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■ 尹大卫（右）及詹嘉路，宣布卑诗打击房地产市场洗黑钱新策略。小图为马洛尼。省府提供/网上图片 星岛日报记者李群报道 卑诗省府周四宣布双管齐下，委托两个专责小组研究本省房地产市场洗黑钱活动。西门菲沙大学（SFU）教授、前卑诗副法务厅长马洛尼（Maureen Maloney），将领导专责小组研究卑诗现行法律及执行问题，以及卑诗与联邦司法管辖是否存在漏洞。而曾在今年6月公布赌场洗黑钱报告的执业律师、前皇家骑警副总长杰曼（Peter German），将继续追查不法资金对卑诗房地产市场、赛马业及豪华汽车市场的影响。这两个专责小组，将各自于明年3月向省府提交调查报告。 有地产业界人士指，措施会否对房地产市场做成影响，属言之尚早。 卑诗律政厅长尹大卫（David Eby）及卑诗财政厅长及副省长詹嘉路（Carole James），周四在省府维多利亚共同公布卑诗打击洗黑钱行动的最新计划。马洛尼曾在1990年代出任卑诗新民主党（NDP）政府副法务厅长，由她领导的专家小组将向卑诗财政厅负责。 财长詹嘉路：房市或被操纵 马洛尼的工作方向是，研究卑诗房地产及金融行业，是否存在可令不法资金渗入的漏洞，也会研究现行法律、消费者保护、金融及房地产专业人士法规的遵守及执法情况，还有联邦及卑诗是否存在法规不一致的地方，被洗黑钱者找到可乘之机。 詹嘉路指出，炙热的房地产市场及可能存在的法律漏洞，令房地产市场存在被操纵的可能。她说：“当有人利用犯罪所获利润，参与房地产市场竞争时，省民不应该被迫参与其中。人们应该获得保证，房地产市场没有被洗黑钱等不法分子滥用。”詹嘉路也表示，省府此前也曾委托佩林（Dan Perrin），对卑诗房地产法规系统展开独立调查，结论为2016年前朝卑诗省府，制定的现行系统存在功能障碍，效率低下且容易导致市场被操纵。 前皇家骑警副总长杰曼领导的专责小组，今年6月末曾公布名为《脏钱》（Dirty Money）的报告，估计至少有1亿元不法所得现金，通过卑诗赌场成功漂白，又加剧本地毒品及楼市问题恶化。该报告也提出48项反洗黑钱建议，例如组建联合监管执法机构、每年至少审核一次客户资金来源等。 尹大卫表示，他已委托杰曼在首次赌场洗黑钱报告的基础上做第二次调查，此番将对首份报告中涉及的个案继续追查，认定不同非法行为对楼市影响的程度及范围。此外，也将继续追查本省赛马业及豪华汽车市场疑涉及洗黑钱状况。 明年3月向省府提交报告 尹大卫说：“赌场报告揭示出有人携带大量现金进入赌场，而且这些脏钱同卑诗房地产市场有关联，对此绝不能漠视。我们在赌场看到的这些现金，只是不法所得资金的一部分，且已经在卑诗经济体系中作为资金流动。” 他特别强调，杰曼本次调查将进入更深领域，例如房地产市场黑钱与从事犯罪活动企业的关系；利用律师信托账户进行非法资金交易的可能；建筑行业是否存在黑钱活动等。 上述两个专责小组已开始各自工作，他们将分别于明年3月，向负责的卑诗财政厅及律政厅上交调查报告。

■ 卑诗省房地产公司的不合规情况严重。星报资料图片   本报综合报道 根据联邦政府监管机构所做的调查显示，卑诗省88%房地产公司没有遵守反洗黑钱法的规定。受调查的130家公司，87间来自大温地区。卑诗省律政厅长尹大卫（David Eby）表示，调查结果令人不安，省府有必要对房地产交易进行审查。 根据传媒机构Postmedia News获得的数据，金融监管机构“加拿大金融交易与报告分析中心”（Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada，简称FINTRAC）指，在过去2年，被调查的130间卑诗省房地产公司中，有88%在防止洗黑钱方面存有“严重”或“非常严重”的不足。不过，调查没有公布违规公司的名称。(见附表) 未有公布违规公司名称 在2015至2017年期间，FINTRAC调查过130家卑诗省的房地产公司，其中有87间公司来自温哥华市及低陆平原。 该项调查结果与2年前的同类调查相似，FINTRAC当时调查过卑诗省79家房地产公司，发现有71家公司（即89%）存在“严重”或“非常严重”的不足。 卑诗房地产议会（Real Estate Council of B.C.，简称RECBC）及卑诗地产协会（BC Real Estate Association）的主管，均对FINTRAC的调查表示支持，但无法证实省内的房地产公司是否已收紧审查。 尹大卫在周一表示，调查结果显然令人不安，反映房地产行业的不合规情况非常普遍，他不明白为何业者会认为，不需要遵守联邦法律规定的申报责任。 尹大卫称，由于房地产业者持续不遵守规定，省府有需要审查房地产业的交易。

■韦勤信（中）正式拒绝公开前朝机密文件。Global   卑诗省自由党党领韦勤信（Andrew Wilkinson），正式拒绝省新民主党提出放弃内阁特权的要求，换言之，不会提供“前朝”政府的机密文件，以帮助省府调查洗黑钱工作。 韦勤信在声明中，表明不会提供有关“前朝”调查洗黑钱活动的机密文件。同时，他更批评省律政厅长尹大卫（David Eby）未有理会涉及公开内阁文件的两项法庭命令，形容尹大卫是一个伪君子。不过，韦勤信并不排除未来会公开文件的可能性。 省自由党拒放弃内阁特权 今年较早时，尹大卫致函省自由党党领韦勤信，要求对方协助，促成与前朝自由党政府达成协议，放弃内阁特权，提供自由党执政期间，有关调查洗黑钱活动的机密文件，协助现任政府打击相关非法活动。 尹大卫解释，要求“前朝”提供内部机密文件，主要原因是避免重复前自由党政府，当时曾经进行但结果“不成功”的工作。同时，他承诺不会公开有关资料。 韦勤信批评尹大卫漠视法庭命令的事件，是指代表省级法官的一个组织，争取增加法官的特别补偿，但遭法庭拒绝。该组织其后就裁决提出上诉，并且要求公开相关内阁机密文件。省府正挑战有关要求，诉讼将由卑诗上诉庭负责审理。综合报道

■ 列治文河石赌场收益，今年上半年迄今呈下降趋势。网上图片   星岛日报综合报道 据大加拿大博彩公司（Great Canadian Gaming）最新财务报告显示，列治文河石赌场（River Rock Casino）收入于今年上半年下跌。赌场收益下滑，与前皇家骑警副总长杰曼（Peter German）早前提出的反洗黑钱措施报告有关。 据区报《列治文新闻》（Richmond News）报道，大加拿大博彩公司称，尽管河石赌场收益下跌具体数额未知，但收益下跌部分原因，可归于1万元以上筹码需说明资金来源。 省府鼓励赌场监视低风险赌桌 据卑诗省政府规定，本省各赌场自去年年底起，要求赌资超过1万元的赌客填写资金来源申报表，并把表格交予赌场工作人员，其后才能下注。否则交易不仅被拒绝，赌场还会通知执法机构，对赌客展开调查。 省律政厅长尹大卫（David Eby）上周称，今年3月流进卑诗赌场的可疑交易，由2005年7月录得的2,000万元，大幅下滑至20万元。尹大卫认为，省府出台新规定有可能是造成收益下降。由于考虑到高风险赌桌受到反洗钱措施影响最大，因此目前省政府鼓励赌场注重监视低风险赌桌。 大加拿大博彩公司报告指出，尽管一些赌客的资金来源很清晰，但管理层分析发现赌客也相应调整投注习惯。报告中有一段还提到，由于卑诗彩票公司（BCLC）今年1月10日起彻查赌资来源，导致河石赌场的赌桌数量减少，从而引致博彩收入下跌。

据报道，近日，一名在英国的中国留学生，名叫小莉(文中均为化名）因为帮了朋友一个忙，被英国警方逮捕入狱。因为这个忙直接涉及到私人换汇！ 在狱中，小莉发现还有好几个中国留学生也因为类似的事情被捕，无一例外他们全部都是被人利用，而不懂英国法律法规是触犯法律的主要原因。因而，她希望将自身经历说出来，告诉大家，让大家不要遭到奸人利用。 违法换汇，帮忙而已 小莉在英国一所大学就读研究生，去年9月左右，她加入了一个私人换汇微信群，群里的人大多都是为了将人民币换成英镑。 因为汇率比银行利率低，且没有手续费，当天到账，大家交易起来快捷方便。小莉也试过几次，都挺顺利的。 突然有一天，小莉的一个业余从事“私人换汇”的同学希望小莉可以帮个小忙： 他希望小莉在换汇和接头人拿到英镑现金之后，用自己的英国银行账户把钱分别汇入其他几个换汇人的英镑账户里。 小莉当时觉得也不是什么大事，就答应了。 就这样，不同地址、不同换汇人、不同金额小到几百大到几万英镑，小莉与接头人拿好现金后，便给不同的换汇人卡上打钱。 这位同学为了答谢小莉会偶尔请她吃过饭。除此之外，就没有任何回报。 结果，有一次小莉在去拿现金的时候，警察叔叔从天而降，二话不说便将她和接头人铐上手铐了！而且全程录像。小莉吓傻了... 高墙内的“同伴” 英国警方为小莉提供了法律援助，让小莉在有律师陪同的情况下接受了审讯。经过两晚的审讯后，小莉因洗黑钱被起诉关押入狱。 小莉说： “监狱里的环境还好，和大学宿舍差不多。就是每天挺害怕的，她怕辜负了父母的期望，不知道自己以后的签证会怎么样、学业还能不能继续下去，会不会留 好的记录影响以后。 她还在狱中结识了其他几个中国留学生，大家都是因为类似的原因被关了进来。 大家都缺乏法律意识， 并不了解私人换汇可能涉嫌违法， 后果将有多么严重！ 律师说 如果按“无罪”来打官司，就是不知者无罪。小莉不知情，且不了解“私人换汇是犯法”，也是可打下这个官司来，但时间可能会拖很久。 如果想要尽快解决此案，最好“认罪”。 最终，小莉与家人商量，还是决定“认罪”。 在监狱里“住了”两个月后，她收到了法院的判决——涉嫌洗黑钱罪名缓刑，被罚做义工。 幸运的是小莉的学生签和学校这边都没受到什么影响，只要她能按时完成学业及考试，还是可以按时毕业。” 而且她也和之前做私人换汇的同学已经彻底断交，不再联系了。 给学生的警醒 华人刑事律师康清表示： “洗黑钱罪”可以很严重，要知道案情严重的嫌疑人，一旦定罪，可能获得长达10年刑期。 首先，小莉与人在街头取了现金，再把钱分散出去，最终被定罪，这说明控方已证明她取的这个钱是‘赃钱’，这个钱可能源自毒品交易、抢劫等来历不明的钱，如果当事人当时拿钱的时候，已经对钱的来源有怀疑，这样就已经犯法了，具体罪行如：持有或拥有‘赃钱'。 其次她将赃钱又分别汇给了需要换汇的人，大多数可能是留学生，留学生将其变成生活费、学费，是合理支出，这就等于把钱洗干净了，所以触犯了相关法律。当然，入罪的前提是当事人在进行这些行为时，是知道或怀疑这些钱是有问题的。” 像小莉这样的案子通常会在监狱里待半年以上，小莉选择了以最快的方式出狱——认罪，从长远来看其实并不好。因为这个罪名会一直跟着她，对她之后的影响很难说的。所以如果信自己没有犯法，或在做这件事情的时候并不知道钱是‘赃钱’，那么应该在律师的帮助下主张自己的权益。” 在这里所有留学生提个醒，无论是英国还是澳洲或者其他国家，大额现金如不能提供合理来源解释，都存在“洗黑钱”风险： 注意事项： 1.对于出国随身携带大量现金，但对这些现金的来源没有合理解释，就有犯罪嫌疑； 2.许多留学生因为有银行账户，亲朋好友便转账过来，想借此买房，同样无法证明现金来源的，账户持有人也可能要承担风险； 3.偷税、逃税也是洗钱的一种方式。公司老板工资不走帐，而是给员工现金，员工收取了现金去消费，就是帮公司洗钱的行为； 4.代购。因为代购买手通常需要很多现金流，经常会在华人网站上找到换汇人“黄牛”来换取大量外币，很多时候，由于不了解钱的来源，经常会牵连到洗钱嫌疑； 5.很多华人也看到商机，做起换汇生意，经常在微信里做换汇广告，其实这本身已经违法，从事类似金融服务行业的人员，一定要拿相关牌照。 结语： 对于这种所谓的现金交易一定要警惕，不能随便帮忙。但如果真的被牵扯进去了，一定要咨询专业人士，了解自己到底有没有触犯法律，如果自己没错，根据法律程序保护自己的最大利益，尽量不要留下案底。 总之，还是不要因为汇率、手续费的问题铤而走险。做人最重要是清白啊！（作者：趣味思想）

■ 尹大卫将于周三公布报告。 资料图片 星岛日报综合报道   不法分子利用卑诗省的赌场来清洗黑钱的问题，近来备受关注。卑诗省律政厅长尹大卫(David Eby)将于周三在温哥华，公布由前皇家骑警副总监杰曼(Peter German)所提交的报告。尹大卫承认，省府有意透过犯罪收益法例，充公不法分子利用被漂白的金钱来购买的房屋、豪华汽车及其他贵价物品。 该份报告长达250页，尹大卫称，担任反黑钱专家的杰曼会在报告里，揭露大量洗黑钱的证据，并提出45项建议。 充公财产最具成效 尹大卫表示，目前有两项与此相关的执法调查正在进行，因此省民要明白，为何省府必须小心地发表该份报告。 ■ 不法分子被指利用卑诗省的赌场洗黑钱。资料图片 他证实，在涉及本国以外的洗黑钱罪犯，充公财产是一个选择，例如有人触犯法例，把犯罪得益投资在房地产上，那么民事充公是其中一种可用的工具。 卑诗省西门菲沙大学(SFU)犯罪学家戈登(Rob Gordon)认为，相对刑事起诉及定罪，充公被指为犯罪所得的财产较为容易。 暂时不知道假如有赌场工作人员或其他人因为对洗黑钱视而不见，会否被起诉。 不过，尹大卫承认，要追查哪些可能已经逃离加拿大的涉嫌洗黑钱者，卑诗省需要联邦政府的支持。 尹大卫补充道，涉及其他国家和其他司法管辖区，乃联邦政府的责任。    

■ 金裴顺涉嫌透过赌场洗黑钱。此为示意图。 资料图片   经常流连列治文河石赌场一个有澳洲居民身分的华裔男子，被怀疑透过赌场洗黑钱。他已于日前被拘捕，并遭移民及难民局下令递解出境。目前他尚拘留中，直至被递解出境；据报道，该男子怀疑是跨国洗黑钱，涉及国家包括加国和美国。 警方称，55岁男子金裴顺(Dan Bui Shun Jin，译音)来自中国，但拥有澳洲居民身分，并涉嫌在加拿大、美国、澳门、新加坡和澳洲洗黑钱，属国际洗黑钱分子。 警方又透露，金裴顺因涉嫌与美国内华达州一宗逾140万元诈骗案有关，正被美国通缉。他又涉嫌透过澳洲赌场，清洗高达8.55亿元黑钱。 此外，警方也怀疑他与最近一宗洗黑钱计划有关。当时一个携带2.5万元现金的女子从拉斯维加斯乘飞机抵达温哥华国际机场后，过关时被截获。经调查，警方发现该女子在拉斯维加斯一个停车场，从一个身分不明的男子手中拿到该笔2.5万元的现金，然后被指示把该笔现金带去河石赌场，交给金裴顺。 金裴顺于5月25日在河石赌场被捕，当时正在玩百家乐，他手上有价值7.5万元筹码及一些现金。 六年内可疑交易金额高达6.5亿 除了皇家骑警，加拿大边境服务局(CBSA)、联合特别执法部门(Combined Forces Special Enforcement Unit，CFSEU-BC)以及卑诗彩票公司保安处，也参与调查及拘捕金裴顺的行动。 金裴顺目前尚扣押中，移民及难民局于周二聆讯中，向他发出递解令。 警方称，由于他遭到多国通缉，暂未清楚他会被遣返至哪个国家。 根据Postmedia通过《资讯自由法》取得卑诗省府文件，在2010年至2016年，透过本省赌场流入的可疑交易金钱高达6.5亿元。 还有，澳洲当局调查发现，金裴顺在2005年至2013年期间，在墨尔本一赌场赌了大约8.5亿元。不过代表金裴顺的律师称，没证据显示其当事人涉及洗黑钱。 据在温哥华的递解出境聆讯文件内容，金裴顺报称在中国一间体育用品公司，担任营销工作。

■ 河石赌场一名华裔职员因涉及违反“第三方现金交易”规例而遭取消其登记资格。资料图片   本报记者 卑诗省律政厅证实，卑诗彩票公司（BCLC）已经取消列治文河石赌场（River Rock Casino）一个贵宾关系部总监的登记资格。事件涉及“第三方现金交易”，违反洗黑钱条例。 根据《温哥华太阳报》（Vancouver Sun）周四报道，河石赌场贵宾关系部、洋名莉萨的高姓（Lisa Gao）女总监已遭取消其登记资格。BCLC拒绝就事件置评，并且把记者查询转至省律政厅。 女事主曾在深圳工作 省律政厅回复时透露，2017年11月初对河石赌场一个职员展开调查，最后证实该雇员违反BCLC，以及联邦金融监管机构加拿大财务交易与报告分析中心（Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada，简称FINTRAC） ，有关第三方现金交易的规例。至同年11月底，当局作出上述决定。 不过，省律政厅补充说，这是属于一个初步决定，并且已经收到复核要求，目前正在进行最后阶段检讨工作。根据高氏的个人资历资料显示，她曾在中国广东省深圳工作，2010年开始受聘于河石赌场。 2017年9月，本地传媒披露河石赌场涉及洗黑钱消息。根据会计师事务所MNP的一份报告显示，单是2015年7月，河石赌场先后接受了总值约1,350万元、面额20元的钞票交易。警方过去曾经表示，大部分相关现金可能来自贩卖街头毒品所得的金钱。 MNP报告更指出，上述现金大多数来自亚裔豪客，其中更有赌客一次过使用小额钞票，兑换超过50万元筹码。 省律政厅长尹大卫（David Eby）其后委任专员渣以文（Peter German）进行独立调查。至今个月较早时，省府宣布推出新规定，以加强审查大额赌款来源，包括:任何赌客在24小时内欲以1万元或以上金额，来换筹码赌博，必须要证明他们的金钱来源。

■ 省府认为，新协议令卑诗彩票公司有效加强问责。资料图片  本报记者报道 卑诗彩票公司(BCLC)宣布，更新现行的博彩业营运协议(OSA)，加强监管省内赌场的问责性，打击清洗黑钱，同时确保私营赌场对设施的资源投放，以及对省及社区提供持续收入。不过，有专研洗黑钱行为的本地律师认为，该协议内容空泛，能否解决相关问题成疑。 自从今年10月骑警公布有地下钱庄协助毒贩及犯罪组织清洗黑钱，并涉及本省赌场后，引起省府高度关注。一份由前朝省自由党政府所展开的报告显示，博彩业洗黑钱问题一早存在。负责监管卑诗彩票公司的省律政厅长尹大卫(David Eby)，指责自由党去年7月完成报告，一直未公开以及跟进。 博彩公司每年须交计划书 加强问责 而根据彩票公司主席及行政总监赖波特(Jim Lightbody)发出的声明，所宣布的新协议，就是促进本省博彩业的问责性，同时确保赌博活动的安全及公正。 博彩业营运协议主要规范赌场及社区博彩中心的佣金分配以及金钱流动等，旧协议在1997年签定，即将在几年内届满。彩票公司经检讨，咨询第三机构以及业界后，现更新博彩业营运协议以及佣金制度，以追上本省赌博业市场的发展进度，任何协议届满后，均要按新协议营运。 新的协议定明，博彩公司每年需要向卑诗彩票公司提交商业计划书，在协议的期限内，列明公司会投放多少资金在营运及资本扩充上。 而彩票公司就会按照协议维持本省博彩公司的可信性，同时确保投资承诺以及服务标准的问责。声明中亦指，有关协议能够加强彩票公司对业界的监管，特别在升级机制以及纪律措施内，是否合乎规格及执行保安措施。 另外，新协议定明新的博彩公司佣金制度，由现时百分之三设施发展佣金(FDC)，以及百分之二升级设施发展佣金(AFDC)，改为一次性的百分之五设施投资佣金(FIC)。彩票公司亦提高了赌枱数目上限，增加低金额赌枱数目。同时增加赌枱营运佣金，低金额赌枱由现时的40%至75%，调升至42.5%至77.5%。又鼓励增加宾果游戏(Bingo)，大幅调升佣金。 卑诗彩票公司专责管理本省的博彩业，决定赌场及社区博彩中心的位置，同时与私营博彩公司拟定建筑及营运合约。这种分摊收入的合作型式，以佣金吸引营运公司投资及发展本省赌场。 前自由党政府去年7月完成的报告指出，列治文河石赌场(River Rock Casino)曾在2015年7月，一次过接获总1,350万元的20元面额钞票，执法部门有证据显示这笔现金可能与犯罪活动有关。据加拿大电视台(CTV)的报道，另一名赌客亦曾以49万全是20元钞票，兑换筹码。又有人以数千张50及100元现钞，兑换总值35万的筹码。当时河石赌场在3个月内，一共向警方汇报约600宗可疑现金交易，涉及金额达到2,270万元，部分赌客有洗黑钱之嫌。 报告获广泛壳道后，引起公众关注，省府期间宣布为本省博彩业进行独立检讨，明年3月提交报告。 新的博彩业营运协议有效期是20年，卑诗彩票公司将着手与业界签订相关协议。   律师回应：业界严守反洗钱条例才是关键 另据本报记者莫家敏报道 专门研究洗黑钱的本地律师杜希米(Christine Duhaime，下图)周四接受《星岛日报》采访时表示，对新的博彩业营运协议是否能对付赌场洗黑钱行为，有所保留。而卑诗博彩业协会(BC Gaming Industry Association)行政总监高特朗(Peter Goudron)也不予评论。 杜希米认为，新协议内容空泛。她指，卑诗彩票公司是公营机构，负责管理省内的大小赌场，主要是向省府报告业界的收入情况，形式好像雇员合约，至于对赌场的营运方式和政策方向，并没有实际的操控权。她指，现时最大问题在于业界是否严格遵守反洗黑钱条例。不论是博彩业界，还是卑诗彩票公司本身，都对反洗黑钱法例没有认识。 她称，要针对和解决有关问题，业界需增加透明度，并且向金融交易及报告分析中心(Financial Transactions and Reports Analysis Centre，FinTRAC)直接汇报，才可有效杜绝洗黑钱活动。 另一方面，本报记者也向卑诗博彩业协会行政总监高特朗查询问业界对新协议的看法。他对于彩票公司更新协议内容感到高兴，不过，对于协议是否能有效对付洗黑钱，他解译因未正式收到协议文本，不能评论。 至于列治文河石赌场内的怀疑洗黑钱个案，高特朗亦推说要审阅协议文本，了解其复杂的内容，才知道协议能否打击洗黑钱活动。他强调，不愿评论个别赌场的做法，又指，业界一向有严格遵守本省的博彩管制法。 博彩营运：提升监管力度 前骑警高层负责检讨 对于卑诗彩票公司(BCLC)公布新的彩票业营运协议，省府认为能够有效加强业界监管，特别是升级机制及纪律措施，促进赌博业界遵守规则及加强安全。 省府发表声明，对于新协议表示欢迎。又指协议内容令负责管理本省赌博业的卑诗彩票公司，借着更新协议的机会，策略性地对各赌场的营运方式提升问责，减少风险，并增加对赌场设施的投资。 省律政厅长尹大卫(David Eby，上图)在声明中指出，检阅协议内容后，支持新协议，又认为协议为彩票公司提供更大自由度，去确保政策及程序能够有效对赌场公司作出问责，并会就日后独立检讨所提的建议，可确实执行，并设立追究机制，令违规赌场负上最终责任。 博彩公司有权选择在未来数月内签定新协议，或者以旧协议继续营运至到期为止。现行的架构下，卑诗彩票公司按博彩管制法监管本省赌场，尹大卫负责赌博政策，执行，以及确保博彩业在负责任的环境下发展。 他同时亦监管彩票公司的运作。 今年7月开始，省府就本省博彩业的反洗黑钱政策及执行情况，进行独立检讨。工作由前皇家骑警及联邦惩教服务署副专员查以文律师(Peter German，上图)负责，明年3月提交报告，并向省府作出相关建议。 查以文在洗黑钱以及反贪方面具有丰富知识。省府的声明指，新协议将令彩票公司更有效执行他提出的建议，并可即时作出改变。本报记者

■ 河石赌场指，监管高于标准。资料图片  本报记者 列治文河石赌场（River Rock Casino）上月被揭发怀疑与一宗洗黑钱案有关，同时被指涉嫌为问题赌客提供洗钱便利等问题。拥有和经营该赌场的大加拿大博彩集团（Great Canadian Gaming Corp.）周一终于发表声明指，该集团监管力度一直高于标准；此外，该公司并没有牵涉到任何案件的调查之中。 大加拿大博彩集团总裁和执行董事贝克（Rod Baker）透过声明表示：“我们对赌场的监控、追踪纪录，以及与各执法部门的正面、公开的合作感到自豪。”声明又指，赌场的监管力度历来都是要高于最基本的要求，而且调查都是赌场自行展开。 他补充说：“与部分媒体报道的不同，据我所知，赌场并无牵涉任何案件的调查。我们的员工遵守卑诗彩票公司（BCLC）订下规定。”他不相信赌场出问题，而引致受当局调查。 每年斥40万升级监察系统 声明还举例说，在2012年，该赌场曾发现可疑赌客，于是进行监管，然后汇报给卑诗彩票公司。声明还指，管理公司每年投资约30万元至40万元升级监察系统，一直致力防止非法活动在营业范围内发生，所以若说集团已成为洗黑钱案的调查对象，则令人难以置信。 此外，若有人在24小时内，用超过1万元的现金购买筹码的时候，赌场也会主动汇报给卑诗彩票公司。 大加拿大博彩集团营运22间博彩、娱乐、及酒店场所，范围遍及卑诗省、安省和美国华盛顿州。旗下的列治文河石赌场上月接连被媒体报道，指该赌场成为卑诗省洗黑钱的温床。

■ 报道指列市一间按摩院，在2011年涉卖淫活动被停牌60天。图为列市街景。网上图片  本报记者报道 有报道指，皇家骑警调查洗黑钱活动其中一个主要对象，曾是列治文一间按摩院的华裔东主，该间按摩院在2011年12月被关闭。 据区报《列治文新闻》(Richmond News)报道，华裔男子金保罗(Paul King Jin，译音)涉嫌与同伙，在列治文经营地下钱庄，协助毒犯及其他犯罪分子通过在大温地区的赌场洗黑钱，而被“洗白”的黑钱会被投放在地产市场。 按摩院曾遭勒令停牌60天 此外，金保罗曾在列治文开设名为水会所(Water Club)的按摩院，而在2009年至2011年间，该按摩院涉嫌违规，被列治文市政府多次派员到场调查。 在2011年期间，该间开设于列治文著名酒店Radisson Hotel顶楼的按摩院，曾被停牌60天。当时，警方调查发现，该按摩院的一些顾客为毒贩，他们声称到该按摩院接受脚底按摩，然而警方发现在按摩院有用过的避孕套，其中有一次，一个男顾客承认，曾与该按摩院一个职员发生性行为。 还有，警方曾有一次，在该酒店的停车场发现有帮派分子的汽车，列治文反黑组曾到该按摩院调查。 酒店职员举报疑有雏妓 在列市府对按摩院的突击检查，当中不少是由该酒店的职员举报，理由是该酒店的职员对于有看来是未成年亚裔女子经常出入该按摩院的情况，感到不满。职员相信，该等女子是娼妓。 被列治文市政府调查多次后，该按摩院在2011年12月被关闭。 金保罗的律师表示过，该按摩院的3个生意伙伴居住在中国。2011年的商业登记显示，金保罗不再担任该按摩院的董事。 马保定：打击洗黑钱非市府范畴 有指列治文河石赌场(R​​iver Rock Casino)涉嫌有洗黑钱活动，不过，列治文市长马保定 (Malcolm Brodie)认为，毋须要增加赌场的警务预算。他指出，赌场收入与警务需要开支不能混为一谈，应该是整体去看有哪些警务需要。 据区报《列治文新闻》(Richmond News)报道，列治文市政府每年都向河石赌场收取相等于营业额百分之十的款项，作为河石赌场运作的条件。 在2004年，河石赌场全面运作的时候，列治文皇家骑警一共增设了4个警务人员，以处理河石赌场范围的罪行。当时并没有提到对公众安全构成威胁的洗黑钱问题。 在2004年，列治文市府从该赌场收到750万元博彩收益。到2005至2010年，列市府收取的博彩收益增至每年大约1,200万元。到2014年，赌场博彩收益更跃升至2,010万元。市府继续负担的只是为赌场而增设的4个警务人员开支，每年为70万元(见附表)。 属联邦及省府任务 当被问到列治文市政府是否会增加警务开支，以打击赌场被指用来进行洗黑钱活动，马保定答表示，未有这个需要。他又表示，赌场收益与警员开支毫不相干，况且打击洗黑钱罪案为联邦政府及省政府的负责范围，与列治文市政府无关，因此认为毋须要增设该区警务人员。本报记者

卑诗省府内部调查指出，利用赌场洗黑钱的问题近年极为严重。图中人士及活动与本文无关。网上图片 本报记者报道 据一份今年4月所撰写的卑诗省府内部文件警告称，卑诗省赌场收入过度倚赖来自中国超级豪华赌客，而且这些豪客与有组织犯罪集团关系密切，因此对本省公共安全构成「实质威胁」(viable threat)。 据Postmedia传媒集团报道，通过《资讯自由法》取得的卑诗省府内部文件表明，本省赌业执法署总监梅勒(Len Meilleur)在向助理副厅长马佐尔(John Mazure)提交的报告中写道：「博彩执法署所获情报显示，有组织犯罪分子涉足赌场和其他地方，对公共安全构成实质威胁。」 梅勒所指的情报，包括皇家骑警及卑诗彩票公司(BCLC)的调查所得，显示有「非法钱庄」把来自贩毒及其他犯罪活动的利益，借给来自澳门和中国内地的豪华赌客，在大温赌场进行洗黑钱活动。此外，Postmedia传媒集团所取得另外多份省府内部文件指出，很大比例的卑诗省赌场收入，来自极少数的超级豪华赌客。在2016年，时任卑诗财政厅长麦德庄(Mike de Jong)听取了有关列治文河石赌场遗漏报告一些疑涉洗黑钱活动。据联邦法例及卑诗赌博政策规定，赌场须向当局报告怀疑洗黑钱活动，或者不寻常的巨额现金交易。 省府一成博彩税收益疑涉洗黑钱 梅勒在上述报告中强调，有犯罪集团通过洗黑钱把犯罪得益洗干净后，就拥有更多资源来扩大犯罪网络，并使到一些犯罪集团的财政基础更为雄厚。 相关文件又指出，2014至2015年度，卑诗省府博彩税收大概10%亦即约1.76亿元，涉嫌与赌客在赌场洗黑钱活动有关。 另外，有豪华赌客在赌场开设「客人赌本户口」(Patron gaming funds)以避免使用现金兑换筹码。存入客人赌本户口的款项来自银行本票，而赌场通常不追查这些银行本票的款项，是否提取自客人自己的个人银行户口。

■卑诗彩票公司指有人在大温赌场涉嫌洗黑钱。 互联网 本报记者 据加拿大皇家骑警一项代号“电子海盗”（E-Pirate）调查行动揭露，卑诗省列治文一家地下钱庄涉嫌协助毒犯及犯罪分子通过在大温地区的赌场洗黑钱，而部分来自中国的赌客则是洗黑钱活动的重要帮手。警方指，这些中国赌客赢钱后大多把款项投资卑诗省房地产。 据Postmedia传媒集团报道，“电子海盗”调查行动主要对象是该地下钱庄操盘手金保罗（Paul King Jin，译音）。金保罗与同伙经营的地下钱庄，涉嫌把毒犯及其他犯罪分子提供的现金，在收取5%“手续费”后再借给中国豪华赌客在卑诗省赌场赌钱，而借款人可通过在中国的地下钱庄还款，避过中国当局的外汇管制。据悉，这些被卑诗省赌场列为高风险贵宾赌客（High-risk VIP gamblers）也是澳门赌场的常客。该报道称，警方相信许多赢了钱的赌客，已在大温地区、阳光海岸，以及加拿大其他地区投资房地产。 36赌客与地下钱庄有关 Postmedia又透过《资讯自由法》获得的卑诗彩票公司（BCLC）文件显示，至少有36位与金保罗地下钱庄有关的高风险贵宾赌客。而综合法庭诉讼文件、土地业权登记纪录以及BCLC纪录表明，高风险贵宾赌客大量兑换筹码后再投资房地产的例子不少。报道又指，有熟悉以澳门赌场洗黑钱情况的人透露，中国赌客赢钱后把筹码兑换美元或港元，然后把资金存入可避税的海外银行户口或投资房地产。 据BCLC纪录显示，于2014年有位高风险贵宾赌客拿64.5万元现金，在列治文河石赌场兑换筹码，而该男子名下拥有位于温市格雷岬、价值1,400万元的豪华大宅。而另一份文件显示，一名叫高佳贵（Jia Gui Gao，译音）的高风险贵宾赌客，疑28次从金保罗获得现金后在赌场兑换筹码。自2012年起，高佳贵在大温至少买入5幢物业，并售出至少4幢物业，从而套现4,840万元。 据Postmedia报道，金保罗也从事私人贷款业务，而贷款用途包括购买房地产。据一宗追讨欠款民事诉讼的入禀状指，原告金保罗在2013年借款89.2万元予被告用以购买物业，而抵押物业是被告一幢位于温市格雷岬，价值700万元的房屋。

■ 温市律师杜希米。网上图片  防洗黑钱专家、温市律师杜希米（Christine Duhaime），周四接受《星岛日报》记者访问时，对省府的做法表示欢迎。她表示：“这涉及到赌场是否依法行事，聘请职业律师进行调查是个好消息。” 杜希米指出，尽管法律要求赌场就疑似洗黑钱行为，向联邦金融监管机构加拿大金融交易与报告分析中心（Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada，简称FINTRAC）报告，但目前的做法却是赌场先向卑诗监管当局报告，再由卑诗监管当局向FINTRAC报告。经过这些转折的程序，很多时候令信息出现丢失及不充分情况。 杜希米说：“加国是很少几个这样做的国家，我认为要做出改变。FINTRAC应直接接到报告，再由骑警调查及建议对相关涉案疑人提出指控。” 杜希米也表示，希望独立调查官的调查能发现赌场应对涉嫌洗黑钱犯罪的真正做法，以便做出改进。 她说，理想的情况是赌场各岗位工作人员，都能彻底了解加国反洗黑钱及有组织犯罪法律法规，并据此对可疑行为作出正确应对，而不是通过反复报告及检讨来完成。本报记者李群

■ 被指有大笔“不明来历现金”流入的列治文河石赌场。资料图片  本报记者李群报道 卑诗省府周四宣布，任命执业律师、前皇家骑警副总长杰曼（Peter German）作为独立调查官，对卑诗反洗黑钱政策作出全面深入的检讨，并向省府提交改进报告，预计明年3月完成。此外，防洗黑钱专家、温市律师杜希米（Christine Duhaime）就建议，赌场一旦发现疑似洗黑钱行为，应向联邦专责打击这类犯罪的部门直接提交报告，而非目前般经由卑诗监管当局转交报告。 卑诗省律政厅长尹大卫（David Eby）周四发布任命消息时表示，杰曼如有结论可不必等到明年3月提交正式检讨报告，他可以随时提出检讨的建议，以便省府及时作出政策调整。 明年3月交报告 决定是否采行动 尹大卫指出这次针对卑诗博彩业的调查，主要集中于低陆平原地区的赌场：“我们需要确保博彩政策及相关程序能保护卑诗省民利益。相关赌场存在洗黑钱犯罪问题的担忧，已经持续数年且逐渐增加，省府亟需迅速及彻底地采取行动。” 目前联邦金融监管机构是加拿大金融交易与报告分析中心（Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada， FINTRAC），日前已表示正就低陆平原区赌场疑涉洗黑钱报告，展开深入研究。FINTRAC又指出，检讨后将决定须否采取适当行动。 刚获任命的杰曼不但是资深执法人员和律师，也是加拿大反洗黑钱重要教科书的编撰者。他目前担任卑诗大学（UBC）刑事司法改革国际中心总裁，该中心为联合国网络机构。 据尹大卫表示，杰曼将同省府负责行业监督的博彩政策及执行署（GPEB）以及卑诗彩票公司（BCLC）人员会面，也将向参与非法博彩调查的卑诗省打击帮派整合特别执法小组（CFSEU）、博彩公司及其劳工团体了解情况。 调查范围包括反洗黑钱政策的漏洞 尹大卫又说，GPEB、BCLC及博彩业界都表示将配合调查。杰曼的调查范围，包括低陆平原赌场反洗黑钱政策存在的漏洞与不足之处，以及涉及卑诗法律和政策、经济影响等议题。 尹大卫在本月22日，公开前朝自由党政府委托进行并于去年7月完成的调查报告，显示有“不明来历现金”流入列治文市河石赌场（River Rock Casino）。 自由党政府一直未公开报告内容，理由是不欲有关犯罪者提早知悉政府行动。 报告其中有一点指出，仅在2015年7月的一个月内，河石赌场曾接受全属20元面额钞票、总额约1,350万元的现金，兑换成赌场筹码。据执法部门所得情报，有关现金可能与犯罪活动所得利益有关。

■赌场内有可疑的现金交易，普遍以20元现钞进行。CBC电视图片 卑诗省低陆平原的赌场怀疑有洗黑钱活动，不是新鲜事，除河石赌场外，二埠星光赌场也曾怀疑涉及有关行为。 据加拿大广播公司CBC在2011年的报道，这两家赌场均出现可疑交易，金额达800万元。CBC于2014年10月的报道指，河石及星光两间赌场在该年春季有怀疑的交易达2,700万元，大部分神秘金钱都在3月中至6月中出现，均属于20元现金，虽然现金交易在赌场内进行，但来源不明，可能是帮派分子透过赌场系统清洗黑钱。 报道指，星光赌场的怀疑洗黑钱交易为250万，河石赌场占2,400万元，当年有人持着盛载20元和50元现钞的购物袋及手提箱到赌场，其中也有人更持80万元的20元纸币，又或赌场一日的现金交易达到110万元。 骑警2016年成立打击小组 CBC当时透过资讯自由法获得的资料显示，可疑的交易报告达到500宗，部分个案受到赌场保安的关注，并向省博彩政策及执行署汇报，但警方从未介入调查。 省自由党政府在2016年4月宣布，皇家骑警成立新小组，打击赌场的洗黑钱活动，不过，CBC当时报道，自2015年4月至政策公布时，可疑的赌场交易已达到1.19亿。 另一方面，加拿大金融交易及报告分析中心(FINTRAC)当时向CBC表示，于2015年，卑诗省的赌场有超过3.6万宗大额现金交易(超过1万元的交易)，其中1,508宗受到关注，但就未知当中有多少宗转交了给警方，作进一步调查。 本报记者 相关报导

■列治文河石赌场。 资料图片 本报记者报道 豪赌上落数万元计现金交易 就律政厅长尹大卫周五公开的前自由党政府委托特许会计师事务所撰写的报告，拥有及经营河石赌场的大加拿大博彩公司（Great Canadian Gaming Corp.）发表书面声明回应，指欢迎省府对博彩业及其操作进行检讨，又表示，除负责监督的博彩政策及执行署（GPEB)以及卑诗彩票公司(BCLC)的指引外，该公司将遵守其他要求博彩经营者做到的规管制度的进一步修正。 大加拿大博彩公司的声明中，指该公司严格遵守所有规定，又达到在赌场范围内向有关方面最高水平的报备(reporting)。该公司也无时无刻，紧遵甚至超越GPEB、BCLC以及联邦财务交易及报告分析中心（FINTRAC，负责监管洗黑钱及恐怖活动融资讯息）要求该公司达到的责任、规则以及水平。 另外，熟悉大温赌场的王先生，周五接受《星岛日报》记者访问时称，他经常与友人在河石赌场进行博彩，见到在二楼注码较大的赌场，超过9成都是华裔，不少更是来自中国的赌客。他指这些赌客赌注很大，上落都以数万元计，而且大多都是带现金到赌场，甚少使用信用卡或银行本票。 赌客称地下赌场更易洗黑钱 王先生称，不少经常出入该赌场的中国赌客，根本不用带现金来赌，带现金的大多是普通赌客，因为在赌场内有人会借钱给他们，每次借款动辄是数十万元，若这些赌客赢了钱，立即还款，就连利息也不会付，如果输了，也有人会到中国收取欠债。他更知有些借贷人会与赌客「赌底面」，即赌客在赌场内若赢了一万元，借贷人会再付一万元给他，相反输了一万元，赌客则要输多一万元给借贷人。 王先生指出，赌客以现金向赌场买筹码，赌场都会登记他们的姓名，以及问他们金钱的来源，这些赌客会表示是上次博彩剩下的金钱。王先生称，据他所知，除非该赌客是警方熟悉人物，否则赌场一般都不会追问太多。不过，王先生反而担忧在列治文区，越来越多设在一些豪宅的「地下赌场」，他认为这些「地下赌场」更有可能成为洗黑钱的温床。 相关报导

■省新民主党政府公开前朝自由党政府委托特许会计师事务所撰报告，指大温有赌场疑涉洗黑钱的问题严重。Global电视图片 本报综合报道 卑诗省律政厅长尹大卫(David Eby，图)周五公开前朝自由党政府委托特许会计师事务所撰写的报告，显示低陆平原地区部分赌场怀疑洗黑钱问题严重。他表示会在数周内，委任专家作出独立检讨，从而防止黑钱流入本省。赌场怀疑洗黑钱活动并非近年才发生，多年前当局已发现类似问题(详A4另文)。 尹大卫周五向《星岛日报》记者表示，该报告提出多项建议，相信可改善省内赌场怀疑洗黑钱问题的处理手法，他认为，有关建议应该让公众知道。 律政厅长指出，他希望通过专家建议，以及卑诗彩票公司（BCLC）和警方的协助下，解决目前涉及洗黑钱的问题，确保博彩业持续及更具责任地运作。 此外，尹大卫质疑前朝省自由党政府为何一直没公开报告内容，有刻意隐瞒之嫌，并且损害了公众知情权。                                  尹大卫 尹大卫透露，独立检讨重点在于，确定赌场是否存在洗黑钱活动，也会调查自由党昔日处理该份报告手法。他强调，「洗黑钱问题无疑复杂，但一个有承担的政府可做出不同果效」，表明致力确保落实相关政策，使卑诗的赌场免遭洗黑钱分子所利用。 主要调查列市河石赌场 负责监管卑诗省博彩业的博彩政策及执行署(Gaming Policy and Enforcement...