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2024年03月28日 星期四 11:04:08
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Tag: 央行加息

加拿大银行何时会降息?来看一下对我们还贷有多大影响

  【加拿大都市网】加拿大央行周三宣布了2023年的第一次利率更新,将关键隔夜利率提高到4.5%,以遏制加拿大的通胀压力。 去年,它出于同样的原因加了七次息。 由于消费者价格指数(CPI)在12月下降到6.3%,一些专家最初曾预测会保持利率。专家们希望这将是一段时间内的最后一次加息,在今年剩下的时间里维持利率。 但是现在,加拿大人想知道利率下降是否会很快发生,这样他们就可以再次梦想买房,而不用在头上顶着高昂的贷款。 加拿大抵押贷款和住房公司(CMHC)发布的一份新的租赁市场报告指出,租赁住房的空置率处于22年来的最低水平,仅在去年就从3.1%降至1.9%。其中一个可能的原因是高利率,这促使许多潜在买房者目前只是坚持租房。 Ratehub.ca的联合首席执行官和CanWise抵押贷款公司的总裁詹姆斯·莱尔德(James Laird)在给Daily Hive的电子邮件中对可能的利率下调进行了评价。 他说:“我们可以预期央行现在会在今年全年保持关键的隔夜利率,除非他们观察到,我们无法按计划在2023年中期将通胀降至3%,在2024年降至2%。” 莱尔德指出,央行目前认为加拿大的核心通胀率已经见顶,这使得央行能够持续向2023年和2024年的新目标迈进。“如果这种情况发生,加拿大人可以期待2024年的利率保持和可能的利率下降。” 这将如何影响加拿大购房者? 目前拥有浮动利率抵押贷款或房屋净值信贷(HELOC)的人可以期待加息暂停,如果通胀显示放缓迹象,甚至可能完全结束。 莱尔德说:“随着这次最新的加息,更多的加拿大人已经达到了他们的触发率,这意味着他们现有的抵押贷款付款不能再支付他们的月度利息。” 如果你今年在寻找固定利率贷款,你可以预期利率将随着通胀数字的下降而下降,与银行的目标一致。 莱尔德建议那些目前需要抵押贷款并认为央行将在今年或2024年初下降关键利率的人考虑可变利率贷款,因为如果利率下降,他们将减少支出。 他指出:“那些认为通膨将比银行预期更加顽固的加拿大人应该锁定五年期固定贷款利率,因为如果通货膨胀比预期的更加顽固,利率将上升。” “今天的公告应该意味着全国各地的房价已经接近底线,”莱尔德告诉Daily Hive。“只要关键的隔夜利率达到顶峰,房价就可能会上涨。” 为了说明加拿大银行1月份的加息意味着什么,这里有一个面向安省的例子: 根据加拿大房地产协会(CREA)的数据,安省12月份的平均房价为812,338元。 一位房主为812,338元的房屋支付了10%的首付,五年浮动利率为5.30%,在25年内分期偿还(贷款总额为753,768元),现在每月的贷款付款为4514元。 周三的25个基点的利率上升将使该房主的可变贷款利率上升到5.55%,使他们的月付款增加到4623元。 以此计算,该房主每月将多支付109元,或每年多支付1308元贷款。 考虑到去年所有的利率上涨,在2022年1月,一个房主如果为1,019,300元(当时安省的平均房价)支付20%的首付,以1.40%的五年期浮动利率(当时最好的利率)摊还25年,那么他们815,440元的总贷款月供将为3222元。 这名房主的可变贷款利率将增加到5.65%,他们的月付款将增加到5049元。 这意味着,到2023年1月,该房主年初至今的总影响是每月多付1827元,或每年多还21924元的贷款,增幅高达57%。 通过关注加拿大银行的公告,提前计划。祈祷我们在2023年底或2024年初听到好消息。(都市网Rick编译,图片来源pixabay) (ref:https://dailyhive.com/canada/interest-rate-decrease-bank-of-canada)

加拿大央行抑通胀决心不变 仍将加息

加拿大央行行长麦克伦周三表示仍会加息。路透社资料图片【星岛综合报道】加拿大央行行长麦克伦(Tiff Macklem)周三在众议院的证词中表示,加拿大的通胀仍过于强劲,需要提高利率才能为过热的经济降温。 麦克伦周三表示,加拿大最近几个月通胀有所下降,但仍未看到普遍下降,他说,「这个紧缩阶段将结束。我们越来越近了,但还没有到那一步。」 上周公布的数据显示,加拿大在10月份强劲的就业增长报告之后,年通胀率于同月稳定在6.9%,仍远高于央行2%的目标,且核心通胀指标喜忧参半。 麦克伦告诉议员,「我们预计(通货膨胀率)在今年余下时间将保持在相当高的水平。将在明年才开始下降」,他解释,决心让通胀水平回到预定目标。 加拿大央行上个月加息50个基点,将政策利率上调至3.75%,这是自2008年1月(4%)以来的最高水平。它还预测从今年第四季度到明年中期,经济增长将出现停滞。 市场对央行12月7日升息25个基点的可能性已充分消化,并认为加息50个基点的可能性为20%。 保守党议员对麦克伦施压,要求他解释银行本应采取哪些不同的措施来避免通胀飙升。麦克伦重申,「事后看来」,央行应更早开始收紧货币政策。 保守党领袖博励治(Pierre Poilievre)则指量化宽松政策助长了价格上涨,他要解雇麦克伦。 V6

专家预计央行加息不会影响信用卡利率

(现在,信用卡很普遍,不少人更持有一张以上的信用卡。加通社资料图片) 【加拿大都市网】专家认为,加拿大央行加息预计不会影响信用卡利率。 随着加拿大的年度通货膨胀率达到30多年来的最高点,利率可能会越来越快地上升,这使支付按揭贷款和银行贷款的费用更高。 但在信用卡利率方面,预计利率不会受到加息的影响,消费者不太可能感受到钱包在这方面进一步被挤压。 Ratehub.ca信用卡专家麦克米伦(Natasha Macmillan)指出,央行加息与信用卡利率没有直接的关连。该网站让加拿大人查找和比较不同的金融产品,包括信用卡。 麦克米伦续道,信用卡利率一般不会跟随央行发布的加息或减息。信用卡利率通常没有出现太大的波动,尤其是在最近一段时间。所以这就是为什么预计信用卡利率不会有任何重大变化,也不会与央行上调或下调的利率相关。 本月较早时候,加拿大央行把基准利率上调半个百分点(半厘)至1%(一厘),这是30多年来最大的单次加息,并警告称准备作出更多加息。自2008年金融危机以来,基准利率一直低于3%。 信用卡发卡机构通常以多种方式赚钱,例如向企业收取交易费用和向持卡人收取利息。 根据加拿大政府发布的2019年研究报告,绝大多数18岁以上的加拿大人(93%)拥有信用卡,其中41%的信用卡持有人表示,他们有结余由一个月带到下一个月。 政府指出,加拿大提供奖励形式的信用卡,利率通常设定在19.99%左右,相当一部分加拿大人支付了巨额利息。而根据Ratehub.ca的数据,信用卡现金垫款的利率甚至更高,从21.99%到24.99%不等。麦克米伦称,还有一些低利率信用卡只收取大约10%到12%的利率。 政府特别提到,如果在缴款截止日期前未支付所需的最低每月还款额,信用卡利率可能会增加5%或更高,这种增加可能是暂时的,也可能是永久性的。 V17

央行加息影响立竿见影 九成供房者减少食物开支

(■■逾9成受访者表示,受加息影响,必须减少食品开支。 星报资料图片) 安格斯列特(Angus Reid)民调公司昨天发布调查结果指出,央行刚刚宣布开始调高利率,加拿大供房族已经感受到房贷的巨大压力。近6成供房族表示房贷令他们压缩其他生活开支。在表示房贷令其生活预算吃紧的人当中,更有三分之二同时表示很难养活家庭。 安格斯列特民调发现,即使在利率调涨之前,房贷已经严重挤压了很多家庭生活开支。只有42%供房者表示可以较轻易应对房贷供款,58%的供房者表示,房贷供款挤压了其他开支预算。租房者当中则有74%的表示房租挤压了其他生活预算。 92%受访者减食物开支 在做上述表示的供房者和租房者中,65%表示满足全家人的食品支出变得困难。92%表示必须采取必要行动减少食品开支,比如减少叫外卖(72%)、在超市购买食品时选择价钱比较便宜的品牌(62%),以应对食品开支的增加。 在家中有13岁以上子女的租房者当中,有83%表示房租挤占了他们每月生活开支。没有幼童的家庭中有71%做这样表示。 即使是在表示支付每月房贷供款或租金不成问题的人当中,也有51%表示他们为钱而紧张焦虑。而其他供房者和租房者中,则有87%做同样表示。 通胀如同一匹脱缰的野马,加拿大央行今年会采取措施试图将其控制在一定范围内。加息是其中做法之一。但是面对利率上升势在必行,加拿大人却并没有余钱来应对房贷或租金,这类每月生活中最大宗支出的上涨。在表示房贷或租金令他们不得不减少其他生活开支人士当中,10人中有7人表示,他们每月生活预算中没有余钱应付1,000元以上的额外开支。星岛综合报道

面对Omicron变种 加拿大央行仍可能提早加息

【加拿大都市网】面对奥密克戎(Omicron)变种来袭,加拿大央行(Bank of Canada)仍可能提早加息。 分析师指出,加拿大央行可能会在新的一年改变其利率指引,以便可以选择比之前预期的更早开始提高借贷成本。 上周,央行决定将基准利率保持在0.25厘的水平,并重申在2022年年中之前不会加息。但之后又转为鹰派,警告说通胀将持续比预期更长的时间。央行行长麦克伦(Tiff Macklem)表示,由疫情引发的加拿大经济疲软已大幅改善。 道明银行(TD Bank)证券部门首席加拿大策略师凯尔文(Andrew Kelvin)说:“即使加拿大央行希望在冬季可能出现的一系列经济停顿之前保持谨慎……但如果他们认为对通胀的预期开始变得不确定,那将是他们的主要担忧。” 他认为央行在明年1月将有所行动。 央行的下一次利率会议将在1月26日,届时还将更新其展望。货币市场预计明年将加息四次,第一次将在3月份。他们认为1月份有大约40%的可能性采取行动。 ForexLive首席外汇分析师巴顿 (Adam Button) 表示,1月将宣示之后的每场利率会议都会加息。 巴顿认为,央行不会由于奥密克戎变种来袭而改变步骤,因为他们会认为这可能进一步扰乱供应链,从而加剧通货膨胀。 英国央行周四宣布加息,成为自疫情爆发以来全球第一个提高借贷成本的主要央行。 满地可银行(BMO)首席经济学家波特(Doug Porter)表示,12月份的就业和通胀等一系列经济数据将为明年1月利率会议定下基调。 他说,尽管大多数经济学家对最早在1月份加息持怀疑态度,但这并非不可能。 V05 图片:加拿大央行可能提早加息时间表。加通社资料图片

加拿大央行:通胀高于预期降不下 加息可能提前

【加拿大都市网】加拿大央行警告说,通胀水平将比此前预测的更长时间内保持在高位,并表示加息可能比预期的更早到来。 加拿大央行周三表示,它现在预测年度通胀率将在今年余下的时间里继续上行,平均为4.75%,明年为3.4%,高于之前预测的2.4%,然后到2023年回到2%的目标。 推动价格上涨的是全球力量,它们使供应链陷入困境,推高了公司的成本,并限制了需求商品的供应。央行预计,最严重的供应问题将在今年年底发生。 汽油和天然气价格的上涨,以及酒店和机票等一些个人服务的价格反弹,都加剧了压力。 央行表示,经济已经反弹到足以让央行结束政府债券购买计划,但复苏远未完成,这就是为什么央行将关键政策利率保持在0.25%不变的原因。 购买债券的规模将缩减至停止刺激经济,维持现有规模的水平。 在周三的展望中,央行暗示加息可能比之前的预期更早开始,最早可能在2022年第二季度。 在货币政策报告中,加拿大央行将其对今年加拿大经济增长的预期从之前预测的6.0%降至5.1%。现在预计明年的增长率为4.3%,低于先前预测的4.6%。 央行警告说,如果COVID-19疫情再次出现,经济增长可能会放缓,央行指出有证据表明,疫苗免疫力可能会比之前预期的更快减弱。 另一方面,如果家庭对高接种率感到更舒适,他们可能会决定更快地开始花掉更多储蓄,这将提高需求,增加通胀压力。 经济展望警告称,推动通货膨胀的临时因素可能会变得更加持久,并推动工资增长,而工资增长本身又会助长通货膨胀的螺旋上升。 尽管加拿大已经恢复了去年新冠最严重时期失去的300万个工作岗位,但失业率仍然高于疫情前的水平,一些雇主在招聘工人时遇到了困难。 央行表示,随着更多失业的加拿大人希望重新掌握技能并离开需要工人的餐馆和酒吧等行业,劳动力短缺可能持续存在。 到目前为止,工资增长仍然处于或低于疫情前的水平,但央行正在观察这种情况是否会随着企业试图吸引人才而改变。(加通社,都市网Rick编译,图片来源加通社)

加拿大到2023年底前会加息8次?!

【星岛综合报道】加拿大丰业银行经济分析员预测,加国在2023年底前,会有8次加息。 丰业银行经济分析员Derek Holt接受BNN彭博电视访问时预测,2022年下半年,加拿大中央银行会加息4次,2023年全年,会再有4次加息,即2022年下半年开始的1年半内,加国总共有8次加息。 Holt表示,预计央行会在2022年7月开始加息,其后会在9月、10月及12月再加息,每次加息幅度均为0.25厘;现预计到2023年底,加国的基准利率会调高至2.25厘。 根据加拿大统计局的数据指出,2021年9月份综合消费物价指数达4.4%,见2003年2月以来最高,且连续第6个月超出央行的预期目标水平。 加国的基准利率现企于0.25厘低位,根据丰银估计的加息周期,这会令加国主要贷款利率提高至2008年以来的最高位。 (网上图片) T02

加拿大央行可能加息 投资者调整策略应对

【加拿大都市网】由于加拿大央行(Bank of Canada)率全球各主要央行之先,转向更为强硬的鹰派立场,本国投资者正在回避利率敏感型股票,考虑通胀保护策略,同时押注债券收益率曲线陡升。 据《环球邮报》(The Globe and Mail)援引路透社报道,加拿大央行周三暗示,可能最早于明年加息,并计划降低购买债券的步伐,成为首批减少刺激措施的全球主要央行之一。投资者表示,一段时间以来,他们一直在调整投资组合,为提早加息的可能性做准备,但央行此举加强了人们对这种可能性的关注。 Purpose Investments投资组合经理泰勒(Greg Taylor)认为,这是预示未来走势的第一个迹象,且可能成为下半年的重大事件。他预计其他央行会步加入加拿大央行的后尘,因此股票市场在2021年较晚时候将更难上涨。 央行预计本国经济今年将增长6.5%,通胀将在未来几个月内达到其1%至3%目标范围的最高区间。Picton Mahoney Asset Management投资组合经理怀特(Michael White)认为,由于通货膨胀预期增加,购买大宗商品可能会使投资组合受益。他指出,当经济普遍增长时,工业金属和能源等板块会表现不错,但它们也对通胀较敏感。 央行更为鹰派的立场亦提振了加元,Aberdeen Standard Investments的投资总监艾西(James Athey)就在周三买入了该货币,当天加元升至1个月的高点,兑美元的价格达到80.29美仙。他还押注本国债券的长期收益率将超过短期收益率,或者收益率曲线可能出现陡升。 满地可央行全球资产管理公司(BMO Global Asset Management)固定收益与货币市场主管戴维斯(Earl Davis)认为,周一发表的联邦预算,将长期债券发行比例从疫情前的15%提高至42%,这一提议也可能导致收益率曲线更陡。     V18

投资者看好加国经济恢复 2022年加息机会达五成

【星岛综合报道】虽然新冠疫情需要多一段颇长时间才会过去,但投资者普遍认为加拿大是最快回复加息的国家之一,这是新任央行行长Tiff Macklem在说服市场,加国不会进入负利率的努力上得以成功的1步。 从货币市场的数据显示,投资者已经认为加拿大中央银行不会再减息,取而代之的是,加国央行在2020年或2021年会继续保持现有利率水平不变 ,2022年加息的机会率更高达50%。 美国联邦储备局在总统特朗普的压力下,已表示在2023年之前,不会调高利率。 道明证券首席加国策略员Andrew Kelvin表示,加国央行在压抑市场对加国进一步减息的预期上做得甚佳;他表示,若果认为加国经济在4月份已经见底,那麽,2年后加息,是1个合理结果。 央行于3月时将基准利率调低至创纪录低位的0.25厘后,有越来越多人预测,加国央行会跟随其他央行一样,将利率调低至零以下。 Macklem上月接任加拿大中央银行行长时,曾谈及负利率的问题,当时一度引致加元汇价下跌。 Macklem与前任央行行长Stephen Poloz均认为,基准利率的底部应为0.25厘,因可避免出现一些潜在麻烦。 BMO资本市场外汇策略部全球主管Greg Anderson表示,若果最终未达市场的负利率预测,会引致加国股市下跌及加元汇价上升。 道明证券的Kelvin表示,货币市场的反应,可能反映投资者认为加国央行所采取的财政与货币政策,能有助加拿大经济得以复苏。 加元汇价于过去3个月表现反复,兑美元由3月底的68.99美分,到6月初升至74.71美分,之后回软,目前处于73.49美分的水位。 (资料图片) T02

经济突然放缓令央行措手不及 可能长期不加息

■■加拿大央行对于本国经济突然放缓感到猝不及防,影响加息前景措词。加通社 加拿大央行副行长称,央行对联邦统计局上周公布的本国经济突然放缓的数据感到猝不及防,因此才在本周的利率决议中提出,未来加息存在更大不确定性,并预测经济可能出现更长期的衰退。 央行副行长派特森(Lynn Patterson)周四在一份书面讲话中称,央行的政策制定者一直预期,2018年最后三个月能源行业将出现增速放缓,特别是在去年底油价下跌之后。但帕特森表示,管理委员会成员并没有预料到,上周五加拿大统计局的经济报告显示,其他行业也出现突然减速。 警告上半年的数据逊于预期 本周三央行公布利率决议,维持1.75%的基准利率不变,符合分析师预期;但央行同时发表声明称,未来加息的时间点存在极大的不确定性,并警告2019年上半年可能公布弱于预期的数据。 帕特森称,之所以做出上述声明,是因为央行的决策者没有预料到,商业投资、出口和家庭支出领域,去年第四季度也出现意外疲软。 许多分析师预计,央行至少在2019年底之前不会提高基准利率,甚至有分析师已经开始预测,下次加息之前,可能会先降息。 帕特森补充说,管理委员会周三在发表声明之前,还考虑了全球经济放缓的因素,而全球经济一直受贸易紧张局势、特别是美中之间的贸易谈判进展以及其他不确定因素的影响。 一些大国的中央银行已改变了他们的措词,以反映全球经济增长势头的减弱。帕特森称,本国的经济数据正在佐证这种趋势。管理委员会花了大量时间,讨论本国去年第四季度的全国经济数据。 展望未来,帕特森称,加拿大央行对2019年下半年经济增长创造新动力持乐观态度,这在很大程度上要归功于仍然强劲的就业环境和工资水平的提高。 综合报道

央行连续三次不加息 加股报喜但加元…

■■加拿大央行在经济表现疲弱下,决定维持利率不变。CBC 加国主要股市周三微升,加拿大央行决定不加息,有利对息口敏感的股票,但却拖低加元汇价。 加拿大中央银行周三早上议息,决定推持利率不变,基准利率维持1.75厘;央行强调,2018年底经济增长步伐突然减速,令利率前景不太明朗;受央行的声明影响,加元汇价明显下跌,兑美元跌至大约74美仙水平,兑港元亦跌至5.84元。这已是央行连续第三次维持利率不变;央行由2017年中至去年秋季连续加息5次。 值得注意的是,央行在声明中,放弃1月份有关利率将随时间推移而上升至估计目标利率介乎2.5厘至3.5厘的预测。 经济放缓或较预期严重 央行表示,2018年最后3个月,家庭开支下降,石油生产省份的出口与投资亦减少;并强调,经济放缓状况有机会较预期更严重。 央行亦预测,2019年上半年的经济数据,有可能比2个月前预测的疲弱。 受惠于央行维持利率不变,多伦多S&P/TSX综合指数微升5.53点,至16,092.07点。公用事业股及电讯股升近1%,带动大市。TSX指数内的11个股类中,有7个上升。医疗保健股下跌1.9%,为跌幅最大的股类。跌幅跟随其后的,有能源股及物料股。 投资组合管理公司(Portfolio Management Corp.)董事总经理查普拉(Anish Chopra)表示,良好的利率环境对公用事业股有支持,这类股较容易受到利率影响,因此在利率保持稳定下,公用事业股自然有好表现。此外,房地产投资信托基金(REIT)亦受惠于较稳定的利率。 道指跌133点 收报25,673点 美股方面,道琼斯工业平均指数跌133.17点,收报25,673.46点。标准普尔500指数下跌18.20点,至2,771.45点。纳斯达克综合指数下跌70.44 点,至7,505.92点。 查普拉说,美股在周三交投淡静,市场对美国能否与中国达成贸易协议,仍然感到忧虑。此外,市场没有出现其他的重大消息。 4月期油合约跌34美仙,至每桶56.22美元。4月天然气合约跌4.3美仙,至每立方米2.84美元。 4月期金合约升2.90美元,至每盎司1,287.60美元。5月期铜合约则跌1.5 美仙,至每磅2.92美元。 综合报道

加拿大消费开支创10年新低 专家:央行将放缓加息

本报记者 加拿大的消费开支降到10年来最低。汽车保险、房屋贷款和信用卡比较网站LowestRates.ca预测,经济放缓迫使中央银行调整加息步伐,今年将只会加息两次,明年息口会回降。 加拿大国家银行(NBC)最新发表的经济报告指出,扣除通货膨胀后今年的实际消费增长只有1.9%,是自全球金融风暴翌年以来最低。2009年的消费增长只有0.2%。国银高级经济师兰卡森美(Krishen Rangasamy)表示,加拿大经济减慢与房地产市场回软和财富缩水同步,并受到利率调整和家庭储蓄率低的影响。楼市回软影响整体消费,加息也削弱家庭消费能力,全国4大省在去年第4季的个人破产数量急升。 LowestRates.ca网站的柯克珊(Lisa Coxon)表示,中央银行将在下月6日宣布是否加息。经济专家在去年预测央行今年会3度加息;但美中贸易战、油价回落、家庭消费减少和国民生产总值(GDP)放缓等因素,令中央银行在去年12月和今年1月两次将最优惠利率维持1.75%的水平。 银行预测前景更保守 国银预测,央行今年将只是加息两次至2.25%,明年会回降至2.0%。 虽然央行有信心,加元汇率低企有助支撑加拿大经济渡过这段时间。兰卡森美则抱有怀疑说,联邦政府在今年大选年大洒金钱可以暂时刺激经济,但家庭债务增加将令消费开支对国民生产总值的贡献会不断缩减。 加拿大帝国商业银行(CIBC)和满地可银行(BMO)对加息的前景更为保守,均认为今年只会加息一次。帝银预测,要到今年下半年才会加息。满银更认为,中央银行在今年12月才宣布提高息口。

加拿大油价暴跌影响经济 央行指仍会加息

■■央行行长朴洛兹。 星报   加拿大西部石油价格持续低迷不振,加拿大央行行长朴洛兹表示,这将打击整个国家的经济,但不会像2015年的冲击那么严重。 2015年的低油价导致经济出现技术性的衰退,当时央行连续两次减息以提振经济。最近虽然西加拿大精选石油价格(WCS)崩跌,但朴洛兹坚称随着时间的推移仍然会继续加息。 央行从2017年7月以来已经5次调高利率,上一次加息是在10月份,利率升至1.75%,而12月5日央行则维持利率不变。 前几个月对加息态度比较积极的朴洛兹似乎有点改变了。他周四在多伦多特许金融分析师协会(CFA Society Toronto)的活动中表示:“目前的利率水平仍然合适。我们判断基准利率仍需要上升,当然,加息的速度将取决于数据。” 美墨加贸协料吸引投资回笼 过去短短六周发生了很大变化。朴洛兹坦言,10月份以来的数据一直“令人失望”,估计最后3个月的经济发展将不如今年初的预期,其中油价下跌是最重要的“震荡”。 朴洛兹说,加拿大西部正在经历痛苦,对加拿大宏观经济将产生影响。尽管如此,这一波油价下跌的冲击会比2015年低。因为目前石油和天然气产值仅占加拿大经济的3.5%,而2014年为6%。 在上一次经济衰退后,能源业自行调整了成本结构、工资和就业水平。2015年,加拿大约有30%的商业投资来自石油和天然气行业,而如今仅占18%左右。 虽然油价暴跌,但加拿大失业率处于40年低点。况且,新的美墨加贸易协定USMCA已签定,朴洛兹期望商业投资回笼。 央行将于12月21日发布企业高管季度调查结果,可获悉企业的信心指标。此外朴洛兹近期将与能源行业的领导人会面。 综合报道

停不下来?央行12月可能又要加息 最终利率新常态为百分之…..

■■朴洛兹说基准利率应升至3%。加通社 综合报道 10月才刚加息,不过12月可能又要加息了。加拿大央行行长朴洛兹(Stephen Poloz)周一表示,他认为基准利率最终应该升至2.5%至3.5%之间,目前全球经济稳定健康,是取消货币宽松政策的好时机。 上周,朴洛兹已警告借款人要注意债务压力,因为基准利率目前为1.75%,会持续加息,最终3%的利率应属新常态。 周一他应加拿大英国商会的邀请在伦敦演讲,他提到,加拿大家庭过去10年在低利率环境累积了大量的债务,过去有金融危机,国际需要低利率环境来刺激经济增长,但如今迹象显示,我们不再需要刺激需求,不再需要低利率的环境了。 根据实际数据决定加息速度 利率走扬的趋势不会改变,但速度会有多快呢?朴洛兹重申:“央行将根据实际的经济数据来决定加息速度,如果数据非常好,当然进度会比我们预期快。” 央行下一次利率会议于12月5日举行。 此外,美国总统特朗普最近几周不断批评美国联储局提高利率的作法,以“荒谬”、“疯狂”来形容;当记者周一询问朴洛兹意见时,朴洛兹拒绝评论美国总统,但他强调中央银行的独立性至关重要,称“央行独立不是理论概念,是我们生活的稳定堡垒。” 他说,70年代发生高通胀,随后80年代利率飙升,如果没有央行独立地控管货币政策,情况将非常糟糕,最终影响每个人。

央行数次上调利率 令加拿大业主开始担忧债务问题

■■利率若上升,消费者的财政压力便加剧。CBC 资料来源:加拿大国际广播电台(RCI) 据加拿大广播公司(CBC)最新的调查,在连续多年利息率接近为零的宽松贷款环境下,加拿大消费者负债快速增长,是名副其实的债台高筑;而在加拿大央行一年多来数次上调利息率后,越来越多的业主开始担心自己的债务问题。 至今年8月,加拿大家庭负债总额已经超过2万亿元,房贷占债务总额的差不多四分之三。加拿大家庭平均的房贷债务超过26万元。 在10月5日到11日期间,CBC对1,000名拥有房产的加拿大人的调查显示,有差不多四分之三的业主承认他们对利息率的上升感到焦虑。 58%的业主称,如果他们每月债务负担的供款增加1百元,他们就不得不改变消费习惯、减少其他方面的开支。 不知高利率的可怕 注册财务顾问西蒙斯(Shannon Lee Simmons)指出,她日常见到的顾客群体反映出的问题,与CBC的调查结果基本一致,有太多的消费者是“月光族”,让他们每个月存下一百块钱几乎是不可能的。 西蒙斯认为,负债这么高的问题,与年轻一代人把低利率环境当作是理所当然有关;他们没有经历过、也不知道高利率的环境有多么厉害。 今年四十岁的房主如果在三十岁时买屋,他们只知道银行优惠贷款利率在3.7%到5.75%之间,他们不知道上世纪80年代初,加拿大商业银行的最优惠贷款利率,曾经达到高于20%的吓人水平。 商业银行的最优惠贷款利率以加拿大央行利率为基础变动。自2017年7月以来,央行已经四次上调利率,把央行利率从0.5%上调到1.5%。金融市场的普遍预期是,10月24日央行会再次上调利率。

预测第二季度经济或增长3.1% 央行最快下周加息

■■央行很可能提早到下星期就加息。 星报 综合报道 正值加美墨贸易谈判的紧张时刻,统计局今天(周四)公布加国第二季度经济增长数据。目前经济学家预测,第二季度增长率高达3.1%,如果贸易谈判顺利达成,央行最快会在下星期就宣布加息。 根据CBC报道,美国6月起对加拿大钢铝进口品征收关税,因此经济学家预测周四的数据会反映出一些关税影响,但这并不足以破坏4月至6月的强劲经济增长。经济学家认为,第一季度经济成长疲弱,是受到冬季酷寒天气与铁路运营延迟影响,第二季度料已摆脱这些问题,将使生产力与出口呈现畅旺。 央行去年7月以来已4次加息 加国今年第一季度经济成长率1.3%,央行预测第二季度增长率为2.8%,远低于市场预期。 加拿大帝国商业银行资本市场(CIBC Capital Markets)高级经济学家门德斯(Royce Mendes)表示:“如果北美自由贸易协定谈判很快达成,第二季度3%的增长率足以让央行在9月再次加息0.25% 。” 丰业银行资本市场(Scotiabank Economics)经济主管霍尔特(Derek Holt)亦表示,央行会依赖数据,若《北美自由贸易协定》取得更好的进展,经济增长又超过预期,很可能会提早加息。 道明银行(TD Economics)高级经济学家马普尔(James Marple)预计第二季度经济增长率将达到3.5%,但他认为,10月加息仍然是最有可能。 自去年7月以来,央行已经4次上调政策利率,上个月加息0.25个百分点。下周三央行会召开最新利率会议。

央行行长称加息与否 将取决于贸易谈判的新结果

■■央行行长朴洛兹会否在下月再加息,仍存变动。资料图片 资料来源:加拿大国际广播电台(RCI) 央行行长朴洛兹(Stephen Poloz)表示,随着美国收紧货币政策,他认为加拿大将会加息,但很大程度上还要取决于未来几个月的经济数据,以及《北美自由贸易协定》(NAFTA)谈判的结果。 美国联储局预计将在9月份加息,并可能在12月再次加一次,这给加拿大央行带来了压力。 如果美国利率上升,带动美元飙升,加元将蒙受损失。 今年7月,在联储局加息一个月后,加国央行提高了基准利率。 正在美国怀俄明州Jackson Hole参加央行行长会议的朴洛兹表示,他对有关加拿大的一些因素持谨慎态度,这可能意味着加息步伐,可能无法与美国同步,这些因素包括国民的高债务,以及加拿大对贸易的依赖性。 他说,北美自由贸易协定重谈的不确定性,已经对加拿大的投资产生了影响。 鉴于这种不确定性,加拿大帝国商业银行(CIBC)的经济学家申菲尔德(Avery Shenfeld)表示, 央行行长9月份作出什么样的利率决定,有可能要看北美自由贸易协定是否达成了协议。 但也有分析家认为,鉴于通胀上升和经济数据强劲,加拿大央行将在9月份再次升息。 

NAFTA谈判困局拖累加国经济 央行加息决定受影响

■■朴洛兹指出,贸易的不明朗因素导致企业东主却步。加通社 星岛日报综合报道 加拿大央行行长朴洛兹(Stephen Poloz)称,《北美自由贸易协定》(NAFTA)谈判陷入困局,已经开始拖累本国经济,并表示会关注谈判进程,以决定何时加息。 朴洛兹表示,由于美国不断收紧货币政策,如果加拿大不跟随的话,将导致加元贬值,因此他预期本国在未来仍会加息。不过,加息与否还要视乎未来数月的经济数据,以及NAFTA谈判的结果。 美国联储局预期将在9月加息,并可能在12月再度加息,令加拿大央行亦有跟随加息的压力。 朴洛兹在美国怀俄明州杰克森霍尔(Jackson Hole)举行的全球央行年会中称,本国有几项因素令央行无法跟随美国的加息步伐,包括债务水平过高,以及本国经济对贸易的高度倚赖。 阻碍加国企业投资计划 朴洛兹在接受CNBC访问时表示,NAFTA的不确定性,加上美国总统特朗普的威吓言论,已经对加国企业的投资计划造成负面影响。他称,有些企业东主表示,投资往往要看未来5至10年的前景,但由于目前情况不明朗,他们已停止增加投资,或考虑把工厂迁往美国。 朴洛兹还表示,如果NAFTA被撤销,或被修改至对加拿大不利,央行便会评估该些不利因素对经济的影响,才决定是否继续加息。不过,他对NAFTA谈判的前景依然保持乐观。 CIBC的首席经济师申菲德(Avery Shenfeld)认为,朴洛兹很可能要看NAFTA谈判是否有成果,因此央行应该会等到今年10月才决定是否加息。 

制造业销售增长超预期 预计加国央行会继续加息

■■6月制造业销售增长超过预期,料加强了央行加息信心。 加通社 星岛日报综合报道   在石油和煤炭出货量激增16%的带动下,6月加拿大制造业销售增长超过预期。有经济学家认为,数据再度亮丽,加强了央行继续加息的信心。 加拿大统计局周四表示,继5月份增长1.5%后,6月制造业销售额持续增长1.1%,达到581亿元。经济学家此前预计6月份将增长0.9%。 加拿大皇家银行(RBC)高级经济学家简森(Nathan Janzen)表示:“若无意外,此数据与其他更好的近期经济数据相结合,足以保证加拿大央行进一步加息。” 摆脱美国钢铝新关税阴霾 上周统计局报告显示,7月份净新增就业岗位54,100个,其失业率回落至5.8%的历史低点。 本月稍早,数据又显示,高价能源产品出口激增,使加拿大能够在6月份摆脱美国新的钢铝关税阴霾,端出17个月内最低月度商品贸易逆差的好成绩。 许多经济学家预计加拿大央行今年至少再加息一次。7月份央行调高基准利率0.25个百分点至1.5%,当前的利率已是2008年12月以来的最高点。 从4月至5月,几个主要炼油厂陆续宣布暂时停工以进行春季维护,6月份工厂几乎都恢复生产,该行业的产能利用率,从5月份的69.8%上升至6月份的89.8%,刺激6月份石油和煤炭产品行业销售额增长15.9%。 不过农药、化肥和其他农用化学品的销售下降,6月化学产品价格下跌4.5%,抵消了石油煤炭的部分收益。食品销售在连续4个月上涨后,6月则下跌1.7%。

利率不断升高 安省卑诗什么族群受影响最大?

■■年轻的中产收入家庭对利率走高感受最深。 加通社 综合报道 利率不断升高,对什么族群影响最大呢?依据联邦政府的分析显示,如果你是年轻的房屋贷款户,又住在安省或卑诗省,很可能就是对利率动向最敏感的一群、最易受伤害。 加通社根据《资讯自由法》所得到的政府内部文件分析显示,年轻的中等收入家庭,对央行逐步加息的感受最强烈。联邦财政部长莫奈(Bill Morneau)在会议中分析利率的影响,他根据收入、年龄和地区来区分家庭的类型,看看这些家庭对加息的影响有多少。央行特别关注一些高负债家庭的支付能力,这些家庭债务水平至少达350%。 此文件中称,12%的加拿大家庭承担著沉重的债务负担,多数属于年轻至中年的中等收入者、有房屋贷款、住在安省或卑诗省。 加拿大央行最近一年内已加息4次,基准利率达到1.5%,这是自2008年12月以来的最高水平,但仍然低于历史水位。市场人士预估,第四季度央行应该还会再加息一次。