卑詩省洗錢情況多嚴重？ Postmedia媒體集團透過法庭文件獲得的資料顯示，2015年卑詩省皇家騎警調查洗錢案時發起一系列突襲行動，在幾棟房屋內查獲逾800萬現金，其中，在一戶列治文的華裔屋主家中搜出逾400萬元現金。而洗錢調查所涉及的數百萬元物業，是由「掛名」業主所持有。
金姓屋主(Paul King Jin)和配偶魏曉琪(Xiaoqi Wei，音譯)於2013年，以180萬元買入位於列治文Fairbrook Crescent的一棟獨立屋。該屋擁有4卧室5浴室，裝潢高檔，配備大理石地板和家庭影院等。
在皇家騎警於2015年10月15日突襲搜查該房屋後的11天，即10月26日，魏曉琪立即脫手賣房，以193萬賣出。
當年這波稱為E-Pirate的洗錢調查行動，警方共突襲了低陸平原20棟房屋，總值超過4,300萬元，除搜出800多萬元現金外，還起出很多關於洗錢交易、賭博設備、電腦手機等資料。
被警方盯上後轉移房產
報道中提到，一些被指控經營非法賭博業務和洗錢的人，當他們被執法部門注意時，都會想辦法保護資產。例如2015年警方查獲王姓男子(Maxim Poon Wong)涉及地下銀行業務，他立即將溫哥華62街價值280萬的房屋，以1元錢進行所有權變更，Karen Wong成了房屋所有人。
前加拿大皇家騎警反腐敗調查員波特溫(Patrice Poitevin)表示，以家庭成員的名義來擁有資產，使警方更難以收繳犯罪所得。
卑詩大學商學院教授大衛杜夫(Tom Dovidoff)表示，很難評估犯罪所得對房地產市場的影響有多大，但絕對有影響，特別是那些高端房屋。
Postmedia分析法庭文件發現，列治文有一家名為Silver International的地下銀行，據稱每年洗錢高達2.2億元，甚至可能多達10億元。其指控未獲法庭證實。
房產放家庭成員名下
據稱金姓屋主在列治文經營非法賭博公司，就是透過Silver International來洗錢。金姓男子自己名下沒有房產，除了妻子有房外，他的姪女賈元元(Yuanyuan Jia，音譯)在列治文有一套76.4萬元的公寓，但法庭文件顯示，公寓真正所有人是金姓男子。此外，賈元元還在西溫擁有一棟價值324萬的房產以及素里一間63.4萬元的公寓。
根據卑詩省公司註冊紀錄顯示，金的父親和姪女擔任公司註冊號0820490的董事，他們曾經營已經歇業的水立方按摩中心。
法庭文件顯示，金姓男子和妻子的父母帳戶都被用來做人頭戶，讓大量資金可從中國轉移到加拿大，成為洗錢的通道之一。
文件並顯示，金姓男子還以其他人的名義開設家庭賭場。其中一個是列治文4號路上11公頃、價值900萬元的豪宅，由尹元元(Yuanyuan Yin，音譯)擁有，資料顯示她還是個學生。另一個是位於列治文Brighouse Way的豪華公寓，由魏曉琪的母親擁有，價值近290萬元。
安省女子馮文(Wen Feng，音譯)擁有一間位於列治文490萬的豪宅，但真正的業主應該是彭姓男子(Lap San Peter Pang)。彭是水立方按摩中心的主任。
Postmedia試圖通過律師聯繫金姓男子及其家人，但沒有成功。
因為太多人利用他人名義來買房，因此卑詩省政府已提出一項新法律，將要求揭露真正的房產所有者，不能僅以企業或信託公司來登記房產。卑詩省成為加拿大第一個採用此制度的省份。
渥太華大學講師塔斯(Marc Tasse)讚揚卑詩省作法，認為其他省和聯邦政府都應該跟進，否則洗錢資金只會轉移到其他區域。
經紀律師貸款方多管齊下
預防以公司名義購房洗錢
最近的一項研究重點是，房地產買家如何利用無名公司在購買房地產時試圖洗錢。房地產經紀公司、經紀人、律師和貸款機構應在反洗錢領域發揮作用，同時避免自身惹上麻煩。多倫多房地產律師Mark Weisleder建議，從下面5個方面作出改進。
1. 核對公司和文件簽署人
研究中發現的主要問題，是由編號公司購買的房地產，這些公司可能與加拿大沒有任何真正的聯繫並且被用作洗錢的工具。要求籤約人提供公司章程或最新報稅憑證（tax assessment），以確保簽約人有權代表該公司簽署合同，然後親自鑒別簽約人。
2. 公司是否有其他董事、股東，以及公司地址
詢問公司中是否還有其他董事也很重要。如果有，則必須列出其姓名和地址。如果有任何人擁有公司25％或以上的股份，這些股東姓名及其地址也必須列出。還要找出公司的註冊辦公地點，這應該標註在公司章程或稅收評估中。
3. 如果無法自己驗證信息，求助律師
買方律師也必須驗證簽署人是否有權代表公司。如果您不確定如何閱讀文件，請諮詢買方律師，買方律師能夠查閱記錄簿中包含的所有公司文件，以確保您獲得所有正確的信息。
4. 錢從哪裡來？
沒有人期待你成為一名偵探。然而，根據反洗錢機構加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）的指引，要求您在填寫收到資金錶格時，驗證定金資金來源賬號。如果買方使用的是認證支票（certified cheque），將能辨認帳戶信息；但如果使用的是銀行匯票（bank draft）則更具挑戰性，因為上面不存在帳戶信息。
雖然FINTRAC要求您獲取一張顯示買方賬戶信息的無效支票（void cheque）或者廢止支票（cancelled cheque），但事實是許多客戶由於擔心身份被盜而拒絕提供。在這種情況下，如果存款來自客戶的賬戶，直接問客戶，然後在表格上寫下「買方確認存款來自他們的銀行賬戶」。
5. 公司人員是否與您的社區有關聯？
如果代表公司公司簽約的人與您的社區相關聯，欺詐活動的可能性就會降低。因此在FINTRAC的表格中明確填寫買家信息非常重要，因為它顯示了買家與社區有何種聯繫。在與海外買家打交道時，則必須採取不同的預防措施。
