■ 夏其骢和费雷沙带投资者到水晶海滩地盘参观。 CBC图片
据加拿大广播公司（CBC）新闻部的侦查报道发现，超过120位大多伦多地区的华裔投资者，被一名可信任人士招揽，投资集资按揭(syndicated mortgage) ；资金其后被贷款予另一个有诈骗前科的男子，逾百人可能合共损失接近900万元。而有资深律师在审阅相关公司的合同后，认为投资者的总损失大大超过10亿元。这趟安省华人投资者损失金额，不过是该案的冰山一角。
安省退休人士Margaret Wong是其中一名投资者。她投资了四个集资按揭项目，合共用了20万元。她表示，所有投资金额现已化为乌有，她将要卖屋以清还信用透支贷款(line of credit)。她说：「(我们的)信任被利用，我们害怕再相信任何人。 」
登记按揭为30万 物业却仅值7万元
数年前，Margaret Wong出席一个由教友及注册按揭代理夏其骢(Dominic Ha)举行的投资讲座。她表示，透过PowerPoint幻灯片投射演讲内容，夏氏展现一个「非常美好的前景」：一个有百分之十二利息的短期贷款项目。
有关贷款实为一个集资按揭的一部分；借款人不向银行而透过多于一个的私人贷款人，筹集资金投资于物业。这次项目的借款人是位于安省伊利堡(Fort Erie)的发展商黑熊房屋（ Black Bear Homes）； 大部分项目涉及在伊利湖(Lake Erie)社区水晶海滩(Crystal Beach)翻新或兴建独立房屋和镇屋。
■ 特许诈骗审查师瓦赛里奥 CBC图片
据特许诈骗审查师瓦赛里奥（Bill Vasiliou）称，集资按揭其实可以是正当的、合法的投资，以助发展物业；但同时也可人被利用，从中诈骗。
一般而言，每名集资按揭贷款的投资者，会借出少于物业价值的款项，使其可透过出售物业归本。但由夏氏招揽的投资项目，投资者合共借出金额却多很多。
瓦赛里奥在审视一份合约时，向CBC记者表示：「他们所登记的按揭为30万元，但物业价值仅为7万元。保障在哪里？ 」在审视过黑熊房屋公司的集资按揭合约、分类账簿以及投资者的经历后，瓦赛里奥向CBC新闻部表示，他的意见是：「这是公开诈骗。」瓦赛里奥认为：「这些合约⋯⋯他们(投资者)被骗了。这些合约歪曲了事实，以乐观的语调，向投资者销售谎言。 」
CBC曾邀约黑熊房屋公司接受访问，以回应瓦赛里奥对有关投资项目的观点；不过，遭该公司拒绝。黑熊房屋公司代表费雷沙(Gary Fraser)透过电邮，向CBC表示，他对一名专家认为其公司的投资项目是诈骗，感到怀疑。
■ 曾因诈骗200万元而入狱的费雷沙。 CBC图片
据大部分投资者说法，他们原先期望这些投资可以赚取比银行更好的利息。夏其骢告诉Margaret Wong，以及其他如Kwanny Lam的投资者，集资按揭是安全和有保障的；但是，安省金融证券委员会(Financial Securities Commission of Ontario)则认为，这类投资属于高风险。
投资了5万元的Kwanny Lam 表示：「Dominic说不用担心。他说有百分百的保障，毋须担心；可以取回投资。这是他对我的承诺。 」根据投资者签署的合约，每个由夏其骢经手的集资按揭，他都可获百分之十的金额，作为「启动按揭、转介、管理及顾间的费用」。一项30万元的集资按揭，夏其骢可获得3万
元的佣金。
按揭代理可获百分之十佣金
监管机构安省金融证券委员会有关宣传集资按揭的要求列明，按揭经纪「必须确保集资按揭投资的投资者明白潜在风险」；同时，光是合约上的签名，并不足以「充分证明客户得到有关投资及风险的足够资讯」。瓦赛里奥表示，他不认为夏其骢达到指定的标准。
■ 夏其骢 CBC图片
「他应该正确地解释文件。」瓦赛里奥向CBC表示：「就好像任何财经顾问了解他们的客户一样：『其个人承担风险的能力如何？ 』」夏其骢透过电邮拒绝CBC的采访要求，而当CBC记者找到他，上前采访时，他再度拒绝受访并驾车离去。
其后，CBC新闻部收到夏其骢律师的书面声明称：「他已经同时根据法律及按揭经纪的披露要求，清楚告知每名投资者并向其披露所有资讯。 」同时，声明并表示「关于私人按揭投资市场常规，法律有严格规则和规定，而夏先生亦贯彻跟随。 」
根据CBC取得的物业纪录，超过120名投资者仍未收回他们的投资本金。 Kwanny Lam原本应该在2014年9月收回投资金额，至今尚在等候，「我每月都收到支票，完全没有想过(有问题)。 」Alexander Wong说。 「我以为一切妥当，但其后我们发现支票被退回，才发现出了问题。 」Alexander Wong与夏氏是朋友，相识接近30年。他投资了三个项目，合共16万元。他表示，他签署投资合约之前没有细阅，因为他信任朋友。但是，当最初的贷款到期，而他再没有收到每月利息，他才开始产生疑问。
所有CBC新闻部接触过的投资者，自2016年2月起都没有收到过利息。资料来源：加拿大广播公司（CBC）本报记者
