涉洗錢案華婦物業 銀行申扣押償貸款

本報綜合報道
涉嫌與洗黑錢活動有關、曾位於列治文的銀通海外公司（Silver International Investments Ltd.），其中一位負責人、華裔女子秦彩瑄（Caixuan Qin，譯音）擁有的一幢溫市東南區估值約230萬元的房屋，已遭道明銀行（TD Bank）向卑詩最高法院申請扣押，再出售以償還該銀行近110萬元按揭款。另外兩個貸款方，以及卑詩民事充公辦事處（BC Civil Forfeiture Office），也向法庭申請獲得款項。

據《溫哥華太陽報》（Vancouver Sun）報道，道明銀行於7月23日，在卑詩最高法院提出申請，要求扣押秦彩瑄擁有的位於本貴林街（Burquitlam Dr.）的一幢物業。法庭文件顯示，道明銀行擁有該物業1,176,500元按揭，其中有近110萬元尚未還清。

民事充公辦事處參與訴訟
根據卑詩田土廳（BC Land Title Office）登記的物業按揭文件顯示，該物業還有另外兩個貸款方，包括加拿大西部信託（Canadian Western Trust）為一個私人借款方代為提供的按揭，這兩個貸款方共為物業提供56萬元按揭款。卑詩民事充公辦事處的名字，也出現在法庭申請扣押並獲得出售房屋所得的名單上。

道明銀行在法庭訴訟文件中指出，道明銀行已經要求業主支付欠下且被按揭抵押的款項，但仍未能獲得。秦彩瑄本人、其他貸款方、卑詩民事充公辦事處，都未就此事作出回應。

法庭文件顯示，卑詩民事充公辦事處指秦彩瑄及她的丈夫朱建軍（Jian Jun Zhu，譯音），通過銀通海外公司在列治文運營地下銀行。騎警在代號為「電子海盜」（E-Pirate）的洗黑錢調查行動中，發現該公司一年為客戶洗錢的金額高達2.2億元，包括自墨西哥向加國走私可卡因的款項。

警方在2015年10月15日突擊搜查該公司，起獲逾包括加元在內的多種貨幣現金價值200萬元，以及少量可卡因、一個電子秤、一個信用卡讀卡機、偽造證件，還有一個電擊棍及8箱來福槍彈夾。朱建軍夫婦後來被警方落案起訴，但在2018年11月案件開審前，控方突然宣布擱置有關控罪。在回應卑詩民事充公辦事處指控時，兩人否認從事任何犯罪活動，還指警方在搜查過程中侵犯了他們的憲法權利。