【星岛综合报道】温哥华一名投资顾问趁客户因新冠疫情滞留中国期间，冒认客户身份，擅自将其住宅做二按，取得近27万元贷款。受害人以广东话为主要语言，英语能力有限，直至收到按揭欠款通知，才发现住宅已遭抵押，更面临收楼。涉案顾问被监管机构罚款50万元，并永久禁止在业界从业。
据加拿大投资监管机构（CIRO）周三（4日）公布的裁决内容，曾在温哥华地区任职的投资顾问刘氏（Yi Cun Liu，译音），又名Harry Liu，被永久禁止取得注册资格，亦不得受雇于任何受CIRO监管的机构。
CIRO纪律委员会同时勒令刘交还从诈骗和盗窃所得的约44.2万元，另须支付5万元聆讯费用，连同罚款合共约99.2万元。
趁疫情客户滞留中国冒名
根据CIRO文件，受害人2017年成为PI Financial Corp.（现称Ventum Financial Corp.）的客户，刘氏于2019年底接手其投资帐户，并取得其驾驶执照及护照副本。
2020年1月，客户前往中国，原定度假六星期，却因疫情限制，直至2022年6月才返回加拿大。在这29个月期间，刘持有客户住宅钥匙，代为收取邮件。由于客户无法在网上查阅投资帐户，只能靠刘提供这方面的资讯。
二按获近27万 客户面临收楼
2021年1月，刘冒认客户，在丰业银行（Scotiabank）开设帐户，再伪造转帐授权文件，将客户的投资款项转入该新帐户。
至2022年7月，刘氏净挪用52,695元，客户的投资帐户只剩下43.31元。
2022年3月，他利用客户的身份证明文件，冒名以其住宅取得约26.8万元二按，相关文件以遥距方式签署。贷款所得被刘用于个人开支。
直至2024年1月，客户收到按揭违约通知，才得知住宅暗中遭人抵押。
向客户认错 求不报警
客户随即致电质问刘，并录下对话。刘承认冒用其身份申请按揭，声称不会让客户承担债务，并要求对方不要报警。
2024年4月，贷款机构展开收楼法律程序，客户被迫面对诉讼。
CIRO亦发现，刘于2023年9月冒充客户申请丰业银行信用额及信用卡，供自己使用，涉及至少10,295元未偿还款项。
借11万不还 假资料掩饰
此外，他曾向客户借款，并签署借据承认欠款60万元人民币，当时约合11万元。他承诺连同利息偿还，但一直未有还款。这笔私人借贷亦未经其任职的公司批准。
2024年1月，刘透过“微信”（WeChat）向客户发送帐户截图，谎称客户的投资资产仍有约20万元，以掩饰款项已被挪用。
同年6月，客户终发现投资帐户出现问题。刘任职的公司于7月5日将他解雇。
CIRO斥拒绝配合调查
CIRO纪律委员会指出，本案最大的特点，是刘氏蓄意欺骗的行为涉及范围广泛，并且持续多年。客户、按揭贷款机构及丰业银行合共损失逾44.2万元。
CIRO指刘一直拒绝配合调查，亦没有出席纪律聆讯。纪律委员会表示，若违规行为包括拒绝配合调查，通常会在整体罚款中加计5万元。
纪律委员会最终裁定他违反行业操守规定、未经公司批准与客户进行私人借贷，以及拒绝配合调查，作出永久禁业及罚款共50万元的处分。刘亦须交还从诈骗及盗窃所得的约44.2万元。
图：资料图片
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