本報綜合報道
非政府組織「透明國際加拿大」（Transparency International Canada）昨天發佈的一份報告顯示，多倫多的房地產市場給了犯罪分子可以輕易用贓款投資的機會，並推高了房價，讓普通民眾難以負擔。
據《星報》獲得的該份報告稱，加拿大是金融犯罪天堂的名聲，已經在國際上傳播開來。「加拿大的房地產吸引了來自全球的腐敗政府官員，和有組織犯罪集團（以及來源可疑的資金）的關注。」
在本周公布的聯邦預算案中，政府宣布了通過卑詩省房產市場打擊洗錢的措施，但忽視了多倫多市場。
企業擁有物業按價值排列比例
透明國際加拿大研究了自2008年以來，大多倫多地區中的所有住宅物業交易，並發現超過200億元的匿名資金進入房地產市場，且沒有任何監督或盡職調查(due diligence)。在此期間，企業實體購買了超過50,000套住房，並用假公司董事，輕易地隱藏物業的真正的業主。用於購買這些住宅的資金中，有超過三分之二來自無法追蹤的資金來源，其中98億元是現金，104億元是來自不受監管的貸方抵押貸款，這些貸款不受反洗錢報告規則的約束。
加國反洗錢規則存大量漏洞
報告稱，對於那些希望購買房產而不被發現的人來說，公司是非常有效的偽裝。公司可以在安省註冊財產所有權，而毋須披露有關其董事、所有者，甚至其註冊國家的任何信息。只需披露公司的名稱和地址(郵箱)，或律師的地址就足夠了。如果無法找到該公司，警察或稅務機關幾乎不可能調查任何可疑活動。
雖然該報告不可能量化房地產市場投入了多少贓款，以及犯罪活動推高房價的程度，但報告指出，很明顯房地產對要洗錢的罪犯很有吸引力，而且基本經濟學表明，價格會隨着需求的增加而上升。
《星報》曾深入報道過加拿大如何發展成為避稅和洗錢天堂。加拿大的反洗錢規則存在大量漏洞，讓房地產專業人士遵守法律也是一項挑戰。
去年發佈的一項《星報》調查顯示，加拿大房產經紀提交的可疑交易報告，佔2013年至2017年間房產銷售的不到0.008%。
該報告發現，匿名業主集中在豪宅市場，更有可能是以現金購買，而當他們確實貸款時，他們會尋求銀行以外的放貸方，以逃避銀行的反洗錢規則。
卑詩計劃落實業主公開登記
報告還發現，雖然只有4%的大多倫多區住宅交易涉及公司，但房子越貴，就越有可能擁有匿名業主。
只有3.5%的低於100萬元的住宅是企業擁有。但700萬至1,000萬元的住宅中，有54%是通過公司擁有的。匿名業主以現金買房的可能性是個人的3倍以上，這使買家能夠規避金融機構的審查。
現在，世界各地的房地產市場已經收緊監管，匿名擁有房產變得越來越困難。卑詩省也計劃要求購買房地產的公司，進行真正業主的公開登記。其他省份也承諾收集更多信息，但還沒有明確時間表。
