，李艳婷看不懂这些英文的文件，也听不懂英语，但是她相信陈。 “当时我百分百信任她，因为她总来我家，和我的家人一起吃饭——我们都把对方当成家人，”李说。 陈告诉她，她从经纪公司获得的贷款获批了，并将一张支票——330151.73加元——存入了联名账户。但李说不到一个月，除了几百元以外的余额都被陈取走了。 这之后疫情爆发，陈告诉她，银行贷款“无限期”暂停。直到2021年春天，陈才告诉她贷款再次进行，李说陈要求签署更多文件。 李称，这笔贷款从未兑现。 在2021年9月，当李去续签她在安省万锦的房子的抵押贷款时。她得知了房子上还有两笔额外的抵押贷款，她感到非常震惊。她立即联系了陈宝玉，陈告诉她，这是公司的一个“错误”，她会请律师解除抵押贷款。 但又过了一年，2022年6月，产权搜索证实两项抵押贷款仍然存在——其中一项在2019年11月登记，价格为40万，另一项在2021年5月登记，价格为39.2万。共79.2万加元。 “当我发现在我的房产登记中实际上有两项抵押贷款时，我崩溃的想哭。我真的很害怕，”李说。 在法庭文件中，李称她在抵押文件上的签名是伪造的。 她已经向警方报案，现在正在处理这些事件的后果——包括可能失去她万锦的家。 李还收到了一份其房屋的强制拍卖通知，因为那两笔额外的抵押贷款已经违约。 她的法律团队正在采取措施删除这些抵押贷款。 其他的5名受害者 CBC回顾了法庭文件。在两起案件中，原告称他们第一次联系陈是在看到一家中文报纸上的广告后。另外三起案件中，原告称他们不读或不会说英语，并指控陈歪曲了文件。 但这些指控都没有在法庭上得到证实。 其中一名退休人员和两次癌症康复者称，她和李一样，在这之前就和陈建立了友谊。 其中一人称他被登记了大约90万的抵押贷款，另一人称他被登记了大约115万的抵押贷款——这一切都在他们不知情的情况下发生。 “普遍的套路似乎都是利用信任，追着房产并拥有股权的人，误导他们，让他们看不懂在签署什么文件。这样抵押贷款的收益就会进入陈和房主共同持有的联名账户中。在房主不知情的情况下，拿走钱。" 自去年夏天律师提出申请后，陈的资产被冻结。 陈宝玉否认指控 陈通过律师否认了这些指控。迈尔斯称，受害者同意与陈一起购买投资房产，然后出售获利。 迈尔斯说:“这里存在的唯一一种欺诈是指控这些投资者不知道或不了解他们投资的是什么。” 迈尔斯声称，他的当事人将这些房主与私人贷款机构联系起来，后者为他们的房屋抵押贷款提供了便利。他说，这些资金本来是用来购买投资性房产的，但在市场出现转折后，利润下降，他们无法偿还高利率贷款。 CBC目前还没有看到任何证据来证实这些说法。在其中一起民事诉讼中，原告承认她确实与陈共同购买了两处房产，但她也指控陈在她不知情的情况下从抵押贷款中取出了钱。...

【加拿大都市网】安省一名男子在过去的数年间，不断对外自称不同名字、职业，以及背景故事，在网上约会超过100名女性，涉及多宗金钱诈骗，警方现对此进行调查。 根据CTV新闻的报道，涉案男子真实姓名为穆德（Jon Mulder），但他与不同女士约会期间，将自己名字改为Johnny Myers、John Meyers、John Boulder、或Jon Moulders等，有受害女性称她们已联系到超过150人的受害人，成立苦主联盟群组，收集更多其犯案证据。 穆德直至在近日被警方逮捕后出庭，被控非法禁锢、行为不当，以及偷窥罪名，被骗的女性才第一次知道其真实姓名。 受害女性霍夫（Naomi Wolf）在庭上作供时不敢相信，她说：“你不是 Johnny Myers吗？我们约会了8个月，却不知道你真名。” 霍夫指，他们通过Facebook的二手买卖平台，从穆德那边购买了一辆电单车，其后两人一拍即合，开始见面约会，“他非常健谈，非常有魅力，但很快他就出现控制欲，我选择分手。” 霍夫的一个朋友有日发现，有一个声讨穆德的苦主群组，会员多达100多名，群组中有穆德的照片，苦主在群组说：“我们和这个男人约会过吗？”随即将事件告诉霍夫。 另外一名女性马迪尔（Annge Madill）据称通过交友软件与穆德见面，穆德当时表示可以帮她出售单车，但之后在也没有见过他本人和单车了。 马迪尔难过地说，他非常绅士，还会唱乡村情歌，想成为你早上第一个说话的人，让你觉得很特别。只要你爱上了他，他的个性比你生命更重要。 马迪尔最后说，她在与安省其他受害女性交谈后发现，穆德在不同约会中，营造不同的人设，编造不同的背景故事。 更有女性受害人被骗6万元，女子托德（Amy Todd）在2021年在网上认识穆德，穆德报称自己经营养马公司，在取得托德信任后便邀请其入股。 托德甚至向银行贷款2万元投资，最后才发现自己被骗，换来差点破产的地步。 她说：“我没有想过，居然有高达150名受害人与我联系，他的行为如此恶心!” 为何穆德能游走安省多地行骗？ 穆德曾在 2013 年被捕，当时警方指控他犯有一系列欺诈罪，指控他假装成兽医在网上与女性见面，然后诈骗她们。 另外，穆德在安省多个城市也有多宗涉嫌犯罪的诉讼，包括2019年被控欺诈超过 5,000 元，同年在圣凯瑟琳斯（St. Catharines）被控酒驾、及贝尔维尔（Belleville）涉及两项5,000元以下诈骗、虚假文书陈述等罪名。 此外，据报穆德在安省多地行骗，各地警方发布的逮捕令却未能将其绳之于法，穆德没有出庭处理每项指控，法官最后把被告错过开庭日期时签发了逮捕令。但记录显示尽管圣凯瑟琳斯逮捕令尚未颁布时，穆德还是在布兰特福德（Brantford）获准保释。 托德相信，如果穆德早点被关押在圣凯瑟琳斯，她可能就不会遇到他，也就不会损失这么多钱，认为当局好像对此视而不见，而且这种情况已经持续了很多年了。 法律分析员哥健德（Ari Goldkind）表示：“有可能检察官没有单独考虑案件的严重程度，甚至没有关注。另外，一个司法管辖区不与另一个司法管辖区交谈，左派不与右派交谈，从而导致未能共享犯人讯息。” V21

【加拿大都市网】卑诗省最高法院决定重新审理一名华裔女士对银行的起诉，该名女子被诈骗转账6万9千元加币，认为银行当时有责任向她警告高额转账海外有风险，对于其损失责无旁贷。卑诗省最高法院法官此前曾批准该银行驳回此案的申请，理由是欺诈受害人郑莉（Li Zheng，音译），并没有合理的理由在审判中胜诉。 涉案事主郑莉在2018年5月15日接到一个电话，电话声称是中国领事馆打来，对方能在电话中说出其驾照号码，并指她正被国际刑警通缉，涉及一宗国际洗黑钱案调查。 诈骗犯在电话中向郑女士声称，她目前已成调查对象，必须飞返中国自首坐牢，解决的办法是将资金转移至香港，待调查结束再返还给她。 郑女士在一周后，即5月22日，在列治文中国银行（加拿大）分行，要求柜员帮她将户口中的6.9万元加币汇金香港分行的一个孔姓户口中。作为转账过程的程序，郑女士当时签署了一份汇款申请书，其中包含一项免责条款，免除了银行对转账出现问题的法律责任。 郑声称，帮忙办理业务的工作人员并没有过问任何转账问题，其后资金汇去香港。 郑女士于2018年6月得知她曾是诈骗的受害者，并且在她进行交易之前，其实大温本地许多媒体已曾报道此类诈骗的新闻。郑于2020年8月提出诉讼，认为银行交易时就知道该类汇款存在诈骗现象，应有责任告知她。 卑诗省最高法院的一位法官审理该案，但当郑女士提出上诉时，一名分庭法官不同意郑女士的论点，认为银行即使有义务通知，但郑女士就该事索赔必然会失败。分庭法官指出，他发现免责条款将适用该案，而且没有合理的可能性证明郑所发生的损失，完全是由银行疏忽造成，或故意的不当行为所致。 郑女上诉重审该案裁定胜诉 上诉法官不同意分庭法官的说法，虽然承认免责声明将推翻郑女士的主张，但不同意分庭法官必须适用该条款作出裁定。 上诉法官写道：“郑女士在审判中有一个可用的论点，即银行的错误发生在处理转账指令之前，因此不在免责条款的背景和适用范围内。我认为本案中免责声明的适用和解释，取决于银行对普遍存在欺诈行为的了解，以及银行在要求郑女士提供签名的汇款申请之前，所警告她要履行的义务。” 上诉法官最后得出结论是，若银行有责任就欺诈的可能性向郑发出警告，那么在银行要求她签署排除条款之前，即该责任本可以在她询问进行如此大额转账时，立即发挥作用。 因此，上诉法官允许郑提出上诉，撤销分庭法官的裁定，可以继续控告银行在该事的责任。 V21

【加拿大都市网】安省一名95岁的长者，日前被“保释金骗案”诈骗1万元后，家属认为道明银行（TD Bank）在事件中失职，声称银行员工在没有联系账户授权人的情况下取钱，此举绝对不合情理。 安省长者伊利斯（Elise）在1月下旬接到数个电话，电话诈骗犯称其孙子因毒品犯罪被捕，需要1万元的保释金。即使家人近期有告知伊利斯不要堕入保释金骗案，但由于伊利斯爱孙心切，最后听从诈骗犯安排，上了一架安排好的出租车，前往道明银行办理提款业务。 伊利斯的家人指，当日并不知道伊利斯所乘搭的出租车是注册出租车公司所属，还是诈骗犯提前安排的。当伊利斯抵达银行后，职员最初对其取钱行为有所怀疑，并陪伴伊利斯去停车场，查看伊利斯与何人一起，但最终还是让伊利斯带着一万元离开。 伊利斯最后将钱交给诈骗犯，希望帮助孙子保释。尽管在事件没有受伤，但被骗走一大笔钱，她也感到非常难过。 伊利斯儿子穆勒得知此事后，认为TD Bank在事件中也有责任，因为他是母亲户口的授权人，在如此高额的提款时，银行应该联系授权人才能办理，但他称银行未能及时与他的家人沟通，也没有适当配合调查。 他续指：“警方甚至没有关于所发生事情的最基本信息，并且被阻止与银行员工交谈，他们显然是出于保护自己的动机，而这样做的方式是存在问题。” 事件发生已近一个星期，穆勒说，他的家人和警方还没有找到事件的责任人。与此同时，他希望全国各地的银行，日后从有授权委托书的账户中取款时，应该有更严格的程序。 TD尚未回应其未能充分配合调查的说法，但在声明中表示：“很遗憾听到伊利斯的情况，这是非常痛苦的遭遇，现在正配合调查，TD将提供任何所需的细节和信息。” V21

【加拿大都市网】安省一位87岁的老人打开了一封看起来像是Norton杀毒软件的电子邮件，令他损失了4万多元。 Chisamore曾经是Norton客户，11月他收到一封似乎是来自Norton的电子邮件，一张419元的账单。他认为是一封合法邮件，所以回复了邮件，还打电话说不需要软件，也不想付钱，而对方说将退还419元，但因失误存了41,900元给他并出示了银行账户屏幕截图。 Chisamore被告知要去他的分行，做一笔41400元的电汇，并教他说“为了偿还债务而电汇的”。几天后，当骗子试图再骗取20,000元时，他才知道自己被骗了。 Norton防病毒公司技术总监Kevin Roundy说：“过去的一年，发送出去的诈骗信息高达30亿条。你不要打开任何可疑的电子邮件或短信。典型的情况是，他们说因你的订阅即将更新，数百元即将从你的账户中扣除。当你不确定的时候，请直接联系该公司，进入他们的官方网站，不要回复可疑的邮件。” （图：ctvnews）T10