【星島都市網】彼得·斯誇爾(音譯，Peter Squire)從未想像過，自己60多萬的退休儲蓄被騙子奪走會是什麼樣子。但現在事情發生了，這位來自溫尼伯的退休人士希望通過他的事件來警告其他人。
「你被摧毀了…」68歲的斯誇爾在接受CBC採訪時表示:「你整個人生都將被顛覆，因為退休後本來要依靠這筆錢來完成計劃的事情。」
曼尼托巴證券委員會證實，他們正在調查這起「品牌劫持」案件，也就是「偽裝成知名金融機構或銀行進行詐騙」。
斯誇爾說，麻煩始於2022年萬聖節那天，他在工作時接到了一個意想不到的電話，當時他正準備從房地產行業 31 年的高管職業生涯中退休。
他一直在尋找項目以用自己的積蓄進行最好的投資，或者用他的話說，他的「退休儲蓄」。他有向幾家銀行和信用合作社諮詢，並在網上搜索最優惠的利率。
自稱是大銀行投資經理的來電
10月31日的電話來自一名自稱是加拿大大型銀行BMO高級投資組合經理的男子。
在查了打電話的人的名字，發現他確實是BMO的一位高級投資顧問後，斯誇爾決定和他做生意。
「他以略高的利率發行了較舊的加拿大儲蓄債券。這些人就是這樣剝削老年人或其他加拿大人，騙取他們的錢的。」斯誇爾說。
「這一切都是為了把我的錢騙走，他說這是一種合法的、較舊的儲蓄債券，我可以通過他購買，他可以為我提供便利。」
2022年11月，斯誇爾從溫尼伯的Access Credit Union賬戶進行了兩筆電匯，他認為這筆錢會以一家名為B21 Trade (Canada) Ltd的公司的名義存入在安省的 RBC 銀行賬戶。
第一筆轉賬是17.5萬，幾天後的第二筆轉賬是473290.08加元，總計超過64.8萬加元。
斯誇爾說，他以前從未電匯過，他認為這筆錢是從他在溫尼伯的Access Credit Union賬戶轉到多倫多的RBC商業賬戶，然後轉到香港的花旗銀行賬戶。
是RBC的一名員工告訴他，他可能被騙了。
儘管斯誇爾查提前查過讓他投資的那個人的名字，發現確實是一個投資顧問，但其實電話里的並不是他本人。
斯誇爾聯繫了溫尼伯警方。
「你根本睡不着。我度過了很多個不眠之夜，還承受了指責。我能做什麼呢？」他說。
他說，警方確認了一名嫌疑人，他當時在安大略省，但來自威爾士。
案件檔案已經關閉 錢流向海外
「人們會說『這傢伙是個白痴』。我知道，這就是為什麼人們從不報告被騙了或感到如此難堪的原因。」
「也許這是我能做的最好的事情，至少希望能夠以此警告其他人。」
除了溫尼伯警方，斯誇爾還與加拿大皇家騎警、加拿大反欺詐中心、曼尼托巴證券委員會、多倫多警方和香港警方保持聯繫。
儘管他表示已經確認了一名嫌疑人，但沒有任何警方表示已經提出指控。
「溫尼伯警方不再參與此次調查，」Dani McKinnon警察在一封電子郵件中告訴CBC，並讓記者聯繫多倫多皇家騎警綜合市場執法小組。
安省皇家騎警的一位發言人表示，他們不能提供信息，因為除非提出刑事指控，否則他們通常不會證實或否認正在進行調查。
曼尼托巴省皇家騎警發言人Paul Manaigre說，他們檔案已經關閉。
「我們的香港聯絡員被要求與溫尼伯警方聯繫，向香港警方提供信息，因為看起來這筆錢可能已匯往那裡。由於不再需要協助，該文件已被關閉。」
BMO的一名發言人表示，他們已經向警方報案，舉報了欺詐案中冒用員工名字的行為，並鼓勵所有欺詐受害者也這樣做。
發言人Jeff Roman在一封電子郵件中表示:「這是一個不幸的情況，欺詐者非法冒充投資專業人士，向與我們銀行無關的個人提供服務。我們的系統沒有發生欺詐活動。」
沒有在大額匯款前做盡職調查
斯誇爾認為Access Credit Union的工作人員在他罕見的進行大額電匯時沒有做足夠的盡職調查，也沒有問足夠的問題。他之前從未進行過大額電匯。
「沒有任何問題——你知道，他們沒有表現出任何擔憂，也不知道我為什麼這麼做，」斯誇爾說。
Access首席營銷官Adam Monteith告訴CBC，出於隱私原因，他們不會對具體情況發表評論，但他們相信員工在為機構成員服務時遵守了政策和程序。
Monteith說:「我們將努力為所有處於任何財務狀況的會員提供指導和建議。這可能包括要求確保盡職調查已經完成，讓多名員工對大額交易進行審查並提供建議，提供潛在風險較低的替代產品，以及向其他金融專家徵求專業知識。」
「我們也明白，我們不能對那些打算用自己的資金做決定的成員設置障礙。我們的目的是在尊重會員決策的同時，讓銀行業務變得更容易，確保他們了解情況，並受到我們專業知識的保護。」
曼尼托巴證券委員會發言人Ainsley Cunningham告訴CBC新聞，他們確實在對此案進行公開調查，但他們無法提供細節。
「一旦資金流向海外，就變得極其難以收回，」她說。
斯誇爾希望改善監管，以保護加拿大人，尤其是退休人員，避免他們的儲蓄被欺詐騙走。他說，英國等其他國家的監管比加拿大更有效。
他創建了一份請願書，呼籲採取更嚴格的銀行程序，並於2023年由北溫尼伯議員Kevin Lamoureux提交給下議院。
Lamoureux表示，他已經向自由黨黨團提出了這個問題，目的是研究金融機構未來如何幫助防止欺詐活動。「我認為，金融機構應該有義務更嚴格地處理非正常取款。」
「你是受害者…這不是你的錯」
哈利法克斯反欺詐情報諮詢公司的負責人Vanessa Iafolla負責幫助欺詐受害者，也是此類案件民事訴訟的專家證人。她表示，信用合作社和銀行有義務幫助客戶避免投資欺詐。
「這是你們的責任。」她在談到信用合作社和銀行時說道。 「你們有責任確保保護每個人。不僅是你們自己，而且是保護所有加拿大人。」
在她見過的詐騙案件中，警方調查成功的情況很少見。
「這並不是說他們永遠不會成功。他們確實有成功的案例。但管轄權問題確實使這個問題變得更加複雜。」
在斯誇爾的案件中，涉及的警察不止是一個省的，而且案件也延伸到加拿大境外。
「這條邊界確實為警察設置了很多障礙，詐騙者知道這一點。他們故意玩弄地理，只是為了進一步掩蓋他們的蹤跡。」
在這種情況下，斯誇爾損失的金額並不罕見，Iafolla說，她見過有人損失數百萬。
「從我在實踐中看到的情況來看，這種經歷是如此普遍——羞恥、後悔、恐懼、焦慮、擔心、社會孤立、評判——所有這些都是受害者們經歷的事情。你是犯罪的受害者，但這不是你的錯。」
2023年電詐金額接近1.7億
加拿大反欺詐中心表示，在2023年，他們收到了 1,608 名受害者因向欺詐者進行電匯而損失總計近 1.7 億加元的報告。
在曼尼托巴省，反欺詐中心報告稱，2023年有1009名受害者因各種類型的欺詐而蒙受損失。
加拿大皇家銀行發言人Rob Merk還表示，欺詐給受害者帶來了困難和壓力。
他表示:「雖然出於隱私原因，我們不能透露具體情況，但我們可以建議，我們會配合執法部門的調查。」
他說，認為自己是受害者的人應該立即向金融機構、警方和加拿大反欺詐中心報告欺詐行為。
編譯：YUAN
圖片：星島資料圖
