【加拿大都市網】安大略省一家大型房地產開發商正面臨五大銀行之一的驚人指控，稱其精心策划了一場「高度複雜」的長達一年的欺詐，總額超過3700萬元。
道明銀行(TD Bank)已對位於安大略省Woodbridge的StateView Homes提起訴訟。指控該公司在2022年4月至上月期間實施了一項「空頭支票」計劃，據悉該公司由卡洛·陶拉西(Carlo Taurasi)和迪諾·陶拉西(Dino Taurasi)兄弟領導。
該訴訟還將25家關聯公司、這些公司的五名董事以及StateView前首席財務官丹尼爾·奇科內(Daniel Ciccone)列為被告。
TD銀行在提交給安省高等法院的訴狀中稱，被告開出了數千張空頭支票，從其他銀行的公司和個人賬戶中提取大筆資金。
銀行指控被告會將支票兌現至TD銀行賬戶，而銀行會在支票兌現前有條件釋放款項。該銀行表示，被告會迅速提取資金，然後註銷支票，以防止資金實際轉入TD銀行賬戶。
銀行稱，在這一年中，StateView開發商欠下TD銀行37,028,055.73元連同利息。
該銀行在聲明中表示:「對賬戶歷史的審查顯示，這似乎是一場高度複雜的支票欺詐，時間跨度約為12個月，涉及數十個賬戶以及多家金融機構。」
TD銀行稱，為了避免被發現，被告經常在22個賬戶上進行這些「虛假交易」，以製造新資金流入的假象。
CBC看到的一份簽署過的和解協議副本顯示，雖然StateView沒有提交辯護聲明，但它似乎與TD銀行達成了一項和解協議，要求在7月之前償還所有款項。這份協議並未包含在公開的法庭文件中。
CBC看到的另一份法庭文件顯示，提起訴訟是為了鞏固和解。
TD和StateView都不願就和解發表評論。
另外兩家貸款機構也在提起訴訟，要求收回他們借給StateView在萬錦市開發項目的2400萬貸款。
這些法庭訴訟引發了對statviewview在多倫多地區規劃的約1400套房屋未來的質疑，其中許多房屋已經出售，但尚未建成。
開發商指責前高管
在給CBC的一份聲明中，statview營銷副總裁Darryl Orian(訴訟中沒有提到他的名字)表示，Carlo和Dino Taurasi兄弟不知道或參與了所謂的計劃，並且正在與TD合作償還這筆錢。
Orian說，所謂的欺詐行為「完全是由」該公司前首席財務官Ciccone「一手實施的」。
「(今年3月)當他們得知情況後，Carlo和Dino立即配合了調查，並迅速解除了首席財務官的職務。」
「Carlo和Dino都沒有從這些活動中獲得經濟利益。這種情況對他們的個人生活造成了嚴重的干擾，在他們努力解決問題的過程中，給他們個人和家人帶來了巨大的困難。」
CBC試圖通過該公司和他們的律師聯繫Carlo和Dino Taurasi，但沒有得到回應。記者給Ciccone發了電子郵件，也打了電話，但無人接聽。
在擬議的和解協議中，在償還這筆錢之前，TD銀行計劃持有31處房產，其中包括statview在安大略省南部的至少三個前期建設項目:萬錦的Nao Towns II、Barrie的Bea Towns和Whitchurch-Stouffville的Elm&Co。
據該公司網站介紹，該公司計劃在這些項目中建造共600套住房。
TD銀行還提議收購Carlo和Dino Taurasi在King City和烈治文山的幾處豪宅，以及Collingwood的滑雪小屋。
第二起訴訟
Stateview及其子公司正面臨著另一項財務挑戰。
本周早些時候，貸方Atrium Mortgage Investment Corporation和Dorr Capital Corporation向Carlo, Dino和Stateview的Nao Towns 二期項目提出索賠，要求立即償還其在萬錦建設的96個單元項目的2400萬貸款。
這也是TD銀行 關注的眾多 StateView 項目之一。
他們在同樣提交給安省高等法院的索賠聲明中說，當貸款人得知有關空頭支票的指控後，他們要求從Stateview拿回自己的錢。
貸款人還指控，Stateview未能在4月份支付每月27.7萬的利息，並在沒有通知的情況下，就這些房產申請了額外的抵押貸款。
最後，貸款人要求法院命令接管人接管並出售Nao Towns二期項目的所有資產和房產，以償還債務。
Stateview尚未就該案提交辯護聲明。
購房者們怎麼辦?
Statview營銷副總裁Darryl Orian表示，StateView理解買家和貸款人的擔憂。但他說，該公司計劃「完成目前在建的所有項目」。
「我們……正在積極與合作夥伴合作，推進儘可能多的項目，同時也承認我們的貸方的立場。」
同時在StateView Homes的官網上，發佈了否認破產的聲明。
「隨着事態的發展，直到現在，StateView Homes還無法對此發表評論。對這些問題的調查仍在進行中，StateView Homes正在與受影響的各方密切合作解決問題。這導致了有關該組織償付能力的謠言和猜測。目前，StateView Homes並沒有宣布破產。
在過去的幾周里，當調查正在進行時，StateView在其現有金融機構的財務職能方面面臨著嚴重的中斷，不幸的是，這導致了StateView的流動性受到限制。雖然StateView面臨短期挑戰，但我們向您保證，我們正在盡一切努力恢復正常的資金運作。我們理解我們的貿易商和供應商的擔憂程度，感謝他們的耐心和理解，因為我們與貸款方和利益相關者合作，為各方找到一個互利的解決方案。
StateView Homes也理解購房者的擔憂。請放心，StateView打算完成目前正在建設的所有項目，並積極與我們的合作夥伴合作，推進儘可能多的項目，同時也認識到我們的貸款人的地位。」
沒有參與此案的破產律師David Schatzker表示，如果貸款人成功地讓接管人接管了StateView的房產，買家也沒什麼可做的。
他說，接管人可能會允許項目完成，購房者將能夠完成購房。
然而，如果破產管理人命令出售這些項目以償還貸款，這些買家可能永遠也見不到他們購買的房屋或他們的存款。
Schatzker說:「如果項目沒有完成，他們最終可能會蒙受損失。」
「從理論上講，他們可能會在某個時候起訴開發商，但很有可能的是，在接管完成後可能不會剩下很多錢。」
https://www.cbc.ca/news/canada/toronto/stateview-homes-cheque-kiting-1.6823514
編譯：YUAN
圖片：stateviewhomes.com
