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都市報記者
謊稱是「中國駐某地總領館」的詐騙電話自從去年起在加國流行，中國駐多倫多總領館及多倫多警察局、約克區警察局等多方曾多次發出相關的提醒和防範信息，但目前依然有人繼續上當受騙。電話詐騙、電郵詐騙等多種網絡詐騙手段層出不窮並不斷升級。民眾不禁疑惑：為何詐騙電話愈來愈多？警方為何不介入破案？而媒體天天講，依然有人跌入入圈套？
近日都市報接收到民眾發來的信息，剛上大學的女兒在接到自稱是中國駐多倫多總領館打來的電話，聲稱女兒有包裹在大使館，需要進一步的信息核對。女兒信以為真，報出了姓名和生日，但沒想到對方掛斷了電話。在意識到可能是詐騙電話後，女兒開始擔憂已透露的信息是否會對自己造成何種影響。
新一輪詐騙電話鋪天蓋地
近日，相信有不少民眾頻繁接到來自中國駐加拿大大使館、或者是總領事館的電話，招數基本是相同的，或你涉及一宗詐騙案，或是你有個包裹（或者挂號信）在總領館，新一輪的詐騙電話鋪天蓋地，面積至大、頻率之高前所未有，乃至朋友圈天天有人歡呼：「我終於接到總領館的電話了！」
其實，謊稱來自中國大使館的電話詐騙不止面向加拿大，在澳大利亞等華人聚集的移民國，也引發了當局的關注。日前，澳洲官方首次對在澳華裔群體發出警告，稱一些騙子會冒充中國大使館工作人員或中國刑警「特別調查員」，給華人打電話並勒索詐騙。除此之外，還有騙子冒充成DHL國際快遞公司的員工，聲稱接電話者有包裹被查出有大量假護照，涉嫌參與造假或洗錢。如能提交一筆保釋金或「優先調查費」，就可以免除牢獄之災。哪怕騙子發現對方可能不會給錢，也會想辦法套出一些有價值的個人信息，如護照號碼、銀行賬號和住址等。
中國駐多倫多總領館新聞發言人楊葆華在接受《加拿大都市報》記者訪問時表示，總領館最近也注意到電話詐騙再次活躍的情況，並正密切跟蹤有關動向並同中國駐加拿大使館及其他領館密集發佈新一輪提醒，呼籲中國公民保持警惕，提高自我保護意識，避免上當受騙。「電話詐騙的行騙主題具有間歇性，一段時間發作，一段時間停止。中國外交部、國內的領事司、包括駐溫哥華、多倫多的總領館都不斷發出過提醒。我們也想了很多辦法，但始終有人看不見、聽不到。作為使領館，我們發佈提醒時其實只是針對中國公民。但現在受影響的不光是中國公民。本地的華裔華人還有其他族裔的人也都受到了詐騙電話的影響。」
據中國駐多倫多總領館的判斷，這些假冒「總領館」名義撥出的電話是詐騙分子利用技術手段，以顯示來電為總領館號碼的電話大範圍地撥打。就連總領館大部分工作人員，也接到過同類電話。楊葆華稱，「當地一些其他族裔的民眾也有向我們反映接到過這樣的電話。在電話交談中，詐騙分子利用大家對總領館的信任，謊稱有文件或者護照需要領取，甚至聲稱接電人護照已被鎖定、出入境會面臨困難等對接電人進行恐嚇，誘導接電人提供姓名、電話等個人信息，最後以承諾幫助接電人解決問題要求接電人匯款。詐騙分子的具體說辭可能會有變化，但歸根結底是引發接電人緊張心理，進而喪失正常判斷力，一步步掉入事先由其設計好的圈套。」
中國駐多倫多總領館目前正在主動接受本地電台、電視台、報紙及各路媒體的採訪，介紹相關情況，爭取擴大信息覆蓋面。與此同時，也在同警方密切溝通，尋求防範和打擊電信詐騙的更好手段。
跨國犯罪追查有難度
約克區警局金融犯罪組警官韻寧在接受《加拿大都市報》記者專訪時表示，這個針對華人詐騙的團伙牽涉面很廣，不排除團伙里也有在國內或其他國家的人。「現在很多手機應用（app）可以隨意更改來電顯示，犯罪分子都知道這些套路，並利用高科技來打電話。我們很難知道他們從哪裡打的電話，對於警察來說跟蹤起來十分困難。」
**約克區警局金融犯罪組警官韻寧
韻寧提出，牽扯到國際的犯罪案件，尤其是在加拿大涉及跨國詐騙，整個案件處理起來會不一樣。「比如你的賬戶如果把錢寄到了美國，我們要從美國拿到你的賬戶信息，這和在加拿大不是一個法律管轄區域。追回來不能說完全不可能，但可能性的確非常小，並且特別耗費警方的時間和精力。北美這邊的銀行，為了保證客戶的利益，是不會隨便把這些信息透漏給警方的，跟國內的程序不太一樣。」
韻寧提出，從去年開始到今年，尤其是頗受大家關注的留學生虛擬詐騙案件之後，多方警力正在調查。「除了約克區警局以外，包括國際刑警組織、加拿大皇家騎警都聯合起來進行深入調查。但是現在為止還沒有一個特別的結果。涉及到跨國的案件，耗時會長、過程繁瑣，破案難度也相對較大。」
2016年，中加雙方簽署了《中國公安部與加拿大皇家騎警關於打擊犯罪的合作諒解備忘錄》。楊葆華對此表示，中加雙方的執法合作對話機制和溝通是沒有問題的。但至於很多民眾問為什麼現在還沒有結果，總領館都在做什麼，他表示辦案的請求應該是由加方向中方提出，不是像大家想的，要總領館向中國的公安部提出。「比如加拿大警方提出了相關要求，可以通過我們使館牽線搭橋。多倫多市級執法部門可能不能直接與外國政府機構聯繫，但他們可以通過皇家騎警正式向中方提出合作辦案請求。我們都是國際刑警組織的成員國，這個渠道是現成的。」
楊葆華表示多倫多總領館歡迎和鼓勵加國警方展開合作辦案的手續和請求，因為這絕對是一個跨國的詐騙團伙。「儘管現在這些詐騙電話都是用中文打的，但也有用英文打的冒充加拿大稅務局（CRA）。你也搞不清楚這些人到底在哪兒、是什麼國籍。包括中國政府也確實從菲律賓、肯雅、柬埔寨等國都抓到很多批詐騙團伙了。但是抓到那些到底是不是干現在這些事的人，很難說。目前，我們從第一步做起，提醒信息要讓更多人知道。」
莫等羊跑了才補牢
很多詐騙案件，一旦當事人意識到被騙並報警時，往往為時已晚。韻寧稱，金錢的損失、個人情感的損失、精神上的打擊，在找到警察時往往都已造成且不可彌補。「警方從事預防犯罪的教育一直在進行。我們找過一些政府、社區機構組織過防詐騙的工作，希望大家腦中一直有防範意識。不要通過電話隨便把自己的出生年月日、駕照號碼、社會保險卡號碼隨便給別人。銀行、警察、稅務局都不會通過電話去催款，或通過電話問詳細信息。有些人太沒有防範意識了。」
而當記者提出前來求助的大一女學生，向謊稱是中國大使館的詐騙分子報出了姓名和生日，但對方掛斷了電話，已透露的信息會對她造成何種影響時，韻寧表示，首先從去年到現在，社會各方都在不停地刊登報紙、廣播、微信信息要大家保有警惕，但很多人還在上當，讓人難以理解。「留學生也好，移民也好，一定要多和社會接觸，了解加拿大當地基本的法律知識和生活常識，並用此來保護自己。一般來講，如果對方只有你的姓名和出生年月日，基本上什麼都做不了。他還需要一些駕照信息、信用卡、銀行信息或社會保險號等結合起來，才能去做一些東西。」
另外，韻寧提出，一旦該女學生認為自己的信息泄露有可能會被利用，可以通過查詢信用記錄的公司Transunion和Equifax 的信息互通機製做一些預防工作。「這兩家公司除了可以去查信用記錄，他們還會有你的信用檔案，你可以要求在你自己的檔案上加一個警報（alert）並留下你的聯繫電話。而如能在這兩個公司的系統里給自己的檔案加一個報警系統，任何人用你的名字申請開信用卡、電話賬戶、或借錢的時候，這個公司會給你打一個電話確認是不是你在操作申請，起到很好的預防作用。很多時候詐騙受害人都是收到了賬單以後，才知道有人用自己的名字開電話或加信用卡了，再去報警往往為時已晚。」
流行詐騙面面觀
韻寧表示，約克區警局金融犯罪組主要負責一些比較複雜的詐騙案件，尤其是牽涉到有組織、犯罪洗錢規模較大、較嚴重的犯罪案件。通過這幾年的工作經驗，韻寧發現很多詐騙手法雖然是以前的，但通常過了幾年又會回來。韻寧總結通過網絡進行的詐騙，主要可以分為幾大塊。
■網上的釣魚郵件
看上去好像是銀行或專業機構發來的，給你一個鏈接讓你確認某些信息，看到以後一定不能點擊，點了就不知道連到哪裡了。隨後可能還會有問你銀行賬戶、密碼等行動。如果你覺得是這個公司或機構發的信息可能是真的，你要進入到這個公司或機構的官方網站，不要在你接收的這個郵件或短訊里隨便點擊任何東西或直接回復。
■交友詐騙（Romance Scam）
社交網站上的一些情感詐騙近年來也頗為流行。通過微信、臉書以及一些單身交友網站，都是很多詐騙犯常常出沒的地方。韻寧指出所有這些人，都是沒有見過面的，只是通過聊天、語音認識的。受害人見過的就是對方發來的照片，通常是成熟的男性、或肌肉男，開着豪華的遊艇和車，塑造成功的形象。還有一些是發開車豪車的小視頻。其實最後網上一查就會發現都是別人發過的視頻，全是假的。不光是在華人社區，在所有族裔的社區里，這都是很流行的交友詐騙。
韻寧舉例稱，浪漫詐騙的套路在於一開始不談錢，只談感情。通常塑造悲慘身世：小時候多麼苦、結了婚以後婚姻如何不幸、為了事業又怎樣付出等。現在成功了，塑造出成功男士尋找善良溫柔的女人來度過餘生的形象，通常形容真實又誘人。開始很長一段時間騙子都只是談情說愛，最後才會借錢。先借2-3千，但是他給你的賬戶都是個人的賬戶去美國、墨西哥、香港、上海等。每次寄錢的賬戶都不一樣。第一次3千打到一個賬戶，第二次5千就打到另一個賬戶，再下一次可能就是5萬塊了。
韻寧表示很多女性更容易落入這樣的陷阱。「我接觸過的案子里，曾有一個白人婦女，把自己離婚分得的財產幾十萬都給了網上從沒見面的男子。她最後還不相信對方是騙子，覺得很不可思議。騙子有時會給受害人寄一些可以看到照片的假證件。有人說在美國軍隊，在阿富汗或伊拉克服役，很喜歡小孩，發來的照片都是夏令營和孩子在一起，做一些慈善的服務或義工，以及去醫院慰問等，塑造極其好的形象。然而很多照片都是合成的，很多女性也都上了當。」
除此之外，還有一詐騙犯慣用的手段，比如聲稱要取貨款、做珠寶生意等，承諾成功以後去加拿大找你。還有的騙子說在馬來西亞被警察抓了，身份問題或進口文件解決不了，所有證件都被警察扣了，需要錢保釋等。從小錢開始，幾千塊錢寄過去，就會出別的問題索要更多錢財。什至有時會有騙子聲稱自己是某人的律師，要當事人付款繼承遺產等等。還有一些騙子說自己是做金融的。在網上建立戀愛關係後，和當事人說現在有一個內部的投資機會，因自己從事金融行業所以不能參與，但是對方可以把握這個機會，承諾賺了錢以後把錢都給對方。
很多上當受騙的受害人都是把錢打到了美國、香港、大陸等境外國家，導致難以追回。
■投資詐騙
韻寧提出，過往一段時間比較流行投資詐騙。比如說金字塔詐騙：發展下線，下線找下線，下邊的錢收上來給上線。這些也是慣用的投資詐騙方式，類似傳銷。這種很多都是利用高投資高回報、或博彩業賭球等，用很好很好的理由告訴你，參加了以後，花錢買多少點，最後掙多少點。這些投資都是「too good to be true」。如果聽上去太好了，好到懷疑是不是真的了，其實很大可能就是騙局。韻寧提示民眾，需要要記住詐騙犯的的目的就是錢。有時候不會天上掉餡餅。騙子把錢套走了，就成功了。和錢有關的所有交易都要異常謹慎。
■神秘購物（mystery shopper）
通常詐騙犯會發大範圍地發短訊，告訴你有一周賺500 元的工作機會。韻寧表示這種案件經常接到，也常有破獲。詐騙犯通常給受害人寄來一張支票，讓受害人把這支票存在自己的銀行，然後可以留下一定現金作為「回報」。比如支票上是5,500，取出5,000匯走，留下500報酬。這5,000需通過money Gram或西聯匯款等現金記賬的方式寄到某個地方去。而等你把所有的事都做完，存的支票就會被銀行拒絕，而你匯出的錢已經轉去了其他國家。有時候騙子會說需要「秘密購物人員」去檢查某個公司的服務好不好，讓受害人假裝成客戶去購物。他們會給你一些購物商店的名單以及你要報告的公司，再給你寄張支票，稱這筆錢用於支付你購物的開銷。你不僅不得不為你購物花的所有錢付賬，並且你匯給指定賬戶的錢也是有去無回，它已經進了某個騙子的口袋。
還有那些聲稱「我的朋友因為某些原因不能通過銀行直接轉賬，需要把錢轉到你的賬上，從你的賬戶走一下，你再轉出去，給你一定報酬」的說辭，十之八九都是有目的的犯罪。很多人在不知道的情況下，可能就幫助了犯罪分子洗錢。
當受害者把加拿大的錢寄到了加拿大之外的其他國家，韻寧表示警方最後很可能是根本找不回。「如果打去了中國，可能中國警察有時都找不到，因為等中國的警察去找的時候，賬戶已經關了，開的那個人根本不知道在哪裡。所以涉及到匯款，大家一定要加強防範意識。」
當你上當了
韻寧表示，受害人第一次涉入案件並不會被起訴。「警察會叫你來說明事情的來龍去脈，說清楚了就行了。但是警察會告訴你這麼做首先是洗錢。其次，錢到你的賬戶，是犯罪得來。你擁有犯罪得來的財物。等你把錢轉出去，就叫洗錢了。這是兩個很嚴重的刑事犯罪。如果這個人真是不知道，警察調查清楚了，前後怎麼回事、誰讓你乾的、錢轉去哪裡去了，也就可以了。但是警察會警告你第二次再這麼做就脫不開身了。」
除此之外，現在網上有半價打車、半價機票或半價買東西的一些服務。韻寧表示，這些東西大部分都不是正常渠道所得。有可能是刷假卡。目前約克區警局正在調查的和假禮品卡、銀行卡有關的事件。「有人買真的禮品卡，但是是用假信用卡購買的。雖然很多事不知者不怪，但是很多很明顯有問題的東西不能說不知道。全新的東西突然半價賣給你，肯定有問題。有嘗試過的人肯定很明白。東西到你手裡，一旦被認定是贓物，你就是擁有犯罪得來的財務，這是刑事犯罪。」
及時關注總領館信息
中國駐多倫多總領館新聞發言人楊葆華希望公眾能及時關注總領館官方網站和微信公眾號：楓雪湖畔。總領館會及時發佈有關提醒，幫助大家提高對詐騙電話的識別能力。
如何保護你的財產？
現在很多人會因為疏忽丟錢包、信用卡，最可怕的是很多人還把密碼和卡放在一個錢包里。撿到錢包或偷了錢包的人會輕易把錢都給取走了。
韻寧提出，在遺失帶有證件的錢包時，特別是丟了信用卡的時候，首先要和自己所在的銀行信通卡公司報案。等把所有的卡都停掉後再和警察報案，這樣可以減少自己的損失。
