本报讯
中国再出招严控资金流向，小至1,000元人民币的海外交易，也要全盘掌握。中国国家外汇管理局2日公布，由今年9月1日起，中国境内银行卡包括借记卡（Debit Card）及信用卡（Credit Card），在中国境外所有提取现金及单笔等值1,000元人民币以上的「碌卡」交易，发卡银行不分假日，要逐天上报外管局。
据中国外管局「关于金融机构报送银行卡境外交易资讯的通知」规定，「自2017年9月1日起，中国境内发卡金融机构向外管局报送境内银行卡在境外发生的全部提现和单笔等值1,000元人民币以上的消费交易资讯」。外管局称，新措施旨在防范跨境洗钱、反恐怖融资等违规违法交易。分析预期，新招会增加中国居民海外消费的戒心。市场分析指，此举将封杀大额「碌卡」转移资产，例如以刷卡分期购房、买保险等。
外管局在《通知》中表示，银行卡已成为个人出境使用最主要的支付工具。据外管局最新数据，2016年中国境内个人持银行卡境外交易总计超过1,200亿美元，现行中国银行卡境外交易国际收支统计，主要采用总量统计模式，随国际协作中有关反洗钱、反恐怖融资、应对税基侵蚀等要求的增加，银行卡跨境交易统计在金融交易透明度、统计资料品质等方面，需要进一步提升。通知强调，此举不涉及银行卡在中国境外使用的外汇管理政策调整。
半年来接连出招打击洗钱
外管局是次采集范围不包含非银行支付机构基于银行提供服务的境外交易，即第三方支付（包括支付宝、微信支付）在境外交易不属是次采集范围。有分析认为外管局的新招，料会令第三方支付更受欢迎。瑞穗证券亚洲董事总经理、首席经济学家沈建光认为，采集资讯实际上全面掌握中国居民在海外的资金流向，相信主要针对洗钱、逃税行为。他认为，「过去监管太宽松了，现在又有些矫枉过正」。
消息一出，迅速引发关注，设定「1,000元人民币」让不少人意外，有网友猜测中国「资金外流压力非常大」，怀疑「资本外流的厉害」「外汇告急？」更多网友则关注在新政下，是否会影响境外购物，有网友问：「在国外刷卡购买一件衣服或一套化妆品的交易资讯都将上报给外管局？」
留学生等旅居海外的中国人也非常关注，1,000人民币约150美元或200加元，对于很多在美加的中国人来说，随便买点东西就「超额」了。网友们纷纷表示，「两罐奶粉就1,000元了吧？」、「过生日请吃饭也要200刀以上，这怎么查？不允许购物吃饭了？」
对此，中国业内人士指有关此次外管局出台新政或主要是监管具体消费内容，以防转移资产，因境外刷卡不占境外取现年度限额，大额度卡甚至可以刷卡购置房产等，又指海外华人只要不是洗钱，想怎么刷还是可以继续刷，正常合法使用银行卡在海外消费不会受到影响。
近半年来，针对换汇、跨境交易等行为，中国央行及外汇管理局下发了多份文件，先是于2016年12月30日规定自2017年7月1日起，对跨境超过20万元人民币的交易，银行需要上报给央行；随后2016年12月31日夜间对银行下发档，从2017年1月1日起个人购汇申报需要细化到用途和时间。央行和外管局均表示，是为了加大对洗钱、腐败等犯罪活动的监察和打击。
此外，从今年7月1日起，中国《非居民金融帐户涉税资讯尽职调查管理办法》将正式施行，个人和机构在金融机构新开立账户，需按照金融机构要求在开户申请书或额外的声明档里声明其税收居民身分。中国将在2018年与G20成员国开展金融帐户涉税资讯自动交换，具有海外身分或拥有境外资产者受影响最大。
