互惠基金無須列出部分管理費 別忘了自己查閱

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專家:投資者宜查閱收費資料

一般投資者可能忽略年度投資報告不需要列出基金公司保留作為營運成本和管理費的費用。多倫多獨立個人財 務評論員巴納吉(Preet Banerjee)表示這類年度投資報告, 可能未完全反映出投資者支付的全部服務費用。在安省溫莎的投資機構HighView Financial Group副總裁哈利特(Dan Hallett)表示,根據【客戶關係模式第二階段】(Client Relationship Model-Phase,2CRM2)的規定,投資公司只須向客戶列明客戶支付的投資意見費用,行政費用,交易傭金及互惠基金每年服務費用。

收平均凈資產值0.75%
以一個由傭金制互惠基金加「管理開支比例」 (management expense ratio,MER)2%的10萬元投資組合為例,哈利特稱投資者可能只在收取到的「客戶關係模式第二階段」年度報告中,看到約支付了1,000元服務費用,哈利特表示如果計算了基金公司收取所佔的「管理開支比例」 後,投資者支付的總服務費用其實是接近2,000元,而在投資者要求後,投資機構是應該展示所有收費內容。不少投資 者以為互惠基金不會另外收取每年服務費用,但其實互惠
基金會每年按照平均凈資產值(average mutual fund)收取 0.75%費用。互惠基金通常佔去投資組合的相當大比額,根據加拿大投資基金協會(Investment Funds Institute of Canada)公布的數據顯示,直至2016年12月31日止,加拿大互惠基金的總額達到1.34萬億元,約佔加拿大人金融財富的31%。對於現時情況,巴納吉認為投資者接獲的年度投資報 告雖然距離完全透明化尚遠,但最少金融業朝着正確方向 踏出一大步。

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