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2024年03月29日 星期五 04:20:42
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Tag: 报税

新老移民必读报税全攻略 附十大报税项目+四大福利!

【星岛都市网】2024年度报税季到了,不论是“新移民”亦或“老华侨”,在加拿大生活一段时间后,都会收到不同的报税文件,例如由雇主发出的T4,或者由银行发出的T5等文件。在安省执业的会计师提醒,如税务居民认为有文件遗漏,可到CRA帐户自行下载。 对于新移民来说,到底应该自行报税,还是寻找专业会计师协助呢?一名安省执业会计师接受《星岛网》咨询时表示,税务居民应视乎个人的收入项目而定,如果只有普通雇员收入,没有其他投资,会计师建议可自行处理;相反,若为自雇人士,及有薪金以外的收入,如股票、海外物业、海外投资等收益,则建议聘请会计师协助处理。 会计师提醒切勿逃税,尤其新抵加、未来想申请永久居留权(PR)的人士,他坦言逃税是犯法行为,一旦被发现,甚至有可能影响申请永久居留权(PR)的结果。除了影响自身外,会计师提到逃税也对其他市民不公平,因大家享有一样的福利,但却比其他人缴更少的税。 会计师续指,如果忘记报税,税局会提醒居民补交并向税务居民收取利息,提醒报税是居民的权利及责任,即使上年没有收入或没有收到由雇主发出的T4,也可报税以获其他福利。 何人需要报税? 2023年内在加拿大境内逗留超过183天人士 或 2023年期间成为加拿大居民。 居民定义包括但不限于: 在加拿大置业或租楼; 家人身处加拿大; 持有驾驶执照; 拥有加拿大银行账户。 六大报税步骤: 1. 除T4(雇员收入报税表)外,若有投资或海外资产,须等候T3及T5文件。 2. 自行或聘请会计师填写及递交T1(私人报税表)。 自行报税:可使用坊间报税工具,如:TurboTax、Wealthsimple Tax等 或 聘请会计师协助报税。 3. 递交T1(私人报税表)前,须核对所有资料正确无误。 4. 若要补交税,须于4月30日前补交。 补交税项方法: 以网上银行向CRA转帐,须确保Payee选项正确,付款帐户号码与税务居民SIN号码一致。Payee选项可按此查阅 邮寄支票; 委托会计师到银行缴交; 于CRA帐户内付款,只限Interac Debit、Visa Debit及Debit Mastercard。 5. 第一次报税的税务居民需要先报税,然后再到CRA网站注册帐户;如税务居民已经有CRA帐户,则毋须注册。 6. 递交数日后会收到由税局发出的电邮或邮寄确认。   自雇人士报税注意事项: 部份公司会为自雇人士或自由工作者(Freelance)提供T4A,详细列明收入,自雇人士可依照T4A填写T2125,以申报自雇期间的开支。 若公司没有提供T4A,自雇人士须自行填写T2125中的收入及开支。 十大报税项目: 住房补贴 若税务居民有一处自住或租住的主要住所,均可申请住房补贴,此项可直接填上T1(私人报税表)Ontario Energy and Property Tax Credit(OEPTC)项目中。 - 自住物业的业主可用地税单申请; - 租客则可用业主提供的租金收据申请,若物业内为两人以月租2,000元合租,则每人填写月租1,000元。 银行利息报税 税务居民会收到由银行发出的T5,会计师提到有时全年利息较少时,银行未必会发出T5,但强调即使没有收到T5,不论该年收取多少金额的利息,仍然需要申报。 学费补贴 安省学生会收到一份关于2023年度的学费明细文件T2202,按照T2202细项填写至T1。 多伦多房屋空置税 多伦多空置税适用于2023年度空置超过6个月的物业,但若干情况可获豁免,如:主要居住者去世,或者须到长期护理院居住超过半年等等。如物业须进行维修或装修,须向市府官员报告,以免被收取空置税。 税务居民可在多伦多网站上自行申报空置税。 医疗开支 保存2023年全年所有医疗开支收据,填上T1(私人报税表)。 股票收益或亏损 税务居民会收到由银行发出的T5008文件,若交易股票的银行于加拿大境外,税务居民则须自行填写T5008。即使上年投资股票亏损,亦可申报亏损,税局会按情况,于下个税季抵销收益。 捐款(须提供收据作证明) 此项可直接填上T1(私人报税表)。 托儿服务(须提供收据作证明) 此项可直接填上T1(私人报税表)。 加拿大境外资产 若境外资产多于10万加元,税务居民须填写海外收入核实声明文件T1135。如果是新抵加人士,第一年报税时可获豁免,第二年起需要申报。 加拿大海外收入 如果税务居民于2023年度,身处加拿大时曾收取海外工作收入,均须向税务居申报。税务居民可在T1(私人报税表)上填写海外工作收入,以加币申报海外工作收入,一般而言,金额应使用工作当天加拿大央行汇率计算。 其他福利: 免税储蓄账户(Tax-Free Savings Account) 税务居民可将税后收入以免税储蓄账户作储蓄或者投资,即使投资或储蓄后总值增加,或当提取资金时,亦毋须扣税。 2024年免税储蓄账户的储蓄金额由去年的6,500元上调至7,000元,如果去年税务居民没有供款6,500元,今年的供款额会累积至6,500元+7,000元,共13,500元。 累积供款额由税务居民抵加年度开始累计,如税务居民于2021年抵加,今年才开通免税储蓄账户,可获6,000元+6,000元+6,500元+7,000元=25,500元供款额。 首次置业储蓄账户(First Home Savings...

报税季开始!三类人士将面临重大变化!这些福利抵免记得申报!

【星岛都市网】对于在家工作、出售房屋或正在存钱购买第一套房子的加拿大人来说,2024 年报税季带来了一些重大变化。 以下是一些需要注意的税收抵免和减免的重大变化,以及个人和企业主需要了解的关键日期: 2024年报税截止日期 报税季今(19日)正式拉开序幕,加拿大人可在今日起,到网上提交所得税申报表。 加拿大税务局表示,通过纸本报税的人现在应该也已经收到了邮寄的所得税包。大部分加拿大人必须在 4 月 30 日之前提交纳税申报表,这也是向 CRA 缴费的最后期限。 税务局表示,自雇人士及其配偶或同居伴侣可在 6 月 15 日之前完成申报,并指出由于该日期适逢周末,限期将延至6月17日。 自雇人士仍必须在 4 月 30 日截止日期之前支付欠 CRA 的款项,以避免支付利息。 CRA 表示,在 2023 年报税季共处理1800万笔退税,平均退税金额为2,262元。 申报居家办公费用 CIBC私人财富(CIBC Private Wealth)负责税务和遗产规划的董事总经理Jamie Golombek表示,某些报税人应该注意的一个“相当大的变化”是,居家办公相关费用的简化申报方法结束了。 在大流行期间的过去三个纳税年度,远程工作的加拿大人被允许通过两种方式申报费用,其中一种是临时的简化方法,每天在家工作的固定金额为...

大多伦多设服务站 为低收入者提供免费报税!

【加拿大都市网】税收季节全面展开,大多伦多地区有志愿者可以帮助低收入或中等收入的人提交所得税和福利申报表,从而让他们可能获得政府津贴。 在 3 月和 4 月期间,该地区的数十家税务服务站通过社区志愿者所得税计划免费提供申报服务。这些服务站在各种图书馆、社区组织、老年人中心、庇护所、教堂和政治办公室举行,提供步入式、下车、预约或虚拟选项。 根据加拿大税务局的数据,2021 年,在全省 1,240 个组织的训练有素的志愿者的帮助下,安省有 160,860 人以这种方式报税。 多伦多西北部的北约克社区之家帮助经营免费税务诊所的 Jyothi Venkatesh 说:“这对我们的社区来说确实是一个很大的帮助,我们已经能够接触到如此多的低收入人群,他们是加拿大的新移民,他们可能具有任何类型的移民身份,例如难民或难民申请人,或永久居留权。” Venkatesh 说她的组织去年帮助了 1600 多人报税。她说,预约后,那些寻求帮助的人可以带着相关文件亲自或通过网络去服务站,而且通常可以一次性提交。“提交纳税申报表的最大好处之一就是你可获得政府福利,对于有需要的人来说,这些政府福利,例如商品及服务税抵免或安大略延龄草福利,非常非常有帮助。” 根据 2020 年发表在《加拿大公共政策》杂志数据,每年约有 10% 至 12% 的加拿大人不报税,其中大多数人因此错过了政府福利。 密西沙加皮尔多元文化委员会税务诊所的主管 Jagdeep Kailey...

报税季最后冲刺!哪些人有资格享受个人税收抵免?

【加拿大都市网】2023年报税季即将截止,有部分安省人或有资格享受个人税收抵免。 H&R Block税务专家Yannick Lemay表示,以安省Staycation Tax Credit为例,通过这项抵免,在安省住过酒店或曾租屋的安大略人可于2022年1月1日至12月31日期间申请抵免20%住宿费用。 Lemay提醒,市民若想申请抵免,需保留所有收据,对个人而言最高可申请1,000费用,20%抵免意味着省民最多可获200元退款。省民可申报任何旅行住宿费用,但不包括食品、娱乐、汽油及额外费用。家庭和夫妻最多可申请2,000元,最高获400元抵免额。 70岁及以上的老年人最多可抵销25%医疗费用,并申请高达6,000元赔偿,最高可获1,500元退还。 同时儿童保育和费用减免(CARE)税收抵免,帮助年收入低于150,000元的家庭,符合条件的家庭最多可申请75%儿童保育费用,包括儿童保育中心和营地。 相关阅读:报税季来了!通货膨胀下有哪些节省税金新政策? T11

报税季来了!通货膨胀下有哪些节省税金新政策?

【加拿大都市网】迈入3月,加拿大国民开始要准备申报个人所得税了,在通货膨胀的环境下,今年的税率的税阶也相应有了调整,还有一些新政策。 每年,加拿大都会逐步改变联邦所得税税阶以应对通货膨胀。 这些税率以及其他福利、税收抵免和支付都与通货膨胀率挂钩。由于 2022 年通货膨胀急剧上升,税阶发生了相当大的变化,到 2023 年增加了 6.3%。 将税阶与通货膨胀挂钩是一件好事,因为它可以减少您支付的税额。 如果不改变税阶来解决这个问题,那么人们将根据他们的收入支付不成比例的高税率。 例如,假设税阶在 50 年内未与通货膨胀挂钩,随着工资升高,几乎每个人都将处于最高税率。通过增加税阶,政府确保低收入者不会因通货膨胀而被不公平地征收高税率。 任何年收入低于 53,359 元的应税收入(但高于 15,000 元的个人基本收入)的加拿大人将按 15% 的基本税率缴纳税款。 报税中有一栏是个人基本金额 (basic personal amount) ,是一个免税额,个人收入超过这个基本金额后,联邦所得税才会生效。 2022 年,个人基本金额为 14,398 元,在与通胀率挂勾下,今年个人基本金额增加到 15,000...

省钱大法!新老移民必读的九大报税项目及注意事项一览

【加拿大都市网】省民由这个月起陆续收到报税文件,无论“新移民”还是“老华侨”,有时都会为报税而烦恼,新抵加的人应该自行报税,还是找会计师协助呢? 在安省执业的会计师表示,应视乎个人的收入项目而定,如果“打工仔”只有普通雇员收入,没有其他投资,会计师建议可自行处理;相反,若省民为自雇人士,及有薪金以外的收入,如股票、海外物业、海外投资等收益,则建议聘请会计师协助处理。 会计师强调切勿逃避报税,尤其新抵加、未来想申请永久居留权(PR)的人士,他坦言逃税是犯法行为,“绝对不建议”甚至有可能影响申请永久居留权(PR)的结果。除了影响自身外,会计师提到逃税也对其他市民不公平,因大家享有一样的福利,但却比其他人缴更少的税。 会计师提醒报税是居民的权利及责任,即使上年没有收入或没有收到由雇主发出的T4,也可报税以获其他福利,他续指如果忘记报税,居民需尽快补交。 什么人需要报税: 在加拿大境内逗留超过183天人士 或 2022年期间成为加拿大居民 居民定义包括但不限于: 在加拿大置业或租房 家人身处加拿大 拥有驾驶执照 拥有加拿大银行户口 报税步骤: 除T4(雇员收入)外,若有投资或海外资产,需等候T3及T5文件 自行或聘请会计师 填写及递交T1(私人报税表) 自行报税:可使用坊间报税工具,如:Turbotax、wealth simple tax等 或 聘请会计师协助报税 递交T1(私人报税表)前,需核对所有资料正确无误 若需补交税,须于4月30日前以邮寄支票,或经会计师到银行缴交 到CRA网站注册帐户 递交数日后会收到由税局发出电邮或邮寄确认,或到CRA查看进度 自雇人士报税注意事项: 部份公司会为自雇人士或自由工作者(Freelance)提供T4A,详细列明收入,但同时自雇人士需填写T2125,以申报自雇期间的开支。 若公司没有提供T4A,自雇人士需自行填写T2125中的收入及开支。 报税项目: 月租租金(需业主提供租金收据作证明) 此项可直接填上T1(私人报税表)中OETTC,若两人月租2000元,则每人填写月租1000元。 在家工作补贴(税局会按个别个案要求提供证明) 至少连续四星期在家工作,可直接填2022年度在家工作的日子至T1(私人报税表),最终税局会退还【在家工作的日数 x $2】的金额。 学费补贴 安省学生会收到一份关于2022年度的学费明细文件T2202,按照T2202细项填写至T1。 安省省内旅游补贴(需提供收据作证明) 上年安省为刺激省内经济,鼓励省民到省内旅游,曾到省内入住酒店或营地等消费均可申报。 医疗开支 保存2022年全年所有医疗开支收据,填上T1(私人报税表)。 股票收益或亏损 居民会收到由银行发出的T5008文件,若交易股票的银行于加拿大境外,则需居民自行填写T1。即使上年投资股票亏损,也可申报亏损,税局会按情况,于下年的税季抵销收益。 捐款(需提供收据作证明) 此项可直接填上T1(私人报税表)。 托儿服务(需提供收据作证明) 此项可直接填上T1(私人报税表)。 加拿大境外资产 若境外资产多于10万加元,居民需填写海外收入核实声明T1135文件。如果是新抵加人士,第一年可获豁免,第二年起要申报。 注意事项: 收到T4后需要核对社会保险号码(Social Insurance Number)、姓名、地址等个人资料。 申报完T1(私人报税表)后,税局会按照每位居民情况,计算其HST(消费税),税款会随退税额于本年度分期退回。 政府由2017年起取消交通月票的退税额。 CRA网站上提供不同报税文件予居民填写,如上文提及的T2125等。 居民可于2023年2月20日起开始报税。 2022年报税截止日期为2023年4月30日,但因今年4月30日为周日,故截止日期顺延至5月1日。 如有任何疑问,可到CA或联络会计师查询。 T11

报税季来临!专家提醒这两个重要日期需注意

【加拿大都市网】又要进入报税季节了,是否开始紧张忧郁了呢?专家提醒一些小贴士,及早准备可以让自己更安心。 H&R Block 的高级税务专家卡布若 (Josee Cabral) 建议将与税收有关的文件,无论是收据还是发票都放在一个文件夹中。“你把所有税收东西都放在同一个地方,这对任何人都有好处,尤其是对那些个体户来说。” 她还指出了标记重要截止日期的重要性。“第一个要记住的日期当然是 2 月 20 日,也就是下周一,那是我们可以正式开始网络申报所得税的时候。” 她提醒人们,不要试图在此日期之前提交申请,因为将无法成功发送。 另一个重要的截止日期是 3 月 1 日,这是退休注册储蓄基金 (RRSP) 的截止日期。“你必须在那之前为 RRSP 供款,如此都可以算作上一年的所得税,所以不要忘记将这些计入 2022 年的所得税中。” 卡布若说,在购买 RRSP 之前了解供款限额很重要。 “因为如果你购买了太多的 RRSP...

报税季!你需要知道的6项安省税收抵免政策

【加拿大都市网】安省的报税季就要到了,虽然翻看成堆的皱巴巴的收据很糟糕,但有一些个人税收抵免你肯定想知道——它们可以让你今年拿回一些钱! 安大略省所得税的申报截止日期通常是周日,今年你可以在5月1日之前完成申报——但如果可以的话,最好避免拖延早点申报。 安省内度假税收抵免 安大略人可以申请2022年在安省符合条件的住宿费用的20%,包括酒店住宿和小屋或露营地参观。因此,如果你在去年的某个时候预订了露营之旅,租了一间小屋,或在安省的一家不错的酒店住了一段时间,你可以报销你花的一大笔钱。 个人最多可报销1000加元,家庭和夫妻最多可报销2000加元。 申请条件:税收抵免适用于2022年1月1日至2022年12月31日之间的休闲住宿。 2022年是安省居民能够申请这项福利的最后一年,所以一定要好好利用它! 官网 安省能源和房产税抵免 你的年龄是否在18岁到64岁之间?如果是的话你有资格拿回1194加元。 而65岁以上的老人可以拿到1360加元,住在保护区或公共长期养老院的人可以拿到265加元。即使是2022年住在“指定学院或大学宿舍”的学生也可以获得25加元。 申请条件:申请人必须年满18岁,并能够证明他们租赁了房屋或为主要住所缴纳了房产税。 官网 低收入工人税收抵免 安省税后年收入低于5万加元的居民可以获得最高875加元或就业收入的5.05%的抵免,具体取决于两者孰低。 申请条件:2022年个人净收入必须低于5万加元,家庭年收入必须低于8.25万加元。 官网 就业培训税收抵免 这项临时的、可退还的个人所得税抵免旨在帮助工人获得所需的培训,每年提供高达2000加元的抵免。 该抵免覆盖个人2022年合格支出的50%,包括2023年支付给加拿大合格教育机构的学费和其他费用。 与今年的行业或专业考试有关的费用也可以提交。 申请条件:申请人必须是安省居民,年龄在26岁至65岁之间,并在2022年有正的加拿大培训学分限额。 官网 老年人公共交通税收抵免 老年人每年可申请最高3000加元符合条件的公共交通费用,并可获得最高450加元的税收抵免。 申请条件:申请人必须在上一个纳税年度的最后一天年满65岁,并且在2022年底之前一直居住在安大略省。 官网 老年人居家护理税收抵免 这项税收抵免允许安省居民在2022年抵免高达25%的医疗费用。符合条件的人最多可返还1500加元 对于净收入超过35000加元的家庭,这一数额将减少5%——例如,净收入为40000加元的家庭,这一数额将减少5000加元的5%——而对于收入在65000加元或以上的家庭,这一数额将完全取消。 申请条件:在2022年年满70岁或以上,或配偶/伴侣在这一年年满70岁或以上的安大略人。 官网 ref:https://www.narcity.com/toronto/ontario-tax-credits-to-get-cash-back-in-2023 编译:YUAN 图片:pixabay  

加拿大一年17亿福利没人领?看看这里面有没有你

  【加拿大都市网】一家非牟利组织的负责人表示,从一些寻求金钱和财务规划服务的人那里发现,这些人有多达数万元的福利尚未领取;而研究指,超过十分之一的加拿大人不报税,这意味着渥太华欠他们很多钱。 慈善组织Prosper Canada的总干事默厚兰德(Liz Mulholland)表示,该组织与其他社区合作伙伴合作,提供金融服务和宣导计划,包括报税计划,以帮助那些可能无法提交纳税申报表的加拿大人。 她说,他们从一些寻求此类服务的人那里发现,他们有多达数万元的福利尚未领取。 鉴于联邦政府越来越依赖加拿大税务局(CRA)向个人提供经过收入测试的福利,包括最近的加拿大住房福利和加倍的货劳税(GST)临时退税。一些弱势的加拿大人将因为没有提交纳税申报表而错过了有关福利。 联邦纳税人申诉专员波瓦洛(Francois Boileau),在本周释出的最新年度报告中提及该问题。波瓦洛在周二的新闻发布会上表示,他计划向CRA提供解决该问题的建议。 渥太华卡尔顿大学(Carleton University)政治管理副教授罗布森(Jennifer Robson)一直在研究税收系统中,非申报者问题及其对提供收入测试福利的影响。 在2020年发表的一篇论文中,罗布森和合著者、公共政策与行政学院教授施瓦茨(Saul Schwartz)发现,大约10%到12%的加拿大人不提交纳税申报表。 研究估计,总体而言,仅2015年工作年龄的非申报者福利金损失额高达约17亿元。 人们为什么不提交纳税申报表?罗布森说,这有点像学术上的谜团。 她在论文中写道,未申报者更有可能是男性、年轻和单身。尽管所有收入群体中都有未报税者,但他们主要集中在低收入阶层。 她说,鉴于许多项目使用税务申报来验证资格,这也对项目的完整性有影响。 其他原因还包括语言障碍、认知问题,甚至缺乏意识。 CRA发言人在一封电子邮件中表示,该机构通过免费税务支援服务,每年帮助超过60万名低收入者报税。该机构还与加拿大统计局合作,以更好地了解领取福利的情况。 图:加通社 V6

华裔女开假发票报税夸大84万支出 被罚款$7.5万!

■■加拿大税务局指涉案者在公司报税表中造假。 加通社资料图片   【加拿大都市网】卑诗省列治文一名华裔女子被指以假发票报税而被起诉,加拿大税务局(CRA)指,该女子已被罚款7.5万元。 税务局发新闻稿称,女子李梓秦(Tzu Chin Lee,译音)周三在省级法院承认一项在报税表中,作出或参与作出虚假或欺骗性陈述的罪名,违反了《所得税法例》(Income Tax Act)。 税局表示,这项指控源于她为公司Agape Enterprise Corp.准备2016年企业所得税申报表中担当的角色。 据税局称,该报税表把在2015年12月至2016年6月期间采购的材料成本,夸大了847,605元。 税务局谕 瞒税必究 税局在新闻稿中指出,这些被夸大了的金额是利用虚假商业发票来作为支持文件,并被提供给负责代为准备报税表的外部会计师。李梓秦随后通过电子邮件收到了已填写好的报税表,她在安排签署后提交给税局。 该机构又称,她现因提供假发票作为公司报税之用,而被罚款7.5万元。 税局强调,为了确保税收制度公平,会积极调查那些试图逃税的人,并追究责任,故此报税者务必如实报税。

惊!税务局严查多伦多及温哥华61000名房主!有四人被定罪

【加拿大都市网】加拿大税务局(CRA)近日完成了对多伦多及温哥华61000名房主的税务审计。并表示,有四名申报税务的房主被定罪。 据Blacklock’s Reporter报道,加拿大税务局为了抓捕逃税者,对温哥华和多伦多的数万名业主进行了调查。 "加拿大税务局已就安大略省和卑诗省完成了完成了超过6.1万次关于所得税、消费税(GST)、新住房和新出租物业抵免的房地产审计,造成超过20亿加元的审计评估或夸大的消费税抵免额。"联邦内阁在提交给下议院的一份调查报告中写道。 这些数字涵盖了截至2021年9月30日的6年期间,61,000次审计中的13项刑事指控。 税务局表示,有四名报税人因温哥华和多伦多的房地产交易而被定罪。 工作人员写道:“关于房地产市场的逃税问题,自2015年以来,加拿大税务局(Canada Revenue Agency)就一直把重点放在房地产交易数量一直很高的主要中心,比如大多伦多地区和卑诗省的低陆平原地区。” “一般来说,是否接受税务刑事调查取决于许多因素,包括证据的可用性和起诉的可能性。” 保守党议员亚当·钱伯斯要求提供这些数据。 ref:https://vancouversun.com/news/national/cra-completes-61000-audits-of-toronto-vancouver-property-owners/wcm/bd86ddcc-71df-4311-8bb1-f077efe9ee18 图片:加通社 编译:YUAN

报税旺季骗案涌现 加拿大税局CRA发锦囊防中招

■■加拿大税局提醒国民,小心骗子在报税季节行骗。 加通社 【加拿大都市网】报税旺季也是不法之徒假冒税局行骗的高峰期。加拿大税局(CRA)提醒国民,如对来电有任何疑虑,应立刻挂断,然后再自行打电话与税局联络。 加拿大税局表示,税局职员打电话查询时,会讲清楚姓名和联络电话。如果有怀疑,可以要求核实对方的身份,包括姓名、电话号码和办公室地址。收线后自行打电话向税局核实对方所提供的资料。确认后才再打电话与税局职员联络和谈论致电原因。 税局指出,税单、政府福利金及商业查询电话均设有自动回电服务。当致电排队时间超过指标时,民众可以选择回电而不必继续轮候。如选择回电,电话系统将随机提供4位的确认号码;税局职员打电话时会讲出这组数字核实身份。 最常见5种诈骗方法 税局指出,骗子最常出现的可疑迹象是: 对方不肯提供姓名和办公室地址等资料;打电话的人以粗暴言语试图迫使就范;对方要求以预付款信用卡、礼品卡、加密货币或其他不普遍的方式付款;对方要求提供一些报税时不需要填写的资料,又或是与欠税无关的资料,例如信用卡号码;对方建议代为申请福利金。 其实民众可以到政府网页或打电话自行申请各项福利金。切勿向声称代为申请福利金的人提供任何资料。 税局表示,税局以信件或打电话联络市民最常是因为例行核对报税资料,选择以电邮联络的民众则会收到电邮通知,邮件在税局的网上户口内。民众收到通知后应尽快提供相关资料。如果无法提供税局要求的文件,又或需要更多时间,应打信件上的电话以便税局职员延长期限或解答问题。如果市民不打电话又没有依期回复,税局可能不认可申报并追讨欠税。 小商户和自雇人士可以打电话或写信向联络员获得免费报税协助。民众如果怀疑上当受骗,可以上网至www.antifraudcentre.ca举报,或向当地警方报案。

税务专家教您 因疫情居家办公后的报税技巧

【加拿大都市网】个人提交2021年度报税表,最后日期为4月30日;由于疫情的关系,不少人需要在家工作,有税务专家提醒,市民可以获得多项税务扣减。 AWK LLP税务顾问Leo Lou向在家工作的市民,提供一些报税技巧。 可以申报家庭开支吗? 疫情期间在家工作的任何人,都可以申请每天最高50元家庭办公费用;加拿大税务局(CRA)将此称为“临时统一费率法”(temporary flat rate method)。 政府将在家工作定义为将一半以上时间,至少连续4个星期花在家中作远程工作。 税局将以每天2元的费率,向在家工作的加拿大人报销最多天数;2020年度,税务居民可以申请最多200天在家工作,总计400元。 2021年及2022年,金额略有提高,税务居民可以申报长达250天,即最高500元。 税局表示,只有当人们没有在22900行申报任何其他与职业有关的费用时,并且其雇主之前没有为这些费用补偿给他们时,便可以获得申报资格。 如果家庭开支超过500元怎么办? 对于部分人士而言,在家工作的成本,包括需要单独的办公空间、地税的提高、高按揭利率、增加的人员配备与成本,大大超过500元的额外费用。 Lou表示:“应该考虑称为T2200的形式,这令人可以索回更多款项,以协助抵销与在家工作有关的成本”。 虽然没法注销所有费用,但可以报销一些费用,包括交通费(车辆费用、汽油开支),娱乐与餐饮,及与家庭办公室成本有关的公用事业(互联网、地税、按揭利息、大厦管理费)。 如果今年的收入减少了怎么办? 如果年收入低于22,944元,可能有资格获得1,395元退税;加拿大工人福利金(CWB)在疫情前已经有提供;但Lou表示,其部分客户已经申请了退税来弥补过去2年的收入损失。 要获得CWB资格,必须有工作收入,全年都是加拿大居民,截至2021年12月31日年满19岁或与配偶、同居伴侣或子女同住。 如果是在指定教育机构就读的全日制学生,全年超过13周,1年至少入狱90天,或因为在加拿大不需缴税,则不符合资格。 如果要照顾年长家庭成员怎么办? Lou表示:“如要支持1名依赖(你)生活的年长父母,那么,便有1名看护的名额,如果有人现在与长者住在一起,他们亦可以使用其家庭成员未使用的税收扣减,来协助抵销自己的收入”。 Lou表示,政府有提供年龄税收抵免,这是1项不可以退还的税收扣减,适用于2021年12月31日年满65岁或以上的人士。 但税局每年都会根据收入与通胀来作出调整。 如果年迈父母没有任何收入,并且完全依赖他们的子女或家庭中的照顾者,那么,13,800元的容许抵免额,加上可用的年龄金额税收扣减,可以转移至其子女的税务申报金额中。 学校与托儿 Lou表示:“如果有托儿费用,便有资格获得一些退税来协助支付这些费用;对于6岁或以下儿童,家庭最多可以申请约8,000元,如果子女年龄介于7至16岁之间,则最高可达5,000元”。 Lou表示,托儿费用包括日托中心或协助照顾子女的个人;他建议保留所有托儿费用的纪录与收据,以防止被要求提供给税局。 Lou表示,对于个别儿童看护人,需要提供他们的姓名与社会保险号码(SIN),以便税局可以核实该人已申报的托儿收入。 如果在疫情期间搬家怎么办? 首次置业人士可以获得5,000元税务扣减;Lou表示,如果在疫情期间搬家,与因工作、学校或个人原因而须搬迁的有关费用,亦可能获得扣减,标准是要必须搬到距离现有位置超过40公里的地方。 Loud表示,搬家费用不只涉及运输,亦包括与购买或出售新屋有关的成本,例如地产代理或家俬储存成本。 什么是不可以退还的税收抵免? 如果自己报税,Lou提醒不要忘记申请加拿大就业退税额(Canada Employment Credit),今年总计1,257元;每个人都有大约15,000元,如果收入低于这个数字,Lou表示,你通常不用缴税。 他表示:“如果你不欠税,那么,这种退税对你而言毫无意义,但如果你有税要缴交,那么,这将减少你须缴交的税款”。 如何申请医疗费用? 不少人于过去2年的某个时间曾生病,需要医疗护理;Lou表示,如果医疗费用总额超过全年总收入的3%,可能有资格在申报表上获得一些扣减。 他表示:“向医疗专业人员支付的款项,包括家庭医生、牙医、按摩师、脊椎按摩师、及支付时获得的所有注册健康专业服务,包括处方眼镜等所有被视为合格的医疗费用”。 他补充,要符合资格,必须花费超过全年总收入的3%,或2,421元,以较少金额为准。 由于家庭可以一起报销所有医疗费用,Lou建议,要让收入较少的人来报销这些医疗费用。 OHIP或雇主提供的保险承保服务费用,并不包括在医疗费用内。 如果是自雇人士怎么办? Lou表示,可以申报税款的清单十分长,“基本上是个体经营者为赚取个体经营收入而产生的任何费用都可以免税”。 这可能是娱乐(会见客户时的餐饮)、电脑、打印机、手机账单、互联网、交通、煤气、部分家庭办公费用、广告费用、责任保险、会员资格,甚至技能培训或教育等。 故此,不论是个人报税或与税务伙伴一起报税,Lou都建议人们尽可能披露过去1年的任何与所有“生活变化”,不论看起来多么微不足道,但加起来便会十分多。 (图片:星报) T02

想在报税时省钱吗? 6项可申请的税收减免在这里…

【加拿大都市网】准备好4月30日的报税了吗?对于那些期待报税时间的人来说,加拿大税务局(CRA)已经分享了一些税收抵免的细节,这些抵免可以帮助加拿大人在报税时节省开支。 加拿大工人福利 The Canada workers benefit is: ✔️ Accessible ✔️ Refundable ✔️ Improved Here’s how it can help eligible individuals and families who earn a low income:...

提醒:今年报税季节开启 四月三十日截止交件

【加拿大都市网】加拿大税务局提醒国民,由昨天起已开始年度的报税季节,至4月30日为止递交报税表。当纳税人能够准时报税,就可以尽快取回退税,以及不会延迟续领福利。当局新设网上工具,方便居民在报写资料时遇到困难,可以查阅或参考。 去年有91%安省省民在报税季节期间在网上报税,加上使用直接过户入数方式,可以在8个工作天收到退税款项。 在上个年度,政府使用这种方式,退回1,400万元税款予安省省民。 去年,加拿大人申报入息税和福利表,平均获得1,895元退税,以及加拿大儿童福利金(CCB)平均6,690元。为了获得福利和抵税项目,例如CCB、货劳或综合销售税(GST/HST)抵免、相关的省福利、儿童残疾福利、气候行动补贴(Climate action incentive)或保证收入补助(GIS),即使在2021年没有需要申报收入,或收入是免税,仍需要提交入息税和福利申报表。  今年截止递交报税表日期4月30日是星期六,如果税务局收到或邮戳日期为2022年5月2日或之前,报税表将被视为准时提交。如果当局收到付款或于今年5月2日或之前,在加拿大金融机构处理,同样是视作准时递交。 低收入居民可获免费报税 此外,去年超过100万名纳税人浏览税务网址,在报税前可以登入网页了解最新的退税优惠和福利等资料。现时超过590万名安省居民注册电子报税户口(My Account),可以随时更新个人资料,例如住址、直接过户入数资料、婚姻状况或其他项目等。用户可以在经过认证的报税软件中使用数码服务,例如自动填写报税表和特快评通知(Express NOA);企业东主也可以注册企业户口(My Business Account)。 如果收入不高,纳税情况简单但需要协助,社区义工入息税计划(CVITP)义工,或可以为你免费填写并提交报税表,去年义工帮助超过160,000名省民提交报税表。此项服务既可以面对面或视像会议等方式提供服务,详情请浏览Free tax clinics网页。 加拿大政府宣布打算将气候行动补贴(CAI)作为季度福利金支付。安省居民并且符合条件,从今年7月开始,每年将自动收到4次补贴。省民没有入息,只要提交报税表便能获得。如有配偶或普通法同居伴侣,则只有其中一位可以申请,以先递交者获得。 如果省民现时居住在人口普查大都会区(CMA)以外,并预计今年4月1日继续居住在这些地区,请填写附表14报税表的一部分,以便获得小型和偏远社区居民的福利金的一部分。 (星岛记者报道,图片来源:星报资料图片)

本年度报税今天开始!居家办公或可有500刀抵扣…

【加拿大都市网】加拿大税务局将于周一开始接受所得税申报,标志着报税季节的正式开始。 该机构提醒说,这将是一个 "独特 "的报税期,因为它继续面临着新冠疫情带来的挑战。 但是CRA说它没有延长报税的最后期限,对大多数加拿大人来说,最后截止日期仍然是4月30日。 ⏰ Before you know it, it’ll be time to file your taxes! Get ready early by: ➡️ Registering for My Account and signing...

又要报税了 专家教如何使RRSP与TFSA产生最大效益

【加拿大都市网】税季来临,可能很多安省市民想知道如何透过注册退休储蓄计划(Registered Retirement Savings Plan,RRSP)或免税储蓄户口(Tax Free Savings Account,TFSA)进行投资,以获取最多回报。但这两个户口最大的分别在哪?你又可以怎样以它们作为你的报税时的优势? CTV首席财经评论员Patricia Lovett-Reid解释透过你的TFSA,选择从中取回金钱会是最大的效益,“有TFSA的话,你不会得到退税,你将税后的金钱放进里面,你所决定和如何决定投资计划才是真正的效益。因为当你从中取回金钱时,如果它迅速地增长,你不需要为它而缴税”。 另一方面,有RRSP的话,你可以将钱储进那个户口,退税时会从你的收入中减去那些贡献,Lovett-Reid在引用软件TurboTax的资料时指出,“假设你在安省,年收入为$75,000元并为RRSP贡献了$7,500元,然后缴了大约$22,200的税项,你会大约取回$9,500”。他建议你可以将那笔钱再投资在RRSP,下一年度报税时便能减去你的纳税收入,或者可以用以付清债务。然而需要留意的,是所有自RRSP作出的提取都会征税,因为对户口作出的贡献皆是税前的金钱。 但不是所有人都可以随便就有$7,500元,那你如果手头紧张的话又应该贡献到多少钱到这些户口呢?Lovett-Reid则表示即使是一小部分贡献也可以持续很久,“假如你将钱放进RRSP,不管你的岁数为何,即使是很少数量,你愈年轻的话那笔钱便愈大,因为你有时间和复利帮助你”。 投资RRSP是为了你自己的退休,它可以用以建立你的净值和减少你的纳税收入,Lovett-Reid强调由现在开始进行这项投资是十分重要的,“如果你不储蓄,便会危及到你一直享受着的生活方式。我的意思是因为你有工作,所以现在可以为支付并享受生活方式,你有薪金、资本和人力资本,你可以外出赚钱。但当你没有这些资源的日子来到时,你这些已经习惯了一辈子的生活方式可以用甚么来维持呢?正正是你的投资本钱”。 你的RRSP资本也可以用作增进你的教育或者不用缴付额外税项的情况下购买房子,但重要的是你应尽快将金钱放回户口里,“你免费地过了第一年,但之后要缴付你拿出来的金额的十五分之一。如果你错过了其中一年,错过了缴付款项,你会需要将它算进纳税收入”。如果你在退休前这样做,你有十五年的时间去偿还你从RRSP拿取的金钱。 Lovett-Reid亦提醒鉴于去年由政府提供的各个补助计划和收益,以及它们的缴税方式,今年可能会需要一名专业会计师为你报税,但一些网上税务系统也可能可以帮助你,“如果你决定使用一个认可的网上税务系统,请确保它是最新的,而且是基于加拿大人的,我曾看到人们犯这个错误”。 如果你报税后发现亏欠了加拿大税务局(Canada Revenue Agency)并且无法偿还时,她表示最好保持诚实,并将税务局当成你的商业拍档,“如果你不能按时缴付,这不是你回避的时机,而是拿起电话并向他们完整的披露。与商业拍档合作总好过与他们作对”。 【图片:加通社】T11  

报税出错了?CRA表示 现在弥补错误还不算太晚…

【加拿大都市网】 虽然加拿大的报税截止日期已经过去,但加拿大税务局(CRA)表示,现在修改你在报税时可能犯的任何错误还不算太晚。 在通过推特向加拿大人发出的新通知中,联邦机构确认,现在仍然有可能更改或更新你的报税表。   Made a mistake on your tax return? Don't worry, you can: ➡️ ask for a change through Change my return in My Account ➡️ use ReFILE...

小企业最后冲刺 争取延迟报税截止日期

【加拿大都市网】加拿大小企业正作最后冲刺,向联邦政府争取延迟周五的报税截止日期。  据News1130报道,加拿大独立商业联盟(Canadian Federation of Independent Business,简称CFIB)主席凯利(Dan Kelly)表示,有63%的会员认为容许延期缴税对他们有帮助。“我认为给那些无法如期报税的企业多一点时间是完全合理的。他们不是不愿交付应缴的税额,但如果有多一两个月时间,将有很大帮助,加拿大的商户这一年来真的受够苦了。”  他表示目前只有56%的企业能开业,较3月份的62%为低。而且很多都处于半营业状态,只能提供外卖服务,或在限时段或其他限制条件下营运,还要兼顾帐目和报税等文书工作。“可悲的是,联邦政府无视延长2021年缴税期限的要求。”  去年,联邦政府因应疫情,将报税的截止日期延至5月31日,并将缴税日期宽限至9月30日,但今年并无类似安排,有会计师日前发起网上联署,要求延长今年的报税时限。  商户须在6月15日前提交个人报税表,如果当中涉及未缴税款,就必须在4月30日前缴交,否则可能将有利息和罚款。    V20 (文章来源:星岛综合)

注意!疫情导致今年T4报税表与往年不同

■有市民指T4A内容清楚,今年税务申报应无难度。资料图片   【加拿大都市网】加拿大税务局(CRA)提醒去年曾申领各项疫情补贴的居民,应已经陆续收到T4A表格,若未收到或表格上信息有误,应及时联络税局。有去年领取疫情救助金的居民表示,已收到T4A表格,内容清楚无误。有本地会计师表示,今年T4表格也因疫情有所改变,T4A表格也清晰列明相应补贴收入,填报起来应不太难。他还提醒说,今年报税截止日期为4月30日,并非如去年一样有所延迟。   在温哥华读大学的Andy一直课余时间打零工,但去年受到疫情影响,工时缩短,收入也受到影响。他于去年总共领取了6个月的加拿大紧急救济金(CERB),总计1.2万元。两周前Andy就收到了税局寄来的T4A,说表格内容清晰无误,一目了然,尽管尚未有时间完成报税的过程,但他相信应该在15分钟内即可完成申报。   Andy表示,跟家人一直使用网上购买的报税软件自行报税,软件花费约20元,一家人皆可通过同一个软件完成报税。他只需将收到的T4和T4A等表格中的内容填入,即可快速完成,并可以知道是否有退税及金额多少。   2020年所欠税额可分期付款   不过,他对去年先领钱后报税的方式有点担心,因为以往打零工,发工资前已经扣除了税款,每年报税后一般还有退税,但CERB却是先发钱,报税后再补交可能产生的税款,这可能令他要突然拿一笔钱出来缴税。幸好政府已宣布所欠2020的税款可以分期付款至全年偿还,不然真的不知道如何一下子拿一大笔钱出来。   温哥华注册会计师寇鸿久周三接受《星岛日报》记者访问时表示,税局寄出的T4A表格应已列出居民去年全年领取的救济金及补贴等,包括尚未扣税的救济金,如加拿大紧急救济金(CERB)或加拿大紧急学生福利(CESB),也包括一些已经扣税的救济金,如加拿大复苏福利(CRB)、加拿大复苏病假福利(CRSB)和加拿大复苏关顾福利(CRCB)等。尽管听上去有些复杂,既有已扣税项,也有未扣税项,但寇鸿久表示,其实市民在填写报税表时,只需将相应表格内的数字对照填写即可,过程并不复杂。而对于一些毋须报税的津贴,如省府向每个家庭发放的1,000元复苏补贴(B.C. Recovery Benefit),就毋须填进报税表内。   4月30日报税截止没延期   ■寇鸿久提醒说,今年报税截止日期为4月30日。资料图片   寇鸿久还指出,有些市民去年既有领取政府福利和补贴,也有工作收入,因此还会拿到雇主出具的T4表格。今年的T4表与往年也有所不同,以往T4表只能看到全年收入,2020年的T4表还可看到雇员在每个季度的分别收入。这些都是为了令税局掌握更多资料和信息,以判定居民是否符合申领补贴的资格。   如果市民收到的T4A表格信息有误,寇鸿久建议市民应立即联系税局进行修改。如果在报税截止日期前仍无法联系到税局或无法完成修改,则按正确的信息填报。   此外,若市民发现2020年总收入超过了3.8万元,但却申领了加拿大复苏福利(CRB),则要按照税局规定的将超过部分的每1元退还0.5元。寇鸿久说,即使未能在2020年结束前退还这笔钱,也可以在之后退还后再向税局申报进行调整。   寇鸿久还提醒,今年报税截止日期没有延期,已经恢复正常,为4月30日,而自雇人士最后报税日期是6月15日。星岛记者报道

报税季开始了!申领福利者尽快报税

【加拿大都市网】2月22日,杜鲁多总理在推特上证实,加拿大的报税季已经正式开始了。受疫情影响,在“难以置信的复杂时期”到来之前,总理敦促所有申领福利的人尽快报税。 “为了确保你和你的家人继续得到你的福利,请尽快报税,”总理解释道。 杜鲁多还分享了一个加拿大政府网站的链接,其中包含了今年纳税的各种信息。 网站信息显示,今年纳税时间线如下: 2月22日:最早能提交在线申请的日期 3月1日:提交RRSP, PRPP或SPP截止 4月30日:报税截止 6月15日:你或配偶/同居者为自雇人士的申报纳税截止   一位税务专家称,那些申请CERB等福利的人要做好纳更多税的准备。 更多信息请进入官网查看。 点击这里进入官网   (编辑:北极星) (Ref: https://www.narcity.com/en-ca/money/ottawa/tax-season-in-canada-has-started-trudeau-wants-people-claiming-benefits-to-file-asap)

报税季节开始 该注意骗徒哪些行骗方式?

【加拿大都市网】又到报税季节,商誉局(BBB)提醒大家要提防与报税有关的诈骗,包括网上诈骗,以及骗徒冒充加拿大税务局(CRA)职员,试图诱骗事主付款或提供个人资料。由于疫情下,预计今年会有更多人在网上报税,因此大家更要加倍留意。 CRA鼓励国民以电子方式尽快提交报税表。今年网上递交报税表由2021年2月22日开始,到2021年4月30日结束。网上交报税表的好处包括CRA更快向报税者发出评估通知(NOA),更快地退款,并避免延误。不过如果国民选择递交纸质报税表,CRA预计由于税务中心的现场处理限制,所以CRA可能需要10到12个星期的时间才能发出NOA。 BBB社区及公共关系经理拉尔德 (Karla Laird)指出,虽然网上报税更快,更方便,但同时也扩大骗徒的欺诈机会和手段。纳税人需要注意带有恶意链接的网络钓鱼电子邮件版本、伪造CRA网站及通过非传统媒体(如社交媒体的直接信息和短讯)的通讯。诈骗者可能会利用持续的大流行作为诱因,鼓励事主与他们互动,然后伺机下手。 在BBB诈骗追踪(Scam Tracker)的一份报告中,一个消费者表示,她收到一封电子邮件,通知她今年可获退款700元,“只要点击这处便可申领”,而链接将在5天后过期。事实上,这是网络钓鱼诈骗的经典例子。电子邮件中包含一个链接,并鼓励事主点击,而电邮内容通常写得很吸引,例如有退款。该链接可能会带事主连接到骗徒控制的网站。请记住,来自CRA的电子邮件仅是通知,绝不会包含链接,也绝不会要求事主提供个人资料作回复。 该份报告又称,尽管国民现在在识别和避免冒充CRA诈骗电话方面做得更好,但是骗徒不太可能会消失。这些骗局也会以电话方式进行,事主会在电话中听到一段自动语音电话来电,讹称是CRA打来,指事主欠税,并迫使事主要支付某个金额的款项,假如事主不遵从,骗徒会威胁要拘捕事主和处以罚款。 骗徒又或声称正准备退税,要求事主提供个人资料,以便税局可以寄出退款。而这些个人资料其后会被骗徒用来盗窃事主的身份。 此外,大学生也成为骗徒下的对象,诈骗者往往会声称事主未缴付“联邦学生税”。 骗徒为求事主上钓,会不遗余力地把事情看来真实无讹,使事主不虞有诈,例如可能向事主提供虚假的职员编号和名字,而来电显示亦可能看起来像是从渥太华打来。诈骗者通常会催促事主以电汇、预付扣账卡、信用卡甚至比特币来付款,避免让事主有时间思考事情的真伪。 还有,需要注意的另一个税务诈骗是税务身份盗用,就是骗徒利用事主的社会保险号码(SIN),并以事主的名义去提交报税报表和取走退款,又或利用事主的资料来找工作。事主通常不会知道到自己的税务身份被税盗用,直至事主收到CRA的书面通知,指事主递交了一份以上的报税表,才意识到。 要避免这种情况,应尽早报税;仔细检查网站,以确保“到访”的是真正的CRA网站;以及在不同的系统里不要使用相同的密码等。 相关:今年报税在周二开始 变动多你需要注意这些内容 V17

都市报:2021年报税9大要点

【加拿大都市网】都市报电子版为您送上新鲜热辣的生活资讯娱乐八卦,今天的生活百科为《2021年报税9大要点》阅读原文请翻到34-35页 点击查看本期都市报完整内容(阅读原文请翻到34-35页)

移民综合服务中心(华咨处)云课堂 云报税服务介绍和准备工作

【加拿大都市网】又到了一年一度的报税季节。移民综合服务中心(华咨处) 移民服务部和安省特许专业会计师协会 (CPA ONTARIO) 将于2021年3 - 4月再次携手为低收入家庭提供一年一度免费报税服务。疫情之下,今年的报税服务将不同于往年,改为通过不见面的云报税为大家提供服务。为了帮助大家了解云报税服务和更好地为参加云报税做准备,我们将在2月17日推出“华咨处云报税服务介绍和准备工作”讲座, 欢迎大家报名参加。 讲座内容涵盖: 云报税服务的基本介绍以及服务流程和报名方式 如何填写云报税服务表格 参加华咨处云报税服务的准备工作及所需税务文件 日期: 2021年2月17日,周三 时间:上午10:00 - 11:30 地点:Zoom 视频会议 语言:普通话 服务对象:加拿大永久居民或公约难民                               ** 为保证品质和讲座质量,华咨处云课堂所有讲座均设密码加密。请事先报名获取讲座密码。 查询和报名:416-292-7510 内线101;416-677-3152 杨小姐 或扫二维码:

史上最繁琐报税季将至!你欠的税或比想象的多

【加拿大都市网】现在就为报税做准备吧!官方表示,加拿大今年的报税季将非常复杂,特别是对那些申请了新冠福利的人。 在一份与CBC News分享的声明中,联邦就业部长Carla Qualtrough承认,人们在2021年报税可能会“很困难”。 不管是对人们还是对系统来说,今年报税都会很困难很复杂。——Carla Qualtrough Qualtrough解释道:“当人们纳税时,我们必须弄清楚……他们欠了什么税,以及已经为他们减免了什么税。” 她还说了一些与新冠福利有关的困惑。虽然所有这些款项都要纳税,但有些款项从源头上已经被扣税了,而另一些则没有:“如果你同时申请了CERB和CRB,我们从CRB中扣除了税,但我们没有为CERB缴税——这是非常复杂的。” 几个月来,专家们一直在敦促加拿大人在4月之前做好准备,因为有些人可能最终欠的债比他们想象的要多。 幸运的是,加拿大税收部门(Canada Revenue Agency(CRA))一直在分享“纳税小窍门”,帮助人们在每年的这个时候理财。 本周,CRA还就税款问题联系了申报政府新冠福利的人。   (编辑:北极星) (Ref: https://www.narcity.com/en-ca/money/tax-time-in-canada-will-be-incredibly-complicated-admits-top-government-official) (图片来源图库,仅作参考说明)

想要福利如期发放? 今天是最后机会!

■■今天是税款截止日期,不过税务局上周再予宽限,民众在只要9月1日前缴交税款,不会遭受任何罚款或利息。CTV 根据规定,周一(6月1日)是申报2019年税款的截止日期,不过税务局上星期又给予更多宽限,如果民众在9月1日前提交报税表并缴交税款,则不会遭受任何罚款或利息。 受到新冠状病毒疫情影响,加拿大税务局特别宽限了本来在4月30日就该完成报税的期限,延长到6月1日;如果是自雇人士及其配偶,可以在6月15日之前提交申请。但如果你这两天真的慌慌张张来不及报税也不用担心,税局已公告,只要在9月1日之前提交报税文件和缴清税款,都没有问题。 不过如果你无法在6月1日前完成报税,本来享有的联邦和省的福利金,例如牛奶金和老人金可能就要受影响、无法如期获得资助,因此最好还是尽快完成报税。 根据税局统计数据,截至5月25日,税局已收到2019年纳税年度约2,200万份个人所得税申报表,而预期的最终总数约为2,840万份。 紧急救助福利明年需报税 目前已提交的文件中,大部分(70%)纳税人将获得退税,平均退税额为1,832元。只有18%的纳税申报表显示需要再缴税,平均缴税款4,660元,而12%的申报者的余额为零。 为了避免纳税人和协助报税者在疫情期间亲身见面,税局也允许T183或T183CORP两种表格,可以使用电子签名,过去这两个表都要求要手写签名。 今年很多人受疫情影响而向政府申请补助津贴,这些款项对今年报税没有影响,但包括加拿大紧急救助福利(CERB)和加拿大紧急薪资补贴(CEWS)都算应税收入,明年报税时必须要纳入收入计算。

税务专家:在家工作 明年可抵扣部分所得税

两位税务专家表示,那些因疫情而一直在家工作的人,明年也许可以在所得税上申报部分家庭支出。 据Global News报道,Baker Tilly Windsor LLP的税务经理Brianne Cabanayan谈论报税问题说:“非佣金制的员工可以从家里办公空间的相关开支中扣除一部分。” 税务专家表示,在家办公的人如果将部分家居设施用于工作,可以申请一部分家庭开支。 要扣除家庭办公室的费用,你的家(或其中一部分)必须是你的主要工作地点(超过50%的工作时间必须在那里度过);或者它必须是你工作的专用空间,并定期及持续地用于会见客户。 税务专家认为,即使是那些因为疫情而只在家工作几个月的人,也符合首项规定。Cabanayan说:“如果你想申请这些减免,你的雇主必须填写一份 T-2200的表格。” T-2200表格是加拿大税务局的雇用条件声明书(Declaration of Conditions of Employment)。雇主必须填妥此表格,并声明不会发还雇员这些开支,以便雇员获得税务扣除。 可以扣除的数额是基于家居有多少被用作工作场所。H&R Block公司的高级税务专家Micheal Davis说:“办公室的面积和你家里的面积是相关的,” 这可能包括电力、天然气、地税和维修等费用。Davis说:“像房租这项,开支应按使用面积的大小和时间长短来分摊,明年可能可以拿来报销。” “水电费可以报销,还有地税,房屋保险,房子的冷暖气,上网费用,和手机费等等。” Davis表示,员工还可以完全报销他们为工作而必须购买的所有物品,如纸张、笔、笔记本电脑、打印机或墨粉等。他说,最重要的是保存好所有的收据、账单和月结单,并确保有实体文本。 (资料图片) T11

专家:不要延后报税 可早获纾困福利金

■财务专家建议民众不要延后报税。加通社   星岛日报讯   由于疫情缘故,今年的报税截止日期延后至6月1日,但有财务专家认为,民众不推迟报税,所得到的好处可能更多。 温市信贷(Vancity)理财顾问张女士(Tina Cheung,译音)表示,对于那些预期会收到退税的纳税人来说,早点报税,可更快取得退税款项。她说,须要缴交税款的人,今年的交税限期延后至8月31日。 申请新福利须2018年报税资料 除了能更快收到退税外,政府的数个福利项目,亦需要申请人提供报税资料。税局(CRA)指,即使民众没有收入,亦须要按时报税,因为政府的许多福利项目都需要申请人首先报税,例如拿大儿童福利金(Canada Child Benefit)、货劳税宽免退款(GST credit)、残障抵税额(Disability Tax Credit),以及儿童残障福利金(Child Disability Benefit)等。另一方面,因应新冠肺炎疫情,政府最近推出的一些财务援助计划,例如增加销售税退税额和儿童福利金额等,均需要提供2018年的报税资料,如果民众在去年没有报税,应该尽快补报。 加拿大特许专业会计师协会(Chartered Professional Accountants of Canada)副主席鲍尔(Bruce Ball)表示,早一点报税,可以确保政府取得最新的税务资料,在计算2020至2021年的各项福利金额时,可以更加准确。 不过,他也提醒民众,在报税前必须集齐所有的税务单据,由于联邦政府早前延后了一些税务单据的发送期限,有些互惠基金或房地产信托基金(REIT)的相关税务单据,可能会延迟发送,民众必须留意。 鲍尔又建议,民众在今年应使用电子报税(e-File),因为绝大多数报税程序,都毋须在税务专家协助下进行,而且电子报税可以让民众更快获得退税。 综合报道

免费报税可能比你想象的还简单!这6款软件了解一下!

■■网上报税可能比想像的还简单。星报资料图片 对加拿大人来说,缴税已经足够痛苦,花钱报税更是让荷包出血。幸运的是,有很多方法可以帮民众免费报税,而且毋须纸笔。免费报税可能比想像的还简单。 据Global电视新闻报道,加拿大税务局(CRA)有一份免费报税软件清单,这些经认证的软件可配合CRA的NETFILE计划,一起用于电子报税。各地区还有一些免费的报税服务处(tax clinic),可以帮助低收入和税务情况简单的居民报税。提供免费报税软件的包括TurboTax、H&R Block、SimpleTax、GenuTax、StudioTax,以及AdvTax。 TurboTax Free有Windows、Apple和Android版本,使用该软件的免费版本没有收入限制,但该公司建议税务情况简单的人士使用。该软件没有电话支持服务,但可在一个在线社区上提问求解。该免费软件还允许使用CRA的自动填报功能。 H&R Block Online Tax Software的免费版本也没有收入限制,而且可以处理复杂的税务情况。如果需要调整报税资料,再次提交税表也是免费的。该软件没有在线问答和电话支持服务,使用者如有问题可参阅其详尽的常见问答(FAQ)部分。 AdvTax提供中文版税表 SimpleTax采用“随你付”(pay-what-you-can)的模式,允许使用者不付任何费用。在使用者结束报税之后,该软件会提问是否捐款。SimpleTax行政总裁确认,公司没有其他收入来源,那些愿意捐款者足以支撑公司的运营。 GenuTax也是全部免费的,不过也欢迎捐助。该软件可处理多数税务情况,但魁省居民不能使用该软件报省税。该软件需要Windows运行环境。 StudioTax自2004年起即提供免费版本,Windows和Mac用户均可使用,但Mac版本只有英文版,且不支持填报魁省的省税。 AdvTax不仅有英法语言版本,还有中文版。该软件的承诺是在5到10分钟内可完成简单的报税表。不过该软件也不支持填报魁省的省税,以及涉及多个司法管辖区的情况。 税务法律专家提醒,免费报税通常意味着不提供所谓的审计保护,即在CRA可能提出问询和审计要求时的保险功能。 亦可求助免费报税服务处 免费的报税服务处通常由志愿者提供服务。一些服务处无需预约,有些则需要预约,也可以留下报税资料,稍后再取回填好的报税表。报税服务处仅为低收入人士提供服务,如个人年收入3.5万元以下,或四口之家年收入5万以下。 综合报道

近4成人在上班时间办个人税务 不仅分心而且…

■■一项调查发现,38%上班族惯常使用办公室的器材和资源处理报税工作。星报 现时又是一年一度的报税忙碌日子。人力资源公司Accountemps调查发现,有29%上班族利用公司时间处理个人税务,更有38%人惯常使用办公室的器材和资源完成报税工作。 加拿大Accountemps总裁David King指出,个人税务不属于工作范围,利用公司时间和资源处理个人税务,除了分心之外,也可能不慎泄露敏感资料,或疏忽遗漏一些重要细节。因此,应该在工作以外拨出时间,专心处理个人报税工作。 调查显示,有29%打工仔利用在上班时间打印文件、填写报税表格,或致电会计师讨论税务问题;但也有40%上班族表示,公司罕有出现这种情况。有38%人利用公司的影印机、打印机或邮寄资源报税;没有使用公司资源只有26%。反映出很多上班族即使不是占用办公时间处理个人税务,也会利用公司资源报税。 调查又发现,有12%的公司以积极方式,解决员工为报税而分心的问题,这些公司以折扣价提供报税软件或报税服务,又或在公司内安排报税服务。 本报记者