虛擬貨幣。網上圖片
這兩年，如果不曉得「區塊鏈」「比特幣」這些流行詞，都不好意思出門關於「一夜爆富」最令人眼饞的故事，也從買房子變成了投資虛擬幣。一時間，各種打着「去中心化」「運用區塊鏈技術」旗號的虛擬貨幣大行其道，讓人難辨真假。
日前深圳某公司發行了一種號稱「全球首個本位制數字貨幣」，並有100億藏茶背書的「普銀幣」。據南山警方通報，這家公司涉嫌非法吸收公眾資金，並有集資詐騙嫌疑。據統計，當前受害人超3000人，涉案金額約3?.07億元，最高單個損失約300萬元。
目前，南山警方已成功抓獲犯罪嫌疑人6名，正在追逃其他犯罪嫌疑人，追繳贓款。
百億藏茶做支撐？假的！
在普銀茶業官網，公司被定義為是一家區塊鏈公司，自稱是國內首批集合理論、技術、市場開拓三位一體的區塊鏈產業推廣機構。
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其核心業務產品為普銀———以商品組合的本位制數字貨幣形態推向市場。
工商備案信息顯示
普銀茶業(深圳普銀區塊鏈集團有限公司)是深圳豐匯國際彩寶有限公司全資控股子公司，其CEO為葉強。
公開資料稱，葉強為國內知名的藝術金融專家，曾供職於巨人集團、黎明網絡公司、華為公司，2000年開始接觸文物藝術品行業，2002年出任雅昌藝術網公司的總經理。2009年參與北京及深圳文化產權交易所的籌建工作。
雖然掛上了區塊鏈、數字加密等高大上的技術名詞，投資者最關心的還是資金安全問題。
① 普銀茶業通過互聯網對外宣傳其擁有一大批普洱茶(現已被查封)。
② 普銀茶業聘請了一家無鑒定資質的公司對該批茶的一小部分樣品茶進行了「參考評估」，對外稱該批普洱茶價值10億元。通過的資產數字化，創立了「普洱幣」(後面更名為「普銀」)。
南都記者了解到，「普銀」並不是純虛擬的數字貨幣，而是具有資產綁定的數字貨幣，1枚普銀對應價值1元人民幣的普洱茶。普銀公司發售的普銀數量相對應會有對等普洱茶作為商品，隨時等待消費者提取。
但據南山警方透露，普銀茶業其實從未取得國家行政部門頒發的金融許可證，可是就是在企業的渲染下，大批投資者蜂擁認購。
在普銀幣百度貼吧，投資者們相互交流經驗，「為什麼普銀幣今天猛漲」「今天怎麼又狂跌」，形同股市漲漲跌跌的普銀幣，讓投資者們操碎了心。直到2017年12月份，貼吧里討論的熱點開始變為「普銀錢包里的幣能不能找得回來」。
百度貼吧截圖
投資者們開始驚慌，他們找到普銀的辦公地，這家公司幕後老闆已經消失，辦公室里只有三三兩兩的工作人員在撐場子，已經形同停業。
「普銀跑路」的傳聞開始四起
回報高？假的！
南都記者了解到，2017年11月，深圳市市場稽查局曾對普銀區塊鏈作出行政處罰，對當事人利用宣傳資料發佈含有虛假內容廣告以及在網站上發佈有投資回報預期的商品（普洱幣）廣告，通過回購對普洱幣的未來收益作出保證性承諾行為，責令當事人停止發佈違法廣告，並處罰款合計120萬元。
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事實上，警方早已經介入調查。2017年6月15日，南山警方接群眾舉報，深圳普銀區塊鏈集團有限公司（以下簡稱普銀公司）存在非法集資的情況。經查，普銀公司通過「趣錢網」P2P平台，非法吸收公眾資金，騙取被害人約3.07億元人民幣，並有集資詐騙嫌疑。
南山警方立即成立專案組開展案件偵查工作
今年3月28日，南山警方對普銀公司涉嫌集資詐騙案開展收網，成功抓獲潘某東、熊某龍等犯罪嫌疑人6名。目前正在追逃其他犯罪嫌疑人，追繳贓款，為受害人最大程度挽回損失。警方督促其他在逃犯罪嫌疑人，儘快投案自首，主動退贓，爭取從寬處理。
「區塊鏈」+茶詐騙四部曲
1、「區塊鏈」包裝，感覺高大上
第一步是將虛擬貨幣包裝上新鮮元素，披上「區塊鏈」的外衣，普銀公司聲稱其發佈的「普洱幣」（後更名為普銀幣），是一種自稱以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每一枚普銀幣都有對等實物藏茶作為抵押。
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2、宣傳轟炸 洗腦攻勢
第二步是在前期進行瘋狂宣傳，吸引大量熱錢進盤。這家公司在互聯網、社交平台、投資論壇上設立公號大肆宣傳，甚至在星級酒店做路演，並承諾短時期內的高額回報。
3、多種投資方式 任君選擇
據南都記者了解，購買普洱幣(普銀)時，投資者可通過現場刷卡，或在普銀官網通過充值的方式購買。
起先，購買者大多為內部員工和員工身邊親戚朋友。協定協議約定，6個月後普銀公司會對該批普洱幣進行回購，持有普洱幣的投資者都可以在聚幣網(與普銀公司合作的項目方，每枚普洱幣價格會實時變動，像股票一樣)上兌現。
然而經南山警方調查後發現，普洱幣價格變動並非受市場影響，是由普銀公司使用投資款來進行操盤，以達到將每枚普洱幣從0.5元升至10元的目的。
南山警方稱，當普洱幣漲至10元一枚時，普銀公司將其進行第一次物理拆分。即是投資者持有的普洱幣會擴大10倍，普銀公司對外宣傳會投資10倍的藏茶以作補充。接着普洱幣的價格又會從10元一枚回歸到1元一枚。
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南山警方介紹，等普洱幣價格升高時，普銀公司會繼續使用投資款對聚幣網(二級市場)上的普洱幣價格進行操盤，以此拉高每枚普洱幣的價格，來吸引更多的人購買普洱幣。
除此以外，為了吸收更多的資金，普銀公司收購了趣錢網(深圳前海齊融金融服務有限公司)。同時，在該網站上還發佈了「代幣茶票」「上市茶票」和「數字資產」三款產品。
● 茶票是普銀區塊鏈集團有限公司通過第三方茶本位倉為藏茶客戶完成存茶的鑒定、保險、入倉、登記、確權、託管等手續後生成標準倉單，在此基礎上發行的模糊物權憑證即是茶票。
南都記者了解到，茶票需要投資者通過趣錢網(P2P平台)進行交易。茶票分為兩種，分別為「代幣茶票」和「上市茶票」。其中，「代幣茶票」是一款保本付息的產品，投資期限有1、3、6個月三檔，投資回報每月按年化率8%至15%不等。
● 「上市茶票」則是「代幣茶票」的一款衍生產品。南山警方介紹，投資者購買「代幣茶票」的目的是衝著上市茶票而來，因為「上市茶票」的利潤高。趣錢網會按照投資者持有的「代幣茶票」的總數量20%，配股「上市茶票」給投資者。
南山警方告訴南都記者，在北京東方雍和國際版權交易中心中的「上市茶票」曾連續14個交易日漲停板。但是，這一切都是有人在幕後做莊，先拉高上市茶票的價格，製造假象，以此吸引更多的人進來投資，以達到其向不特定人群吸收公眾存款的目的。
● 數字資產是將實物產品虛擬化的一種銷售方式。投資者通過P2P平台趣錢網操作，選擇購買了數字資產(目前只發行了寧紅柑紅茶和雪山古樹茶兩款產品)後，可以將相對應的數字資產通過普銀錢包轉換成相對應的普洱幣，然後在聚幣網進行兌換人民幣，或者在普銀區塊鏈商城裡行權，那麼商家就會將對應的商品發給投資者。
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4、錢就這樣沒了！
最後就是「大豐收」了。當大量投資人進場之後，該公司通過惡意操縱普銀幣價格走勢、不斷套現，導致投資人手中普銀幣毫無價值，損失慘重。該公司在發幣時稱資金將用於茶葉的投資，但在偵查中發現，投資人的錢被該公司以其他目的揮霍。
提醒：模式易複製 投資者需小心
南都記者梳理相關報道發現，自2015年的「百川幣」騙局以來，各地警方破獲了多起虛擬貨幣騙局。
南都記者注意到案件中所謂的虛擬貨幣都有一個顯著特徵都是打着創新的幌子，許以用戶高額的回報，實則是龐氏騙局。
廣東君言律師事務所顏昭雄律師表示，從目前警方披露的情況看，相關公司為了吸引客戶參與交易，會拉升普銀價格，在普銀價格上升後，又宣稱投入更多普洱茶，拉低普銀價格。表面看一個普銀可以換更多的普洱茶，但實際上普洱茶價格是被控制的，數量也是虛無縹緲的。這裡可能涉嫌詐騙罪或集資詐騙罪，即使相關公司的兩款「產品」都對應真實的產品，「產品」是有真實價值的，但其也涉嫌非法吸收公眾存款。
對此，顏昭雄律師溫馨提醒：
這類騙局設置較為複雜，主要是抓住了普通投資者不懂虛擬貨幣和區塊鏈的心理，導致投資者很容易上當。不僅如此，這類騙局的模式非常容易被複制，很可能會呈現病毒式的擴散傳播，投資者需小心。建議大家在投資之前，還請做好盡職調查和風險防範！！！
來源：南方都市報
