涉洗黑钱案华汉2物业 银行称批贷有严格守则

本报综合报道
卑诗民事充公办事处（BC Civil Forfeiture Office）要求充公涉及本省最大洗黑钱案其中一个列治文华裔男子的物业，两间银行未有解释为何业主有长期刑事纪录，以及没有合理收入证明，仍提供按揭和房屋信用贷款额。

在卑诗民事充公办事处于1月4日提出的民事诉讼，指男子陈海鹏（Stephen Hai Peng Chen，译音，又称Hoy Pang Chan）的男子，涉嫌利用贩毒所得的金钱，在温哥华和列治文购买房产，现要求查扣陈海鹏位于温哥华东5街(E. 5th Ave.)及西42街(W. 42nd Ave.)两个物业，总计估值为270万元。其中，东5街独立屋，物业业主除陈海鹏之外，还有他的父母。

据《温哥华太阳报》(Vancouver Sun)报道，道明银行及国家银行分别向陈海鹏提供按揭，以及提供房屋信用贷款额，用来购买温哥华的物业。

银行：符合反洗黑钱机制
陈海鹏迄未就诉讼回应，而该宗诉讼包括的指控至今未有在法庭上得到证明。
道明银行表示，出于私隐理由，该银行无法就任何特定客户关系或特别监管报告置评，并称卑诗民事充公办公室在诉讼中重申，作为提供按揭者，该银行没有参与，或知道或有理由知道申请按揭者从事非法活动。

国家银行则称，房屋信用贷款额基于3个借款人的净资产，包括投资来定出。

陈海鹏的刑事纪录可追溯到1990年，其中包括以武器袭击伤人、袭击伤人导致他人受伤、拥有犯罪所得财产、制造、拥有或处理伪钞工具，以及敲诈勒索。

国家银行在一份书面声明中表示，该银行有反洗黑钱机制，并遵守所有适用的法律，但不会提供有关其内部程序的具体资料。

道明银行亦表示，有其反洗黑钱机制，运作完全符合适用的反洗黑钱、反恐融资、制裁和反贿赂法律法规要求，以及其内部风险政策。

根据法庭文件显示，皇家骑警在2015年一项代号「电子海盗」(E-Pirate)调查行动发现，列治文银通海外公司（Silver International Investment）涉及洗黑钱服务，涉及金额一年高达2.2亿元。陈海鹏被指是众多涉及非法金融业务客户之一。

不过，陈海鹏在2006年至2012年纳税申报表中，仅申报平均年收入大约3.7万元。