星島日報綜合報道
為子女供書教學需要大量金錢，尤是供讀大學的學費亦會花費一大筆金額，金融專欄作家帕普（Gordon Pape）於《星報》向讀者教路，指出為子女成立大學教育基金，參加加拿大「註冊教育儲蓄計劃」（Registered Education Savings Plan, RESP）是為子女未雨綢繆、籌劃大學花費又能避免子女畢業後負上學費巨債的一個金融工具，更重要是如何利用RESP來投資增值。
帕普指他的10歲孫女雖然最近才正式升上5年班，但她將來會得到連她自己也無法想像得到的積蓄，不過，即使她知道這筆金額存在，也不能隨便使用它，因為這是她的父母在她嬰兒時期已為她及她的弟弟開設的RESP戶口，當中的儲蓄是讓他們將來成為大學生時使用這筆錢上學。
RESP是受政府監管、在供款者、資金管理者及受益人之間達成的一項財務安排。供款者通常是為子女儲蓄學費的父母，管理其供款的是政府特許的銀行、保險公司和其它金融服務機構，受益人是將來使用這筆錢上學的大學生。
「小心選擇投資方式」
帕普指出要建立一個可觀的RESP儲蓄單是接受政府每年依據戶主的家庭收入情況，提供數目不等的補助款並不足夠，還需要懂得小心謹慎選擇投資方式，他建議向值得信賴的證券經紀商開設自主監控的RESP帳戶，並利用互惠基金（Mutual Funds）或交易所買賣基金（ETF）來增加有潛質的回報。
帕普表示，市面有不同金融機構，替顧客管理RESP帳戶，它們由政府收到的補助數額是一樣，所不同的是他們如何使用本金及這些補助進行投資。他建議在較早階段RESP的證券投資組合最好是增長型，是較細小的固定收入組合。當孩子接近上大學年齡時，固定收入資產應該增加，以減少受股市影響帶來的損失。他建議5%投資在高利息儲蓄戶口、30%在加拿大股票互惠基金、30%在美國股票互惠基金、10%在國際股票互惠基金及25%在環球股票互惠基。
資料來源：星報
