【星島綜合報道】北溫哥華一家兌換店近日突然爆雷。數百名客戶憤怒控訴該店無故停止支付客戶資金，要求其交代資金去向並退還款項，事件隨即觸發北溫皇家騎警就此展開詐欺調查。
據CTV報道，大批「阿帕達納外幣兌換店」（Apadana Currency Exchange）客戶曾透過該店在伊朗與加拿大之間進行跨境匯款，多位苦主接受CTV採訪時表示，他們在交付大筆款項後，資金便如石沉大海、從未抵達對接賬戶。
學生學費與家庭財產遭洗劫
這場爆雷風暴重創了本地諸多移民與留學生家庭。自稱受害者的薩加爾（Saghar）說，其家人被拖欠近1.20萬元，「我是學生，這筆錢有一部分是支付下一學年的學費。」
傳媒同時接獲多位損失金額更大的苦主投訴，其中一人透露自己損失了25萬元，另一人則聲稱被捲走了多達40萬元巨款。
多名客戶指控阿帕達納兌換店涉嫌詐欺。
薩加爾指出：「（老闆）早就知道自己有問題，他當時正面臨財務困境，但他非但沒有告訴下單客戶有潛在風險，反而繼續收他們的錢。」
老闆否認欺詐揚言賣遊艇抵債
面對指責，阿帕達納兌換店老闆卡里米（Hamidreza Karimi）向CTV承認，目前受到此事件影響的客戶約350人。他坦言，自己在過去幾年裡確實遭遇了一連串嚴重的財務危機，但否認欺詐指控。
卡里米辯稱：「這絕非欺詐。依我個人而言，我沒有進行任何欺詐。我只是趁自己身體健康、企業經營狀況良好的時候做了一些投資。我很抱歉引發了這些問題，這完全超出了我的控制範圍。」
當被追問客戶能否取回款項時，卡里米宣稱有可能進行部分償還，並稱願意變賣個人資產還債。他表示：「我願意拿出我的所有個人資產來償還給債權人，例如我的私人遊艇，凡是我擁有的一切。」
處於當局監管「三不管地帶」
這起跨境匯款爆雷案同時扯出了加拿大的金融監管盲區。負責監管貨幣服務業者的聯邦機構加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）向傳媒證實，這家「阿帕達納外幣兌換店」並未註冊為貨幣服務企業（MSB）。該機構也表示，自己無權替客戶追回資金。
法律專家對苦主能否追回款項並不樂觀。律師西姆瑟（Jeffrey Simser）直言不諱地指出：「此類未經合規註冊的影子金融機構，某種程度上落入了一個『三不管的灰色地帶』（no man’s land）。它既不像正規銀行、信託公司，甚至也算不上保險公司，我們對這類企業並沒有真正的監管。」
卑詩省金融服務管理局（BC Financial Services Authority）在截止發稿前並未做出任何官方回應。
法院紀錄顯示，目前至少已有三宗針對阿帕達納兌換店的民事訴訟，其中兩宗分別追討約6,000元，另一宗追討金額則接近3.5萬元。
北溫哥華皇家騎警呼籲，任何認為自己受到影響的人都應聯絡警方。相關詐欺調查仍在進行中。
圖：reddit@r/vancouver
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