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2024年03月27日 星期三 23:47:41
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Tag: 欺诈

崩溃!加国女子近万元信贷额被莫名提取 银行:是你自己的责任!

【星岛都市网】一名阿尔伯塔女子表示她的信贷额度(line of credit)被莫名其妙的提取了,未经她的允许钱从她的银行账户中转移出去后,她不得不偿还近1万加元,还要加上利息。 据CBC报道,37岁的Charlene MacNeil表示,8月28日晚上,当她收到一封信用额度提醒邮件时,她惊慌失措,邮件通知她,她在BMO银行的1.5万信用额度只剩下$33了。 她赶紧检查了自己的账户,发现大量钱不见了,于是立即拨打了银行的热线电话。 第二天早上,在她位于阿尔伯塔省托菲尔德的当地分行,她得知 $10,300 已从她的信用额度转入了她的支票账户。然后 $9,702 从她的支票账户转给了一位她不认识的收款人。 BMO调查了这些交易,但表示不会赔偿她丢失的金额。MacNeil现在必须偿还这笔钱,外加10.8%的利息。 “这对我们的家庭来说是一个巨大的打击,”MacNeil告诉CBC。 她说,这件事对她造成了精神上的伤害,动摇了她对银行的信任,让她觉得自己虽然没有做错什么,但却像个罪犯。 MacNeil住在阿尔伯塔省中部城镇托菲尔德附近的一个农场里,从小就是BMO银行的客户。她说她从不担心自己账户里的钱,因为她认为自己对个人信息非常小心谨慎。 BMO银行的调查 MacNeil说,在首次报告发生的事情几天后,她通过电话与一名银行员工进行了交谈,后者告诉她,BMO银行决定不赔偿她的那笔钱,但她可以将案件上报给客户投诉上诉办公室。 在银行的建议下,她向皇家骑警报告了发生的事情,并清除了她的手机以防感染病毒。她向银行提供了她做了这两个步骤的证明。 加拿大皇家骑警发言人Troy Savinkoff说,他们将继续调查9月1日发生的这起5000到10000加元的诈骗报告。 BMO银行发言人Jeff Roman表示,由于银行将客户隐私放在首位,因此无法透露该客户事件的细节。他鼓励CBC查看银行发给客户的调查结果信。 Roman在一份电子邮件声明中说:“它包含了有关这种情况的重要信息。” MacNeil在10月10日向CBC分享了这封信。据称,用于访问她银行账户的设备触发了一次性密码,该密码通过短信发送到她的手机号码上,成功检索并输入。  高级调查员Gary Jasper写道:“如果不是你自己输入了你的银行卡号码、网上银行密码和一次性密码,那么要么你以某种方式泄露了这些信息,要么你的某个设备(电脑、手机)可能已经被入侵,让别人获得了这些信息。” 他在信中说,保护MacNeil的银行卡号码、密码和设备是她自己的责任,而不是银行的责任。 MacNeil则表示,她只用手机登录网上银行。她不记得那天收到过双重认证码,也没有把密码告诉任何人,甚至包括她的丈夫。 她说,她想知道她的手机是否在她去拉斯维加斯参加会议的途中遭到了入侵。 MacNeil说,她尽量不会使用公共Wi-Fi网络,但在拉斯维加斯旅行期间可能使用过。 MacNeil说,由于对银行的回应不满意,她与Jasper进行了长时间的电话交谈。 随后,BMO银行在托菲尔德的分行经理口头表示愿意赔偿她500加元。 MacNeil仍然希望收回全部金额,并已向银行服务和投资监察专员(OBSI)提出投诉,这是一家纠纷解决机构。 可能发生了什么? 根据OBSI的数据,今年1月至7月间,有近500起欺诈案件被立案。欺诈是向行业监察员报告的首要银行问题。 据加拿大反欺诈中心的数据,截至6月30日,今年因欺诈而损失的金额超过2.8亿加元。 北阿尔伯塔理工学院网络安全项目主席John Zabiuk 表示,不法分子可以通过多种方式访问他人的银行账户。 一种常见的方法是冒充银行并诱骗用户泄露其登录凭据或允许远程访问其设备。 其他方法包括从数据泄露中获取密码,以及说服人们下载伪装成有用应用程序的恶意软件。 至于MacNeil的公共Wi-Fi理论,Zabiuk说,如果网络不安全,攻击者很容易拦截连接,并监视设备上发生的一切。 他说:“应不惜一切代价避免使用公共Wi-Fi。” Zabiuk还建议每两个月更换一次密码,注册多重身份验证,定期检查银行账户,并在下载应用程序之前仔细研究它们。  https://www.cbc.ca/news/canada/edmonton/bmo-camrose-county-10k-line-of-credit-1.7044049 编译:YUAN 图片:CBC视频截图    

一张支票竟能兑付多次 事主提醒公众留意这个漏洞

  【星岛都市网】卑诗企业主以亲身经历发出警告,称该公司一名前员工多次使用手机银行兑现多张支票。 Glacier Media报道指,温哥华Sprout Landscapes的高利克(Lukas Gawlik)注意到,他于6月份开出的一张支票在同一天内被存入两次,且支票并未被退回或被银行拦截,于是展开调查,结果发现公司因被人虚假提款而损失了7,000元。 高利克表示,“看起来此人是使用照片应用程式存入支票,”并指出,这名前员工在受雇期间涉嫌诈欺,“他每次都会透过不同的机构存入金钱。” 当高利克发现诈欺行为后,他联系了自己的银行Coast Capital Savings,目前,银行已经退回了大部分交易,但他想提醒其他人注意自己的经历。 高利克庆幸自己及时发现,否则有可能破产。 这名小东主回溯自己的银行历史纪录,发现诈领事件早在2022年4月14日就开始了,一直持续到2022年11月。总共5张支票,金额从1,050元到1,362元不等,有的至少存入两次,其中一张甚至存入3次。 “我告诉他们(银行),事情非常紧急,我必须立即停止付款,或至少停止支付我们已签出的任何支票,”他说。 当高利克与温哥华的Coast Capital Savings分行工作人员见面时,质疑为甚么这种行为没有被制止或标记为欺诈。 “银行应该披露类似的资讯。这应该是粗体字,如果你签署一张支票,它可能会在某个时候清空你所有的资金,”他说。“我担心他们的安全存在巨大的漏洞。” Coast Capital Savings在书面回应中表示,出于私隐考虑,无法对个人情况发表评论。 发言人麦金利(Erin McKinley)表示:“如你所知,出于私隐考虑,我们无法对个人情况、会员或其账户发表评论,我们确实非常认真地对待这些问题,彻底调查每个案件。” 麦金利补充说:“会员及其账户的安全是我们的首要任务,我们拥有强大的系统、程序和政策来保证会员及其账户的安全。” 由于Sprout Landscapes是一家小型企业,高利克表示转移银行费用太高。 高利克已向温哥华警察局报告了这宗事件。 温哥华警察局(VPD)发言人维辛汀(Tania Visintin)表示:“除非某人被指控犯罪,否则我们无法确认某人正在接受调查。” 由于该前雇员从这家小型企业收到了大约22张工资支票,高利克担心会有更多的诈欺性存款。 高利克表示:“我担心,如果银行没有跟进是否会继续发生这种情况,这种情况可能会继续发生。”他称自己被银行告知,“有责任留意此类活动。” Coast Capital Savings发言人承认,诈欺是一个“普遍存在且变得越来越复杂”的问题,并补充说每个人都需要小心和警惕。 图:资料图片 V6

安省老板因不用这项银行业务 遇诈骗需自付近4万损失!

【星岛都市网】安省一名商人表示,他在支票兑现骗局中受害,而且因为没有立即向银行报告欺诈行为,他必须支付约3.8万的损失。 “我努力工作,把钱存在银行,这就是我没有网上银行的原因,因为我担心欺诈,”密西沙加Guycan Machine Works的老板Joe John告诉CTV新闻。 John说,他一直不信任网上银行,所以他都是亲自到银行办理业务——这是他过去30年来一直在做的事情。 据John说,最近有人复制了他的一张支票,并且伪造了八张。据称,此人将假支票的照片上传到手机银行应用程序后,将这些支票存入了银行,提取了约6.08万。 为John提供银行服务的TD银行展开了调查,并退还了8张支票中的两张。John说,但因为他没有立即报告欺诈活动,所以他要对剩下的六张支票负责,总共38,300加元。 在一封来自TD银行的信中,John被告知:“很遗憾,因为没有在规定的时间内收到索赔申请,你的索赔被拒绝了,这在产品协议中有详细说明。” “TD银行说他们不会给我一分钱,只因为我没有在48小时内及时报告。如果我没有网上银行,我该怎么报告呢?”John说。 据John表示,他每月会收到一次银行的对账单。他说,他对自己必须弥补损失感到震惊,并补充说,这将迫使他关闭自己的生意。 John说:“这个问题永远不应该发生,有人拿到支票,打印支票,兑现支票,这些钱是从穷人、工薪阶层的账户里出来的,然而银行却说,‘这是你的问题。’” TD银行在给CTV新闻频道的一份声明中证实,银行已展开调查,并正与John直接就下一步行动进行合作,但无法提供细节。 银行建议客户将支票存放在不易被发现的安全地方,销毁已关闭账户中未使用的支票,并定期检查账户对账单。 “减少使用支票,选择电子支付,如电汇、直接存款和预授权付款。存入的钱直接来自付款人,并直接存入收款人的账户。” John说他希望在被迫关店之前拿回钱。 “我需要拿回我的钱。我需要银行为他们的行为负责,这样其他人就不会遇到我遇到的问题。” https://toronto.ctvnews.ca/ontario-businessman-loses-38k-in-cheque-cashing-scam-1.6577559 编译:YUAN 图片:CTV视频截图

警告!产权欺诈者已盯上至少32处房产 这类业主要小心!

【加拿大都市网】调查人员和官方警告称,在安大略省和卑诗省,冒充房主和租客的抵押贷款和产权诈骗者已经盯上了至少32处房产。 保险调查员、King国际咨询集团总裁兼首席执行官布莱恩·金说,他的公司在安大略省收到了30起这样的索赔。 其中包括6起“全面产权欺诈”案件,骗子假扮成房主,列出待售房产。 金说,这些假冒者必须做出足以获得“艾美奖”的表演,但他们并不是唯一参与骗局的人。 “你要明白的是,做这件事的是一个团体。这个过程需要好几个人来完成。” 他说,他的公司正在处理6起所有权欺诈的索赔案件,其中几起是在最近媒体报道了欺诈技术后提出的。 金的调查包括多伦多华人公寓业主Moffy Yu的案件,她发现她在市中心的两居室公寓去年以97万加元的价格被某人以她的名义挂牌出售。 现在,这处房产的所有权上有其他人,尽管土地所有权主管在文件上张贴了“警告”通知,表明这处房产存在争议。多伦多警方证实他们正在进行调查。 金说,全面的产权欺诈曾经“非常非常罕见”,但现在“似乎每一份提交的文件都是全面的产权转让”。 卑诗省土地产权和测量局在2021年3月的一份通知中表示,他们知道有两起案件涉及物业经理被假冒海外业主的骗子骗去接受指示。 该公司表示,其中一个骗局成功了。 “这两处房产都是由房地产经纪人挂牌出售的,他们接受了一份伪造护照的扫描件,以核实所谓的房主的身份,”通知称。 金说,产权欺诈和抵押贷款欺诈通常涉及低抵押贷款或没有抵押贷款的房屋。在确定这样的房子后,骗子会研究房主,以他们的名义创建假身份。 他说,然后“演员”会得到5000到1万加元的报酬,让他们把房子放到市场上,然后找一个不知情的买家“相当快”地卖掉。 “他们不一定要最多的钱,因为他们想迅速处理这件事。他们出手得越快越好。” 他说,他的公司最近在调查一起涉及安大略省一套价值220万加元房产的案件。 真正的业主在搬到英国工作后,与一家物业管理公司签约,将房子出租出去。 但它被骗子租下,他们搬进来冒充房主,并在两周内以170万加元的价格卖掉了它。 金说,在另一种类型的房产欺诈中,他们会冒充房主从私人贷款机构获得抵押贷款。 金表示,与总体产权欺诈相比,抵押贷款欺诈“更容易、更快”。 但是,整个产权欺诈的潜在回报要大得多。 "当他们卖给一个毫无戒心的(买家)时,他们得到的不仅是抵押贷款金额,还有股权金额," King说。...

加拿大移民及公民顾问管理局成立 打击欺诈移民申请者

【加拿大都市网】联邦政府周三发出声明表示,加拿大是世界上最重要的移民目的地之一,每年全球各地的数百万人希望来这里定居、访问或工作。为帮助在移民系统中导航,许多人向顾问或其他服务机构寻求帮助。 虽然几乎所有这些服务都是诚实运作的,但一些不择手段的人也会利用这个系统,试图占申请者便宜。正因如此,联邦政府正加强对移民顾问的监管,以保护那些希望前来的人。 移民、难民和公民部长弗雷泽(Sean Fraser)周二庆祝移民和公民顾问管理局(College of Immigration and Citizenship Consultants)的正式成立。 管理局现在是全国各地移民和公民顾问的官方监管机构。所有收费的顾问必须获得该管理局的许可,才能与加拿大移民、难民和公民部开展工作。 管理局依照《移民和公民顾问管理局法》(College of Immigration and Citizenship Consultants Act),对移民和公民顾问进行监管。管理局具备新的权力和工具,可对专业违规行为进行调查,并对违规顾问进行惩戒。 管理局还可通过以下方式保护公众免受无证顾问的剥削,包括:进入顾问的场所,调查收集信息;强制要求证人到惩戒委员会作证;要求法院强制执行,以处理未经授权提供移民或公民建议的无证人员。 声明强调,政府已出台对顾问有新和更高的标准。从今以后,完成新的、基于能力的毕业文凭课程,将是有意从事移民及公民顾问之人士入行的唯一途径,他们必须已拥有学士学位才能进入这一行业。管理局执照持有者还必须完成年度的持续专业发展要求和年度实践评估。 新的管理局是联邦政府努力打击加拿大移民系统中的欺诈行为的一个关键部分。它建立在过去几年的重大行动的基础之上,这些行动包括投资5000万元打击欺诈并出台新的教育工具,以帮助申请人识别欺诈行为。它还兑现了一项硬性的承诺,要对这一行业加强监督,维护加拿大移民系统的完整,并保护所有希望来到这里的人。

涉加密货币诈骗男子豪宅被没收,华裔妻子兼合伙人撇清关系

【加拿大都市网】多伦多Bay St一套价值360万加元的豪华公寓日前被安省政府申请没收,因为该物业房主涉嫌伙同其亚裔合伙人通过加密货币诈骗的方式融资三千多万加元。 圈钱3370万,用来买房买车和赌博 据CTV报道,这套豪华公寓的房主是霍布斯(Kevin Hobbs)。法庭文件显示,他和合伙人Lisa Cheng在他们位于温哥华的公司Vanbex圈钱3370万加元,以推广一种名为“Fuel”的加密货币和他们所谓的创新“智能合约”。 霍布斯用这笔钱在多伦多和温哥华两地买房,还购买了两辆路虎揽胜,又租了一辆2018款的兰博基尼跑车。另外,霍布斯还在卑诗省挥霍180万加元用于赌博。 法庭文件显示霍布斯许诺的“智能合约”从来没有落实过。 否认指控,合伙人与其撇清关系 霍布斯对指控完全否认。他在给CTV的声明中称:“当局因为被误导,未能进行公平和公开的调查,而是办成了一场抹黑运动。我们将针对此事提起诉讼。” 霍布斯的合伙人Lisa Cheng表示自己和霍布斯已经不再是合伙人。她说:“我目前想做的是保护支持这一愿景的人们……我想要归还我认为属于他们的东西。” 加拿大皇家骑警证实正在对霍布斯进行调查,但没有提出任何刑事指控。 皇家骑警已将案件转交给了安省和卑诗省的民事没收办公室。通过这种方式,政府可以发起诉讼,以追回犯罪所得资产。  霍布斯拥有的这套公寓于今年 8 月以 361 万加元的价格售出。法官下令冻结这笔钱,直到案件在审判中得到解决。 法庭目前还没有对霍布斯的任何指控做出判决。  投资加密货币需小心 随着对加密货币投资的兴趣的飙升,越来越多加拿大人成为欺诈的受害者。加拿大反欺诈中心称,2020 年全国因涉嫌加密货币欺诈损失了 2070 万加元,到 2021 年仅八个月就损失了 3560 万加元。 安省证监会(OSC)正在推动加密货币业务使其符合证券法,认为将其作为证券进行监管将更好地保护投资者。 截至 11 月 10 日,OSC 正在与 20 个加密交易平台进行讨论。证监会表示,四个平台已注册或已获得在安省运营的有条件批准,分别是:WealthSimple Crypto、Coinberry、Netcoins...

温哥华物管公司租房“货不对版”,合同条款把租客都变“游客”

【加拿大都市网】温哥华一物业管理公司被指出租的物业“货不对版”,现实的屋况与网站宣传照片完全不一样。此外,该公司还涉嫌使用旅行住宿租约代替标准租赁合约以逃避法律责任。 麦克唐纳(Tiffany MacDonald)在大儿子开始上大学一年级时,计划让他搬入温市中心西端的一公寓单位,她并没有奢望公寓单位有多么奢华,但至少看起来要和网上宣传的一样。 据麦克唐纳介绍,由Plan A地产公司(Plan A Real Estate Services)的这套位于哈罗街(Haro St.)的公寓单位被形容是经过装修的。房东分享的照片看来是一个非常干净和充满现代感的物业。 但当她的儿子和两个室友及他们的父母上个月来看房时,眼前的景象和照片完全不同。 网上图片和真实情况相差太远 网上的照片与麦克唐纳看到的屋况相比,厨房有不同的电器、橱柜和台面,浴室的地板也不一样。其他照片还显示,洗衣机发霉、淋浴喷头损毁、卧室窗户锁坏了,露台门无法无安全关闭。 麦克唐纳说:“我觉得我辜负了自己的孩子,我不敢相信我要让他住在这儿。” 根据加拿大广播公司(CBC)报道,Plan A地产公司已经不是第一次收到这样的指控,之前也有租客称被Plan A地产公司的物业出租广告误导。卑诗住宅租务处(Residential Tenancy Branch,简称:RTB)至少两度对Plan A地产公司提供“货不对版”的出租物业进行了罚款。 此外,麦克唐纳儿子和室友与Plan A地产公司签订的10个月租房协议也并非标准的卑诗省物业租赁合同。相反对方提供的是一种名为“带家具的旅游住宿租赁协议”。 在麦克唐纳提供的一份合同副本中写有这样一项条款:“房东和租客均同意和明白签订的合同不适用于卑诗《住宅租赁法》。” 事实上,Plan A地产公司因使用这样的协议而多次受到RTB的警告和批评,RTB称,该公司公然企图逃避卑诗省法律规定的责任。 RTB一名调查人员建议对Plan A地产公司进行行政处罚,但目前法官尚未作出最终决定。 Plan A地产公司总经理马吉亚(Anoop Majithia)否认麦克唐纳“货不对版”的指控。他在一封电子邮件中写道:“在所有基本设施方面,这套公寓与广告宣传一模一样,包括物业地址、单元号、面积、卧室和浴室数量,以及露台等。” 马吉亚辩称,厨房和浴室内部情况有所不同,可能与最近的翻新有关,同时坚称公司迅速回应了租客维修的请求。 他还补充说,Plan A地产公司只有确定租客是为了度假或旅行时才使用旅游住宿协议。“如果这是租客主要住宅,他们会得到标准的租赁合同。” 合同条款把租客都变成“游客” 当被问及公司如何确定一份为期10个月的学生租赁协议是出于旅游目的时,马吉亚说,麦克唐纳的儿子和室友们都在协议中的一项条款上简签,确认了这是出于旅游目的的。 麦克唐纳则回应说,这是她和儿子第一次租房,没有人注意到协议中的不寻常条款。 租客资源与咨询中心(Tenant Resource and Advisory Centre)的律师帕特森(Robert Patterson)表示,这并非一个罕见的租赁骗局。来自外地或其他国家的租客往往都是目标。他说,自己还听闻过一些案列,房东利用旅游住宿协议来试图避免对租客的保护。 在翻阅RTB最近针对Plan...

蒙特利尔有人试图贿赂医务人员 伪造疫苗文件

【加拿大都市网】蒙特利尔一卫生官员周二证实,有人试图贿赂一间疫苗接种诊所的医务人员,以获得一份伪造文件。 CIUSSS蒙特利尔中西部疫苗接种点发言人特利奥特(Carl Theriault)说:“我证实有人试图贿赂我们的一名疫苗接种人员。” 此外,魁省政府宣布计划在全省实施新冠疫苗护照,并称高传染性的Delta变种病毒,可能会让魁省出现第四波疫情。 自疫情爆发以来,魁省已有11,242人死于病毒。7月1日至24日,魁省卫生部证实,未接种或部分接种疫苗的魁省人占新增病例的92%。 魁省卫生厅发言人哈维(Marie-Louise Harvey)解释说:“疫苗护照的目的是允许接种疫苗的人参加非必要的活动,具体用途将根据流行病学的情况和魁省疫苗接种覆蓋率来确定。” 截至周二上午,魁省有84%的12岁及12岁以上合格人口接种了第一剂疫苗;70%的人接种了两剂。 随着全国各地的一些旅行限制放宽,联邦机构也表示,他们正在寻找试图伪造新冠疫苗记录的人。 加拿大边境服务处(CBSA)表示:“当局意识到,目前尚无关于疫苗文件的全球标准,一些旅客在寻求进入加拿大时可能试图使用伪造的文件,CBSA正在与国内和国际伙伴密切合作,在旅行过程中尽早发现和拦截此类文件。” CBSA指出,它们目前已经遇到了数十份涉嫌欺诈的文件。  V33 (文章来源:星岛综合)

一个月内数千加拿大人被骗 损失超千万

【加拿大都市网】2020年加拿大人因被骗损失1.06亿! 2021年才过了不到两个月,有一组数字却令人触目惊心,那就是,仅上个月,加拿大就有数千人遭遇诈骗,总损失超过了1000万! 加拿大税务局表示,加拿大每天都有很多诈骗案发生,这让加拿大人损失惨重。税务局统计表明,仅在1月份就有4833名加拿大人报告遇到诈骗。去年全年,遇到诈骗的人数为惊人的68452人。而遇到诈骗的人中,有超过3300名加拿大人成为受害者。2020年,有40612人的个人信息遭泄露。 在这么多人被骗的背后,涉案金额更是令人咋舌,去年加拿大人因为被骗,损失达1.06亿元! 政府表示,骗子经常把自己伪装成税务局、Service Ontario或者移民、难民、公民部等政府部门。 报告称:“许多诈骗犯企图模仿政府服务,以获取你的个人信息和财务信息。” 政府提醒,大家可以通过保护自己的财务信息和Social Insurance Number来保护自己。如果认为自己已经被骗子盯上,请联系加拿大反欺诈中心(Canadian Anti-Fraud Centre)。   (编辑:北极星) (Ref: https://www.narcity.com/en-ca/money/fraud-victims-in-canada-have-lost-over-10-million-in-scams-in-2021) (图片来源pixabay,仅作说明使用)

快检查账户!TD多名客户银行卡遭遇盗刷

【加拿大都市网】近日,TD银行收到了来自不同省份的多人报案,称银行卡被盗刷了。这些人都反映,是DoorDash盗刷了他们的银行卡。 Karen Lee是一名居住在温哥华岛的老人,她在去年年底时发现DoorDash在自己的debit card上莫名其妙地扣了157块钱:“我没有DoorDash账户也没听过它们的名字,我感到自己被侵犯了。” DoorDash是一家外卖送餐平台,在疫情期间非常流行。然而DoorDash在Karen Lee所住的区域并不提供服务。但尽管如此,Lee在去当地TD银行解决此事时,仍然遇见了一些和她遇到相通欺诈情况的客户。 目前尚不清楚这场欺诈的幕后主使是谁,不过据悉,这个欺诈行为不止发生在卑诗省,CBC联系到了遭遇这种欺诈的6名TD客户,他们来自3个省,而社交媒体上对于这种欺诈的投诉更是不计其数。 所有被采访者都对CBC表示,他们没有DoorDash账户且从未用过DoorDash的服务。不仅如此,处理这个问题的等待时间还很长——可能需要一个月或更久才能拿回损失的钱。 Lee表示,她周二才拿到赔偿,这距离她报案已经过去了一个月。“这太久了,你知道,我是领养老金的人,收入有限。” 另一个来自安省圭尔夫的受害者Pamela Kinsman表示,她发现了两笔共计195元的DoorDash盗刷记录,已经在1月9日反映给银行,但目前仍在等待赔偿。 随着在线购物的兴起,现在越来越多的Debit Card都有了网络支付的功能而不像以前那样只能在ATM机上使用。从这个角度说,Debit Card更像Credit Card了。然而这也给了网络诈骗可乘之机。诈骗者有时可以通过诸如电子邮件、网络钓鱼邮件甚至简单的电话诈骗等恶意手段渗透到一个人的Debit Card账户中。 另一个比较坑的点是,Debit Card是直接从账户中走钱,所以一旦发生了诈骗,解决周期要比Credit Card慢得多,得等事情全处理完才能得到退款。   TD银行与DoorDash的回应 TD银行表示,他们对这个欺诈行为做了调查且问题已经解决。TD发言人Samantha Grant在一封电子邮件中表示:“在一段时间内,只有一小部分TD客户遇到了欺诈行为,被单个商家未经授权的收取了费用。”DoorDash则表示,他们正在与TD密切合作以提供支持和促进退款。 然而,不论是TD还是DoorDash都没有解释欺诈行为是如何发生的。值得一提的是,这并不是TD第一次遇到这类骗局了,2019年,有不少TD客户的银行卡被Spotify收取了费用,而TD也是说受影响的是小部分客户。   客户如何保护自己? 安全专家Kotak表示,最有效的防止欺诈性收费的方法,是把Debit Card的在线交易限额设置为0来阻止有人在未经授权的情况下从Debit Card里扣款。 (编辑:北极星) (Ref: https://ca.news.yahoo.com/td-customers-several-provinces-hit-090000718.html?guccounter=1) (图片来源图库)

万锦私校涉欺诈助学金 至少7名华人被起诉

(■■安省省警反欺诈组,对简称RISM的私立学校展开调查。 星报资料图片) 万锦市一所私立学校涉嫌欺诈,遭省警反欺诈组(Anti-Rackets Branch)调查,目前已经有9名涉案人员遭起诉,从姓氏上来看至少有7位华人。皇家科学及管理学院(Royal Institute of Science and Management,简称RISM)被指在过去6年时间里,招募学生来申请省府推出的“第二职业培训计划”(second career funding program)。 该计划旨在帮助失业者接受新技能培训,以帮助他们重返职场。符合资格的申请人可获得2.8万元助学金,用于支付学费、书本费及生活费等。 警方调查发现,有学生把从政府获得的这笔资金,直接作为学费交给该学校,在没有真正在学校上课或接受培训的情况下,依然获取了文凭。 目前已经有9人遭起诉,计有8名学校雇员和1名前学生,现面临多项指控,包括欺诈超过5000元等罪名,他们将在明年1月14日提堂。 被告名单包括Michael Ostroff(73岁,怡陶碧谷居民);Wei (Raymond) Xu(58岁,列治文山);Ming-ya (Kathy) Kennedy(56岁,Cobourg镇);Deguang (Derek) Chen(56岁,多伦多);Ye (Parker) Liu(54岁,万锦);Octavian Calin Lucaciu(54岁,奥克维尔);Xue (Sherry) Hang(51岁,列治文山);Jue...

泰国海鲜餐厅两老板欺诈罪被判监723年

泰国曼谷知名海鲜餐厅Laemgate两名老板昨日(10日)因为欺诈公众,各被法庭判处监禁723年,但受法律限制,实际只会监禁最多20年。 据悉该餐厅去年在网上推出促销优惠,吸引多达2万人购买总值超过5000万泰铢(逾1200万港元)的餐券,但餐厅后来以无法应付需求为由结业。超过800名消费者作出投诉,虽然约375人获退款,但仍有几百人向餐厅及其两名老板阿皮查特和普拉帕索恩提出诈欺诉讼,两人后来被警方拘捕。 两人周三在法院被裁定723项罪名成立,各被判监1446年,由于两人认罪,刑期减半至723年,但受法律限制,欺诈公众最多只能够监禁20年,两人所属公司亦被罚款180万泰铢,并需要向受影响消费者赔偿合共250万泰铢(逾62万港元)。

转账3000元被骗走 银行概不负责!这种转账方式要小心!

温尼伯一位名叫Rene Trudeau的男子投诉说,他通过电子转账向一家承包商转了$3,300,但这笔钱并没有转到对方账上。他去找银行,银行说他们不能为此负责,更不能还钱给他。Rene Trudeau 认为银行说保护客户存在误导。 消失的$3300 今年2月份,一家工程承包商为他的房屋装了新前门,他通过电子方式付账给对方。由于银行规定电子转账最高限额为$3,000,他于是分两次将钱转出。第一次为$3,000,第二次为$300。 但承包商却表示没有收到一分钱。 Rene Trudeau查了自己的银行账户,发现$3,300元都已扣除,于是立即给TD银行打电话。银行成功地停止支付第二次转出的$300,但无法追回第一次转出的$3,000。 与银行的交涉拉锯战 为此,Rene Trudeau与TD银行已经交涉了7个月,但仍无所获。 Rene Trudeau说:“当我问这笔钱去了哪里,或者这是怎么发生时,他们似乎总想推卸责任。” “客户服务太糟糕了。” 他说,花了三周的时间,TD客户服务部门的工作人员才告诉他,他的钱已经转移到另一家特许银行(TD不会透露)。而TD则需要十多周的时间,才能向RCMP提供调查所需的财务信息。 TD说,有人入侵承包商的电子邮件,并正确回答了Rene Trudeau的安全问题后,才发生的欺诈行为。 Rene Trudeau的安全问题非常简单,是:“你妻子的名字是什么?”这在社交网站上就能查到。 TD表示,Rene Trudeau应受到指责,并指出了该行电子财务条款规定,说客户必须使用复杂的安全性问题,不能让别人很容易猜到答案。否则由此引发的安全问题,银行概不负责。 据说很多大银行都是采取这样的规定。 Rene Trudeau承认他的安全问题不强,但是TD的市场营销声称使用电子转帐的客户受到“保护”,他们的钱是“安全的”,因此他根本没有想到欺诈者可以窃取电子邮件并进行诈骗。 Rene Trudeau说:“他们(银行)应该承认,他们的系统并不像他们宣传的那样安全。” 类似案件并不少见 最近,有数十人与Go Public联系,声称他们也被金融机构误导了,同样遭遇了电子转账欺诈。 他们说,金融机构都在宣扬电子转账的便利性,并大胆地声称该系统是安全的。然后以较小的字体(或者埋藏在在线协议中)概述了客户必须采取的一系列措施。 Rene Trudeau说:“金融机构不想吓唬人们,使他们放弃使用该服务,这对他们来说是一笔可观的回报。” “这很令人沮丧。” 根据CBC的“Go Public”节目的资料,已有56位银行客户在电子转账中损失金钱,总额近$64,000元。涉及的银行和金融机构包括TD,CIBC,皇家银行,丰业银行,Tangerine, Simplii, 汇丰银行, Assiniboine Credit Union,以及Kawartha Credit Union等。 (ref:https://www.cbc.ca/news/business/etransfer-fraud-banks-blame-customers-1.5286926)

喜士定马场30黑工案 疑有省府官员收黑钱

  ■政府文件披露喜士定马场搜捕事件更多细节。喜士定马场

装修公司的这种优惠不可信!夫妇被骗走万五元

涉事人去楼空的装修公司。 CBC 密西沙加市一户居民花费15,000元,雇用一家装修公司为家中厨房装修,且为了获得1,000元优惠,提前支付了全额装修款。但是装修公司不仅没有按时开工,而且其办公室也人去楼空。户主报警后,被告知此事属民事纠纷,在耗费近半年时间及损失巨额金钱之下,受害人苦不堪言。 据加拿大广播公司(CBC)报道,密市居民科尔(Delia Cole)夫妇今年3月开始进行其装修厨房计划。在市场上挑选一番后,他们选定一家离寓所不远、名叫Can Dec Kitchen Inc.的承包商。科尔的丈夫佩肖托(Arlindo Peixoto)表示,吸引他们选这家承包商的一点是,对方同意如果他们在开工前付清所有工程款项,则有1,000元优惠。 “我们原本希望省一点钱,实际上现在要多花一倍还不止。” 承诺全数付款有千元优惠 计划装修厨房被骗金钱的一对夫妇。 CBC 这对夫妇在今年3月中,向承包商支付15,000元工程款,噩梦也随之开始。承包商答应会在几周内开工,但是迟迟没有动静。 两人感觉事情有所不对打电话询问,但被告知还要等一等。之后对方不断以各种借口推诿,两人于是决定前往该公司办公地点查看,才发现公司已经关门。 佩肖托表示,他不断给该公司一位叫艾克拉姆(Rizwan Akrem)的男子打电话,但得不到直接肯定的答复。 “他说公司已关门。当我们要求他退钱时,他说他的生意已经被业主封存。”这样又过了几周,佩肖托表示,这名男子干脆不再接听他的电话。 CBC记者前往这家装修商位于密西沙加市Dunwin Drive的办公室查看,发现公司大门紧锁,透过玻璃窗,看到里面的一个展示间也被拆得空无一物。在门上有一家律师行的告示,指该公司拖欠租金18,500元,房东因此解除了租约。这张告示的日期是今年3月19日,只比科尔夫妇支付全额装修款项的日期晚4天。附近商户东主表示,该公司自3月关闭之后,已看到过有很多人上门来找这家装修商。 网站列举防范装修欺诈方法 科尔夫妇表示,他们曾致电皮尔区警队报案,但被告知此事属于民事案件,警方不能提起诉讼。这对夫妇希望透过媒体公开其遭遇,令其他受害人可以站出来。两人也向安省政府及消费者服务厅作出投诉。 该厅向CBC证实收过一宗针对这间密市装修公司的投诉。消费者服务厅还告诫民众,在与装修公司签定合约之前,一是要设法了解这家公司的口碑,最好是有人推荐。二是要将所有要进行的装修工程内容,都清楚地以文字方式列明下来。 消费者服务厅网站有不少资讯,教导民众如何不受不法装修商欺诈的方法,包括在签约前确定下列几个重要问题:能否找到之前聘用过该装修商做过类似工程的人了解口碑?装修商是否提供了书面报价,作为合同的一个组成部分?装修商是否代表顾客申请建筑许可证,并在合同中清楚阐明这一问题?若双方发生纠纷应如何解决?合同中是否涉及解决纠纷的条款?如果在开工之后,顾客决定取消合同,顾客是否要支付已动工的人工和材料费用等。 有关家居装修的消费者保护问题,还可以浏览以下安省政府网站发布的详细信息: https://www.ontario.ca/page/your-rights-when-starting-home-renovations-or-repairs# section-3。 本报综合报道

揭开安省收费最高医生的神秘面纱

专家认为,包括心电图在内的一些检查被医生过度使用。星报 “星报”独家系列调查“操作透明度”(Operation Transparency)揭开了安省收费最高医生的神秘面纱。该项调查进一步发现,一些专家认为,安省的医生实施了过多非必要的治疗程序,省医疗保健系统难辞其咎。 圣米高医院(圣迈克尔医院)李嘉诚知识研究院(李嘉诚知识研究所)科学家,家庭医生格拉齐尔(Rick Glazier)认为,目前低价值医疗现象有所增加,这意味着许多传统的医学治疗,实际上对患者没有价值。 一项旨在减少不必要医疗的全球运动选择Wisely Canada发现,从儿科医生到心脏病专家,每个专家组都提出一份基于证据的建议清单,列出三到五项并非必要的测试和治疗。明确和独立研究机构加拿大卫生信息研究所共同估计,加拿大有多达30%的医疗服务是不必要和不恰当的。专家组提出质疑的医疗程序包括,21岁以下或69岁以上女性的宫颈抹片筛查,6岁以下儿童使用咳嗽和感冒药物。 他们的建议还包括,“不要在无症状且冠心病风险低的个体中,进行筛查心电图测试”,“不要经常对接受低风险手术的患者进行术前检查”,如胸部X光检查。 胸部照X光列第8位 “星报”获得的安省卫生厅2011至2018年的数据显示,安省194名收费最高医生的前十大收费代码,包括双视胸部X光检查和心电图,以及疼痛治疗和尿液药物测试。其中胸部X光片位列第8194名收费最高医生共申报了大约79万次检查。心电图列第9,约为74.8万次。收费最多的费用代码是眼科随访,次数大约为180万次。 安省医学会(OMA)主席甘迪(Sohail Gandhi)在回复“星报”的电邮中称,在不了解每位患者详细信息的情况下,很难对这些数据做出结论。但他表示同意,许多按照常规进行的检查,例如术前检查,可能并不需要。这就是OMA与安省卫生厅组成一个名为“Appropriateness Working Group”工作组的原因,该工作组的任务,是通过消除及限制不适当或过度使用医生服务,节省4.6亿元资金。 渥太华大学人口健康学院教授布尔乔(Ivy Bourgeault)认为,安省的按服务收费模式,在专科医生中较家庭医生更普遍,医生做的检查和治疗程序越多,收取的费用也越多,而这可能产生不正当的激励机制。她说,尽管有选择Wisely的指南和关于低价值医疗的科学共识,但医生仍然可以为他们进行的测试和医疗程序收取费用。 此外,2016年安省审计总长办公室的报告显示,即使是对严重的欺诈行为,这方面的省级监管也相当薄弱。不仅如此,安省医疗保健系统内部缺乏反馈,不像一些美国的医保公司要求医生说明他们的账单。

列市翻译员被控「欺诈」 300人须重考驾照笔试

  ■50岁的贾莫被控诈骗罪,周三在列市提堂。CTV

涉欺诈华裔「变色龙」 料遗弃妻子潜逃国外

  ■警方相信庄霍华德已离开本国。资料图片

高压促销越来越多 消费者应善用购物权益

■■安省一个球迷于2017年观赏一场职业棒球赛事时,遭到一个界外球击中脸部,蓝鸟球会一度拒绝给予赔偿。星报   配合消费者对电讯公司、银行或金融机构及航空公司的大量投诉,联邦政府正在举行公听会,收集民众意见,并且考虑收紧相关监管政策。有专家指出,在越来越多出现高压等促销手法,作为消费者在购买物品或服务时必须谨慎地作出决定,并且要善用应有权利。   专门处理消费者投诉的《多伦多星报》(Toronto Star)专栏作家罗斯曼(Ellen Roseman)指出,回顾2018年,先后处理过许多涉及高压促销、欺诈及拒绝给予赔偿等不当营销手法个案。她强调,寻求协助的读者大多数都未能联络到相关公司决策者而感到沮丧和困扰。   其中在2018年1月,罗斯曼收到对加拿大最大超市集团Loblaw的大量投诉。当时,Loblaw因被加拿大竞争局(Competition Bureau)“踢爆”,过去10多年来参与操控面包价格。为了挽回商誉,Loblaw为每个曾经购买面包产品的顾客,免费派发25元金额的礼券。   可是,不少顾客在进行网上登记后,迟迟未收到礼券,也有部分不满Loblaw要求填写太多个人资料。经过罗斯曼介入协助后,大部分的顾客才顺利取得礼券。   多次协助苦主追讨补偿   除此之外,有消费者投诉,平价货品连锁店集团Dollarama实施的不退款政策欠缺弹性,并且未有为顾客提供清晰指示。   据读者斯泰尔斯(Mike Styles)表示,他在安省米亚福德(Meaford)的Dollarama,购买了总值32元的8件货品,回家后发现不合适。约20分钟后,他返回店铺要求退款,尽管货品是原封不动,但店员却断然拒绝给予退款或更换其他货品。   根据加国现行法例,零售店铺可以自行决定有关退款或换货规定。换言之,顾客若发现货品颜色或大小不合适,店铺也有权拒绝退款或换货。除非货品本身有破损,消费者才可以要求更换另一件货品,或是退回款项。   不过,2018年3月,罗斯曼曾经协助一个消费者,联络Dollarama位于蒙特利尔的总部,最后酌情获赠一张价值10元的礼券。   另外,安省球迷麦克拉肯(Dan McCracken),于2017年秋季在观赏一场职业棒球赛期间,遭一个界外球击中脸部,导致门牙脱落,须要花费9,000元植牙。他其后向球会要求赔偿,但却发现按照规例,球会并无相关责任,观众本身反而须要承担受伤风险。经过罗斯曼协助沟通后,蓝岛球会最后向麦克拉肯致歉,并且提供1,282元作为部分损失赔偿。   综合报道

涉澳洲移民欺诈案 中国女子登机回上海前被捕

想移民的人一定要确保自己找到合法注册的移民中介! 在一宗中国公民涉嫌组织的移民欺诈案中,警方缴获了几十张欺诈用的医保卡和信用卡。 上周,澳洲边境部队和联邦警察突袭了奥本(Auburn)的一家企业,发现了这些信用卡和医保卡,以及「大量文件和电子证据」。第二天,32岁的嫌疑人卓萱(Xuan Zho,音译)试图登上飞往上海的航班时被捕。   设计图片 警方指控非注册移民中介的卓萱提交了1700多份签证申请并向她的客户收取了申请费用。 根据《移民法》,她将被控犯有四项罪行:在不是注册移民中介的情况下,宣传移民援助,提供移民援助,收取有关费用,谎称自己是移民中介。 周六,卓萱在Parramatta保释法庭出庭,她被获准保释,条件是她必须住在悉尼西北区The Ponds的一处住宅中,受到严格的居家看管限制,她还需每天两次向Quakers Hill警察局报到,或参与法律会议。她还被禁止出现在国际出发地点一公里范围内以内,被禁止在澳洲或海外申请护照,也不被允许与其共同被告有任何联系。 设计图片 新州边境部队地区调查主管Garry Low称,这次逮捕是调查的「重大成果」。他说:「通过机构间合作和长期调查,我们已经能够识别并阻止大量未注册的移民中介行为。移民欺诈是一种非常严重的罪行,会受到严厉处罚。寻求移民建议的人,应该始终确保只使用注册的移民中介,保护自己免受欺诈。」