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■■澳门拘捕了一名涉嫌诈骗的加拿大人。互联网   本报综合报道   在加中关系紧张之时，一个加拿大籍嫌犯因涉嫌伪造汇款诈骗案，前日被澳门特区警方逮捕，案件涉及金额高达2.49亿欧元（约3.75亿加元）。此案件也引起新华社等中国官方媒体关注，不少内地网友留言：“厉害了，又抓了一个！”加拿大全球事务部未回应有关事件。   根据香港《南华早报》1月27日报道，一名61岁加拿大男子，涉嫌犯欺诈罪被澳门当局扣押，报道指出，这名男子企图欺诈一间未公布名字的娱乐公司3.75亿加元。   拟把巨款汇至港银行   新华社也报道，澳门司法警察局上周六接获某银行报案，称一名男子手持伪造的汇款单和委托书，要求从澳门某娱乐公司账户将2.49亿欧元，汇至香港某银行账户。经调查后，警方当日傍晚在嫌疑人出境时将他截获。   据了解，涉案男子61岁，属加拿大籍。该嫌疑人否认作案，但警方在其身上搜出伪造的汇款单，警方以伪造文件及相当巨额诈骗罪起诉嫌疑人，并移交特区检察院跟进。   自从孟晚舟在加拿大被捕之后，中国亦逮捕了两名加拿大公民，罪名是涉嫌危害国家安全，另外一名加拿大毒犯被判死刑。加拿大官方指责中国是报复孟晚舟案而“任意执法”。   对于又一加拿大籍嫌犯被澳门警方逮捕，上万微博网民踊跃留言，“最近加拿大人有点活跃”，“来了来了，麻将凑齐了”，“独立司法案件，不要太多联想 。”

图片来源：搜狐 社交软件的出现，不仅方便了人与人之间的交流，也在无形中成为了不法分子实施违法犯罪行为的工具。2017年2月，云南一男子胡某阴差阳错地接到了张女士打来的贷款电话，他贪念一起，便伪装成某公司老总和张女士交起了“朋友”。 通过在网络上对自己的包装，胡某假意与张女士越聊越投机，风趣的语言和体贴的关怀让张女士感动不已。随后，两人关系快速升温，见面事宜也提上日程。张女士沉浸在与胡某这种微妙的关系不能自拔时，胡某却以各种借口，先后分20余次向张女士借款共计132万元。张女士还沉浸在甜蜜的美梦中时，胡某失联了，她这才恍然大悟――被骗了，遂于2019年1月18日报警。 面对数额如此巨大的诈骗案，昆明市公安局西山分局西华所高度重视，立即开展案侦工作。民警根据多方调查所得线索，于2019年1月19日凌晨3时30分许在昆明长水机场将犯罪嫌疑人胡某（男，29岁）当场抓获。 经查，民警还发现犯罪嫌疑人胡某用类似手段分别诈骗了鲁女士32万元和张小姐12万元。 犯罪嫌疑人胡某交代，其将诈骗三名女士所得共计176万元全部挥霍一空。目前犯罪嫌疑人胡某因涉嫌诈骗已被公安机关依法刑事拘留。 来源：云南网

加拿大都市网原创作品 作者：智苏 最近，一种针对加拿大新移民的诈骗在多伦多盛行。诈骗犯向受害者索要钱财，不给就威胁把他们遣返回国。 本月，多伦多居民Fariha Rashidi就不幸成为了这种诈骗的受害者，嫌犯让她相信丈夫被逮捕，并骗她转了将近5千加元。 一开始，Rashidi接到了一个看似是她丈夫手机号码打过来的电话。对方称自己是一名警官，前来通知她的丈夫已经被逮捕。 “他给了我警察证号码，还有其它的所有信息。”Rashidi告诉CTV。 Rashidi还说，当她要求和丈夫通话时，对方说这是被禁止的。随后，这名“警官”告诉她，需要转11,000加元，支付她丈夫的移民文件，否则她丈夫就会被遣返回巴基斯坦。 Rashidi把价格谈到了4700加元，对方要求以比特币方式支付。于是，她从学生贷款中取出这笔钱，兑换成比特币，转给了对方。 付了钱，回了家，Rashidi才恍然发现，她的丈夫一直都在家睡觉。 于是，两人联系了警方。真正的警察告诉他们，这笔钱的去向已经无从得知了。 “我感觉好难过，”Rashidi说。 加拿大反诈骗中心提出建议，加拿大人要预防成为欺诈受害者，面对各种形式的诈骗（无论是针对移民的、利用恐吓手段，还是使用假来电显示的）有几种办法可以保护自己： 不要在电话上提供敏感的个人信息 要知道诈骗犯是会伪装电话号码的 记住，要求紧急付款的电话通常另有情况 没有政府组织会要求以比特币、礼品卡或其它非加元币种付款 当来电者声称是政府或执法部门人员，如果你觉得可疑，建议立即挂电话，不要提供任何私人信息，然后去官网找到该部门的常用电话再回电

加拿大都市网原创作品 作者：智苏 蒙特利尔男子Jérôme Huard将数千加元的遗产，委托给一家自称是来自中国香港的“网络投资公司”。然而一天晚上，他发现自己这些钱已全部丢失，他陷入了极度抑郁，将自己锁在房子里，关上灯，努力睡去。 “我可以告诉你，那是个艰难的夜晚，”Huard说，这笔钱是他去年继承的遗产，现在已经全部丢失了。 魁北克安全监管机构AMF后来告诉他，这些诈骗犯伪装成投资商，他们不仅在加拿大行骗，也在其它国家招摇撞骗。 故事从一个陌生电话开始 对Huard来说，这一切是在去年2月开始的。当时，他接到一家自称HQ Broker公司打来的陌生电话。 当时，他以为这个电话与自己最近在银行的投资有关，所以并没有起疑。 “工作人员”给他提供了各种不同的投资机会，不是回报率高的股份，就是外汇。后来，他在网上看到了有关该公司不太好的留言，但他也没有在意，因为看到那些负面留言都很快得到了公司的回复。 HQ Broker向他介绍了网络交易平台，24岁的Huard同意试试。 Huard亲自做了几个小交易，赚了一点小钱，并决定拿出更多钱来投资。这次，Huard同意让HQ Broker替他进行交易。 他被要求把钱转给香港、塞普乐斯和埃及一些他不认识的人手里。他说，当时询问了原因，被告知“这就是他们运营的方式”。 投资动向停止更新，经纪人失联 Huard给HQ Broker转了好几千加元，但他说，该网络公司却不再提供有关他投资的新动向。 光是让公司将他赚到的钱发过来，就用了Huard好几个星期的时间。刚完成学业不久的Huard因此陷入经济困境。 他说：“我房租过期了，电费也过期了。” 终于有一天，他无法联系上该公司的投资经济人。 几个月后，当这个经纪人再次出现时，却带来了一个噩耗：Huard投入的所有资金都亏掉了！ 经纪人还说，Huard的账户甚至已经有负债。 就在Huard绝望的时候，他接到一个电话。一名男子声称自己来自保险公司，试图说服Huard再支付几千加元，以便拿回他失去的那些钱，甚至还能赚点利润。 Huard说：“他们真的很善于操控人。他们试图催促你，给你很大压力，你根本无法理性地思考。”Huard承认，自己差点又上当了。 但他最终还是做了一个明智的决定：直接打电话给安全监管机构AMF。官方证实，Huard的确是遭遇了诈骗。 “是彻头彻尾的诈骗，”Huard说。 香港当局查找不到这家公司 AMF第一次接到有关HQ Broker的投诉，是在2017年10月。 虽然这家公司声称来自中国香港，但AMF调查员Annie Leblanc说，香港证券及期货事务监察委员会根本查找不到这家公司。 Leblanc说：把地点设在香港，可能是为了让诈骗者看起来更可信。 此外，HQ Broker并没有在魁北克出售证券的执照，也就是说他们找客户、拉生意的行为是违法的。 “被骗投资的人没有得到任何保护，我无法得知公司背后是谁在操作，无法得知他们的钱去了哪里。”Leblanc说。 从2015年以来，加拿大人因类似诈骗损失的钱财已超过1400万加元。平均每人损失2万加元，但个别受害者投入的钱更多。 据Leblanc，HQ Broker及其它诈骗投资公司的网站做得很复杂，连有经验的投资者都很难辨认是否为诈骗。 这些诈骗公司通常都精通多种语言，在电话中心运营，营销手段很大胆，社交媒体上的广告也很诱人。 Leblanc还说，这些公司的网络平台本身就有作弊，所以投资者以为自己一开始赚了钱，投资信心增加，就经不住诱惑投入更多钱，直到所有这些钱都被骗走。 Reference：https://www.cbc.ca/news/canada/montreal/montrealer-loses-inheritance-to-bogus-online-investment-company-1.4982368

想到“买手”，大家第一印象是什么？是每日受邀去参加最时尚的发布会？是品鉴每季大牌的最新单品？还是穿梭在时尚与奢侈之间，舒舒服服赚大钱？不过也有可能是被警察一举抓获，受到多项罪名的指控而吃官司，连绿卡都不能保了。来看美国这位华女的经过便能体会，不可不慎阿，据海外中文媒体报导: 根据新闻网站《fairfaxnews》的报导，不久前，警方圣诞反盗窃小队调查到一宗店铺盗窃案时，收到预防失物小组的同事通知，意识案件可能牵涉信用卡诈骗。 警方怀疑当时身处店内的其中一名华人女子，曾经在马里兰州多番盗刷信用卡购物，警方于是一边暗中观察，一边联络在加州的信用卡卡主，并发现其余疑犯。 探员随后于涉案车辆拘捕两男两女，同为34岁的邵照君（Chaojun Shao，以下皆音译）、林涵（Han Lin）、林夏斌（Xiabing Lin）以及33岁的王寿生（Shousheng Wang），并在车上搜获了价值逾1万元的商品，相信为嫌犯非法以信用卡购得。 轻松工作赚大钱？ 上个月底，生活在美国的华人女子邵照君准备找个兼职工作以补贴生活，在流览求职网站上看到一条特别有诱惑力的招聘广告：有个人宣称因为代购商品常遇到限购，需要招聘买手和采购员代买。提到的要求只是会简单的英文就可以，提成是采购物品总价之6%至10%，且当日结算。 英语不太好的邵照君觉得这个工作或许满适合自己，又是当日结算，于是马上就联系上了连络人。连络人告知她这个工作就是“买手”，并没有什么特别要求，就是正常去买东西，会有司机开车带她去商场、并把要刷的卡给她，买完东西回来当日就能结算提成，十分简单。 这样心动的条件，邵照君没有多想就同意了。 没多久就被捕 于是，邵照君就开始了“买手”生涯。不仅如此，她还拉了丈夫入伙，连同两朋友，共四人一起做。几天后，一名司机接了他们后先去见老板，老板给大家分发了商场信用卡，再安排他们去购物，过程十分的顺利。 尝到甜头的他们坚定了自己做下去的念头，可是第二次采购，就没有这么好运了……在1月初，老板安排他们到维吉尼亚州的泰森盖乐礼商场(Tyson Galleria)内购物。 吉尼亚州的泰森盖乐礼商场(Tyson Galleria)(图片来源:Famartin/Wikipedia/CC BY-SA 4.0) 刚开始还很正常，一样是由司机接他们去见老板，老板分发商场信用卡，但是这次见老板的地点换了地方。可在商场里还没来及买的邵照君就被警察逮个正着！ “我就是单纯在网上找个工作，觉得做买手只需要简单的英文，谁想到摊上这事？被警察抓的那一刹那我脑子全懵了。” 邵照君百思不得其解：自己只是买个东西，如何就变犯罪了？ 涉及信用卡盗窃多项指控 被告林涵和邵照君被控三项信用卡盗窃、两项信用卡诈骗跟盗用身分罪，邵照君再被加控接收赃物罪。而王寿生被控以两项信用卡盗窃和信用卡诈骗罪；林夏斌则被起诉合谋进行信用卡诈骗罪。 四名华人疑犯均报称来自纽约，案件仍在调查当中，当局不排除会对嫌犯加控更多的罪名。 最后，“只是找了个工作，从来不知道是个违法的事情，不然坚决不会去做啊！”除了官司，邵照君也担心会受影响自己正在进行中的美国绿卡申请。 这样的事情发生，也正好给其他欲找兼职的新移民和留学生提个醒：别因为应聘的门槛低就做买手，这其中的水很深，还面临涉及信用卡诈欺等风险。 来源：综合新闻

■■警方展示搜获的刷卡机及相关证物。多市警方   本报综合报道   大多伦多地区有出租汽车司机在夜晚或清晨载客时，趁著乘客支付车费之际，使用掩眼法调包，盗取乘客的银行卡或信用卡及密码，然后在受害人尚未察觉之前，立即使用柜员机淘空乘客账户中的金钱。警方昨天宣布逮捕4男1女及1名未成年男性，并对他们提出高达262项控罪。   据CP24报道，骗徒司机如常将客人载至目的地后，一旦乘客使用信用卡或银行卡支付车资，即施展骗局。骗徒首先递给乘客一个改装过的刷卡机，乘客刷卡并输入密码之后，刷卡机会显示出一个错误提示。该骗徒司机会假意从客人手中拿回刷卡机，连同插入该机的信用卡或银行卡查看，趁乘客不注意时使用“偷龙转凤”手法，将一张假卡换掉乘客的真卡。   6男女落网被控262罪   由于骗徒会使用与乘客同一间银行的假信用卡或银行卡进行调换，当骗徒将刷卡机交还给乘客时，乘客往往毫无察觉信用卡或银行卡已被调包。此后刷卡机会显示解除了“故障”，按正常步骤完成车资交易。用户拿着被调换后的假卡下车离去后，骗徒司机则会立刻使用偷换来的银行卡或信用卡，以及乘客刷卡时已被刷卡机盗取的密码，前往银行柜员机偷取乘客账户内金钱。   在大多数情况下，受害人对此毫无察觉，直到下一次使用信用卡或银行卡，或是银行发现其账户异动后主动联络他们时，才会发现遭盗刷卡。   警方经过调查之后，在去年12月19日申请搜查令，行动检获一台刷卡机、财务文件、信件、银行个人资料信息等。警方随后逮捕涉案的四男一女及一名青少年。他们面对5,000元以上诈骗、5,000元以下诈骗、盗取身分、未经授权使用银行卡或信用卡信息、管有犯罪所得金钱财物等合共262项控罪。   女乘客一夜之间损失数千元   警方公布嫌犯为22岁的Alex Ghakhar及Adam Ghakhar，25岁的Mohammad Sarwar，48岁的Tracy Begley，24岁的Alexander Mackenzie及一名不能公布姓名的16岁青少年。6名嫌疑人都是多伦多居民。警方表示出租汽车公司没有直接涉案，警方也没有追究出租车公司责任。   有女乘客向CP24表示，自己曾中招损失数千元。她指自己平时乘坐出租车已算醒目，一般尽量不刷卡支付车资。中招那一次用卡时已有不好感觉，但想一想反正最后刷卡也没有成功，应无大碍。结果一夜过后，第二天早上就发现自己账户内几千块钱不翼而飞。她指很高兴警方抓住骗徒。同时自己日后乘坐出租车时，也会尽量避免刷卡支付车资，或是会记下出租车的牌照号码等。   警方提醒出租车乘客，若刷卡支付车资，一定要时刻紧盯刷卡机和自己的信用卡或银行卡，不能有丝毫时刻走眼。同时应该记下出租车的车牌和所属公司的名字，以及在车内公示的司机的身分卡。

央视主持人妻子涉嫌诈骗 据法治进行时报道，去年，家住在北京某高档小区的袁某，其老公是央视的主持人。袁某称自己有能力办理北京户口，并说认识熟人，办理北京户口程序简便，只需要满足在京有五年社保的条件即可，同时展示了此前办理成功的准迁证的截图。 多人信以为真，少的几十万，多的过百万全款打给袁某。袁某承诺三至五个月就可以办理好北京户口。然而，临近日期袁某却一直以各种理由拖延，后来干脆联系不上她了。最后她的保姆告诉大家，袁某已经涉嫌诈骗被警方抓起来了，诈骗数百万，多人上当。 据了解，该主持人为央视的一位体育节目主持人。一位被骗的事主说，“有些被骗者不是一开始就想到办北京户口的，是因为袁某自己提出来她老公是央视主持人，有路子可以办，才让那些人有了这个想法。她骗的对象三分之一都是她居住在同一小区的邻居，经常走动的人。” 对此，长春国贸博主采访了吉林省熠融律师事务所宗丽娜律师，宗律师表示：根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 诈骗罪诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。结合本案，其诈骗数额已经达到特别巨大这一量刑情节。因此其可能处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或没收财产。 来源：新浪娱乐

■■黄世惠(左)和妻子Loretta Lai。facebook   本报综合报道   卑诗省上诉法院已驳回移民和金融服务公司东主黄世惠(Paul Se Hui Oei)，就卑诗证监会(BC Securities Commission)裁定他诈骗投资者及永久禁止他从事证券交易活动一案提出的上诉申请。   据区报《列治文新闻》(Richmond News)报道，卑诗证监会在2017年裁定，黄世惠从中国投资者骗取超过500万元。   黄世惠否认有关指控，并且就卑诗证监会的裁决提出上诉。   在2018年12月12日，卑诗省上诉法院法官芬伦(Lauri Ann Fenlon)驳回黄世惠的上诉申请时指出，代表自己出庭的黄世惠，并未能证明卑诗证监会的裁决犯有法律错误，而法庭不会复核已经被证实的事实。   卑诗证监会判侵吞公款   案情显示，由2009至2013年，黄世惠名下控制两间经营堆肥生意的公司，而他以这两间统一称为Cascade公司的名义，向来自中国的新移民或有意移民的投资者，共集资约1,330万元。   此外，黄世惠也拥有两间号码公司，而他通过这些号码公司，向有关投资者发出Cascade公司股份。黄世惠取得投资者同意后，就把原本存入Cascade公司信托户口的资金，转入他的个人户口。该Cascade公司信托户口，由列治文市的苏立道律师事务所设立。   黄世惠表示，他并没有诈骗投资者，只是苏立道律师事务所提供给他的法律意见“有问题”。   卑诗证监会律师埃赛克(Nicholas Isaac)则表示，涉及投资项目架构的法律意见，无法解释黄世惠本人的诈骗行为，即黄世惠曾经直接向投资者讲明，他们的资金用于投资项目，但实际上，大部分资金被黄世惠据为己有。   黄世惠也表示，由于Cascade是由他全资拥有的私人公司，而且有关投资也是私人投资，因此出售Cascade股份获得的金钱，就是他的金钱，因此不存在侵吞公款问题。   对此，卑诗证监会回应表明，本省证券法例，并非只适用于上市公司，也适用于任何发股的注册或非注册公司。

不可！思议！简直！震惊！ 　　厦门一位张先生（化名） 　　堪称是“白金单身汉” 　　Emmm…  　　就是比黄金还厉害的赶脚 　　为了爱情 　　在短短4年间 　　竟然花费130余万元！ 　　而这些钱 　　竟然给了两个不同的“女孩” 　　并且这两个“女友”还 　　素！未！蒙！面！ 　　接！连！患！癌！ 　　你说 　　这比电视剧还曲折的爱情 　　谈得竟如此坎坷 　　第一段恋情：  　　汇款几十万元后 “女友”竟“死了”！  　　张先生是个忠厚的老实人 　　在厦门一家企业上班 　　收入不低 　　经过多年努力 　　攒下了不少积蓄 　　但由于张一直单身 　　经常被朋友调侃为 　　“白金单身汉” 　　在2014年的夏天 　　“爱神”突然来敲门 　　当时，一名自称“潘小姐”的女子，通过QQ号添加张先生为好友，两人通过一段时间的畅聊，互相产生了好感，并确认了恋爱关系。 　　双方交往过程中，张先生得知“潘小姐”从事网络炒现货的生意，由于经过长时间的相恋，张先生十分信任“潘小姐”的投资眼光。于是，张先生在“潘小姐”的鼓励下陆续投入20多万元。这些钱转给了“潘小姐”，说是用于“炒现货”。 　　转眼到了14年的10月份 　　“潘小姐”告诉张先生说 　　他给的20多万元全部亏光了！ 　　“潘小姐”还说她“感觉很难受” 　　“很难再振作起来从商了” 　　善良的张先生 　　不仅没责怪她投资失败 　　反而一直安慰“女友” 　　张先生还表示自己会资助她。就这样，先后两年的时间，“潘小姐”陆续以“经济困难”为由，多次向张先生借钱。 　　直至2016年，“潘小姐”因为“抑郁”竟然患上“白血病”。其间，“潘小姐”又以“需要医疗费”为由，陆续向张先生借了20多万元。     　　2016年10月份，张先生接到“潘小姐”的“护士”的电话，对方告知张先生说，“潘小姐”因“白血病不治已经去世”。 　　我的天呐！ 　　这对张先生来说 　　无疑让他伤心欲绝 　　没想到自己谈了两年的对象 　　竟然“死了”！ 　　第二段恋情  　　爱上“病逝女友的护士” 竟又患癌！  　　生活有时候像电视剧 　　却远比电视剧还精彩 　　张先生在“女友潘小姐”去世后 　　就和“女友”的护士“王小姐” 　　通过微信聊天并且越聊越熟 　　阴差阳错下，竟互相有了好感 　　又开始了一段网恋 　　不料，“世事变幻无常”，就在2017年11月的时候，张先生热恋的对象“王小姐”竟然也患上了“绝症”。这一次，“王小姐”患的“绝症”是“肝癌”。 　　随后，“王小姐”先以“换肝”为由，前后向张先生借了40多万。之后，“王小姐”又以让其“闺蜜胡小姐帮忙购买进口药物”为由，又找张先生借了20多万元。     　　善良的张先生从不拒绝，面对“女友”的求助和借款，每一次，他都不停地付出。他说，只希望尽力救活“王小姐”。 　　只是，张先生不知道 　　为何自己的“情路” 　　竟会如此坎坷？ 　　意外插曲 　　前女友留巨额财产 需先交手续费！  　　虽然这几年网恋 　　都是如此不顺和不幸 　　但在这期间 　　居然还让张先生碰到“好事” 　　2018年8月13日，已经“去世”的前女友“潘小姐”的“律师”突然来电，告诉张先生说，“潘小姐”名下有安置房遗产，根据“潘小姐”的遗嘱，这份遗产要转给张先生。但是，张先生继承遗产前，需要先交办理费、手续费等共计6万余元。 　　张先生信以为真，于是，他就这样意外成了“继承者”。然而，他交了手续费后，始终没有拿到遗产。 　　直到最近 　　张先生和朋友聊天 　　说起这几年的遭遇 　　经朋友提醒 　　张先生发现其中的疑点 　　决定核实对方的身份！ 　　在联系这个所谓“律师”之后 　　发现对方的回答 　　漏！洞！百！出！ 　　这时候 　　张先生才猛然惊醒 　　原来自己四年来的“爱情长跑”  　　竟是一场惊天骗局！ 　　他赶紧向同安警方报了警！ 　　警方揭秘： 　　两任网恋“女友”竟是同一男子！  　　2018年12月14日 　　同安警方在接到报警人张先生报案后 　　很快成立了专案组 　　对该案件展开调查 　　由于涉案时间跨度长达4年 　　且涉案金额巨大 　　给调查取证带来很大难度 　　为此，专案组及时调整思路，全力开展侦查工作。经过抽丝剥茧，案情很快有了进展，警方初步锁定了犯罪嫌疑人的真实身份和所在地。 　　12月16日晚上，专案组民警连夜启程，剑指嫌疑人所在地，湖北省武汉市。专案组民警到达武汉市后，协调当地警方，逐步锁定嫌疑人藏身的位置。经过两日的耐心摸排，专案组民警发现一名嫌疑男子，但其藏身住所阳台挂满衣物，无法确定屋内情况和作案对象人数。 　　12月18日上午 　　民警将嫌疑人潘某抓获 　　这起长达4年的征婚交友诈骗案 　　成功告破！ 　　对！ 　　张先生的两任“女友” 　　就是这个膀大腰圆的男子！ 　　经审查，警方发现，受害人张先生的两任网恋“女友”都是同一个男子，就是犯罪嫌疑人潘某。据潘某交代，他自2014年7月份以来，为获取非法钱财，利用QQ、微信等多次对被害人张先生实施诈骗，其间，潘某使用两部手机，先后冒充投资美女、医生、护士、律师等多重身份，累计诈骗130万余元。 （网络图片，图文无关） 　　目前专案组正积极追查资金流向 　　开展追赃工作 　　但更让人心疼的是张先生 　　浪费4年的时间 　　花费130余万元 　　竟给了“抠脚大汉” 　　而这样的案例 　　真是太太太太太多了好吗 　　全国各地都在不断上演 　　当年轻小伙对着网恋女友嘘寒问暖， 　　“金钱代表我的心”时， 　　却不知道， 　　屏幕那边“美腻可耐”的女神， 　　可能是个抠脚大汉！ 　　小编给你一张图， 　　心理落差真的巨大！ 　　▽ 　　11月25日，临海警方经过几个月的努力， 　　成功摧毁了一个位于河北沧州的 　　特大网络交友诈骗团伙， 　　捣毁窝点49个，抓获团伙成员279名， 　　其中112名被刑拘并带回临海羁押。 　　现场抓捕视频 　　▽ 　　看这些犯罪嫌疑人前后照片的对比， 　　不得不说，咱们的美图技术真是杠杠的！ 　　这些抠脚大汉骗过全国500人， 　　涉案600余万元。 　　看看他们的伎俩 各位青菜， 　　当你以为在网络发现真爱的时候， 　　一定要保持清醒哦~

来源：央视网 近日，一则“1月起第三方支付个人交易5万、转账20万以上或受监控”的消息在市场流传。对此，支付宝、腾讯财付通相继发布消息称，此信息为谣言。 谣言出处 2018年6月26日，央行发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》（银发〔2018〕163号）。 根据该通知要求，2019年1月1日起，包括微信支付，支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况必须上报：   1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支； 2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转； 3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转； 4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。 随着央行上述新规即将施行，近日，就有报道称，明年1月1日起使用支付宝或者微信购物消费达到5万元以上、转账金额达到20万元以上需上报，意味着有可能被列入大额可疑交易进行监控。 支付宝：信息是谣言，请大家不要惊慌 26日，@支付宝 表示，这个文件是针对反洗钱的，一天内现金交易超5万才要报备，交易特别大额的（1天50万）才要事后报告，这个在银行体系已实行多年，是为了更好保护资金安全。 支付宝微博全文： 这个5万的信息是谣言，请大家不要惊慌。我了解了下，这个文件是针对反洗钱的，一天内现金交易超5万才要报备（支付宝哪有啥现金交易），交易特别大额的（1天50万）才要事后报告，这个在银行体系已实行多年，是为了更好保护资金安全。每天个人转账超50万？谁能先给我发个50万？ 对此，网友们也纷纷表示：“我慌什么，我又没钱”“我连被怀疑的资格都没有😭”...... 腾讯财付通：一定要是现金交易 27日，腾讯财付通在公告中称，当日现金交易5万元以上才要上报，一定要是现金交易，不是微信支付的。 此外，腾讯财付通表示，报告大额交易是金融机构以及支付机构应当履行的三项核心反洗钱义务之一，不影响个人正常交易，对个人用户的正常消费、转账等行为没有限制。同时，上报的主体是支付机构，民众可以继续放宽心使用微信支付。 大额交易是什么？为什么要报？ 大额交易是指用户通过金融机构或支付机构发生的达到央行规定大额金额的交易。 按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，报告大额交易是金融机构及支付机构应当履行的三项核心反洗钱义务之一，也为央行依法开展反洗钱资金交易监测分析奠定坚实的数据基础。 央行以此数据基础开展主动分析、协查分析和国际互协查，依法向执法部门移送案件线索，与相关部门一起预防洗钱、恐怖融资行为，维护国家金融安全。 大额交易报告对企业和个人的影响 1、企业和个人通过支付机构的大额交易将实际纳入央行监管范畴。 2、企业和个人不涉及额外履行报告责任。 企业和个人通过支付机构进行的大额交易，将按照央行要求由支付机构进行上报。 企业和个人在进行业务处理过程中几乎感受不到新的管理办法中相关规定的要求。 大额交易报告的规定，不影响企业和个人正常业务办理，不改变境内个人年度购汇便利化额度，不涉及个人外汇业务政策调整。  

■■疑发生“掉钱党”诈骗事件的万锦市银行停车场。Google Maps   本报记者报道 万锦市治安问题令人关注。华裔商人李太太于上周末到银行提款后，被2男1女怀疑“掉钱党”诈骗组织围攻，幸好她机警驱车离开，然而涉案男女疑竟驱车尾随女事主，女事主之后摆脱可疑车辆，并于当天到警察局报警，然而事主称由于没有任何损失，警方对事件显得冷淡，感到气愤。 事件中女事主的丈夫李先生，昨午向本报表示，他妻子是在万锦市斯蒂尔斯路（Steeles Avenue）东夹沃顿大街（Warden Ave）的道明加拿大银行停车场，遇到人数疑为3人的“掉钱党”诈骗组织。他称事件发生在周末午膳时段，妻子到上述银行柜位前排队，并提取了逾万元现金作商业用途；李先生形容该银行面向停车场，以落地玻璃为主，左边为入口，顾客多从右边门离开。 李太太从银行右门离开时，留意到银行外有一名南亚裔男子，透过落地玻璃一直留意她，预感此男子可能心怀不轨，离开银行后即急步走向汽车，然而该男子趋前，并指向李太前方地上，称李太掉了钱，李先生称：“她（太太）都没走到前面，又如何在前面掉钱，她当然知道地上的现金不是自己的，告诉男子说钱不是我的，即刻登上座驾锁门。” 李先生续说，此时另外1男1女南亚裔人士走近，这次由南亚裔女子敲妻子车窗，指她掉了钱，李先生称﹕“妻子这时斩钉截铁地说‘钱不是我的’，想驱车离开，岂料男同伙，竟站在车头，阻止她驱车离开。” 他称妻子狂按汽车喇叭，借此唤起商场内其他顾客注意，成功吓退他们，然而在驱车转出沃顿大街，并左转至斯蒂尔斯路后，却发现有一可疑车辆尾随着她，她于是将车开至坚尼地路一住宅区，以确定该车是否真的在跟踪。 其妻向他表示，当时她在住宅区内不断变换车速，以试探尾随汽车有何异样，然而当她慢驶时，该车则慢驶，她疾驰时，该车亦跟随，最后妻子在该区兜路良久终于甩掉可疑汽车。 李先生说事发时他正在中国出差，妻子致长途电话告知事件，当天傍晚妻子即前往约克区警队第5分局报案，却因没有被劫而遭到警方冷淡对待，他昨晚在出席该社区治安关注研讨会时，向警方提及事件，并希望即使其妻没有遇劫，也应重视这类对社区具潜威胁的案件。 他认为警方至少要让公众知道及警戒相关案件，有可能发生在任何一名市民身上。 出席研讨会的警方人员表示，会了解事件，并称警方一直将市民安全放在首位，同时感谢居民遇事勇于报警。

一封欺诈组织发送给受害者的假文书通知（中文编写），上面有假盖印。 FBI图片 邓燕文编译 联邦调查局（FBI）19日发出警告，提醒华盛顿州的华人小心骗子假冒中国执法机构诈骗他们的钱财。据报目前已有至少5人上当受骗，人均被骗走接近10万元。 FBI西雅图分局在发出的警告中称，他们收到多个报告，指骗子假冒中国执法机关，用电邮及手机短信的形式行骗。行骗的目标是用学生签证在华盛顿州学院及大学深造的中国留学生，以及持工作签证在该州工作的中国公民。 警告说，华盛顿州今年至少有5人收到骗徒发来的电邮或手机短信，指他们因洗钱或其他罪行，现正被中国当局调查，要按规定将钱汇到调查他们的执法机构。FBI的警告说，根据在华盛顿州受害人的报告，受害者平均每人被骗走接近10万元。 FBI向公众通告这一骗局，并告诉民众提高警惕不要上当受骗。 FBI还鼓励受骗者向合法执法机构报告他们的经济损失，协助调查。FBI告诉民众，如果及时报告这类诈骗行为，执法人员调查破案的可能性就会增加。 在这个骗局中，受害人获告知，他们有两个选择解决据称对他们提出的刑事指控：他们可以返回中国入狱；或汇款到一个银行账户，用于分析及证实他们并没有涉及洗钱或其他罪行。 受害人于是选择汇款到骗徒给出的银行账户。此外，受害人还被要求向那些假冒的执法人员提供他们的护照号码及其他个人身分资料。 FBI 特别指出，要小心那些看上去好像来自执法机构的电邮或手机短信，指将电邮页面伪造成似乎是正式原件是骗子惯用的手法。 FBI指出，如果被自称是中国执法人员的接触，应该通过官方渠道，如通过在官方网站上列出的电邮地址或电话号码，核实接触他们的人的真实身分及那些邮件的真实性。此外，人们也应该保护好他们的个人资料，包括出生日期或护照号码，减少受害机会。 FBI还指出，如果有人或知道有人被这种假冒中国执法机构人员的骗子盯上，请联系FBI的西雅图分部。电话是：206-622-0406。此外，所有种类的诈骗都可以登陆FBI的互联网罪案投诉中心（IC3）报告。网址是：https://www.ic3.gov。 准备好以下的资料对报告案情有帮助，包括骗子的身分，如姓名、网址、银行账户、电邮地址等；有关认为被骗的详情，如怎样、为何及何时被骗；电邮信息页面的情况，以及受害人认为支持自己说法的其他有关信息。 FBI表示，通过IC3网页做出投诉，可以令FBI从每日收到的大量投诉中分析及查出线索和模式，并将之转介给相应的执法机构作出回应。 此外，ICS网页 提供了减少成为不同种类诈骗受害人风险的信息。如果想了解更多其他种类的诈骗，可登录FBI的防诈骗网页。

加拿大都市网原创作品（ID: dushi-ca）  作者：小星 如果你恰巧碰到一辆公里数不高、价格还十分优惠的二手车，可要小心了！ 近日，华人聚集的万锦市于人村（Unionville）一家车行被曝光，篡改二手车公里数高达30万公里，至今已经用这种手段骗卖了26辆车。 安省汽车议会（Ontario Motor Vehicle Industry Council）警告有购买二手车的民众小心！ 并且呼吁已经光顾该车行的顾客要及时与议会联络。  被曝光的车行名为Euro Premium👇  据安省汽车行业议会消息，该车行涉嫌利用行驶里数极高旧车调降里数显示屏纪录，以虚假里数出售二手车，部分被下调里数多达20至30万公里。汽车议会称被这间二手车行今年至少出售26辆车。 Euro Premium汽车公司并非该会注册车行成员，经营者名为Arif Adnan Syed及Hafsa Nasser，相信是夫妇关系，也是“车贩”（Curbsider），议会称该车行经营地址是于人村一所住宅。 议会称，这对万锦市夫妇疑收购一些里数极高的旧车，利用技术将旧车原本纪录的里数下调，再将二手车在Kijiji网站放售，佯装自己是私售者售卖车辆。 最严重曾下调30万里数 议会指今年至现时为止，经他们手出售二手汽车至少有26辆，最严重下调里数高达20万至30万公里。 其中一名受害买家在上月30日于Kijiji网站看中一辆定价5,000元2007年丰田Camry汽车。该车于网站资料里数为16万6,000公里，根据网站资料出售汽车的是Hafsa Nasser。 买家购入此车，经查证后发现该辆二手车4天前由Euro Premium汽车公司买入，当时里数接近29万6,000公里，买家怀疑卖方在网站放售汽车前，在里数纪录仪上“做手脚”，将里数下调13万公里欺骗买家，遂向议会投诉。 另一宗投诉个案是一名年轻女司机怀疑从该对夫妇手中，购买一辆2006年本田房车，当时汽车在广告中标示里数为16万5,000公里；经调查后发现汽车在今年5月份，同样由Euro Premium汽车公司购入，当时该车里数为42万1,000公里。 未提供出售二手车全套资料 据安省汽车业议会表示，疑用欺诈手段卖家一旦找到行骗目标，便会相约准买家到其家附近商场，或直接到其家中进行交易手续。该会行政总裁John Carmichael指出，涉事夫妇以相对廉宜价钱在网上标价卖车，吸引潜在买家与他们联络。 买二手车人士以为以平价买到里数“合理”且可负担汽车，在交易及会面过程中涉事夫妇表现出“诚意”，让买家真诚相信自己很“幸运”，然而不单事实并非如此，买家购入里数极高汽车却不知，错误估计汽车可能出现老化问题，最终会危害司机及乘客生命安全。 Carmichael表示议会曾接触可能从涉事夫妇购入二手车的买家们，发现向他们兜售汽车人士没有依照法例提供“出售二手汽车全套资料”（UVIP），这些资料其中一环是有关二手车的官方里数纪录。 安省汽车业议会除点名涉事二手车行名字，也公布了涉嫌以不当手法经营车行的夫妇名字与外貌，指36岁男子Arif Syed约5呎6吋高，棕色皮肤，体型魁梧，留有黑短发；议会指他曾于2015年因以同样手法欺诈二手车买家，被议会罚款5,000元，当时他经营的修车店Desi Auto Body及另一间公司，同样因不公平营商手法等被各罚款12,500元。 相信是其妻子且参与欺诈行为的Hafsa Nasser年约23岁，身高约5呎1吋，棕色皮肤，身型瘦小，留长黑发。 议会呼吁欲购买二手车的消费者切勿再向他们买车辆，曾向他们购买二手车的车主们，致电1-800-943-6002内线3942，与议会投诉科职员联络，希望能透过该会获知购入二手车辆的真实里数纪录。 安省汽车行业议会还提供了一些如何辨别二手车经车贩子出售的方法：

刘德华公司被曝欺骗投资者。 据港媒，近日刘德华旗下的映艺剧团被卷入欺诈传闻，多名男子举着条幅抗议其公司无德无信。 相关媒体报道，“聚善美”的公司指“映艺剧团”单方面终止其公司作为演唱会投资者资格，并将其公司的商标从海报中删走，之前按协议支付的投资款项都被没收，认为被欺诈了。映艺剧团一位李姓代表，被该公司提出刑事控告，目前由台北地检署侦办中。 有报道指出，一位代表“聚善美”的苏姓负责人，先后取得华仔今年及明年演唱会的合作合约。更于今年5月同7月签定“香港站”的投资协议书，7月26日公布演唱会海报，但后来商标忽然被删去。9月22日获发函，指“聚善美”违反投资转让约定，所以终止双方投资协议，并没收投资款项。目前，刘德华方暂未回应。 据悉，映艺娱乐有限公司是由刘德华先生一手创办的电影公司，于2002年创办，主要发展集中在电影投资、制作、及发行。 综合虎嗅网、中新经纬等

■■骗徒给受害人的假金指环。警方图片 杜咸区过去数月出现多宗以假金饰换取金钱的诈骗案。骗徒会对受害人声称没钱为座驾加油，愿意向受害人出让自己身上金饰，以换取一些现金加油。上当的受害人事后才发现所得饰物是假金。 杜咸区警方昨日表示，涉案骗徙是一名男子或一名女子，此人往往行近受害人身旁，声称其座驾汽油已耗尽，但身上没有分文加油，因此自愿出让自己身上金饰，以换取一些现金为座驾加油。受害人不疑有诈，完成交易之后，才发现所得饰物是假金。 警方又透露，在其中一宗于上月中发生的案件，两名男子向一名货车司机声称他们需要盘缠前往满地可，请求该司机借钱，两男子向该司机承诺会还钱，并留下他们手提电话号码，以及给该司机一些饰物。案中受害司机遭骗去数百元现款。 骗徒肤色黝黑说话带口音 该宗案件首名男骗徒身高5呎6吋，中等身材，黑色短发，黝黑肤色。他当时身穿一件棕色外套和牛仔裤，说话有口音。第二名男骗徒身高5呎7吋，中等身材，黑色短发，黝黑肤色。他当时身穿一件白色T恤和黑色外套，说话也带口音。 警方呼吁任何人士若掌握与该些骗案有关的线索，可联络杜咸区警队东区刑事侦缉组高级探长D./Sgt. Sitaram：1-888-579-1520内线1606，或致电杜咸区灭罪热线：1-800-222-8477，又或者使用杜咸区灭罪热线网站作匿名报告www.durhamregionalcrimestoppers.ca。 本报记者

作者：给我铅笔 著名古早味心灵鸡汤读物《读者》曾告诉我们，一个人每天至少会说25次谎话。 据说，这个数据是美国麻省理工学院的一个心理教授统计出来的，我不知道这个数据的真假，但在人类的技能树上谎言绝对算是最古老的天赋技能之一了，自人类产生语言以来它便和人类如影随形。 刘慈欣的《三体》从生理卫生角度解释了人类这一天赋的根源：三体星人不懂说谎，因为他们心理想法会实时反应在皮肤上，犹如路口的红绿灯，想前进就变一身绿，想停下就变一身红，想开车就变一身黄，思维无法隐藏。 而人类不同，大脑里有一万个想法而嘴里却能一字不说，甚至反说，正所谓知人知面不知心，于是骗就诞生了。这种因为生理构造不同而产生的文化差异，让科技超越了人类几个数量级的三体人难以理解这一个“骗”字。 其实，何止是三体人，就算是跟“骗”共生了成千上万年的人类，又何时看透过这个字。 在于谦的父亲欧阳青松老爷子还风华正茂的清朝末年，江湖骗子这一职业被细分为“蜂、麻、燕、雀”（也叫“风、马、颜、缺”）四个门派，此后骗术百年开枝散叶，至今未衰。 四派套路各有不同： 蜂字门，靠的是多人配合，行动如蜂群，分工明确演绎一场骗局。 他们不挑食，胃口大的就把目标定位在富商巨贾乃至政府官员身上，相传当年就曾有人假冒李鸿章的父亲骗了通州知县两万两白银。 胃口小的，就盯着普通百姓，近几年中国乡村流行一种“煤气罐诈骗”。 骗子一般十几个人，假装燃气公司员工，进村分头挨家挨户敲门行骗。到了村民家中，便称是来免费检测煤气安全的，然后在一番检测后说煤气罐是伪劣产品有爆炸风险，必须换购国家认证气罐及相应维保服务，今天搞优惠活动，只需交100元押金即可享受原价500元的服务，如果不换购会强制停止使用，将煤气罐拖走。 很多老人和低文化的村民，对于这种利诱+恐吓的套路没有任何抵抗力，糊里糊涂的乖乖交钱，拿着一张假收据等待煤气公司送符合规定的气罐过来。这种骗局虽然每户就骗个100元，但是成功率极高，而且用时极短，诈骗团伙一天可以扫荡几个村，1个100来户的村庄，损失就要上万元。 时光荏苒岁月如梭，从清末到了近现代，特别是在二战重要转折点平安格勒战役指挥官李云龙开启了中国电信诈骗之先河后（大误），电信诈骗就成了蜂字门后人的大杀器。 从最初的短信三板斧——“猜猜我是谁”、“明早到我办公室来一趟”、“爸，我嫖娼抓了”。 到如今的紧跟实事动向， 只要你留心过近几年的热门新闻，就会发现无论是政治、经济、文化、体育、娱乐……就没有电信诈骗不追的热点，其灵敏的嗅觉与速度令我等新媒体从业都自愧不如。 这些花言巧语令人防不胜防，连许多在尔虞我诈的娱乐圈中摸爬滚打了多年的艺人都纷纷中招。 单在2014年，汤唯和“小龙女”李若彤就先后被电信诈骗了21万和100万。 蜂字门里也有单枪匹马险中求富贵的高手，2005年发生的奇案“木匠假扮港商，炮制西北第一爆”算得上个中典范，对于案件的具体内容这里我就不展开来讲了，有兴趣的朋友可以自行去搜索一下。 麻字门，走技术流。 骗子多号称自己是神医、高僧、大仙，靠一手魔术戏法和三寸不烂之舌混迹江湖。小到消灾祛病，中到隔空取物，大到能起死回生，无所不能且观赏性极强。 中国民间有一种延续了上百年的“筷子刮眼抓虫”戏法，算得上是麻字门入门级骗局。此局中，骗子会说人眼中有寄生虫，再用两根筷子夹住“患者”眼睑刮弄，便会真有“虫子”出来，唬的围观者纷纷掏钱驱虫。 其实人眼中哪里会有这么多虫，这个把戏的罩门在于骗子会先把一种形似小虫子的草籽藏在指甲缝里，再用肉眼难以察觉的动作将草籽粘到筷子上，讲究的就是一个天下武功唯快不破。 同理的骗术还有“抓耳虫”、“抓牙虫”、“抓鼻虫”……总之在此类骗局中你的人头就不是人头，而是《星河战队》里的虫族星球。 中国古代把麻字门骗术玩到极致的，当属北宋的郭京。靖康末年当北宋都城开封被金兵围困之时，郭京号称能唤来天兵天将，哄得宋徽宗开城迎战，最终落得被俘亡国，间接开启了《射雕英雄传》的故事大幕。而郭京则卷了徽宗赏赐的财宝趁乱逃往南方逍遥去了。 到了近现代，科学的昌明和基础教育的普及并没能阻止麻字门骗术的蔓延，80年代有蒙眼识字的特异功能神人、90年代有“空盆来蛇”的气功大师、新世纪后有混吃混喝混男女双修的野生仁波切，这些继承了前辈手艺的神棍们，依然轮番用各种姿势从追求长生与精神逼格中国人钱包里掏出钞票。 但和披上了“科学外衣”的进化体“民科骗局”相比，走传统路线神棍们只能是小巫见大巫。在一个背后有着48亿体量融资骗局的“巴铁”面前，所有野生仁波切捆在一起，也只能算是个弟中弟。 燕字门，靠的是美色。 实施骗局的主角多是女人，有的假结婚骗彩礼骗家产，有的当酒托、饭托。最近红遍微博的“最美通缉犯”就是燕字门中的酒托。 还有最经典的“仙人跳”也是常用手法。 当然，也有人靠男色行骗，和酒托或仙人跳跃这些以暴力索要金钱结尾的女色骗局不同，男色骗局的核心是“温柔长情”。 旧上海有一种诈骗团伙叫做“拆白党”，每日会在各种高档场合物色女性，在确定诈骗目标后，团伙就派符合目标口味的男子去行骗。 这些男子以型男为主，不过颜值在这场骗局中并不是第一位的，“攻心”才是致命武器。见纯情富家小姐，骗子便走浪漫玛丽苏路线；遇失宠怨妇就走体贴专情路线，总之就是要住进女人心坎里，然后让她们产生依赖，最后心甘情愿的掏光每一分钱，甚至很多女人最后意识到身陷骗局却仍然为骗子掏钱。 这套路听着是不是有些耳熟？没错，换算成当下流行的概念，就是PUA。 而最狼灭的当属雀字门，他们有着最硬核的骗局操作——杀官夺印冒名上任。 明末文人徐芳在他的《雷州盗记》里记载过这样一件事：明朝时期，一名到广东雷州上任的准知县遭遇水贼被害，水贼劫持了知县的妻女，又在群盗中找了一个读过书的，让他冒充知县，其他人冒充随从来到雷州上任。最魔幻的是，这群贼上任后把雷州治理的政通人和百废俱兴，最终案发时老百姓竟然纷纷上书求情。 电影《让子弹飞》的故事框架基本脱胎于这篇文章。 另一个雀字门代表性人物就是《西游记》里的强盗刘洪。他在唐僧亲爹新科状元陈光蕊上任途中，打死陈光蕊并霸占了唐僧母亲殷温娇，这些情节通过86版《西游记》的传播可谓妇孺皆知。 不过，86版《西游记》并没有细拍刘洪的最终结局。 《西游记》附录《陈光蕊赴任逢灾 江流僧复仇报本》是这样写的，高僧玄奘18岁时为了替父报仇带兵捉住了刘洪，然后剧情剧情走向便从《西游》跳到了《水浒》，刘洪被玄奘一行人押到当年打死陈光蕊的江边活剜了心肝，祭奠了陈光蕊。 骗子硬核，高僧更硬核。 可比刘洪和高僧更硬核的是，到了各种人事档案信息统统联网的今天，仍然有人能假冒官员行骗。 当然，今天的假官员们肯定不会杀人的，但诈骗战绩却比古代前辈不知高到了哪里去。 2017年，浙江警方逮捕了一个名叫詹承华的骗子，据不完全统计在他的行骗生涯中他一人先后假扮过法院、检察院、卫生局、环保局、中央媒体、国家安全局等几十个职位的领导，最高甚至到了冒充副部级，许多企业一把手和地方领导被他耍的团团转。 据相关报道称，詹在行骗的时候除了茅台其他酒一律不沾，这不是他有什么怪癖，而是他深知如果随便什么酒都能把他打发了，他就没了那种在许多地方官员的眼里一个上级该有的颐指气使的“官气”，反而容易穿帮。也正是因为摸透了这种官场心理，他才能在各路地方领导面前屡屡得逞，就连在被抓获前一刻，他还对办案民警怒喝： “你们敢对上级领导动手？”，唬的民警都险些以为抓错了人。 其实，何止一个詹承华，从“蜂、麻、燕、雀”四派的前世今生中不难发现，骗术手法虽然不同，但心法去只有一个——摸透了你心里的想法，再用你的欲望做诱饵钓你上钩。 就像传销，被执法机关各种强力打击了二十多年，可直到今天依然有人对此趋之若鹜，就是因为传销组织者懂得怎样去抓住人类想要一夜暴富的妄想。 也正因如此，只要抓住了一个人心中的欲望，再低端的骗局都会有人上当。 2012年，西安，一个只有小学文化的48岁女子号称是“爱新觉罗氏三公主—昌平公主”，自称掌握清朝皇室爱新觉罗家族遗留的“1750亿元资产”，但这笔资产被“冻结”着，希望有人投资助她用钱打通关系“解冻资产”，还承诺给投资人3倍回报。 稍微有一点历史常识的人都会发现，这个骗局已经拙劣到漏洞比漏勺还多，可偏偏就真有6个人上了当，先后投资572万元，人均近百万。 所以说，人在突如其来的金钱与美色面前还要保持理智，说不定天降的馅饼就是骗子的诱饵。 就像沈梦辰，风险提示了她6次，都没有拦住她给骗子转账3000块的小手。                  

■■涉案骗徒外貌。皮尔区警队 星岛日报记者   皮尔区警方追缉一名假冒加拿大税局人员的南亚裔男子，此人于今年9月，涉嫌诈骗一名居于密市85岁老妇一大笔金钱。该名“税局人员”竟然穿便服拖鞋去与受害人会面收钱。 警方指出，该宗诈骗案是于今年9月25日傍晚6时发生，居于密西沙加市的85岁女事主接获一名成年男子来电，对方自称名叫Samuel Kesky，并声言自己是来自“加拿大税务局”(Canada Revenue Agency，简称CRA)的人员。 疑匪穿便服及拖鞋前往收钱 该名男子又吩咐女事主，从她存款的银行提取一笔大额现款，再与他会面，并将款项交给他。女事主不虞有诈，依从对方要求照办。 涉案男子是南亚裔，年约30多岁，身高5呎8吋，肤色偏黄，短黑发，中等至健硕身材。 警方昨日发放保安录像拍摄到涉案男子外貌的照片。警方发言人向本报透露，该照片拍摄地点，就是涉案男子与受害人会面，骗取她金钱的现场。从照片所见，涉案男子一身便服，更是穿着拖鞋。 警方呼吁，任何人士若掌握有关此案的资料，可联络皮尔区警队诈骗案组：(905)453-2121内线3331，或致电皮尔区灭罪热线：1800-222-8477，又或者使用皮尔区灭罪热线网站作匿名报告www.peelcrimestoppers.ca。

新的骗局每天都层出不穷，受害人不限于长者。虽然我们很难跟上犯罪分子的各式骗财手法，但时刻对网络罪案保持警觉，这有助于避免受骗。本文谈论其中3种最近常见的欺诈方式，我们应多加留意。下文叙述今年其中3种最新的骗局，以及我们应注意什么。 1. 不要信赖这些应用程式 在合法的智能手机应用商店，有越来越多新的恶意理财应用程式出现，而它们的仿真度也可能越来越佳。 2018年6月，有3款虚假的理财应用程式在一个受欢迎的应用商店出现，它们都承诺提供一个简单方便的方法，让客户提高信贷额度。应用程式一经安装，用户便被要求提供信用卡的登入资料，以启动新的优惠。当用户提供了这些资料，资料便在网上泄露，供其他人获取和使用。 如何避免？ 要下载应用程式，使用手机的官方应用商店，仍然是最佳和最安全的方式之一。您的银行网站可能会引导您到商店内正确的应用程式，您不需要以浏览方式来寻找它。除了手机的官方应用商店之外，您在任何地方下载应用程式都要三思而后行。 2. 加密货币的骗局 2018年8月，美国联邦贸易委员会 （U.S.Federal Trade Commission） 向消费者发出警告，提醒他们注意针对男性的比特币（Bitcoin）勒索骗局。诈骗者的一贯做法是向男性（通常是在富裕的住宅区）发送电子邮件，坚称拥有他们行为不检的证据，要求以比特币或其他加密货币来支付大笔款项作为“掩口费” 。该电邮通常包括关于如何使用虚拟货币以进行支付。犯罪分子希望受害者以比特币和其他虚拟货币付款，原因是这些货币的去向难以追踪。 如何避免？ 这是一种典型的骗局，利用新科技而添加一点变化。加密货币令这种骗局非常难以追踪。如果您收到同样的电子邮件，最好是不理会、不回应。切勿向任何您不认识的人汇款，尤其是以虚拟货币汇款。 3. 垫补法骗局 “skimming”（盗读）是犯罪分子在自动柜员机和商铺的终端机安装侧录器，以盗取信用卡和扣账卡上的资料。现在出现了“shimming”一词，这跟盗读相似，但其目标是卡上所嵌入晶片内的数据。一个薄如纸张的装置插入自动柜员机或商铺的终端机插槽，让骗徒获取卡上的私人数据。 如何避免？ 这种欺诈方式十分罕见，原因是您卡上的晶片技术已很安全。晶片是不能被复制，但犯罪分子可以利用盗获的数据来复制另一张卡，而该假卡的磁带可以用于没有使用晶片阅读器的商铺。 虽然上述情况发生的可能性很小，但保持警觉是关键所在，也须采取预防措施，例如确保由您亲身刷卡、插入或拍打该卡。您可以在“一拍即可”的非接触式设备和您熟悉的自动柜员机上使用您的卡，以降低风险，除此之外，监察您的账户，留意有否可疑活动。 勇于举报 如果您觉得自己被骗，便要举报，即使您可能感到无助和尴尬，然而执法当局只能在我们的帮助下阻止犯罪分子。要举报骗局，最佳选择是加拿大反诈骗中心，该中心与各地区执法机构密切合作，帮助传播讯息和提醒其他人。这些机构共同合作，可以找出证据，并对看似无关的个案发现相关之处。您若勤于保存记录、收集所有电子邮件、短讯、财务结单和收据，把它们提供给执法当局，这亦有帮助。此外，如果发现欺诈的收费，您应该通知银行取消您的用卡和发出新卡。许多银行都有保障受骗客户的措施，这视乎欺诈类型和客户资料如何受损而定。因此，您若相信自己成为了骗徒的目标，务必通知您的财务机构。 另外也很重要的是维护手机的操作系统，确保已进行更新。系统更新包含重要的修复。您亦需要考虑使用有助于保护电子设备的防病毒程式。假如您怀疑自己被骗，成为了受害者，您可以考虑通知信贷机构在您的档案上留下警示，那么您的账户将受到更密切的监察。 举报是刻不容缓，要处理欺诈事件，时间至关重要。 ■道明财富私人投资咨询部(TD Wealth Private Investment Advice) 副总裁兼投资顾问关庆祥 (Paul Kwan)

■■安省彼得堡有商家因无卡交易被骗20万元。加通社资料图 星岛日报综合报道   安省彼得堡（Peterborough）市警方正调查一宗与信用卡相关的无卡交易诈骗案（card-not-present scam），有商店报称损失20万元。警方呼吁商户在处理信用卡交易时要保持警觉。 警方透露，10月中旬至11月期间，两名男子致电一家供货商，订购家居装修材料，一名店员通过电话处理了两笔交易的信用卡信息。两笔交易通过之后，有人在第二天前往该店取走了订购的货品。 至11月中，店东联络警方，报称遭遇了无卡交易诈骗。所谓无卡交易诈骗，是指通过电话处理信用卡交易，而诈骗者提供的是被盗或伪造的信用卡信息。 此类案件信用卡公司不赔偿 警方警告商户，对通过电话处理的信用卡交易要非常小心，因为无卡交易诈骗带来的损失，信用卡公司不负责赔偿。 此外，彼得堡警方还在调查另一宗与信用卡诈骗有关的案件。一家当地商店报告称，在处理一笔信用卡购物交易时，一名男子分散了收银员的注意力，同时一名女子往收银机输入了一个13位数字的手控号码，然后在刷卡机上刷了另一张信用卡。店东在数天后获悉，该信用卡是被盗的，信用卡公司不负责赔偿损失。 警方称，收银员在顾客使用刷卡机付款时，应小心留意，尽管因考虑顾客隐私的原因，收银员通常会转过身去，但是仍然需要保持一定程度的警觉。

新浪娱乐讯 昨日，沈梦辰在个人微博自曝被骗，网络诈骗猖獗明星也难逃，汤唯、李沁、撒贝宁等不少明星都讲述过自己的被骗经历，不过撒老师却和骗子斗智斗勇，成功把骗子忽悠到智商为零！ 来源：新浪娱乐

网上图片 突然收到广告可以免费体检？也许就是医保基金诈骗犯的陷阱，而他们的花样还不止这些。 11月14日，中央电视台曝光了辽宁省沈阳市两家医院日常雇人住院，骗取医保基金，医院、中间联络人、“病人”内外勾结，分摊钱款事件。渉事的两家定点医疗机构均为民营，其中济华医院为一级综合医院，沈阳友好肾病中医院是专科医院。 此次事件曝光之后，立刻引起两大主管部门重视。国家卫健委派出工作组督导，国家医疗保障局局长胡静林亲自带队赶赴现场，“医保基金是群众的救命钱，要严厉打击骗保行为”。 近年来，无论公立、民营，医院骗取医保基金的情况时有发生，屡禁不止。2016年12月，媒体披露北京大型三甲医院门口，“黄牛”公开叫卖新农合虚假就医票据，协助骗取医保基金，引发一场全国范围内打击骗保套保的执法运动。 《财经》杂志曾在2016年对基层卫生院骗保进行过深入报道，在整理搜集的400份左右医疗腐败案卷中，湖南、云南、贵州等地都有多起案件呈现套保骗保。 时隔两年，有组织的骗取医保基金再次进入公众视线，是否成为又一次全国整顿的开端？ 对于骗保屡禁不止的原因，南开大学卫生经济与医疗保障研究中心主任朱铭来认为，一方面是监督手段有限，地方医院有利可图、有空可钻；另一方面是经济惩处力度不够，威慑不强。 “医疗保险领域的道德风险不是中国特色，但是像央视报道的案例中，人数众多、有组织、明目张胆、医院医生与参保人合谋骗保就具有中国特色了。对这种明显违法行为是有法可依的，但司法制度没有跟上，民不告，官不究。” 中国人民大学公共管理学院教授李珍对《财经》记者说。 巧立名目合谋骗保 此次事件尚未公布骗保金额，但如数额巨大有可能会涉及诈骗罪等刑事罪名。邻省吉林才刚刚上演了同一幕，珲春市锡和医院院长、副院长、医院医保科科长以及4名医生全部卷入。 免费体检就是锡和医院骗保行为的幌子。根据法院查证，医保科科长段晓丹负责联系社区居民，以免费体检为由吸引大家到医院，在门诊办理虚假的住院手续，留下参保信息，当然也会提供体检服务。 随后，几位医生再制作虚假病例，以此向珲春市社保局申报结算，获取资金。在2015年12月—2016年8月期间，“团队合作”完成了269人的虚假病例，向社保局申报了75.8万元的医保基金。截至案发，实际领取到3.3万元。 今年8月17日，吉林省延边朝鲜族自治州中级人民法院再审认定，珲春市锡和医院院长雷声等人因骗取医保基金认定诈骗罪。 不过，锡和医院完成这一过程并不完全依靠自身，院长雷声因向珲春市社会医疗保险管理局时任局长白云龙送款15万元（后被退回8万元），最终认定犯单位行贿罪。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，缓刑五年，罚金人民币二十万元。 在吉林、辽宁发生的两起合谋骗保案，已引起社保机构的关注。11月13日—15日，国家医疗保障局局长胡静林在辽宁、吉林两省调研督导打击欺诈骗保专项行动工作。调研督导组分别在沈阳、长春两市深入了解打击欺诈骗保工作进展，赴医保经办机构和定点医疗机构实地了解监管制度建设、机构设置，查看了医保监管系统和在线监控演示。 谁在挖洞 公众眼中本应人满为患，忙着收钱的医疗机构如何就让“骗保套保”演变成了行业潜规则？ “其实非一线城市、中小医院的骗保、套保相对多一些。”朱铭来向《财经》记者介绍。 在收集的400份医疗腐败案卷中，《财经》记者发现，大医院集中分布的北京、上海，宣判的医疗腐败案件数量极少；中西部安徽、贵州、云南、湖南、四川等地多发此类违法行为，且以乡镇卫生院和县级医院为主，涉及乡镇卫生院的案卷就已超过170件。 近年来，三甲医院的虹吸效应、农村人口外迁等因素在加剧基层医疗机构的窘境。《财经》记者在走访黑龙江、山西、江苏等地的县、乡医院时，均注意到部分医院床位大量空置的现象。 一些基层医院管理者看中“农合医疗保险造假的病历照样能报销，存在漏洞”，起了通过这种方式来提高医院的效益的想法。湖南湘潭县中医院白石分院的承包者可谓典型，从2010年到2014年案发，这家医院通过伪造病历，从294位参保人身上套取近80万元新农合基金和医疗救助基金。 “2011年5月我来白石分院工作，医院的效益也不是很好。但是我们几个承包人看到有些病人在我们医院住了一两天院，拿了药就回家了，医师在做病历的时候延长了他们的住院时间，这样能获得更多的农合医疗保险金，我们觉得农合医疗保险报销这一块有漏洞可以钻。” 湖南省湘潭县中医院的承包者之一陈亚旋在其证言中陈述。 白石医院套保利用的这294人中，相当一部分还是住在养老院的民政救助老人。享有医保特殊照顾的群体成为骗保医疗机构攻克的主要目标。 当时城镇居民医保和新农合还没有整合。新农合和民政部门对五保户、低保人群等弱势群体有特殊照顾。按照湖南当地政策，“五保户”免起补线，农合报销85%住院医药费，民政部门报销剩余的15%；“低保户”免起补线，农合报销75%住院医药费，剩余的可报部分由民政部门报销一半。 此次事发的沈阳市医保规定，退休人员在一级医院住院享有97%的报销额度。每天都有两辆面包车拉着这些老人去办住院手续。 住院病历造假主要有三种方式：第一种是“挂床”，即通过参保人员信息，虚造住院手续，虚报住院医疗费用；第二，延长患者住院时间，或虚开药品、虚造检查类别，增加住院费用；第三，演员“患者”接受住院治疗，或者拿药，然后虚造住院手续，虚报费用。 套保甚至已成为业界的潜规则。大量公开曝光的案例显示，套保往往需要药品销售环节的配合。 基层医疗机构检测项目和设备都相对简单，在国家推进的分级诊疗制度规划中，也定位慢性病、常见病、多发病的首诊和转诊，因此销售药品就是其最主要的收入来源。 由于医保和采购环节对药品管理有规定，乡镇卫生院的基药销售量必须与药企出库记录、医院药品库存对应起来。很多情况下，卫生院骗保的钱，需要通过虚假购药套取出来；卫生院虚假购药，又需要套保来实现账面购销平衡。这样一轮轮循环下去，不断吞噬救命的医保基金。 直接的解决方案在于强化监管。“如果监督有效就能防患于未然。基金监督不力是最根本的原因，既没有专门的监督机制，也没有人手、没有机构，这又与医保经办机构参公管理有关。医保经办参公管理，人事编制和人员经费都是受到严格控制的。”李珍说。 朱铭来建议，医疗机构是监督重点，可以配合大数据、信息化系统等强化检查，立法配合加大处罚，同时也要加强宣传，让普通百姓认识到骗保损害公众利益的严重性，不是“人人都该拿点”。 真的医好这类“病”，要让基层医疗机构“活”起来，然而，并非一日之功。（记者 辛颖/文 王小/编辑（曹凯对此文亦有贡献）） 来源：财经网

■■买汽油雪中送炭，为游民网上筹款竟是骗局，检察部门起诉3人串谋诈骗和盗窃等罪名。 inquirer图片 星岛日报讯 新泽西州一对夫妇为雪中送炭的游民筹款的佳话，竟然是骗局。检察部门15日公布，整场“善举”全属子虚乌有，已经控告涉案3人串谋诈骗和盗窃等罪名。 综合雅虎、英国《卫报》和《每日邮报》报道，28岁女子麦克鲁尔（Kate McClure）、39岁男子达米科（Mark D'Amico），和34岁的游民波比特（Johnny Bobbitt Jr.），各被起诉二级以欺骗手段盗窃、串谋以欺骗手段盗窃的罪名，如果所有罪名起立，他们可能面临入狱10年至20年的刑罚。 伯灵顿（Burlington）检察官科非那（Scott Coffina）表示，达米科与麦克鲁尔属于夫妇关系，两人涉嫌伙同波比特，编造为善心游民筹款的故事，并将故事告知报章和电视台。科非那批评，整场筹款活动都是建基在谎言之上，“这是虚构和非法，需要承担严重后果”。 达米科夫妇14日向当局自首后获准保释，12月24日需出庭应讯。波比特也于14日在费城被捕，正在当地等待引渡聆讯。三人未作回应。 这段变质的都市佳话始于去年11月，麦克鲁尔在GoFundMe成立筹款专页，声称深夜在高速公路驾车期间，汽车突然耗尽汽油，徬徨之际恰好遇到游民波比特，波比特不但掏出身上最后的20元购买汽油，还带着汽油徒步返回麦克鲁尔的所在地。 麦克鲁尔为了报答波比特，于是发起筹款，希望纾解波比特的生活困境，这一新闻打动亿万人心，人们对捐款的呼吁反应热烈，最后他们共筹得40万元捐款。 科非那表示，麦克鲁尔在成立专页后不足1小时，即向朋友发短信称故事全属虚构，她没有在公路开车，也没有遇到汽油耗尽，当然也无人伸出援手。但波比特是游民是真的，并且承认要捏造让人感到难过的故事，借此博取同情。科非那还透露，3名被告其实是在事发前一个月在费城的赌场认识，然后合谋想出了这个挣快钱的方法。 真相之所以被揭穿，主要源于波比特8月向达米科夫妇提出民事诉讼，指控两人挪用善款豪花，拖绝向他支付近30万元的捐款。达米科夫妇在电视节目反驳，担心波比特将善款用来吸毒，因此保留捐款。事件引来检察部门注意，展开刑事调查。据悉，扣除GoFundMe服务费后，捐款还有36万元，但已被达米科夫妇花得分毫不剩。 GoFundMe表示，会向涉及的1.4万名捐款人全数发还捐款，未来数日进行退款工作，公司强调会保护捐款者，对欺诈行为采取零容忍政策。

在济南发生了这样一件事情，有一名女子靠美貌交了9个男朋友，而且最多时同时聊着三个男朋友。9个男朋友谈下来之后，这名女子已经到手200多万了。被抓时她脱口而出“感谢”二字，因为不被抓她又要去行骗了！ 这件事情还要从被害人小春的事情说起，小春与该女子是通过互联网认识的，后来两个人互相知道了彼此的聊天方式，于是就加上了微信，后面为了拉近感情就约在一块吃饭，在谈了一个多月之后，小春就把自己多年的积蓄以及从亲戚朋友那里借来的钱就分多次全部都转给了该女子。 小春继续说到，前期给该女子转过去30多万，后面女子又以各种各样的理由要钱，比如奶奶住院以及生活中发生的很多事情，随后小春又给该女子打了不少钱。 民警们在接到报案之后，在第一时间就赶紧展开调查，而且在调查过程当中就发现网络上面有很多有关于她的帖子。经过种种排查摸索，终于找到了一些蛛丝马迹。后来确认女子在与小春谈恋爱的时候，还与另外两名男子确定了恋爱关系，而且是使用相同的手段，诈骗到了12万元。 通过调查自从2014年以来，女子一共交往了9个男友，而且诈骗到手200多万。每次借钱的时候女子都会哭的稀拉哗啦，眼泪不停的掉，理由经常都是家里有急事。不过最后女子还是被警察给追踪到，结果锒铛入狱。 在审问室女子还说道：这些钱怎么来的，而且怎么花出去的，都能够通过消费记录查得到。大的消费就是还账了，小的消费就是吃喝了。对于自己到手多少钱，女子也早已经算不清了。当被问到为什么要诈骗的时候，女子还说：自己收不住手。曾经多次想要收手，但是收不住，最后导致了这样的下场！ 据警方介绍，该女子济南人，32岁，离异，目前已被警方刑事拘留。 来源：看看新闻News

■■皮尔区警队指出，歹徒行骗手法层出不穷，利用电话或电邮的骗局最普遍。 星岛日报记者报道   节假日是很多罪案的高峰期。皮尔区警队指出，欺诈及讹骗的案件近年有增加趋势，去年警队接获报案1,957宗。歹徒行骗手法层出不穷，利用电话或电邮的骗局最为常见。 骗徒往往冒充是政府官员或金融机构职员，通知受害人有过期未缴付账单，必须立刻付款。歹徒要求事主提供个人资料或银行账户，以便进入受骗者的户囗。 也有歹徒利用电脑自动发声系统，声称是加拿大税局（Canada Revenue Agency，简称 CRA）或移民部，要求受害人立刻付款。否则将被收监或递解出境。 歹徒行骗手法层出不穷 不法之徒也会自称执法人员或律师，通知事主有家人被拘捕，须依指示寄钱才可以令家人获得释放。 骗徒亦会向受害人发讯息，恐吓已经侵入电邮、手机或社交媒体账号，并盗取私隐照片、录影片段或资料文件，如果不支付赎金，便会公开这些私密内容。 皮尔区警队表示，民众如果遇到这类骗局，切勿向对方提供任何个人资料，包括银行账户、社会保险号码（SIN）、结婚前姓名、护照资料、密码或任何个人讯息。民众应立刻挂断电话或联网，清除讯息，以及绝不接入连结网址或打开附件。 民众如果有任何疑问，应致电相关机构查询账户或账单详情。事主也可以直接上政府网页查证，或直接致电各地警队。 加拿大税局也一再重申，政府不会以电话或电邮追税，更绝不会要求民众以现金、比特币、公司礼物卡、iTunes或汇款方式缴交费用。 皮尔区警队指出，骗徒万变不离其宗，各种借口都是以事态紧急，要立刻付钱才能解决问题。民众如果要了解更多预防受骗的资料，可以上网至www.peelpolice.ca/en/safety-tips/fraud-and-scams.aspx浏览。

来源：新华社 一年一度的购物狂欢节马上要来了，看着各大电商提前推出的各项促销活动，力度还真不小，相信心急的网友已经按捺不住激动，将心仪的商品早早放进了加购物车。 每每遇到这种喜庆的日子，小编就会习惯性的“焦虑”——担心有不法分子惦记广大网友的荷包，这不，紧赶慢赶，抢在大家进入最后冲刺前发布一波安全提示，希望能帮你识破骗子的伎俩，让你购物不堵心，消费更放心。  假客服的常见骗术 诈骗话术1：商品质量有问题 关键词：“甲醛超标”“铅汞超标”“双倍退款/三倍退款” 骗子套路：打电话给你自称是商家客服，以你购买的商品质量有问题（例：衣服甲醛超标、化妆品铅汞超标会致癌等）为由，要给你两倍退款、三倍退款，但是你的芝麻分不够需要你打开借呗等借贷产品操作来提高芝麻分，借贷到你自己卡里的会要求你微信扫码或者网银转账到骗子账户；或者加他们的微信或者qq，发送钓鱼链接给你，请你输入银行卡密码验证码（输入几次验证码就会错几次），每输入一次验证码，骗子的账户里就同时转入一次你的钱款。 诈骗话术2：物流异常 你刚问完卖家：怎么宝贝还没到?就有假冒快递客服的诈骗电话打过来! 骗子套路：你刚和卖家催过快递、要求卖家修改收货地址、快递收件破损要求卖家或快递公司处理，然后你就收到自称是“快递客服”的电话，表示你的快递不小心被弄丢了需要给你双倍赔偿/快递破损了需要给你双倍赔偿，赔偿的操作同骗术一的后半程操作：让你打开支付宝操作借呗借贷、打开对方发来的链接输入银行卡账号密码和验证码、通过扫码转账或网银转账或线下ATM机转账。 诈骗话术3：设置成铂金会员 “您被设置为VIP铂金会员，每个月要扣除500元会员费，需要取消吗？” 骗子套路：对方自称是某电商网站的客服人员，说因为工作失误导致你被列为了铂金会员/VIP会员或者批发商客户，每个月要在你的银行卡里扣除500元作为会员费，问是否需要取消该业务。 接着，对方将你的电话转接到银行工号为X12345的贵宾专属接话员，接话员要求 “验证资金”，需要将你的资金转到指定银行账号。后续操作与骗术1、骗术2的后半程类似，不过此类诈骗分子更喜欢让你去线下ATM操作或在线登陆网银转账。 除了前面这些,骗子还可能这么说:  识别假客服记住这4点 敲黑板划重点啦…… 识别假电商客服类诈骗你需要记住这5点！ （1）接到网购或快递退款电话，请你打起十二分精神智斗骗子！请先挂断对方电话，然后联系对应的网店官方客服或快递官方客服确认是否有退款； （2）听到电话里说你“被设置为铂金会员/VIP会员/至尊会员/88VIP/高级会员/店铺VIP/批发商账户，要定期扣除费用”，需要把你转线到银行客服专员给你取消业务，这是诈骗！请挂断电话~ 3）对方一旦让你开通“借呗/微粒贷”等这类借贷产品，或者登陆支付宝、微信、网银、线下ATM操作才能退款，百分之一百是诈骗！ （4）不要理会对方给你发送的退款链接。退款当你在官方页面发起申请后不需要你在外部页面做任何操作，其它网购平台的退款操作请咨询官方客服或卖家确认。 （5）但凡要你输入银行卡号并提供密码的客服，那一定是假的。 如果已经被骗了，怎么办？ 1.好好活着比什么都重要：   16年8月山东女大学生徐玉玉被诈骗事件让大家都很痛心。被诈骗造成钱款损失的受害者心理承受极大的压力，这时候一定要调整好心态、保持情绪冷静。不要一个人承受压力，找朋友亲人和其它可以信任的人沟通。 钱被骗了不要紧，只要人在，一定有解决问题的办法。 2.和时间赛跑，尝试追损。   具体分四个步骤： 第一步，千万不要再次给骗子转账! 受骗者多次给骗子汇款的案例不胜枚举。骗子贪婪的本性，会编造各种借口让受害者不断汇款转账，例如：继续按他们说的操作才能把钱退给你；刚刚是系统故障，再转账一次钱就回来了。 第二步，保留好证据，立即报警! 保留好证据，比如聊天记录、转账记录、骗子来电或短信、钓鱼网址、二维码等。然后，立即报警。如果是网络购物遇到诈骗，也记住同时要到相关购物平台举报，例如网购平台官方客服、航空公司、电商卖家等。不要私下联系骗子。 第三步，追踪钱款去向,尽早冻结对方账户！ 到银行或网络金融平台，查转账记录、流水清单，弄清楚损失钱款流向哪里（机构、账户名称），保存好记录。尽快和钱款流去的机构联系，尽早冻结对方账户。争分夺秒，与骗子抢时间，尽早核实对方账户并冻结，否则将无法追回损失。需要提醒大家的是：现在诈骗分子销赃链路非常复杂，且销赃速度极快，不及时冻结对方账户成功追回损失的概率比较低。 第四步，寻求亲人朋友的帮助！ 冷静下来，和亲人、朋友沟通，寻求帮助。

网上图片 据中国之声《新闻纵横》报道：如今，网购、快递已经成为人们生活的一部分，可是，你收到的快递，有可能成为陷阱。 最近，北京的刘女士就向中国之声反映，11月5号自己在签收快递之后，接到了自称是快递公司的电话，电话中一个广东口音的男子称，“您的快递在运输过程中，因为公司操作失误，不小心被剧毒物品污染”。后经多方查证，“快递被剧毒物品污染”疑似是电信诈骗的新说辞。 “快递被剧毒污染了”，实为电信诈骗 近日，刘女士在淘宝买了一些儿童用品，由于快递多日未到，11月5号她通过订单上的电话联系上了负责送货的百世快递员，快递员称，物品已经由刘女士楼下开商铺的邻居代收。刘女士的家人拿到快递后，又收到了快递站点的确认电话。 然而，仅仅过了四、五分钟，刘女士又接到了自称是百世快递员的电话，据刘女士描述，对方的号码归属地显示吉林长春，口音是广东口音，在核对了刘女士的订单号和个人信息之后称，这批快递在运输过程中，不小心被剧毒物品污染，后续会给予赔偿。 刘女士：说你的快递被污染了，我是百世快递的，(还跟我核对了订单号和姓名)，我一对订单尾号什么的都对。然后他说这批百世快递被剧毒污染了，可能有剧毒成分，孩子吃了会致癌，千万不要打开。要先加一个微信号，我们客服会处理，明天会上门回收。 刘女士和家人起初并未起疑，但听到是剧毒物，刘女士和丈夫商量，决定报警，请专业的人来处理。刘女士的丈夫胡先生： 胡先生：第一是剧毒物，我们赶紧想到报警，因为后续涉及到索赔，另一方面我怕扔出去不负责任，扔到垃圾桶别人捡了不是害人吗。就想请民警拿专业设备把它取走。 民警综合判断之后，怀疑是电信诈骗的新手段。而当刘女士再打所谓的百世快递客服电话时，已经无人接听，所谓快递公司北京片区负责重大事件的客服微信也没有通过刘女士的申请。 记者尝试搜索该微信号，显示“被搜索账号状态异常无法显示”。负责运送快递的快递员表示，自己以前也听到过有关“快递被剧毒污染”的投诉，但并不了解背后的骗人手段，信息也不是从自己这里泄露的。 快递员：有一个来问，说谁给他打电话，说有致毒物品什么的。我也不知道这是怎么回事。 警惕：不同“说辞”均是同一套路 另有一位消费者透露，自己曾经收到过类似信息，但疑似诈骗电话中的说辞不是“物品被剧毒污染”，而是“物品质量不合格”，此类骗局虽然“说辞”不同，但都需要消费者登陆其他平台领取赔款，当消费者提供银行卡号或是手机验证码时，才是骗子“施展”骗术的时候。电子商务研究中心特约研究员、北京志霖律师事务所律师赵占领提醒，在快递类诈骗案件中，无论骗子以何种说辞为理由，只要当需要操作自己的银行卡、手机等支付手段时，就要提高警惕。 赵占领：说辞有不同，但是大致意思相同，就是给你道歉、赔偿损失，骗取个人信息，比如把你卡号给我，或者你去银行、ATM操作，结果在处理过程中，操作的用户可能并不清楚，让你输一串手机码，结果实际是一个验证码，结果操作就成了转账给别人，这种情况发生过很多。 一位大四学生通过微博告诉中国之声记者，她曾经遭遇一个“假冒淘宝店家”，称衣物发错，已取消订单截回货物，可以退款。但这名“假冒店家”先称支付宝和银行卡退不了款，随后又以操作繁琐为由，远程控制了这位同学的电脑。然后又以各种借口让这位同学去找其他同学借银行卡，最后趁其离开电脑的时间，将其银行卡内几乎所有余额取走。 信息泄露实为罪魁祸首，想要追责却很难 与其类似，在这起事件中，除了“剧毒物”引发的恐慌，更刘女士感到不安的是，无论如何，自己的信息已经泄露。淘宝店家表示，刘女士的信息不是从淘宝泄露的。记者又致电刘女士所在的区域的百世快递服务站点，工作人员称，百世快递不会泄露用户的信息。 快递站点：我们不可能泄露用户的信息，不管他是发件人还是收件人，我们每天发那么多快递，为什么偏偏泄露他的呢？ 刘女士一家疑惑的是，究竟是谁泄露了自己的信息？赵占领律师认为，快递行业信息泄露一直以来都是老大难问题，由于并未造成损失，所以想要通过公安刑事立案等手段寻找买卖、泄露信息者难度很大。 赵占领：有三方掌握消费者的订单信息，第一个是淘宝等网络交易平台，第二个就是交易平台上的商家，另外就是快递公司、具体的员工把快递单号倒卖出去，也有这种可能。这就没法追究，除非遭到诈骗，刑事报案，公安立案之后进行侦查，最终抓获犯罪嫌疑人，并交待之后，才能判断。如果只是通过民事起诉确实很难，因为消费者自己是有举证责任的。你要起诉谁，向谁主张权利，那就需要证明这一方主体是把你信息倒卖出去的。 来源：央广网

■■约克区警方呼吁公众，协助追查该名白人男子。约克区警方 星岛日报综合报道   安省旺市（Vaughan）一名男子，涉嫌以假身份证从银行转走90万元，随后到多个不同银行的自动柜员提款，约克区警方呼吁公众协助调查。 据York Region News报道，案发在今年8月20日，一名男子走进旺市的一间银行，用假身份证将90万元转至另一个账户，随后到不同银行的自动柜员机提取现金。 根据警方描述，该名白人男子，身高5呎11吋，体重约180磅，棕色头发，棕色眼睛，当时穿白色衬衣和蓝色裤子，戴眼镜及白色帽子。警方呼吁知情人士致电警方，或者以匿名方式向灭罪热线1-800-222-TIPS（8477）提供线索，或在www.1800222tips.com网站匿名留言。

多年前申请到加国临时居留的一对华裔夫妇，涉嫌在华诈骗1.8亿元加币，被加国边境服务局拘留，作资料不实聆讯，两人随即入纸申请难民。该对夫妇向移民部申请有条件获释，且愿每月支付13万元作软禁在家所需费用，之后他们盼获更多生活的自由，但被高等法院驳回；该夫妇不服向安省上诉庭申请复核，获法官批准发还重审。 据安省上诉法院文件，上诉的华裔夫妇王振华（Zhenhua Wang，译音）及严春香（Chunxiang Yan，译音）是中国公民，同时拥有多明尼加共和国的公民身分，两人于2012年9月底，持多明尼加共和国的加国大使馆所批旅游签证抵达加拿大。 2013年8月，王氏夫妇在延长签证期满6个月后离开加国。 二人在3个月后，再通过在多明尼加共和国的加拿大大使馆，申请临时居民签证再访加国。然而不久之后，加国边境服务局接获线报，指王振华及严春香在中国怀疑涉及多宗身分欺瞒事宜，且是中国经济案件逃犯。边境局接获线报更指，他们与中国市场推销与层压式推销诈骗有关，被骗人数约6万人，所涉金额高达1.8亿加元。 边境局经过约4个月调查后，2014年3月拘捕二人，以不实资料入境为由扣留，并把他们转交移民部进行聆讯。 3个月后，该对夫妇向移民部申请难民身分，但仍被当局羁留调查。 华裔夫妇在2015年底向法院寻求获适度人身自由，希望至少能获外出软禁；移民部听从联邦法院判决，准许他们在有条件下软禁在家，其中一条件是该对夫妇必须支付在家软禁期间，所需要全天候保安与监视费用，每月要支付约13万元。 翌年该对夫妇多次向移民部申请，希望获更多人身自由，要求能到家中后园散步，以及在监视下外出买菜、到银行处理账户及到教堂等基本生活活动，并且获准许。稍后他们再入禀寻求更多个人自由，但遭移民部拒绝。二人不服判决而向安省高等法院申请司法复核，高等法院认为移民部有理而驳回复核申请，该对夫妇再向安省上诉法院入禀复核。 据法庭文件指出，审理此案的高等法院法官考虑的是，该对夫妇被软禁属于合法羁留或是被不合法地剥夺了自由。法官在判词中指出，入禀要求更多自由的夫妇，本身是处于合法有条件被软禁状态，不认为他们可引用《人身保护令》作为要求更多自由的理据，因此驳回他们的申请。不过，审理这宗上诉案的安省上诉法院3位法官，不认同高等法院法官的裁决，因此批准发还重审。 上诉庭：高院误解 《人身保护令》 在这宗上诉复核中，上诉人引用《人身保护令》（Habeas Corpus）但不获高等法院法官采纳，上诉庭众法官则认为，上诉人夫妇并非关押于羁留中心，而是获准在家软禁，理应受《人身保护令》保障，认为高院法官裁决时错误理解，因此允许王振华及严春香夫妇复核申请，发还高等法院及移民部门重新审理。 上诉庭3位法官于判决书中指出，高院法官认为凡被拘留人士不论是羁押于拘留所，抑或有条件软禁家中，都不具资格因个人自由被夺取而获《人身保护令》涵盖。然而上诉庭法官对《人身保护令》理解，与高院法官不同。 上诉庭根据加美两国对《人身保护令》广义与狭义诠释，指保护令应否放诸软禁家中的疑犯；上诉庭认为，高院法官没有以司法者身分，以专业、宏观过程审视在《人身保护令》下，如何保障每个人的自由。在此宗上诉个案中，王氏夫妇现时以难民申请者身分仍被移民部门软禁，此举有违本国《移民及难民保护法》之嫌。 上诉庭法官在判决书中指，《人身保护令》未必适用于被执法机关拘押的人，但上诉人夫妇并非拘押于看守所内，他们是在有条件下软禁家中；《人身保护令》的核心意义，在于保障每个人的人身自由，至少容许他们拥有平常生活的基本自由权利。 他们认为，高院法官裁决中最大失误，是把上诉人视为最严厉被拘押者，因此认为限制他们的生活自由是理所当然；但他们属于有条件被软禁于家中，不该以最严厉方式限制他们个人基本生活自由。 在上述理由下，上诉庭3位法官一致认为上诉申请人寻求司法复核得直，案件发还移民部及高等法院重新审理。

■■警方拘捕及落案控告一个涉案女子。星报 星岛日报综合报道 经过近一年的调查，约克区警方落案控告一个27岁多伦多女子3项罪名，指该女子涉嫌以巫术进行诈骗，有受害人被骗去多达60万元。 约克区警方周四称，在去年11月，警方接到一个男长者报案，表示自己被一个声称是通灵者的女子骗财，要他卖屋卖车，才能抵御家中的邪灵及避免遭受邪灵的折磨。警方就案件展开调查。 警方又称，67岁男事主指出，在2013年，他遇到一个名叫洛佩兹(Evanna Lopez)的女子，对方声称自己是通灵者，又称有邪灵入了他的房子，如要消除家中的邪恶灵魂，他须卖掉房子，然后把所有钱交给她。为了家宅安宁，他把超过60万元交了给她。 称完事后将归还钱财 该个自称是通灵者的女子又称，当邪灵被征服后，她会把该笔钱归还。 其后当男事主要求对方退还该笔钱时，对方不但没有归还，反而向男事主表示，还需要6,000元，进行一项仪式，以便进一步抵御讨厌的邪灵。 男事主不虞有诈，于是卖掉车子，又从其他渠道借钱来筹措6,000元，再交给对方。后来，男事主越想越不对劲，因此报警求助。 以巫术行骗最高判囚6个月 经过深入调查，警方拘捕了又名洛佩兹的涉案女子史蒂文森(Samantha Stevenson)，并落案控告疑人藏有犯罪所得财产、欺诈5000元以上金钱及假装施行巫术的罪名。 在加拿大，假装施行巫术属于简易程序罪名，一经被定罪，最高刑罚为监禁6个月，又或最高罚款5,000元。 辩护律师周四早上代表其当事人出庭，被告下次提堂日期是11月15日。

近日，上海杨浦警方成功阻止了这起电信网络诈骗。 “我刚刚被骗了二百多万！”9月21日22时许，报警人张某急匆匆的来到杨浦公安分局五角场派出所，向民警求助。 原来，张某是一家科技公司的高管。案发当晚21时许，他接到一个自称是快递员的来电，对方称称不小心将张某的快递遗失了，要主动赔偿损失。 因为张某最近确实网购了商品还未到货，且平时网购也遇到过类似情况，所以对来电所述深信不疑。 张某按“快递员”提示，先是添加了对方的微信，随后扫描对方微信上发送的二维码，进入所谓“快递快捷退款中心”界面。 该界面中要求填写银行卡号、身份证号码、银行卡密码等重要个人信息。看到这里，张某心生疑虑。 为了打消张某疑虑，“快递员”表示这是流程，“其他信息都要正确填写，银行卡密码随便输入六个零就好了。”随后，张某手机收到一条验证码，没考虑太多，他又根据对方要求将收到的手机验证码发送了过去。 不久，张某收到一条银行发来的短信提示：账户已经解除绑定，里面222万元被转走了。 张某立即登录手机银行准备核实情况，却发现登录密码和银行卡取款密码已经被人修改，于是赶紧到属地五角场派出所报案。 “你马上登陆手机网上银行，用‘忘记密码’的方式把密码给改回来！”听到民警建议，一时六神无主的张某顿时醒悟，赶紧用手机直接操作改回了密码，并重新登陆上了网上银行。 通过查询，他发现222万元已被转至一理财平台，购买了一款贵金属理财产品。但一个好消息是，理财产品以张某名义购买，还能进行赎回。 此时已是23时许，超过了平台交易时间。在民警的提示与帮助下，张某联系平台客服，冻结了银行帐户和理财帐户。案发第二天9时许，张某前往银行进行了解冻及赎回操作，222万元终于又回到了他的银行账户内。 经查，张某收到的所谓“快递快捷退款中心”界面，是诈骗分子设置的一个钓鱼网站。当张某输入银行卡、身份证等重要个人信息后，诈骗分子便根据这些信息，通过木马程序修改张某网上银行的密码。而张某没想到的是，他收到并发送给对方的验证码，竟为诈骗分子修改密码后转账大开方便之门。 由于张某卡内金额巨大，诈骗分子一时无法转账取现，便动起了购买理财产品后再通过赎回转账的歪脑筋。 万幸的是，诈骗分子完成购买流程后，正好过了理财产品的交易时间，张某又及时发现报警进而冻结相关帐户，最终没让其得逞。 目前，杨浦公安正在对该案进行调查。 警方提醒广大市民提高防范意识，银行卡卡号、密码、身份信息、短信通知的验证码等，都是十分重要的个人信息，在没有核实他人真实身份前，切勿轻易将这些信息透露给对方，以免给自己造成经济损失。 来源：澎湃新闻