【加拿大都市網】大溫一華裔退休家庭護工四年前通過高貴林一家貨幣兌換公司向中國匯款9萬元，結果事後發現遭遇詐騙。上周法庭一份裁決表示，雖然換匯公司未有參與詐騙，但仍被要求歸還事主9萬元。不過，法官未有批准事主要求的懲罰性賠償。
這個詐騙案始於2017年秋天，詐騙者通過電話聯繫女事主龐永琴（Yongqin Pang，譯音），稱其是中國警方調查金融犯罪的嫌疑人。
龐永琴在法庭上說，她被要求將9萬元，也就是她的畢生積蓄，轉賬至高貴林一個名丁宇（Yu Ding，譯音）的賬戶。詐騙者告訴龐永琴，自己是駐渥太華中國警員，並說服其賣掉多筆投資，將錢匯入丁宇戶頭。
在法庭上，龐永琴和丁宇都表示雙方互不認識。法官瓦達克（Watchuk）承認兩人素未謀面，並在不知情的狀況下成為了電匯詐騙案的受害者。
丁宇告訴法庭，她在詐騙者的指示下，將龐永琴通過換匯公司C&Z Holdings Ltd.匯入的9萬元再轉移出去。
事發前幾周，詐騙犯第一次與丁宇取得聯繫。丁宇在作證時說，她曾被問及一個寄往中國，裝有護照的包裹。不巧的是，丁宇最近正好丟失了護照。這讓詐騙者聲稱她是洗錢調查嫌疑人的說法更加可信。
根據丁宇證詞，詐騙者告訴她，他們正在監控其通訊設備，為了證明清白，丁宇不得不將錢轉至中國。她被告知，這些錢最初是在中國被盜。
起初，丁宇拒絕了詐騙者的要求，但對方威脅要在渥太華拘留她長達7年時，她按照通過WhatsApp發送的指示將錢電匯了出去。
換匯公司一工作人員作證時說，當丁宇來到高貴林換匯公司轉賬時，她稱9萬元是其畢生積蓄，要把錢匯給一位生病的中國親戚。該工作人員在法定說，丁宇似乎是一個低風險顧客。
法官瓦達克在裁決書中寫道，不到一周後，換匯公司東主接到加拿大CIBC銀行電話說那9萬元本票被東決，因為這筆錢是非法的。
但與此同時，換匯公司C&Z Holdings Ltd.已經把等值的人民幣匯至中國農業銀行的一個賬戶上。這時換匯公司東主打電話給丁宇，要求其退還公司已經匯往中國的9萬元。當丁宇拒絕後，東主提出了一個讓銀行解封本票的謊言。
東主編了一個故事，並讓丁宇在上面簽字，說這筆錢將用於購買一幅名畫，東主讓丁宇在一張假收據上簽字。
丁宇將東主的提議告訴詐騙者，對方讓她照做即可，但丁宇最後選擇了報警，最終揭發了整個騙局。換匯公司在法庭上作證時強調，他們只是試圖收回被凍結的資金。
法官瓦達克在表示，沒有證據顯示換匯公司所有者親自參與了這筆交易。與此同時，公司本省並沒有違反加拿大金融交易與報告分析中心（FINTRAC）的規定。最後，瓦達克下令將CIBC凍結的9萬元，以及相關利息歸還給龐永琴，不足的部分由C&Z Holdings Ltd.承擔。而龐永琴要求的2.5萬懲罰性賠償則未有被批准。
裁決書中還寫道，至於轉移到中國的9萬元則沒有任何下落。
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