特许会计师梁万邦（见图）认为，尽早作出财产转移计划是必须的，但应否让下一代或受益人早些知道，则值得商榷和衡量。
他指出，加拿大虽然没有遗产税，却有1.5%的遗产行政费。如果在生前已将资产转移给下一代，便可免于遗产行政费。虽然以馈赠形式将财产转移给下一代，是避税的方法之一，但他提醒，财产一旦转移，便不再拥有话事权：“不要为了下一代可以多少少钱、可以省少少税，而将自己的经济自主权拱手相让。”
在税务角度看，梁万邦指除非现金流很充足，否则在生时已将股票、房地产等资产转移，受益人便要缴付资本增值税，相反死后才转移，则可利用人寿保险。他续说，如果真的想在死前完成财产转移，可考虑设立信託，让受益人按照本人意愿获得财务收益。
他认为，立遗嘱是减少后人为财产分配发生争拗的最佳方法，否则财产转移过程将变得繁复冗长。
